Reprise du message précédent :
Mon banquier qui a reçu ma demande de transfert de PEL, et qui veut que je le rappelle pour plus de précisions...
 
Je sais pas quoi lui dire en fait
 
"Ah bah je suis désolé, je change de banque"

Ou volé et utilisé par un margoulin pour faire un retrait en ton nom, s'il tombait sur un guichetier un peu léger sur les contrôles d'identité. C'est du vécu, 800 € heureusement remboursés par la banque.

Tu lui confirmes juste ta demande, c'est ton droit.
- S'il est bien et/ou honnête (un banquier ? ), il va simplement t'indiquer que tu auras des frais, et sûrement des 15aines qui ne composeront pas selon la durée, etc.
- S'il n'est pas bien et/ou malhonnête, il va essayer de t'en dissuader et te vendre des produits pourris, ralentir la procédure, etc.

 
Il m'a juste dit, "ça m'étonne, normalement c'est la banque gagnante qui nous mandate"
Moi : "on peut faire les deux"  
Lui : "ah je savais pas, je transmets au service épargne"
Moi : "on peut les joindre ?"
Lui : "Ah non ils ont pas de ligne directe"  
 
Et fuck, fallait que je joigne un RIB avec la demande ou pas ?
 
Franchement, ils ont l'adresse postale de la banque, leur faut quoi de plus ?

Va voir chez les médecins
 
Ta famille est mieux au courant que toi

 
Je le comprends, les mails "transitent" et donc sont copiés sur plusieurs serveurs avant que tu les lisent. A moins de les signer et encore mieux de les chiffrer, tu ne peux pas aveuglément faire confiance.
 
Pourtant lors de l'inscription, bourso te conseille de supprimer certaine de leur communication par "sécurité".

 
Euh wtf ? C'est une critique acerbe du CA ou de moi-même que tu fais là ?

C'est une critique du secret de polichinelle

Après un solde de compte seul sans rien d’autre n’est pas une info sensible, des coordonnées bancaires, identifiants etc là c’est autre chose...
Sur le topic épargne plein de gens dévoilent complètement et publiquement sur un forum ouvert à tous leur patrimoine précis et chiffré, sans autres éléments on peut pas en faire grand chose...

La dessus nous sommes d'accord, ce n'est pas une donnée sensible. Elle est juste personnelle et on doit ou devrait pouvoir la contrôler.

Oui c’est pour ça qu’il est possible de désactiver ces mails

Pas d'accord. On peut quand même les traiter de salops de riches.
 
Et c'est déjà pas si mal !  
 

 
Il l'a fait mais je n'ai pas bien compris si c'était avant ou après la réception du mail.
 
Moi j'attends tjrs mon courrier pour me connecter !!  

 
Mon conseiller a tenté de me foutre le doute, that's it ?

C'est surtout pas à toi que répondait hp_power, en fait.

Non.

 
Moins risquée chez le coiffeur  

Cette carte n26 me fait sérieusement de l"oeil pour les Jessica qui mouillent car elles en voient une pour la première fois  

Mais j"ai peur de vite déchanter

 
Boursorama le fait. SMS + mail avant le découvert sous la barre des 100€ j'imagine.

Jamais eu ça sur Orange.
Cela dit le compte est tout le temps entre 0 et 100 sauf deux jours avant la tombée des paiements carte à débit différé.
 
Pour Bourso ça se paramètre comme vous le souhaitez. J'ai des notifs pour toute transaction supérieure à 0.01 €.

Je regarderai ça alors.  
Cest un compte joints sur une adresse mail commune... Donc double mail sur la même adresse et chacun un SMS sur son tel perso.  
On est vraiment au courant comme ça !

Une AMEX N26  

En parlant d'Amex, je me suis pas mal documenté récemment.
 
Je regarde la Silver AF chez eux, pas mal pour le compte commun en plus des deux Visa Premier gratuites, première et deuxième Amex gratuites aussi (sous réserve de passer le montant, mais ce sera bon). Ça diversifie les réseaux, surtout qu'on a aussi des MC.
 
La contrepartie principale de la gratuité finalement, c'est justement le réseau en France. Ici à Nice quasi tous les restos prennent l'Amex, il faut encore que je regarde les supermarchés et les stations essences (en gros, ces trois postes c'est 90% de nos dépenses carte au quotidien). Je pourrai aussi ajouter le téléphone porable, ça ne fait "que" 500€ par an pour nos deux lignes, mais Sosh accepte l'Amex: toujours ça de gagné dans le solde des dépenses annuelles pour la gratuité et ça cumule les miles.
 
L'autre éventuel avantage pour nous serait les miles. Mais je n'arrive pas à visualiser le volume nécessaire. On vole peu (une à deux fois par an, et souvent en Europe donc longs courriers moins fréquents) et maintenant que le solde est prolongé de miles "à vie" (si on utilise sa carte), l'intérêt sur les ristournes ou billets gratuits est réel ou ce sera un tous les dix ans avec notre rythme de vols ? Auquel cas ... Bof.
 
Et les miles-statut (points XP maintenant), pour passer plus vite les étapes du programme flying-blue et accéder aux statuts supérieurs (salon, bagages gratuits, surclassement, etc ...), idem, faudra du volume plus important que ça pour y parvenir ou pas ?
 
Merci !
 
EDIT: j'ai vu les barèmes hein. Et même les exemples sur le net de prix massacrés et de vols au contraire peu intéressants avec les miles. C'est juste que c'est un peu abstrait pour moi. Ce serait pour un retour de ceux qui l'ont dans la vraie vie. Encore mieux si y'a plusieurs retours entre ceux qui volent (et/ou dépensent) peu et ceux qui le font beaucoup, pour voir la différence.

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Tu peux préciser STP? Merci

5 jours à Riga j'ai rien chopé donc je pense que ça vaut pas le coup

Mais tu trouves un intérêt à la tienne ou finalement tu t'en passerais ? Et tu voles beaucoup ?
 
Après, on peut aussi prendre la Gold sur la première année pour cumuler plus (gratuite, plus de miles, plus de XP) et à échéance, soit la renégocier gratuite (ça passerait, pas toujours apparemment) soit rebasculer sur la Silver. Surtout qu'on en prendrait deux, donc cumul x2 sur le même compte.
 
Et pour les miles donc comme j'écrivais, manifestement depuis peu c'est renouvelé "à vie" (tous les 24 mois en fait, et reconductibles si tu utilises ta carte) mais les XP, je ne suis pas sûr d'avoir bien compris les différents sites et blogs que j'ai lu: c'est valable une seule année c'est bien ça ??
 
Auquel cas, atteindre 100pts pour passer FB Silver ... Inenvisageable vu ce que je vole. Et vu que le premier statut (Ivory) ne sert manifestement à rien, Silver c'est le minimum utile (avec les priorités et les salons, mais payants. Alors que les salons sont gratuits en FBGold, mais là pour y arriver si déjà le Silver est inatteignable sous réserve de la péremption annuelle des XP si vous avez l'info ...).
 
Le seul intérêt serait alors (en plus d'un réseau cb supplémentaire dans le portif) les miles. Mais pareil: vu le peu que je vole, s'il me faut dix ans pour une réduc ou un surclassement ... Autant la jouer école confort et payer avec visa/mc plus cher cet unique vol tous les dix ans sans rajouter une carte de plus pour quasi rien
 
Après, si c'est une belle réduc tous les deux ans sur un billet en cumulant nos dépenses annuelles, ça peut être intéressant ...
 
C'est de ce différentiel dont je ne me rends pas compte.

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Bonjour, bonjour,
 
Je cherche à ouvrir un compte courant chez une banque en ligne mais à lire des avis sur certains sites, les services clients sont déplorables, plein de problèmes. Bref, ça a calmé mes ardeurs mais certains ont par ici bien des expériences positives, non ?  
 
Merci !

pour les miles il y a chaque mois quelques destinations promo à -50 %
 
Bon au final selon moi ça vaut le coup tant qu'on paye pas la carte
 
Si on la paye, et que donc on dépense pas comme un malade avec, faut vraiment voler beaucoup avec les compagnies partenaires... mais sans doute vraiment beaucoup.

Ah, en effet, même avec validité "à vie" (et ça pourrait donc rechanger en Juin ça aussi, ou juste la valeur du miles ?) ...
 
En se basant sur les 50.000miles du long courrier, ça fait 50000 (carte Gold, 10€=10miles) ou 62500€ (carte Silver, 10€=8miles) dépensés pour un a/r gratuit. Donc finalement, si tu dépenses ~10k/an avec ta carte, il faudra effectivement 5-6ans pour avoir un billet. Pas terrible, mais mieux que rien.
 
Mais en revanche, moitié moins (3ans) pour un vol cadeau en Europe. Pourquoi pas ?
 
Après, si on n'a pas les statuts FB pour avoir quelques privilèges avec un si faible usage, ça baisse clairement l'intérêt aussi.
 
Après, je n'ai aucune idée de combien on dépense annuellement en cb. Si on dépense deux fois plus que 10k, ça diminuera d'autant les délais. Si on dépense deux fois moins, ça rallongera d'autant (en plus de devoir payer la carte pour le coup ).

J'avoue au quotidien pas facile de sortir l'amex
 
y a bien zizijet ou SCNF, mais je perds l'assurance voyage de ma premier
 
Amazon 90% de mon flux
 
Dans les aéroports et les restos faut toujours tenter
 
Chez Géant et Leclerc, niet. décathlon niet. Feu vert niet.

 
Comment t'as fait ? Même avec une Maestro Mozaic CA tu chopes dans les pays baltes en principe  

Si tu veux un "bon" service client et surtout disponible, prends Fortuneo ou ING.

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Quelle carte pour éviter les frais en Amérique du sud ?  
 
Et je dois etre bigleu mais je vois rien sur "MAX" en  

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le taux d'homosexualité déclarée y étant faible, oui ça peut se faire