Reprise du message précédent :

Hum... C'est peut être parce que ce qui compte c'est l'encours justement

Les seuls trucs un peu connus, avec un plafond, où c'est les versements qui comptent, c'est le PEA et le PEL
Pour tout le reste (livret A, LDDS, LEP...) la limite se fait par l'encours. Et la limite ne peut être dépassée que par le cumul des intérêts

Edit :  

Accès a fortunéo HS ?

On dirait bien que oui  

Je l'ai maxé il y a peu, je n'avais pas grand chose dessus et il n'a pas tenu compte des 46€ d'intérêts calculés en cours.

 
oui.

Crédit Mutuel HS aussi, surement lié.

 
RAS ici

Ok j'apprends quelque chose, merci ! Je pensais que le plafond fonctionnait comme pour celui du PEA et PEL.

 
T’as de la chance Idem sur navigateur, en wifi comme en 4G

HS aussi: j'ai decouvert ca car la synchronisation de ma banque bnp pour l'agragateur de compte ne s'est pas faite avec fortu

Les intérêts ne sont versés qu'une fois par an sur les LA et LDDS, et ils n'interviennent pas dans la limite d'encours tant qu'ils ne sont pas versés.
Toutes les banques n'affichent pas les intérêts calculés en cours d'année d'ailleurs.

Est ce quelqu’un sait si avec les notifs personnalisées Bourso, il y a moyen d’avoir une notification à chaque paiement à la revolut?

 
RAS chez moi (via l'appli).

Pour ce que ça vaut, c'est revenu pour CMSO. J'ai pu envoyer ma demande de faire les transfert des livrets vers Bourso.

 
Pour les paiements par carte, il y a bien une notification en temps réel (à activer dans les notifications sur le site ou l’appli).
Pour le reste, il y en a, mais c’est pas pratique à configurer et ce n’est pas en temps reel

Je n’ai pas trouvé, tu saurais me dire où ça se trouve ?
Je n’ai pas les notifs à chaque paiement par défaut de mon côté…

Merci, je vais modifier ça.

Merci, mais qui êtes-vous ?  

Bien vu, je vais le modifier également.

Merci. Je prends note.

Ça se discute... Je vais y réfléchir.

Pour moi, hors de question d'ajouter une carte de paiement sur la carte ticket resto (beaucoup trop de frais pour le commerçant).

Merci.

ca remarche chez moi  

Sans aucune animosité, mais on se fout de ton avis, ce n'est pas la question.

Perso j'utilise ma carte Fortuneo avec Swile pour cette raison maintenant

ouep. Et service client avec un temps d'attente à rallonge

Ici ça marche.

 
euh, c'est pas HS chez moi (aussi bien l'appli que le site web)

Ah! Bon.
Alors y a eu tentative de hack sur mon compte, vu que l'accès est bloqué et j'ai même pas la possibilité de faire un reset mdp.

Pas de soucis chez moi pour accéder à Fortu.

Ça merdait de mon coté vers 10h mais maintenant tout est bon.

 
Dans l’appli sur iOS, Menu > Icône des notifications en haut à gauche > Icône des paramètres en haut à droite > sur la page des notifs chercher la partie « Mieux suivre mon budget et dépenser moins » > paiements et retraits CB

Bizarre que j’ai que ça dans cette catégorie    
 

Sans problème et sans frais ? Car la limite des 200€, c'est juste pour la gratuité.

Il vaut mieux ne pas retirer avec cette carte, car c'est directement du crédit revolving (d'après ce que j'ai compris).

Sans aucune animosité, je me fiche de ton avis sur mon avis

Heureusement que le gouvernement est en train de prendre le sujet en compte, car avec des utilisateurs comme toi, c'est chacun pour sa peau  

 
Non il n'y a pas de frais ni de limite (en dehors de la limite de crédit qu'ils t'accordent à l'inscription, et qui évolue au fur et à mesure des utilisations).  
Juste le taux de change Mastercard en cas de paiement en devises, j'ai pu le vérifier sur mes relevés (même taux que le site Mastercard) - page 10 des
 

 
Exact
En cas de retrait, le calcul des intérêts démarre immédiatement (à la place de la date de l'arrêté mensuel), donc l'astuce c'est de créditer par CB le compte Fortuneo et de retirer avec

Normalement, j'ai corrigé toutes vis remarques :

Et j'ai ajouté les plafonds spécifiques aux virements instantanés chez Monabanq.

Donc c'est le taux Mastercard dès le premier euro ?
La gratuité sous les 200€ n'est pas/plus appliquée ?

 
Oui, je ne sais pas d'où sort ce seuil de 200€ ni de plafond de retrait, je ne l'ai vu nulle part et j'utilise la C0 depuis pas mal d'années (petites sommes comme grosses sommes, € ou devises). Mais j'ai peut-être raté un truc à l'époque
 
En tout cas aujourd'hui :  
- Taux Mastercard en cas de paiement en devise, comme chez Fortuneo par exemple dès le premier euro.
- Taux Mastercard en cas de retrait également, MAIS déclenchement des intérêts immédiatement (donc ça ne vaut pas le coup, sauf à rembourser le jour même ).

merci, on ne zappe pas Orange banque ?

C'est clair, merci.

Ça te va comme ça :

C'est toujours possible d'y souscrire...

Pour information : la future CB CCF (ex HSBC FR) aura le 20 du mois comme date de fin du débit différé.  

Pour ceux qui veulent ouvrir un PEA-PME :  
 

 
Merci pour la MAJ

La seule chose que fait l'appli Swile, c'est de splitter le paiement en 2 avec 25€ en TR et le reste apparait comme une opération CB classique sur ton appli bancaire (15€ si t'as fait un resto de 40€ par exemple). A quel moment ça change quoi que ce soit par rapport à un paiement de 25€ avec la carte swile et de faire un paiement CB à côté pour le complément ? C'est strictement pareil (enfin non, t'évites de faire perdre 2 min au serveur), juste une facilité d'utilisation permise par l'application. Tu sors ton tél, tu payes et basta.  
 
Ou alors tu nous fais une diatribe contre le paiement par carte restaurant au sens large car frais plus élevés et par principe, on devrait accumuler des milliers d'euros sur nos cartes sans jamais les utiliser ?  
 
Et bien sûr va au bout de tes idées et n'utilise plus jamais ta carte bourso au quotidien car les frais du réseau Visa sont beaucoup plus élevés que ceux du réseau CB  
 
Bref, chacun utilise bien sa carte restaurant comme il l'entend, de toute façon il y a des seuils max de paiement par jour donc on ne peut pas faire n'importe quoi avec et "enfler" le restaurateur avec un super resto de la mort à 100€.

C'est plus pratique et au même prix pour le client (toi).
Du point de vue du restaurateur c'est un paiement unique fait par une carte TR, y a rien de splitté pour lui ; donc les frais mangés par le fournisseur de TR (dans les 4%) le sont pour l'ensemble du paiement, là où un paiement réellement splitté (TR 25€ max puis le reste par CB/Visa/MC) c'est 4% sur les 25€ et au moins 4 fois moins sur le reste.
D'où la réflexion de Velocesuper: ça revient plus cher pour le restaurateur.

Dans les + de BFB, le dépôt de chèque c'est pour l'ancienne offre non ?