Reprise du message précédent :

C'est certain.
Et aucune info sur le paiement hors zone euro, alors que pour l'offre gratuite on a droit royalement à 1 retrait gratuit par mois.    
 
Je sens que lorsque BFB fera le forcing pour passer à BforZen en remplacement de ma VP, j'en profiterais pour faire une portabilité.

Attention, c'est bien en zone euro le retrait gratuit  
Hors zone euro, c'est trop loin pour les grenouilles voyons  

Jamais vu une offre aussi pourrie soit dit en passant : à peine 1 retrait gratuit, même les offres pour les enfants/ados sont pas à ce niveau  

Merde, moi qui viens de transférer une partie de mon CTO chez eux
J’espère qu’ils ne vont pas mettre la clé sous la porte

A ton avis, avec un logo de grenouille et des offres à 4euros qui offre moins que revolut en version gratuite, tu penses qu'ils vont attirer des clients par cargo ?
Je vais commencer à prendre les devants.
Je vous rappelle que j'étais chez ing...on a vu la suite, je suis ensuite passer chez orange...et maintenant chez bfor...
Quelle banque vais je choisir pour la faire couler

Va chez Hello Bank, c'est bien  

Plus sérieusement, je ne parierais pas tout de suite sur une chute
Certes leur nouvelle offre est totalement pourrie pour des initiés comme nous, mais il ne faut pas oublier que "Nickel" fonctionne très bien, tout comme Revolut

On est juste plus du tout la clientèle visée : ils passent de la "banque privée" pour CSP+ vers les (très) jeunes, étudiants, etc... qui se foutent des retraits, du logo CB, du différé, mais qui veulent juste un truc pas trop chère qui marche, du temps réel, et de l'appli sympa sur smartphone  

Sur un malentendu, avec peut être un ptit matraquage de pub, on sait jamais, ils peuvent conclure  

 
Les offres n'ont à priori (on n'a pas encore tous les détails pour BfB) rien à voir.  Revolut ce n'est pas une vraie banque (pas de chéquier, pas de remise de chèques/espèces possibles...) et l'offre de BfB comprend aussi des assurances.

Marrant, il y a comme un motif systématique, là  

Pas Boursorama ni Hello bank please  

Y'a la vraie banque. Puis y'a ... la vraie banque.
 
 

Bon, c'est une vrai banque car elle a une licence lituanienne, mais elle ne propose que des services limités, disons  

 
Si ils partent sur un délire on veut attirer des jeunes avec du temps réel, les clients seront incapables de faire la différence entre une vraie banque comme bfor qui propose ni crédit immo, ni dépôt d'espèce, et revolut.
Quand au dépôt de chèques, les jeunes doivent pas en déposer beaucoup.
Et bfor veut te faire billet 4 euro par mois pour quelle plus value?
Pas de retrait gratuit, pas de paiement gratuit hors ue, une appli qui sera jamais au niveau de révolut ne rêvons pas...
Bref à part un logo de grenouille, je vois pas de nouveauté qui apporte quelque chose.
Nickel eux était les premiers à offrir une banque pour les " pauvres ", revo pour les voyageurs, mais bfor?

Il n'y a pas que ça comme presatations basiques que en propose pas Revolut : Livret A, prêts, chèque de banque... la base quoi.

Entre pas beaucoup et jamais, la diff c'est q'il te faut quand même un moyen de déposer tes rares chèques.

Les prestations de bases précdemment citées ? Les assurances ? Le service client ?

1 retrait gratuit par mois sur l'offre gratuite, illimité probablement sur l'offre à 4 euros. Je pense que ça peut suffire pour beaucoup de monde.

Le « en temps réel » c’est clairement un argument repoussoir à mon sens, puisque ça tient compte de pré-autorisations qui restent affichées pendant x minutes / heures / jours même si elles ne sont pas concrétisées ou pas au même montant. À moins que je ne sois plus à la page et qu’il y ait des fonctionnements différents maintenant… mais si c’est toujours le cas la chose n’a aucun intérêt à part provoquer de l’anxiété et de l’incompréhension chez le consommateur lambda

 
https://apptrailers.itunes.apple.co [...] fault.m3u8
 
La fin d'une ère!
 
Le fait qu'il y ait déjà 20 notes 5/5 sur l'AppStore est savoureux

Même pas, dans la 4ème image sur l'app store il y a un chat et dans l'image il y a 5 retraits par mois.

 
Euh, BforBank, c'est la banque de l'Elite. J'ai peur que la carte VISA Infinite soit retirer du catalogue pour les nouveaux clients avec une telle interface.  

 
non, fortu c'est la banque de l'élite, tu n'as pas assez suivi le topic toi

Et sinon, les offres d'assurances vies, de PEA, de CTO, de credits, elles font passer à la trappe.  
 
Un truc qui n'est pas annoncé, c'est le dépôt de chèques et d'especes en agence CA ou LCL, c'est toujours pas prévu?

On insulte pas les mères mais ces phrases là…

 
Parfois tu te trouves inutile, et puis tu te rappelles que des gens sont payés pour écrire ce genre de phrases vides de sens... en attendant d'être remplacés par une IA cela va sans dire

à la fois quand on voit le succès de Revolut c'est plutôt bon signe cette direction, non?

C'est surtout un peu tard.

Un truc de fou: comment te faire bannir du C.A  (compte courant+ crédit conso+ assurance + tous services en 2 jours!) juste parce que t’a demandé comment serait assurée ta nouvelle caisse: https://youtu.be/jDyd-Xmc3oA?si=rZgg-tesdpp4Y7cK

C'est surtout trop tard, et surtout ils auront jamais le niveau de l'application de Revolut ne rêvons pas.
Et même n26 galère à suivre revolut...
Et surtout revolut cherche à attirer les jeunes nomades, bfor cherche qui à part des humains qui aime le digital comme ils disent.
Ils sont plus chers que révolut, ne propose pas de gratuité à l'étranger, seront moins dans le fameux digital...
Quand aux clients qui veulent une vraie banque de l'élite, ils iront plutôt vers fortuneo qui propose tout en mieux et gratuit.
Bfor ne va juste nulle part en faisant un juste milieu illisible.
Si ils veulent imiter révolut, qu'ils s'alignent niveau tarif et fonctionnalités, et là peut être ils pourront capter des clients qui veulent des livrets A ou autre chose manquantes chez eux..

Je pense que tu te gourres pas mal sur ça.  
Le schéma que tu décris comme "premium", c'est plutôt pour les médecins de province de 50 ans + pour caricaturer/simplifier.
Revolut capte des tonnes de (relativement ou non) jeunes actifs, les profils internationaux, mobiles, tech...
 
Dans un bar chic et branché blindé d'expats d'une capitale européenne, ce sont les cartes revolut que tu vois défiler, en aucun cas des chèques "banque privée" avec logo CB...

 
En même temps, un client qui n'est pas rentable. Il faut le sortir. C'est le principe du capital.  

 
Perso pour les repas pro, je paye en général avec la carte Curve ou le mobile, personne ne sais si c'est une carte CB où pas derrière.  

 
Pour ceux que je connais l’ouverture du compte Revolut date de l’époque où les BEL n’incluaient pas les paiements / retraits hors zone euro, et je n’en connais aucun qui utilise ce compte comme « banque » principale.

 
pari dangereux, mais peut etre rentable pour etre revendue (ing, orange...)
l'idée de faire un truc haut de gamme n'était peut etre pas si mal que ca
mais il est vrai qu'il faut choisir : banque jeunes accessibles ou banque privée, mais ce dernier segment est en général banquier costume avec café offert à l'ouverture du compte, avec frais conséquents et invitations événements ou conférences (déjà vu en BP), c'est tout l'inverse de la petite revolut ou n26 en panique..

Il avait crédit à la conso 50K€ + compte courant+ crédit immobilier et voulait ajouter assurance pour Porsche…pas rentable?
Salarié en Suisse…
En plus c’est eux qui viennent de le débaucher d’une agence lambda pour le migrer sur une nouvelle agence « HDG »?!

Taux immo pas rentable d'après sa conclusion

 
Justement, il y a des problèmes avec la rentabilité des prêts (notamment le prêt immobilier)  

Effectivement très peu de "compte principal", notamment lié à la définition du versement du salaire.
Mais pas mal d'autres usages, comme le paiement par carte évidemment.

L'idée de base de prendre ce créneau n'était pas dénuée de sens.
Sauf qu'à mon avis, la clientèle "décrite" dans la pub avec le voilier, c'est une clientèle qui associe de manière systématique qualité et prix. Et qui a besoin d'affirmer son statut social.
Donc paradoxalement (ou pas tant si on connaît ce segment), en étant payant ils auraient sans doute séduit + cette clientèle cible.

iPhones + Apple Pay    

cartes  
 

C'est tout à fait ça ici  
 
 

ING Direct en France n'a jamais été rentable, l'oseille récupérée à la fin était vraisemblablement sans rapport avec celui perdu tout au long de la vie de la banque.
Ce sera naturellement aussi le cas d'Orange Bank.
 
 

C'est la cible de Milleis. Mais je me demande s'ils s'en sortent vraiment...  

C'est légal d'ailleurs de faire des choses comme ça ?

Apparemment tout roulait 2 jours avant qu’il ne pose la question qui tue « assurez vous la Porsche si je roule avec sur le Nurburgring? »
 
En plus il explique bien que c’est eux qui sont venus le chercher pour le migrer sur une agence « concept » où on fait de l’individualisé, comprendre HDG en language banquier. Faut croire que son profil etait intéressant

Non mais apparemment les retraits gratuits sont un critère maintenant.
Sincèrement les personnes payant en liquide c'est je pense pas trop le profil recherché ni par b4b, ni par une autre banque en ligne en fait

Le monde est grand, et y a une grande partie où payer en liquide est encore indispensable comme en Asie du Sud est ou Amérique du Sud