Reprise du message précédent :
Et du coup tu peux payer pour plusieurs personnes d'un coup ?
Et c'est mieux qu'une Travel card (40 euros environ une semaine) ?

non, c'est une carte par personne de toute facon. donc une carte revolut par personne et zou
 
c'est mieux que la travelcard au sens ou si tu voyages moins que le plafond de la travelcard, tu economises..
et tu as toujours le weekly cap -> cf le site de TFL

Mais pour les gamins du coup, je vais pas leur prendre une CB ...

Encore une question concernant pel    
 
Pel ouvert en 2005, encore actif puisque vieux, genere des petit interet 2% taxe en france devenus taxable sur les 5 dernieres annee en france (qui n'ont jamais ete paye, mais sur le point de le faire pour etre en regle vis a vis du fisc francais, bien je ne sais quel bareme d'imposition sera utilise vu que je n'ai jamais ete resident fiscal francais et que quand les interets sont devenu taxables j'etais deja resident fiscal anglais depuis plusieurs annee).
 
Si je declare a la banque que je suis resident fiscal ici (en angleterre) que se passe-t-il ? J'ai entendu dire qu'en tant qu'expat on peut garder son pel
 
Si je rappatrie l'argent ici (ce qui est le but final) je dois au hrmc, l'impot sur les interets des 5 dernieres annees mais du coup je recupere les taxe payee en france et autre cotisation etc?
 
Bref un peu un micmac, mon conseiller ne sait pas trop non plus

non, eux tu peux leur prendre un truc avec tarif enfant
regarde le site tfl

Je vais potasser ça ce week-end  

https://tfl.gov.uk/fares/free-and-d [...] -photocard
https://tfl.gov.uk/fares/free-and-d [...] -photocard
https://tfl.gov.uk/fares/free-and-d [...] -photocard
 
Pour les adultes, CB

ça va? les anglois sont pas trop sous le choc?

C'était évident que c'était un truc grave.

C'est ça.    
 
- Pour la carte enfant, tu peux la prendre en arrivant à Londres, à la première station de métro.
- Tu peux aussi prendre une Oyster pour toi, si tu ne préfères pas utiliser ta carte bancaire.  
- Je dirais aussi d'y aller au coup par coup, au lieu d'une carte à la semaine.  
- Fait gaffe avec l'Elizabeth, c'est plus cher que le reste de l'Underground.
 
N'hésite pas si tu as d'autres questions, n'importe quelle question.    
 
PS: Le métro de Londres est globalement safe, rien à voir avec celui de Paris. (et plus généralement, Londres est plus safe et clean que Paris).

Pas compris, j'ai raté quelque chose ? Un attentat ? On a perdu au foot ?

 
Pour avoir été à Londres en septembre l’année dernière c’était pas vraiment clean (propreté) du moins moins qu’avant

"...par rapport à Paris".
 
Déjà, il y a pas mal de rues de l'hyper centre qui sont fortement limitées pour les véhicules polluants. Et franchement, ça se remarque que l'air est plus respirable par rapport à y'a 10 ans.

 
LA news de la journée
 
Kate a eu une opération au bide, après analyse c'était cancéreux, elle fait de la chimio.

UK on top.
 
C'est en Grande-Bretagne que les logements sont les pires
https://www.20min.ch/fr/story/parc- [...] -103071655

Si tu faisais une comparaison Paris vs Londres je ne suis pas sûr du résultat.  
 
Sur un autre sujet, on reçoit un papelard qui confirme qu’on puisse voter le 2 May?

 
Pour moi sur ce sujet ya aucun rapport
c est 100x pire à Londres sur les appartements.
Les maisons à >2M c'est autre chose
mais le UK c'est assez horrible à ce niveau là

20 minutes comme source, etude sur 3 dimensions qui sont le prix, la taille et le cout de l'electricite donc un titre puta-click qui n'a pas grand rapport.
Decidemment, des contributions toujours de qualite de ce cher Rasthor... On se demande ce qu'il fait encore au UK, vu que ca a l'air de l'emmerder depuis des decennies.

 
Mais sinon y'a le même article sur le même sujet dans le Guardian:
https://www.theguardian.com/society [...] -thinktank

Du coup, tu dis quoi là-dessus ? Journal de merde ? Titre pute-à-clic ? Etude merdique ?
 
 
 
 
Et je passe sur l'attaques perso gratuite, encore une fois....  

 
Que les Suisses ne sont pas capables de faire une traduction, comme démontré par la différence dans le sens des titres et que l’étude est pas bien robuste vu les dimensions, si tu avais parcouru ton article    
 
Et aucune gratuité, tu n'as qu'a parcourir tes contributions régulières de news sans intérêt, bien souvent négatives. T'es quasi jamais sorti de Londres, tu passes ton temps à geindre, et tu nous parles de partir depuis des années.

Bonne idée de s'attaquer à la nationalité des traducteurs. Sauf que

veut dire agence france presse (mais tu le sais déjà).
 

Ah si, c'est gratuit, tu tiens mon CV à jour visiblement, et n'hésite pas à me le rappeler à chacun de mes posts qui ne te plaisent pas ou dérangent. Donc c'est bien une attaque perso.
 
Comme je te l'ai déjà dit dans le passé, si je t'ennuie à ce point, mets-moi en black-list, y'a des scripts pour ça. Je peux même t'indiquer la marche à suivre si tu veux.

Pour ceux qui prennent souvent l'Eurostar, c'est quoi les prix plancher ? Je trouve minimum £200 l'A/R pour le moment.

 
La moitié moins cher à peu pres

https://www.eurostar.com
Oui, je vois des billets à £39, mais c'est surtout le soir en direction de Paris. Le matin, c'est plutôt £100. Et partir le soir, c'est soit perdre une journée, soit partir la veille et prendre 1 nuit d'hotel de plus. Pour le retour, ok, c'est souvent £39-£54.
Donc £150 l'A/R.
 
A moins qu'il y ait d'autres sites qui proposent des offres discount ?

 
Plus tu pars loin des heures de pointe et plus tu prends ton billet taux, plus tu auras acces aux billets a 39£, rien de surprenant.
Pas de discount sur l'Eurostar, pas meme de cashback. Par contre tu peux rejoindre le programme de fidelite qui donnent des points pour des trucs inconnus...

Voila, 39 balles tu trouveras pas mieux. Je pars souvent a ces heures/jours a la con pour payer le prix plancher vu que j'ai pas de contrainte de logement. Mais il faut accepter de se lever a 5h du mat' ou arriver a destination a 23 heures.

Le seul moyen de payer moins cher c'est de trainer sur les gorupes Facebook de revente mais il y a eu pas mal d'embrouilles/arnaques, j'eviterais.

Sinon les points donnent acces au lounge apres un certain seuil, ou donnent acces a des reductions sur les billets mais il faut etre voyageur regulier et ca va pas chercher loin.

Oui, comme l'avion au final.  

Moui... mais non. La dernière fois que je suis allé à Paris, ça devait être en 2016 je crois.

Ouais c'est ça. Si on doit prendre un hotel et optimiser le temps sur place, ça complique vite.

Je n'ai pas Facebook, c'est plus simple.

Ok.

Payé 44 euros avec un départ tôt effectivement ( vers 7h). Incroyable les prix en journée alors que je m'y étais pris très en avance...

Question con mais je trouve des infos contradictoires, y'a combien de types d'isa ?

J'ai l'impression 2 mais parfois je vois beaucoup plus de catégorie et je sais pas qui croire

https://www.gov.uk/individual-savings-accounts

Donc tu peux mettre £20k/année, repartis sur les quatre.
 
Mais je dirais que les plus courants sont Cash ISA (donc compte épargne) et S&S ISA (pour placer sur la bourse, actions, obligations, fonds de placement, ETF, etc...).
 
Et il devrait bientot y avoir un 5ème: UK-ISA, pour mettre jusqu'à £5,000 sur des stocks UK, qui viendrait en plus de la limite des £20,000 (si j'ai bien compris).

OK donc j'étais dans un entre deux pourris, j'avais vu des listes avec 8, genre ça séparait stock et share, t'avais différents type de cash et tout

Innovative et lifetime j'ai pas trouvé dans mes banques, je dois être trop pauvre

Oui, il y a encore des Junior, mais ça reste du Cash ISA.
 

Innovative, c'est du peer-lending, du prêt spécial. Un peu risqué, et je ne sais pas si intéressant.
Lifetime, c'est pour acheter une maison. Mais jusqu'à 40 ans: https://www.gov.uk/lifetime-isa

Et surtout ne fais pas un S&S Shares dans une banque, les frais ysont horribles.

Il y a d'autres boites spécialisées pour ça, comme:
- AJ Bell: https://www.ajbell.co.uk/
- Fidelity: https://www.fidelity.co.uk/
- Hargreaves Lansdown: https://www.hl.co.uk

En gros:

1) A faire avant le 5 avril: Si vous avez de l'argent de coté (entre £1 et £20,000), ouvrez un CashISA dans votre banque (ou ailleurs si vous avez le temps de chercher):
https://www.moneysavingexpert.com/s [...] -cash-isa/

Cela permet d'utiliser votre poche fiscale 2023-2024, et vous pourrez toujours transférer cet argent ultérieurement un ISA S&S, sans utiliser la limite de l'année où vous ferez le transfert.

(Note: je ne connais pas le LISA, donc si vous avez moins de 40 ans, cela peut être une alternative valable au CashISA.

2) A faire avant le 5 avril, sinon après. Je dis après car cela nécessite un peu de recherche (DYOR = do your own research): ouvrir un ISA Stock & Share, chez un broker (et non dans un banque). Ici il s'agit de trouver le ou les produits qui vous conviennent. Et il y en a beaucoup:
=> Des fonds quatre saisons qui combinent actions, obligations, immobilier, métaux, cash.
=> Des fonds 100% actions. Les plus classiques étant ceux qui suivent l'indice World, basé sur les économies du monde entier.
=> Des fonds sur une zones géographique précise: US, UK, Europe, Pacifique, etc...
=> Des fonds sectoriels: technologique    , pharma , produits courants, etc...
=> Des actions (titre à vifs): ça peut être des conglomérats comme Berkshire   , des groupes comme Apple   , Microsoft   , des banques comme UBS ou Crédit Suisse (ouais, non, pas ce dernier...    ), etc, etc...

Un poids important concernant les fonds / ETF est d'en trouver avec des frais très faibles (donc <1% annuels).

Une fois que l'on a identifié son (ou ses) produit(s), deux possibilités:
1) Investir d'un coup (lump sum).
et/ou
2) Investir régulièrement chaque mois. Même £50/mois est intéressant au long terme:
£50/mois sur 20 ans en CashISA à 2% d'intérêt: £15,000.
£50/mois sur 20 ans en ISA S&S à 8% d'intérêt (rendement moyen de la bourse): £30,000.
https://isacalculator.co.uk/

3) Une autre option que le ISA Stock & Share serait d'augmenter son % dans le fonds de pension (obligatoire depuis 2019), et là aussi de choisir des fonds de pension qui vous conviennent, selon votre aversion au risque et à la durée de rétention de ces fonds. Mais je ne sais pas si tous les employeurs offrent cette option. Et on peut faire les deux, augment le % de fonds de pension et investir dans un ISA S&S.

4) Et encore une autre option est le SIPP, mais je n'ai jamais compris l'intérêt par rapport à un fonds de pension, à part une plus grande flexibilité (?). Je laisse Gregouf en parler, si le cœur lui en dit, car il connaît bien le sujet.

fonds de pension= SIPP
La différence c'est qu'il est choisi par ton employeur avec une structure de frais rarement optimisée et des produits limités. Par contre tu bénéficies de l'abondement et c'est versé avant NI. Le SIPP géré en direct permet de trouver un meilleur fournisseur avec de meilleurs produits, moins de frais. Tu récupères automatiquement les 20% d'IR et si tu es dans une tranche supérieure il faut faire une self-declaration pour récupérer le reste. Autre avantage, tu peux continuer à verser dessus pendant 5 ans après avoir quitté le pays, jusqu'à 2880£/an donc ça te fait récupérer un bonus de 720£/an.

C'est là où je ne suis pas convaincu.
Mon employeur a choisi un fonds par défaut (qui offre un mix action / obligations / cash / immo , etc... donc idéal pour la balance risque / bénéfice pour qui ne veut pas se prendre la tête), et qui a 0.13% de frais.
Mais j'ai pu changer de fonds, toujours au sein de ce même gestionnaire (qui est un gros en UK). J'ai maintenat un fonds 100% Action avec 0.30% de frais.
Donc difficile à battre je pense.

Après c'est peut-être que j'ai de la chance d'avoir ce gestionnaire, et que ce n'est pas un cas général ?

Yep, donc économie des 42% sur cette tranche (40% impots + 2% NI).

Cf mon commentaire au dessus. Mais c'est possible qu'il y ait bien plus de produits dispo dans le SIPP. Et des titres à vifs ?

Ok, ça peut être un avantage sur le fonds de pension en lui-même.

UK households urged to submit meter readings ahead of energy price cut
https://www.theguardian.com/money/2 [...] -price-cut
 

Petite visite à Cambridge ce weekend.
Je voulais voir l'expo William Blake au Fitzwilliam Museum (j'y suis déjà allé plusieurs fois), et voir aussi le réarrangement de certaines salles, qui fait controverse.

1) William Blake’s Universe: j'aime bien les artistes avec un style qui tend vers le fantastique. Mais j'ai été déçu par l'exposition. Déjà les murs des salles sont peints dans des couleurs primaires bien pétantes, et les encarts quasiment dans les mêmes teintes (genre texte blanc sur encart cyan sur mur bleu =   ). J'avais les yeux explosés après quelques minutes. Ensuite les tableaux de Blake sont plutot petits, donc on pourrait aussi les admirer dans un livre ou écran qu'un musée. Et finalement il y a beaucoup d'autres peintres, donc ça donne un patchwork un peu hors-thème. Surtout que d'autres sont plus intéressants que Blake. Par exemple j'ai bien aimé les Ages of Man, de Caspar David Friedrich (mais je ne trouve pas d'image sur le net). Il y a cette critique du Guardian qui rejoint mon avis: https://www.theguardian.com/artandd [...] -cambridge

2) Ensuite les nouvelles salles à thème, qui ont été réarrangée et renommé "Interiors", "Migration and Movement", "Identité", "Men Looking at Women" et "Nature". Je ne me souviens plus comment c'était avant, mais cela ne concerne en fait qu'une petite partie du musée. J'ai été déçu, surtout pour "Migration and Movement", qui semble plus un prétexte pour mettre en avant des artistes communautaires. Genre il y a pas mal artistes de la diaspora juive, mais les tableaux présentés sont tous moches pas à mon goût.
Le seul tableau d'intérêt de cette salle "Migration and Movement" est un Turner, affiché ici parce qu'il y a des Gitanes qui dansent en arrière-plan. Et paradoxalement, il y a très peu de personnes de couleur peintes. Pour moi qui fait de la peinture sur figurine, c'est dommage car on a souvent besoin d'inspiration pour peindre les différents types de carnation. Il y a bien celui-ci, mais voila, je trouve moche j'aime pas (je ne suis pas fan des trucs abstraits, genre Picasso, ça ne me parle pas):

A l'inverse, dans la salle "Indentité", il y avait ce tableau de Barbara Walker (tout à gauche) que j'ai trouvé très beau (il y a une impression de 3D), et triste:

(Allez voir ses autres œuvres, ça vaut la peine: https://duckduckgo.com/?q=Barbara+W [...] &ia=images )

Et les autres salles, on retrouve des tableaux plus classiques, juste remis sous leurs thématiques. Bref, je comprend le besoin d'évoluer dans un monde en pleine mutation, mais ces salles thématiques semblent surtout destinées aux  SJW - Woke - XR. Donc pas moi, mais ce qui ne m'empêche pas d'apprécier les tableaux pour ce qu'ils sont.

Concernant le réaménagement, un article du Guardian: https://www.theguardian.com/artandd [...] g-displays
Et ici: https://www.bbc.com/news/uk-england [...] e-68566250
Et ici: https://www.museumsassociation.org/ [...] and-place/

3) Reste que le cœur du musée sont les autres énormes salles remplies de véritables œuvres d'art de peintres anglais, français, italiens, hollandais, etc... Que ce soit des représentations bibliques, des portraits, des paysage de la campagne ou des villes, tout est sublime.  
Je ne sais pas comment ils font, mais la luminosité des peintures est impressionnantes (le fait que ce doit de la peinture à l'huile doit jouer). Et il y aussi les salles du rez-de-chaussé remplis d'objets historiques (armures) et le sous-sol remplis d'objets antiques volés trouvés dans des pays comme l'Italie, la Grèce ou l'Egypte.

Conclusion: je recommande CHAUDEMENT la visite du Fitzwilliam Museum au moins une fois si on a l'occasion, et d'y consacrer un peu de temps. Le réaménagement des salles est intéressant ou anecdotique, selon votre (in)sensibilité. Et l'expo William Blake est  dispensable.

En dehors des classiques National Gallery, Wallace Collection, Tate Britain et Tate Modern, vous auriez d'autres musées de peinture à recommander ?

V&A Museum