Reprise du message précédent :

 
 
   J'espère que tu es plus aimable avec tes clients qu'avec les "pauvres" de HFR !     Connard prétentieux !    
 

 
Le connard il t'emmerde    
 
Je dis simplement que chez nous, pour obtenir une Infinite, ça nécessite un niveau de revenus qui n'est - à mon avis, et ça reste mon avis - pas atteint par beaucoup de forumeurs très actifs d'HFR , puisqu'il s'agit généralement de chirurgiens, de chefs d'entreprises (et pas des PME ), d'avocats réputés, de gros promoteurs immo, de marchands de biens lyonnais, de footballeurs, etc...
 
En quoi suis-je prétentieux, gros con ?  
 
Si c'est pour le type de CB, perso j'ai une "Visa classic" qui me satisfait pleinement ...
Si c'est pour le niveau salaire, je suis loin de me la jouer prétentieux riche...
Si c'est pour la sélection des clients détenteurs d' Infinite, oui il y a sélection, c'est ainsi Si ça te fait chier, c'est pareil mon petit, mais il ne suffit pas d'être capable de payer une CB 300 € pour l'avoir, celle-ci  . Et ces critères, c'est pas toi qui les gères, hein

Ça la fout mal d'être riche et d'être à la banque populaire

OK je sors
C'est vrai que les monts d'or ça brasse de la maille là-bas

 
Affolant en effet    
 
Y'a pas mal de people chez nous, faut pas se fier au nom de la boutique On en a récupéré notamment pas mal qui étaient au CA

Par quel truchement ? Ils ont été apeurés par l'exposition aux subprimes de Calyon ?  

 
Disons qu'il y a pas mal d'éléments en la défaveur du CA en ce moment... et pas mal d'autres en notre faveur Tout ça combiné...  

 
C'est pas mieux que Crédit Agricole    dans le genre plouc comme nom c'est pas mal non plus.
 
 
 
 

 
 
Tu peux détailler ce que tu as en tête? Qu'est ce qui joue en votre faveur ?
Je serais curieux de savoir !
 
 

Désolé mais je ne vais pas pouvoir
 
Il y a des éléments "locaux" qui font que le CA du côté des monts d'or en ce moment est plutôt mal placé sur un certain nombre de points vis-à-vis de la BP (et pas seulement nous).

euh...Monts d'Or c'est quoi ? c'est où ?
 
histoire de pas mourir bête

C'est au nord de l'agglo lyonnaise, y'a pas mal de communes se terminant par "au mont d'or" et généralement  c'est assez cossu

sur axa on choisit le design de ta cb...  

Ah ouais quand même.

Pour les jeunes en IDF y'as il une solution pour eviter de payer 32 € / année ( Compte bagoo + CB visa immediat )  + Le temps d'attente insurmontable a la poste pour deposer un cheque ou une operation
Entre lcl caisse d'epargne & cie Je suis perdu !

Bah avoir une partenariat avec ton école, ca aide ! Renseigne toi.
 
Je suis chez BNP depuis 3 ans, et j'ai jamais payé ma CB (en fait c'est le package Esprit Libre pour ceux qui connaissent).
 

t'es etudiant, moins de 25 ans, ou pas?

normal, le compte commun est fait pour que Madame depense ton argent

C'est elle madame

la réponse de ma banque ce matin :
 

3500€ par semaine pour les paiements, ça signifie qu'on ne peut pas acheter de voiture en payant par carte...
 
et 15 paiements par semaine, pour les fans de shopping à la pretty woman, ça limite rapidement...

 
oui

15 paiement par jour et par semaine!
C'est du n'importe quoi !
Enfin a condition d'avoir un chéquier, ça peut passé mais pour quelqu'un comme moi qui regle le maximum d'achat par carte, 15 paiements/semaine ça arrive vite.
En plus pas de shopping!

Bonjour à tous et bonne année !
 
Je viens d'ouvrir un compte chèque à la Caisse d'Epargne (de Haute-Normandie).
J'ai demandé une CB, mais pas de chéquier.
Etant donné que j'ai - de 25 ans, mon compte chèque ne me coutera rien la première année. Vu que j'ai demandé une CB, elle me coutera 3,15euros par mois a partir de la deuxieme année.
 
J'ai, depuis 7 mois, un compte chèque chez LCL, avec une CB. Théoriquement "la première année est à 1€", mais LCL oublie de préciser que ses options payantes soit disant gratuites la premiere année, qu'ils te souscrive par défaut, sont facturées et jamais remboursées quand on fait la réclamation Je vais donc cloturer sous peu mon compte chèque LCL (c'est possible gratuitement dailleurs ? (1))
 
Donc j'ai ouvert mon compte chèque à la CE. Mais n'étant pas un grand utilisateur des cartes bleues (peur de tout dépenser sur un coup de tête irréfléchi), avant la fin de ma première année gratuite à la CE (dailleurs est-elle réellement gratuite ? (2)), pourrai-je demander de ne plus avoir de CB, pour ne rien avoir à payer tous les mois (pas de 3,15euros mensuels donc) mon compte chèque ? (3)
 
Si vous pouvez répondre à ces trois questions, je vous remercie d'avance !

1) Oui, toute clôture de compte courant est gratuite
 
2) Probablement, si on te l'as vendu comme ça c'est que ça doit être gratuit, les conseillers ne prennent pas le risque de perdre de nouveaux clients en leur vendant comme gratuit un produit qui ne l'est pas.
 
3) En théorie oui. Le problème étant que si tu payes 0€ pour utiliser les services de la banque et que tu n'as que peu d'argent chez eux, y'a de bonnes chances qu'ils te mettent dehors assez rapidement.

1) c'est bien ce que j'avais lu ailleurs
 
2) je préfère être vigilant car LCL est une arnaque de ce point de vue là (j'ai eu de bons échos de la CE cependant)
 
3) j'ai un Livret A bien rempli mais je pense pas qu'il rapporte à la CE Sinon je ne compte pas mettre énormément d'argent sur mon compte chèque, d'ou l'utilité de ne pas avoir de carte pour ne pas être tenté par les dépenses inutiles.

 
Si tu ne prends pas un de leur "forfait mensuel", il vaut mieux le fermer dans ce cas la.
Si déja tu n as pas de chéquier sans cb tu en fais quoi de ton compte? ils te feront payer chaque virement, ils te taxeront 1€ pour les retraits aux guichets, tu n auras plus aucun suivi internet possible, 1 relevé tous les 3 mois, plus aucunes assurances ou garanties ... bref ca ne vaut pas le coup.

Bonjour a tous,
 
Nous sommes actuellement a la SG,
 
Notre enfant a 18 mois , son livret eurokid est pleins (plafond a 1600 €)
 
Je voulais savoir quel type de livret je pourrais lui ouvrir ( un livret jeune c est de a partir de 12 ans a première vue )
 
Merci pour vos conseils

 
ouvre lui surtout les trucs pour lesquels il faut prendre date. Je dirai donc en priorité une ou deux assurance vie, dont au moins une sans frais.
 
avec le recul, j'aurai vraiment aimé que mes parents le fassent pour moi.

une assurance vie a 18 mois ? Oo , je suis désolé mais j'ai toujours cru qu'une assurance vie était d'intéressante a partir d'un certains âge
 
Va falloir que je me renseigne alors
 
Merci

 
ne pas confondre avec les assurances décès
 
Passé 8 ans, les assurances vie deviennent bien souvent des super livrets imbattables.

ya pas un truc comme quoi après 8 ans d'âge, l'assurance-vie n'accepte plus de dépôt ?
 
et puis, même après 8 ans, ce n'est pas du net : il y a toujours les 11% de prélèvement sociaux

 
ya des abattements de 4000€ par t^te, par an.

Aucun souci avec l'assurance-vie: on peut déposer quand on veut, etc. Après huit ans, il y les prélèvements sociaux, toujours.
 
Et les intérêts (ou plus-values) compris dans un retrait sont imposés à 7.5% à partir de 4600 euros par tête et par an.
 
L'AV, c'est le bien.

HSBC est bien.
Des facilités si tu pars à l'étranger.

c'est le PEA qui est bloqué après 8 ans ?

Il y a un truc avec le PEA, mais c'est quand on enlève de l'argent. Il me semble qu'après 5 ans, si on veut enlever, on doit carrément le fermer.
 
Après 8 ans, on peut le laisser ouvert après un retrait, mais on ne peut plus rien mettre dessus.
http://www.cbanque.com/bourse/plan [...] ctions.php
 
Tant que l'on ne retire pas d'argent, on peut en ajouter.

 
Il y a cloture  automatique du PEA, si tu decides de retirer de l'argent avantles 8 ans,
si tu retires avant les 5 ans tu perds en plus les avantages fiscaux    
 
 
Au dela des 8 ans il est encore posssible  d'effectuer des versements,  ( tant que le plafond n'est pas atteint)
On peut faire des retraits sans cloture du PEA,  par contre tout retrait entraine l'impossibilité d'effectuer de nouveau versement !

 
 
pour les gamins en bas age, il y a les contrats AV  inter-génération qui facilitent grandement les choses.
(fiscalement  c'est beaucoup plus contraignant d'ouvrir une AV pour un mineur! )
 

Bonne année à tous,  
 
j'aimerais connaitre votre avis sur le problème suivant :  
 
je suis titulaire d'un compte à la banque postale (avec carte bleue),  j'ai déménagé il y a un an et demi et j'ai décidé par fainéantise de vider ce compte (j'ai laissé en fait 1 euro) et de ne pas me déplacer à la poste pour le cloturer formellement.  
 
Comme je n'avais pas communiquer ma nouvelle adresse à la poste, je m'étais dit que la banque allait fermer mon compte automatiquement après s'être rendu compte qu'il n'était plus utilisé. Et la carte bleue associée à ce compte serait arrivée à échéance fin 2006 sans être renouvelée.  
 
Aujourd'hui, je suis aller voir par curiosité l'état de mon compte sur le site internet de la banque postale. Et je vois que j'ai un découvert de 50 euros suite au retrait des frais de carta bancaire pour l'année 2008, à des frais d'agios et à des frais d'opposition sur ma carte !  
 
Me conseillez-vous de continuer à garder le silence ou à me manifester auprès de la poste afin de négocier une cloture de compte (au risque de perdre 50 euros) ? Le problème étant que je ne voudrais pas que la poste continue à m'imputer des frais de tenue de compte et de cotisation et finisse par me trouver...  
 
merci d'avance pour votre aide !  
 
Isidore

Non mais j'hallucine là
Tu crois que la banque "allait fermer ton compte automatiquement" ?? De quel droit pourrait-elle faire ça ? Tant que tu ne leur dis pas de le fermer, ils le gardent ouvert, je trouve ça normal !  
Et faut pas jouer avec les banques, c'est la porte ouverte à plein d'emmerdes après. Donc tu les appeles, tu leur files 50€ et tu fermes ton compte.
Et la prochaine fois, au lieu d'être fainéant, tu prendras 3mn pour leur envoyer un recommandé pour cloturer ton compte

C'est une blague son post non ?

Je crois pas