Reprise du message précédent :
Alerte

Toute cette énergie pour plumer son prochain, ça me dépasse.

Hehe

Elle a pas reçu un mail qu'elle aurait zappé avec une demande de détails ? C'est arrivé à un proche, il a pas vu le mail, l'argent est revenu sur le CC.

C'est possible, je vais revoir avec elle, elle n'a à priori pas reçu de mail concernant le profil investisseur.

Rapporte le retour sur investissement au temps potentiel passé et t'as la réponse...

Ton avatar bordel

Logique.
https://forum.hardware.fr/hfr/Discu [...] #t74238413

L'embossage c'est vraiment terminé ; ça n'apporte rien d'avoir un lecteur de disquettes sur son PC ou un un encrier sur son bureau  

C'est probablement du réchauffé mais si quelqu'un y a accès et peut nous faire un mini résumé...    
 
Arnaque au faux Brad Pitt : les banques peuvent-elles être tenues responsables ?
 
BoursoBank, Hello bank, Fortuneo : comment chacun joue sa carte dans la grande bataille des banques en ligne

ceux qui sont chez BPCE ( banque populaire / caisse d'epargne ) vous pourrez nous dire si ca bug a mort ou pas quand vous utilisez Pay pal ?

Apple Pay : Banque Populaire et Caisse d’Épargne basculent (enfin) sur le réseau français CB
 
C’est un retour au bercail stratégique pour le groupe BPCE. Après une parenthèse très marquée par les Jeux Olympiques de 2024 (partenaire mondial de Visa) où les cartes « Visa Only » avaient inondé le marché, les Banques Populaires et Caisses d’Épargne changent de cap.

Dès la fin de ce mois de février 2026, les paiements via Apple Pay pour les clients du groupe Banque Populaire et Caisse d’Épargne passeront prioritairement par le réseau domestique Cartes Bancaires (CB), et non plus par le réseau international Visa. La généralisation suivra sur Google Pay et Swatch Pay d’ici la fin de l’année.
 
https://www.frandroid.com/services/ [...] rancais-cb

Y'a pas de rapport entre ta question et l'article hein?
Parce que sinon je ne le vois pas

Oui, c'est cet probablement l'article cité ici.
 
Tiens à ce sujet, celles et ceux qui ont une carte cobadgée déjà enrôlée sur Apple Pay, vous aviez déjà les deux numéros de CB dans les données de la carte ?
Parce que je ne comprends pas, si les deux numéros étaient déjà présents, c'est l'iPhone / Watch qui forçaient par défaut sur le réseau MC/Visa même si le TPE est CB préféré ?
Et si les deux numéros ne sont pas déjà présents (un peu comme HB ou Fortu qui sont cobadgées CB mais qui ne le sont pas sur xPay), va-t-il falloir enrôler la CB BPCE une nouvelle fois ?
 
J'espère que je suis arrivé à me faire comprendre...  

 
car d'apres l'article l'application APPLE PAY a toujours utilisé le reseau VISA et n'a jamais utilisé le reseau CB
 
CB etait uniquement pour les Cartes bancaires  
 
 
Yves Tyrode, DG Digital et Paiements du groupe, explique que le réseau CB n’était techniquement pas prêt lors du lancement initial d’Apple Pay chez BPCE en 2016.  

 
il est fort possible l'utilisation d'apple PAY et de Google pay avec le reseau CB peut entrainer des bug au debut

À ma connaissance Google Pay n'est de toute façon pas (encore ?) compatible CB.

Pourquoi y aurait-il deux numéros de carte ?

C'était le cas sur Boursorama à l'époque sur Applepay avec les deux réseaux CB et Visa (les seuls à le faire alors si je me souviens bien ?).
 
Aucune idée de comment était choisi (ou de si on pouvait le choisir nous même) le réseau lors du paiement.

Hello,
Je pars a l'étranger et j'aimerais prévenir Bourso pour éviter que ma carte se bloque pour suspicion de fraude... Quel est le meilleur moyen de les contacter ?

Chez BPCE, alors.
Car le combo Visa+CB sur ApplePay est dispo depuis longtemps (2018, ça va faire 8 ans) pour les Visa SG, et l'a été pour les Bourso VP avant qu'ils passent en Visa Only:
https://www.igen.fr/iphone/2018/07/ [...] deviennent

Voilà.

Valeur par défaut du TPE (configurable par le commerçant?).

Certes mais il faudrait aussi arrêter avec le MFA SMS

Cela n'est pas sérieux de la part de Fortuneo  

Y'a un monde où bourso redirige vers la SG les quelques relous qui veulent pas d'app
 
 
Ca leur fera les pieds  

Moui, bof, à la SG il y a aussi l'authentification forte par leur app...  
https://www.societegenerale.com/fr/ [...] tion-forte

Ok, donc ce n’est pas possible encore
J’ai une banque physique, la CIC, qui me sert pour mes 2 sociétés. Via Cash Services je peux retirer sans CB je crois oui.
Mais ce sont des comptes pro, je vais pas m’amuser à le faire
En revanche sur mes comptes perso (j’ai comme tout le monde le duo Bourso/Fortu), pas possible encore.

Oui, puisque pendant les JO on avait justement eu une campagne commerciale là dessus, avec une incitation pour les clients pros à passer les TPE en visa ce qui leur donnait accès à un tirage au sort et des lots ou un truc du genre

Putain ça aurait pas fini de gueuler, des deux côtés quand je vois la gueule des procédures SG

Tu peux déjà sur les distributeurs EI classiques, cash services est pas vraiment une amélioration là dessus..

Mais effectivement pour Bourso et Fortu, à moins que ça ne soit activé par SG et Arkea respectivement j'en doute. En tout cas j'ai jamais entendu quoi que ce soit sur le fait de le faire en cross-banque...

C'est ce que j'appelle "vieux", dans le sens où ce ne sont pas les 20 ans d'aujourd'hui.
 
Par ce mot, je parle des personnes qui ont souscrit chez Bourso il y a un certain nombre d'années (10 ans, 15 ans, et plus), avec une promesse de l'époque qui convenait très bien. Je m'inclus dedans, et j'ai le même avis que toi sur les services "app only".

Directement dans l'application dans les paramètres de ta carte.

Merci, je savais pas qu'il y avait ça directement dans l'appli

Hello, petite question pour ma sœur qui est partie au Chili avec une carte Ultim à débit immédiat  
 
Elle souhaite louer une voiture la bas et évidemment les loueurs demandent une carte de crédit, ce qu’elle n’a pas. C’est mort pour elle ou l’histoire de la carte de crédit c’est surtout une question de plafond et si le sien est très élevée sur sa ultim, ça peut passer ? Certain ici avec l’expérience de location pourront peut être m’apporter quelques réponses  
 
Si jamais elle décide de transformer sa carte actuelle en carte à débit différé, évidemment ce sera une nouvelle carte qui sera fabriquée. Mais quid de son ancienne carte, elle restera active et fonctionnera tant que la nouvelle n’est pas activée ? Ou elle risque de se retrouver sans carte le temps de récupérer la nouvelle ?
 
Merci !!

.
l'ancienne fonctionnera jusqu'à ce que la nouvelle soit activée.
 

Ce n'est pas une question de plafond.

Ouai, et le livret A papier était mieux.

Ça fait depuis novembre que je n'arrive pas à effectuer des règlements en passant par PayPal, je l'ai déjà évoqué sur ce sujet.
Quand je suis allé gueuler à la caisse d'épargne, on m'a laissé entendre qu'il y avait d'autres clients qui avaient le même problème, qu'ils avaient remonté tout ça à la monétique, etc. ... J'ai beau relance ma conseillère, je n'ai à ce jour plus de nouvelles

C'est en partie pour ça que j'ai ouvert un compte Fortuneo pour avoir une autre carte et des virtuelles  

Quand tu enregistre ta carte dans un xPay, un "Network Token" est créé auprès de chaque réseau supporté. Un NT ressemble à un PAN classique. Donc théoriquement, tu peux avoir deux numéros dans ton wallet xPay: 1 Visa ou Mastercard et 1 CB.
Je n'ai pas de carte dans une banque compatible CB pour Apple Pay mais je crois que tu peux choisir don réseau par défaut dans l'app.

Est-ce que l'ont peut ouvrir un compte Hello Bank sans CB ?

EDIT: oui: https://www.hellobank.fr/faq/puis-j [...] e-bancaire

A une époque c'était même possible sans passer par un conseiller (parcours de souscription classique en ligne) et en bénéficiant d'une prime à l'ouverture. Mon compte actuel chez eux est comme ça, compte nu.

Un article des Echos sur les BeL françaises:
 
https://www.lesechos.fr/finance-mar [...] ne-2215607
 

• il y aurait deux grands modèles de BeLs: mode «conquête et bénéfices» (Bourso), ou mode «défensif» visant à garder en low cost les clients faiblement rémunérateurs (plutôt Hello Bank)
• Bourso    (du groupe SG): forte croissance, aurait dépassé SG en nombre de clients (presque 9M), concurrence la BeD SG, donc Krupa (le PDG de la SG)    veut que ça contribue nettement au résultat du groupe (300M€ en 2026, contre une cinquantaine en 2024). Dépenserait dans les 250M€ par an en acquisition clients avant de fermer récemment le robinet à cet effet. 53% de clients principaux, 85% d'utilisateurs actifs, 11k€ d'encours moyen par client.
• Hello Bank   : entre 1M et 1,5M de clients en France, 50% de clients principaux, 80% d'utilisateurs actifs, 10k€ d'encours moyen par client. Objectif 2M de clients et bénéficiaire en 2030.
• Fortuneo   : rentable depuis longtemps, objectif 2,8M de clients FR+BE en 2030
• BforBank   : c'est la merde (quelle surprise), 450k clients, ne décolle pas tellement.
• Monabanq   : avenir incertain également, n'a jamais vraiment décollé, modèle payant, compliqué d'autant que désormais les caisses du Crédit Mutuel Alliance Fédérale (propriétaire) et CIC permettent de faire du 100% en ligne

Sur Paylib Android on pouvait.
Sur Apple Pay, non.

Vu le modèle open bar, ça étonne vraiment qui sérieux?

tu as lu le titre du topic?

 
Ah bin voilà, je me suis fait eu. Toutes mes confuses. J'ai vu pognon et pas le bon topic  

Je suis toujours surpris des différences entre Fortu et Bourso.
Etonné que Bourso ait besoin de dégrader le service (plus d'accès au service client par tel, plus de VP) pour être rentable.
Etonné que Fortu n'arrive pas à rejoindre Bourso sur certains services comme le crédit immobilier ou ils sont beaucoup plus restrictifs.
 
La fin d'article sur CMAF qui veut faire un accès 100% digital au même tarif qu'en agence je suis perplexe : si tu n'as pas l'agence tu n'as pas envie de payer pour...