Reprise du message précédent :

Oui c'est un peu contradictoire
On va dire que c'est davantage la loc qui douille que le train. Les prix de l'eurostar c'est quand même assez hallucinant, enfin le train en général...

 
They Are DESPERATE To Delete The Livestream
https://www.youtube.com/watch?v=K_Sdi1ITUjY
 
Ca s'envenime...    

Histoire d'illustrer l'ampleur de la crise actuelle:
https://www.theguardian.com/politic [...] 000-salary

Alors d'un coté, ça pique quand ton poste de dépense principale augmente de 150%. Et il a une pension à payer suite à un divorce.
De l'autre coté, £2,000, c'est +- le loyer de base pour un logement sur Londres. Et £120,000, ça fait du £6,300 après impôt. T'enlèves les £2,000, il lui reste £4,300 pour (sur)vivre. Et encore, il s'est remarié, et sa nouvelle épouse est loin d'être pauvre.

 
  Pareil on touche notre variable demain. plus de 46% de prelevement entre brut et net ca pique vraiment (rien ne va sur la pension. 2% de national insurance et le reste c'est des taxes)

 
Perso moi je pense que c'est le droit de chacun de vouloir etre floute ou la voie changee sur n'importe quelle video, je refuse de plus en plus d'avoir des photos/videos de ma famille en ligne par exemple, sur les reseaux sociaux etc. Bon je suis pas un nazi non plus a ce niveau mais sur le fond, le mec qui fait le stream a tord de pousser avec ses "mais pourquoi ?". Le mec lui explique parfaitement que c'est son droit le plus fondamental de ne pas apparaitre sur la video et ca aurait du s'arreter la. C'est completement paradoxal de la part du streamer de faire sa petite rebellion en clamant une certaine vision de la liberte individuelle alors qu'il la denie aux autres. En plus, franchement ca a l'air d'etre un con de premiere, sa petite reflexion sur les "british girl more fun" alors qu'il demande a la nana de danser en pleine gare, c'est limite choquant et borderline "raciste", bref assez typique d'un style anglais que je reconnais bien
 
Apres bien sur c'est suspicieux car ce sont des chinois et bon on sait que le regime la-bas n'est pas un chantre de la liberte individuelle mais sur le fond, le streamer a tord, completement tord et je le ferais chier du plus que je peux vu l'apercu qu'on a du bonhomme.
 
Pour etre honnete, je n'ai pas regarde entierement les 2 videos, seulement les premieres 20 minutes de la video originale avec le debut du probleme ou les chinois demande a ne pas etre montre ou entendu, le chinois d'ailleurs est tres pose et demande poliment, ca aurait du s'arreter la avec le mec qui lui confirme qu'il coupera les parties de la video ou ils apparaissent. c'est possible qu'il y ait autre chose derriere que j'ai loupe

46% ??? T'es au dessus de £125k du coup ?
 
Normalement, tu as au moins 5% de prélèvement obligatoire pour la pension.  
 
A moins que tu parles du bonus ? Mais dans ce cas tu pourrais faire un salary sacrifice pour mettre tout, ou une partie, sur la pension. Cela permettrait deux, voir trois choses:
1) Eviter de payer les 40% ou 45% d'impot obligatoire.
2) Eviter de payer les 2% du N.I.
3) Et si l'employeur le permet, il peut te rétrocéder la partie N.I. employeur, (qu'il aurait du payer de toute façon), donc potentiellement 13.8% de plus pour toi.

je suis a 1% de prelevement sur le fixe. Je confirme il n'y a pas eu de transfert vers le pension sur la partie bonus.

Effectivement mon entreprise propose le salary sacrifice mais je n'ai pas vu l'interet sachant que je pense quitter le UK assez rapidement. Et j'avais cru lire que les retraits sur pensions sont taxes a un taux fixe de 55% quelque soit le taux marginal d'imposition.

C'est dommage d'etre dans la bande 46% et ne pas placer de l'argent en SIPP et de beneficier des contributions employeurs... Surtout qu'en finance, les boites doivent etre genereuses.

Ok.

Justement, l'intéret est de placer plus d'argent sur ton fonds de pension, en évitant les impots. Et normalement, on peut choisir ses fonds de placement. Donc à long terme, ça peut bien payer.

Si je comprends bien, les 55% sont pour la partie au dessus de £1,073,100. Mais c'était si tu prenais avant avril 2023.

Maintenant, la pension est considérée comme un revenu, soit taxé selon les tables, et sans "allowances: https://www.gov.uk/tax-on-your-priv [...] -allowance
Donc la retraite, tu peux retomber dans la tranche "£12,571 to £50,270", donc taxé à 20% seulement: https://www.gov.uk/income-tax-rates

 
 
Tu oublies beaucoup de depenses quand meme s'il a des enfants, rien que l'ecole privee ca va etre du quasi 1.5-2k/mois/enfant, le sports ou autre activite pour les enfants avec des tarots dissuasifs et autres...  
Ce genre de salaire 100-120ke dans le centre de Londres c'est tres difficile actuellement, sans etre pris a la gorge ca devient quand meme bien serré a moins d'etre celibataire ou couple sans enfant.

Oui, tout à fait, le centre de Londres est un enfer pour élever des enfants.  
Il a bien deux enfants d'avec son épouse précédente. Mais il a 56 ans, donc je doute que ses enfants soient encore à l'école.
Et vu son passif dans la finance, je doute qu'il soit dénué de ressources.

 
Encore pire faut leur payer le loyer de la chambre etudiant, l'ecole/unversity et la bouffe  
Rien que quand je vois le prix de la bouffe qui a l'air d'avoir fait x2 en moins d'un an, c'était déja pas bon marché
C'est limite si aller a sainsbury n'est pas devenu un luxe (cf pub)  

Bientôt un jour de congé ?  

Bonsoir,

J'ai un couple d'amis qui a passe le weekend avec moi a Londres et ils viennent de voir un prelevement de 46 euros pour le metro en un paiement. Sur chacune de leur carte bancaire FR. C'est en plus des paiements classiques de 4/5 euros a chaque fois qu'ils ont pris le metro.
Vous sauriez ce qui s'est passe et si il y a un recours possible? A la base je me disais que l'un d'entre eux a oublie de swiper sa carte en sortant et il a pris le tarif max, mais que ca arrive sur les deux cartes c'est bizarre.
En attendant je vais envoyer un message sur leur plate forme de contestation

Donc 2 * 46 euros ? Ce n'est pas normal.
 
Le métro est cappé à £8.10/jour. Donc même en oubliant une fois, c'est max £8.10.
Et normalement, c'est débité à la journée, le lendemain.
 
Donc oui, faut contacter les TfL ou leur banque pour voir ce que c'est.
 

Je viens de regarder et ma femme et moi avons aussi pris le meme tarif sur nos cartes UK. Super bizarre.  
 
Le seul truc c'est qu'on a pris l'uber boat de cutty sark a tower bridge mais je l'ai deja fait plein de fois en weekend et c'etait pas aussi cher...

Il n'y aurai pas un tap out oublié qqpart et donc ca aurait été jusqu'au tarif max "par defaut" ?

C'etait ma conclusion initiale, mais 5 fois sans y penser, et je crois que ca reste au dessus du max.
 
Je vais faire ma Karen (en vrai non   ) demain et je vous tiendrai informes

 
Ca ne correspond pas en tout cas: https://www.thamesclippers.com/plan [...] nformation
 
Ce montant sur vos cartes est-il encore en statut "pending" ou bien est-il "validé"  ?

C'est 100% valide sur notre releve bancaire.    
 

Ah, j'ai peut-être trouvé un truc:
https://tfl.gov.uk/fares/find-fares [...] his-page-0
 

=>

 
£40 = ~46€

 
 
Si tu as un compte tfl, tu peux y enregistrer ta carte et tu vois les détails des dépenses.
Si tout le monde a eu la dépense et que c'est une pénalité d'oubli de touch out correctly, tu peux sûrement arguer que l'appareil ne fonctionnait pas et demander un remboursement. Dans tous les cas il me semble que tu peux demander une fois par an un remboursement "d'erreur".
 

Bien le bonjour!
Je drap.
On a idée d'aller s'installer au Royaume Uni d'ici à septembre 2025, voire même à Londres, je vais puiser mes réponses dans la FP.

 
Y'a pas grand chose pour le cas non touristique. Mais les forumeurs se prennent toujours au jeu de répondre aux questions, donc n’hésite pas.
Bonne lecture  

Des news ? C'était quoi le problème ?

 
oui    
 
C'est une erreur de leur systeme qui m'avait compte deux tap-in et zero tap-out au lieu de 1 in and 1 out. J'ai ete rembourse sous 48 heures

Ok.
 
Heureusement que tu as fait le nécessaire. Il doit avoir un paquet de touristes qui ne font pas attention.

 
Apres TFL est tres reactif pour corriger ses erreurs et rembourser. J'avais eu un souci le mois dernier egalement, un Tap Out qui avait merde, donc ils m'avaient charge le max Oyster pour la journee. J'ai signale le probleme sur mon compte, remboursement immediat. Quand je vois les remboursements des TER, c'est un autre monde  

Oui, j'avais aussi commis une erreur de ma part (utilisé la carte sans contact au lieu du billet de train), j'ai pu faire une demande de correction sur le site, ce fut fixé.    

Ouais, La France.

 
tres bon service client TfL

Bonjour  
Je prends l'Eurostar ce week-end. Petite question, le site annonce qu'il faut arriver entre 1h30 et 2h à GDN avant l'heure de départ du train.
C'est vraiment à respecter ou c'est bullshit ? Parce que mon train est tôt  

Trop tot, tu pourras meme pas acceder a la secu. 1h est suffisante.
Quoi que le weekend... je saurais pas te dire.

 
45 min en avance c est bien
Moins de 30 min tu prends des risques

Et fais attention aux Roms à la Gare du Nord...

Merci pour vos réponses
En grand stressé de la vie j'arriverai 1h à l'avance, je ne jouerais pas avec les 30 minutes

+1 pour Paris viser la fourchette 45-60min.

En revanche pour le retour de St Pancras je ne peux que conseiller de prendre une marge et plutot se ranger du cote 1h/1h15. C'est un bordel absolu cette gare, ils sont completement depasses par le flux. Et en plus la partie douane est en travaux depuis mi-decembre.

 
Ouais, c'est bien plus le bordel cote Anglais    
Je me rappelle de queue qui faisait tout le tour de la gare en passant par les parkings, 3 a 4h. Ça devait être une journée spéciale "Feels like it's Heathrow"  

On a fait quelques visites de maison dans le sud de Manchester ce week-end dans l'optique d'acheter: un marché totalement fou avec des prix démesurés pour de petites superficies, des taux d'intérêt ahurissants, des proprios qui se donnent pas la peine de ranger /aérer avant les visites ( ), des agents qui enchaînent les visites sans connaître les propriétés, etc..

On aurait dû acheter il y a 3 ans quand on en avait eu l'occasion. La maison qu'on avait repéré à Portishead a sûrement pris déjà 15% de valeur en plus

J'ai laissé tomber pour ma part, ça sera dans une autre vie... ou un autre continent.

Je relance les gars, comment vous avez pour expatrier vos fonds de votre banque francaise (d'ailleurs c'est plus un pel il me semble) a votre banque anglaise?
Est ce que c'est taxe ?
Est ce qu'il y a un plafond sur la somme ?
Est ce qu'il y a quelque chose a declarer ?
 
Merci  

 
Non/Non
Par contre si tu deplaces un gros montant, tu auras surement un signalement Tracfin et il faudra que tu justifies de la provenance des fonds. Donc prouver que c'etait sur des comptes d'epargne dans le pays d'origine.