J'ai eu mon rdv au crédit patate.
Très agréablement surpris par mon conseiller.
Echanges très sympas.
Il a essayé de me vendre des trucs, j'ai rien accepté mais j'ai trouvé ça intéressant à écouter.
Une formule de prévoyance (- de 18€ par mois = 50 k pour un bénéficiaire si tu crèves)
Des fonds à formule (sortes de fonds structurés ou la perte est "plafonnée/planchéfiée" ).
Des offre obligataires à taux garanti sur le PER.

Bon par contre il connaissait absolument pas son sujet pour les frais du PER CT (alors qu'il savait que je venais pour ça) mais je m'y attendais un peu.

Bon par contre il connaissait absolument pas son sujet pour les frais du PER CT (alors qu'il savait que je venais pour ça) mais je m'y attendais un peu.

C'est une erreur d'aller voir un commercial et lui demander autre chose que de faire des appuis bouton. Si tu lui laisses dérouler son discours de vente pour présenter ses produits, ca peut lui laisser croire qu'il s'y connait autant voir plus que toi, et si le PER CTO lui est inconnu ou trop compliqué pour lui, pourquoi est-ce qu'il serait adapté pour toi ?

Par contre pour les migrations de PER, ils s'en foutent complètement, et tu es à la merci du backend. Après la mise en demeure, la relation avec ma commerciale en a pris un coup et maintenant elle fait l'idiote quand je lui demande de me désactiver l'envoi papier systèmatique pour les avis d'opéré alors que je les ai déjà désactivé sur l'interface.
C'est comme avec Lucya, ca te revient moins cher, mais ce n'est pas aussi clean qu'avec Linxea.

Merci pour vos lumières concernant Yomoni !
Je vais sortir de la gestion pilotée et passer en ETF World. Pour cela, il faut un minimum de 50k€ investis, vous confirmez cette règle chez Yomoni ?

Tu l'avais prévenu à l'avance pour les questions per CTO ?

 si le PER CTO lui est inconnu ou trop compliqué pour lui, pourquoi est-ce qu'il serait adapté pour toi ?

Je l'avais prévenu que je venais pour ouvrir un PER CT, oui

Pas pro de sa part de ne pas avoir bossé les détails.