Ah ben c'est super pratique les grandes métropoles.
Juste que ça risque de ne pas être soutenable encore très longtemps.
Et que la qualité de vie n'est pas forcément meilleure à mesure que la métropole grandit (CF mon cas, Lille est déjà assez grande, ainsi que mon pavillon de bousie aussi , pas besoin d'une cage à poule à Paaaris).  

Comment appelle-t-on l'équivalent inverse d'un krach, à la hausse donc ?

Finary Pro à 350 euros par an, ou comment mesurer sa fortune et la détruire en meme temps
Perso je ne suis pas très à l'aise avec une appli qui a accès à TOUT mon patrimoine, détaillé, d'autant qu'elle ne pourra jamais tout couvrir (comptes hors France, investissements liquides pour lesquels elle n'a pas de données, etc).

Un enfant ça ne coûte pas grand chose avant les études secondaires. C'est ce dernier point qu'il faut bien budgéter.

Pour ma part, je trouve ça moralement plus discutable d'investir dans l'immobilier qu'en bourse.
 
Je ne dis pas que c'est ton cas, mais je ne comprends pas comment le français moyen peut :
- d'un côté, juger les gens qui injectent de l'argent dans l'économie en prenant des risques (difficiles à contester) de perdre de l'argent
- de l'autre, s'offusquer si le moindre tas de cailloux ne fait pas x2 en quelques années, en spéculant pendant ce temps sur le besoin vital de se loger d'autrui (tout en prenant aussi des risques, certes, mais dont il ne se rend même pas compte, donc ça ne compte pas quand le risque ne se matérialise pas )
 
Bon j'imagine que c'est HS
 

La BCE réduire ses taux d'intérêt de 0,25 point le 6 juin 2024.
La baisse a été visible quasi-immédiatement: https://bourse.boursobank.com/bours [...] s/1xESTER/

Après c'est pas un No-Go pour autant: le jour où ça baisse trop tu sors en 2 clics.
Perso j'utilise un fonds monétaire en PEA, c'est quand même pratique d'avoir le POGNON déjà dans l'enveloppe-cible.

Et merde ! C'était ma seule ligne positive !

 
   
Mais ... c'est toujours largement positif puisque c'est à 3,x%
On est tres loin de l'époque où on payait pour prêter, detends toi.

 
Ce qui est drôle c’est que tu as une vision très « française » pro immobilier en direct alors que tu as plutôt un profil financier anglo-saxon qui pourrait faire de l’ETF, BDC ou REIT

Au final les fonds monétaires ont été plus intéressants que les fonds euro sur une petite période d'à peine 2 ans.

 
En France... mais quand on voit la tendance des études à l'étranger qui explose, attention.
 
Les logements étudiants et frais de bouche ne sont pas très élevés selon les schémas choisis. Avoir son enfant chez soi avec un bien immo en conséquence, organiser vacances, activités, déplacements etc... peut parfois couter beaucoup plus cher à l'adolescence qu'un jeune adulte pas encore indépendant mais presque qui décide de partir faire du camping entre amis ou autre projet de vacances peu onéreux.
 
Bref c'est très vaste

Merci pour le résumé.  
Au final les fonds monétaires ont été plus intéressants que les fonds euro sur une petite période d'à peine 2 ans.

Merci pour le résumé.  
Au final les fonds monétaires ont été plus intéressants que les fonds euro sur une petite période d'à peine 2 ans.

La BCE a réduit ses taux d'intérêt de 0,25 point le 6 juin 2024.
La baisse a été visible quasi-immédiatement: https://bourse.boursobank.com/bours [...] s/1xESTER/
 
Après c'est pas un No-Go pour autant: le jour où ça baisse trop tu sors en 2 clics.
Perso j'utilise un fonds monétaire en PEA, c'est quand même pratique d'avoir le POGNON déjà dans l'enveloppe-cible.

La BCE va baisser ses taux d'un autre 0,25% en septembre sauf grande surprise. Probablement encore une à deux baisses de 0,25% supplémentaires les 4 mois suivants. La tendance est claire et les fonds monétaires une excellente solution depuis 2023 jusqu'à cette fin d'année.
 
Pour 2025 j'ai l'opinion que les fonds euros reprendront probablement la main, d'abord de peu puis de façon plus saillante au fil de l'eau.

 
 
oui
 
il y a plusieurs raisons à cela
 
- Ayant travaillé/travaillant sur des transactions/investissements dans des entreprises à plusieurs centaines de millions / milliards, en contact direct avec les PDG/Actionnaires de ces entreprises, faire un DCA de 2k par mois sur un tracker ne m'excite pas du tout
- mon métier ayant tout de même un aspect assez abstrait, cela m'intéresse de faire qq chose de bcp plus concret (dans la limite de l'acceptable, n'étant absolument pas bricoleur) sur mon temps perso
- je trouve ça bcp plus satisfaisant intellectuellement d'être actif que passif en terme d'investissement. J'aimerais également bcp reprendre des entreprises pour compte propre dans ma seconde partie de carrière, maintenant que je commence à avoir un peu de bouteille (mais peu de moyens financiers pour ce genre de jeu)
- enfin d'un POV social/éthique, je ne trolle pas quand je dis que je pense l'immobilier locatif plus éthique et plus utile à la société (française) que par exemple l'investissement dans des trackers d'entreprises en majorité américaines (je pense par ailleurs que le secteur de la tech de type facebook, etc. est très néfaste pour la société, ce qui ne m'empêche pas d'investir un peu en World hein, tout comme j'avais acheté des stocks d'entreprises de tabac par le passé)

Justement, le problème, c'est qu'une fois l'argent versé sur le PEA, on n'a plus beaucoup d'options...
 
Si le rendement du fonds monétaire s'écroule :
- tu ne peux pas sortir l'argent du PEA pour le basculer en fonds euros sur AV, sous peine d'amputer d'autant le plafond du PEA quand tu reverseras plus tard l'argent pour respecter ton DCA ;
- je ne vois pas d'équivalent aussi sécurisé sur PEA que le monétaire, donc si on ne veut pas sortir d'argent du PEA, au mieux il faut rester investi en monétaire même à un mauvais taux, au pire on peut revendre mais l'argent dort alors dans la poche espèces.
 
Dans les 2 cas un fonds euros aurait (probablement ) été plus pertinent, d'où mon questionnement initial.

Je n'ai toujours pas compris la diff entre fonds monétaires et fonds euros. AXA PEA Régularité C dans un PEA, c'est quoi ?

Je n'ai toujours pas compris la diff entre fonds monétaires et fonds euros. AXA PEA Régularité C dans un PEA, c'est quoi ?  

Axa c'est un fond monétaire, qui suit l'ester, donc effet immédiat si tu veux  
 
Un fond euro, en face ton assureur  le rémunére par des emprunts d'état sur 10 ans (et un peu d'autres trucs, mais je vulgarise) qu'il n'achète pas tous au même moment mais au cours du temps
 
Donc le fond euro lisse le pic ou le creux, et avec un retard (du fait de la moyenne)
 
Si j'ai bien compris

Désolé de revenir sur les sujets qui fâchent , mais... à propos des offres bonifiées de versement à +1,5% de début d'année sur Euro Exclusif, ils indiquaient :
 

Donc par exemple, si on a versé 10k€ bonifiés en début d'année, puis qu'on verse maintenant 50k€, et qu'on en rachète 10k€ d'ici la fin de l'année, il ne reste en réalité plus rien de bonifié ?
 

Je suppose que "cette période" fait référence à la période promotionnelle, du 01/01/24 au 30/04/24 ? Le cas échéant, comme j'avais fait 2 rachats partiels de 1k€ chacun tout début janvier (je ne savais pas que j'allais avoir de l'argent à placer d'ici fin avril), ça signifie que de toute façon, mes versements de fin février à fin avril ne bénéficieront pas des +1,5% ?
 
Parce qu'à ce moment-là, je sais que je n'ai pas besoin de prendre de pincettes et que je peux allègrement sabrer dans ma poche Euro Exclusif sans perdre de PPB.
 
Dernière interrogation : ils n'avaient pas annoncé qu'ils réitèreraient l'offre de +0,5% sur toute la poche Euro Exclusif lorsqu'on détient au moins 50% d'UC au 31/12/24 ? Je croyais l'avoir lu mais je ne retrouve ça nulle part sur le site.
 

Justement, le problème, c'est qu'une fois l'argent versé sur le PEA, on n'a plus beaucoup d'options...

Si le rendement du fonds monétaire s'écroule :
- tu ne peux pas sortir l'argent du PEA pour le basculer en fonds euros sur AV, sous peine d'amputer d'autant le plafond du PEA quand tu reverseras plus tard l'argent pour respecter ton DCA ;
- je ne vois pas d'équivalent aussi sécurisé sur PEA que le monétaire, donc si on ne veut pas sortir d'argent du PEA, au mieux il faut rester investi en monétaire même à un mauvais taux, au pire on peut revendre mais l'argent dort alors dans la poche espèces.

Dans les 2 cas un fonds euros aurait (probablement ) été plus pertinent, d'où mon questionnement initial.

Déjà débattu ici : le coût moyen d'un enfant jusqu'à ses 20 ans est de 180ke.
Source : MVVA de juin 2024

Justement, le problème, c'est qu'une fois l'argent versé sur le PEA, on n'a plus beaucoup d'options...
 
Si le rendement du fonds monétaire s'écroule :
- tu ne peux pas sortir l'argent du PEA pour le basculer en fonds euros sur AV, sous peine d'amputer d'autant le plafond du PEA quand tu reverseras plus tard l'argent pour respecter ton DCA ;
- je ne vois pas d'équivalent aussi sécurisé sur PEA que le monétaire, donc si on ne veut pas sortir d'argent du PEA, au mieux il faut rester investi en monétaire même à un mauvais taux, au pire on peut revendre mais l'argent dort alors dans la poche espèces.
 
Dans les 2 cas un fonds euros aurait (probablement ) été plus pertinent, d'où mon questionnement initial.

Je n'ai toujours pas compris la diff entre fonds monétaires et fonds euros. AXA PEA Régularité C dans un PEA, c'est quoi ?  

Pour ça que je n'ai jamais mis de monetaire en PEA, ça évite ce genre de blocage. Qui plus est, le PEA n'est pas le bon compartiment mental, en plus d'être une enveloppe, pour accepter le "non risque"

En fait c'est actuellement une bonne solution pour faire du DCA vers du World (ou du SP500) sur une somme importante tout en gardant le solde au chaud plutôt qu'au frigo.

Hello,
Est-ce que c'est déjà arrivé à quelqu'un qu'un arbitrage BoursoVie soit fait "au compte gouttes" ?
 
Je m'explique:
- j'ai demandé vers fin juillet un arbitrage sur mon AV BoursoVie
 
- J'ai (enfin !) un mail automatique Generali ce soir, et décide donc de me connecter pour vérifier si l'arbitrage a bien été fait
- Surprise: il manque environ 20K sur le montant, et les lignes apparaissant ne sont pas les bonnes (un peu comme si une partie de l'abitrage avait été fait mais que c'était toujours en cours...)
 
Avez-vous déjà été dans ce cas / pensez-vous que ça devrait bientôt se régulariser, ou dois-je m'inquiéter ?
 
Merci !

Déjà débattu ici : le coût moyen d'un enfant jusqu'à ses 20 ans est de 180ke.
Source : MVVA de juin 2024

Alors faudrait voir la réparation dans le temps mais pour le moment notre fille qui va bientot avoir 2 ans ne nous à pas couté 18k€... Bien souvent les parents comptent les frais de garde à 100% mais ne déduisent pas la CAF, ni les crédits d'impôts ni la demi part qui tombe en plus de tout ça.

Après si tu achètes tout neuf et que tu prends tout les gadgets qu'on te propose, c'est sur que le budget explose.

Déduit des aides, la nounou m’aura coûté 15000€ aux 3 ans de la gamine. Je pourrai jeter un œil à ma compta mais 80€ de couches + 50€ de bouffe par mois + le mobilier + les poussettes, cosy, etc, ça chiffre. Et 20 ans, ça compte aussi les 2 années de prépa.

Je pense qu’en prenant toutes les dépenses directes, on atteindrait pas 180k, mais avoir un enfant c'est aussi faire des choix de vie qui se payent, comme une voiture plus grande ou une pièce en plus dans la maison. Perso, quand ma femme est tombée enceinte, on a décidé de refaire la cuisine pour pas perdre du temps et de l’énergie en manque de praticité, j'ai aussi troqué ma citadine pour un break. J'ai fait à l’économe, j'ai pris de l’occasion pour les bagnoles et bricolé avec mon beau père pour la cuisine. Mais c'est quand même un LDDS plein qui est parti. Pour certains ça va être un LOA avec voiture neuve, 10k qui partent dans la cuisine. Ou un déménagement.

Un enfant ça peut devenir un actif alors qu'une voiture (hors collection) c'est un passif    
 
Pas le même type d'investissement  

Ah?

Déduit des aides, la nounou m’aura coûté 15000€ aux 3 ans de la gamine. Je pourrai jeter un œil à ma compta mais 80€ de couches + 50€ de bouffe par mois + le mobilier + les poussettes, cosy, etc, ça chiffre. Et 20 ans, ça compte aussi les 2 années de prépa.
 
Je pense qu’en prenant toutes les dépenses directes, on atteindrait pas 180k, mais avoir un enfant c'est aussi faire des choix de vie qui se payent, comme une voiture plus grande ou une pièce en plus dans la maison. Perso, quand ma femme est tombée enceinte, on a décidé de refaire la cuisine pour pas perdre du temps et de l’énergie en manque de praticité, j'ai aussi troqué ma citadine pour un break. J'ai fait à l’économe, j'ai pris de l’occasion pour les bagnoles et bricolé avec mon beau père pour la cuisine. Mais c'est quand même un LDDS plein qui est parti. Pour certains ça va être un LOA avec voiture neuve, 10k qui partent dans la cuisine. Ou un déménagement.