Reprise du message précédent :

 
Choissisons un titre et les tenants/aboutissants non?

je viens de me renseigner, la visa premier revient à 10€ par mois à la banque populaire. Je ne sais pas si cela vaut le coup de dépenser autant pour une cb

Salut,
 
vous savez s'il est possible d'avoir une seconde carte bancaire, pour un seul compte, à Boursorama ?
 
Merci

pour un compte joint oui bien sur

sans soucis pour un compte joint
 
chez ing également aussi
 
le tout gratuitement

Un compte joint implique 2 CB de plus non? Chacun sa carte pour tirer sur le même compte?

 
Tu peux n'avoir qu'une CB sur le compte commun et ne prendre cette CB que pour faire des achats communs. Suffit d'être un peu prévoyant.

 
OK, c'est pas top ça.
Celui qui part faire les courses de la semaine doit penser à prendre la CB commune qui se trouve dans le portefeuille du conjoint.

Je parle pour un compte personnel. La logique est d'en avoir une pour les notes de frais (en plus de ma eprso,et celle du compte joint )

 
ça demande de l'organisation. On fonctionne comme ça depuis 2 ans et on a aucun souci.
 

 
On a un portefeuille commun. Donc celui qui part faire les courses doit penser à prendre ce portefeuille.

Je m'incruste dans ce topok..  
Je suis depuis 13 ans à la caisse d'Epargne, mais j'ai vu récemment que ING Direct était la banque la moins chère... Ca vaut le coup de changer de banque (j'ai aussi lorgné du côté de Boursorama), sur un coup de tête?
En général, les gens changent de banque à l'occasion d'un prêt immo ou à la conso...

 
Ca vaut le coup si tu veux faire l'effort de changer de banque pour économiser au moins 100€/an tout en ayant un meilleur service.

C'est joliment présenté

En gros tu économises sur ta CB + différentiel de rémunération des livrets ordinaires. Soit une économie annuelle totale de 100€ à 300€ environ.
 
Pour le cas à 300€ ca suppose 20k€ rémunéré 1% NET de plus que ta banque, soit 200€ et 100€ pour une carte premier. Pas de quoi acheter un chateau en Espagne tout de même, à moins de placer bcp d'argents en livrets et de vouloir absolument une CB Platinum Advantage Plus Plus Flying Blue President Circle Gold Member qui offre un cashback de 50€ si tu achètes une TV Plasma de plus 300 cm chez Ubaldi.

 
Et l'économie de temps perdu avec les conseillers incompétents de notre ex banque, ça n'a pas de prix  

 
C'est vrai que c'est un peu chiant de transférer tout les virements ( ... surtout quand t'en oublies ...) mais finalement t'est bien gagnant.
 
Perso j'ai gardé mon ancien compte courant en le passant à la formule la moins cher possible sans cb & co. Tout compte fait, j'économise les 160€ de cb de la poste, j'ai plus de découvert autorisé, le paiement différé et une interface web plus sympa.

Le truc, c'est que je n'ai trop rien à reprocher à la Caisse d'Epargne, mais ils ont été un peu nazes lorsqu'on a pris un compte commun avec ma femme. Ils offrent un service de redirection des prélèvements, mais les 3/4 ne sont pas modifiés et on a du tout de même le faire à la main...

Mais j'avoue ne jamais avoir fait le compte de ce que me coûte ma banque.
Le truc, c'est que j'ai un PEL en cours que j'avais ouvert avant que la rémunération ne chute, et du coup j'aimerais bien le garder jusqu'à son terme, mais ça, c'est possible je pense.

En tous cas, merci pour vos avis éclairés

 
Oui c'est possible de garder l'ancienneté de ton PEL en changeant de banque.
Tu peux transférer ton PEL chez Bourso et ils te remboursent les frais de transferts facturés par ton ex banque.

hum apparemment, Barclays est en train de négocier avec Visa pour proposer à leurs clients le choix entre la Mastercard Platinum ou la Visa Infinite gratos.
 
Voyons d'ici qq mois.
 
Sinon en attendant j'ai demandé à ma conseillère combien ce serait pour avoir une Visa premier en + de la Mastercard platinum (pour les endroits où la mastercard serait pas acceptée), bah ça donnerais 65 euros annuels (130 eur avec 50% de réduction).
Ce qui est pas mal comme seuls frais bancaires pour avoir les 2 cartes, le compte courant rémunéré et le livret bien mieux qu'un simple livret A et surtout des conseillères compétentes et réactives.

Re-bonjour.  
En septembre si tout va bien j'intègrerais mon école et donc recherche toujours un compte étudiant. Dès la première année je serais amené à voyager à l'étranger ( Chine notamment ). Est ce que vous avez des avis sur HSBC ( la banque est partenaire de l'école ). Sinon vous croyez que chez Barclays ils acceptent des étudiants fauchés ? Leurs offre étudiante à l'air sympathique : Compte courant rémunéré à 2% et un livret d'épargne a 6% ( http://www.barclays.fr/evolution-e [...] ticle.html )

Suffit de lire hein, tu cliques sur compte courant rémunéré à 2% et c'est marqué : "Taux annuel brut de 2% jusqu'à 10 000€, sous condition de dépenser au moins 750 € (200€ dans le cadre du forfait étudiant) par mois avec sa carte bancaire."
 
Donc si tu dépenses chaque moi pour 200€ ouais alors tu peux.
Par contre je sais pas si c'est intéressant pour l'étranger

HSBC c'est un peu leur crédo l'international.
 
Quasiment toutes les passerelles des aéroports (en France et qq pays d'Europe) pour décharger les passagers des avions ont une pub "HSBC : votre banque partout dans le monde" (version française).
 
En tout cas, HSBC et Barclays seront sans doute plus représentées à l'étranger que n'importe quelle banque francaise bien que certaines banques francaises sont représentées à l'étranger (notamment des pays francophones commes le Maroc avec SocGen et BNP).
 
 
Suffit de leur poser la question, sur le pays en question. Si t'as pas besoin d'agence tu t'en fous de la banque, si t'as besoin d'avoir une agence dans la ville où tu es, ça peut être intéressant.
 
Si HSBC est partenaire de ton école, peut etre ont ils des offres promotionnelles, renseigne toi aupres de ton école pour avoir un contact chez eux.

Il y a pourtant le récapitulatif des frais annuels qui est envoyé à chaque fin d'année depuis 1 an ou 2

 
Ha oui quand même !  

J'ai eu un week-end très agité, peu d'heures de sommeil et j'ai repris le boulot ce matin. Forcément, je ne suis pas très frais là...
 
Ce que je voulais dire, c'est que j'ai dû recevoir le récapitulatif annuel pour la deuxième fois.

C'était compréhensible, mais j'aimais bien l'association du "chaque année" et "depuis 1 an...".

Pourquoi faire un nouveau topic ?
Demandez à reprendre le contrôle du premier post, ajoutez-y toutes les infos utiles, et ça roule.
Ça peut être quelqu'un qui est là régulièrement, et qui fait l'unanimité, par exemple.

intéressant ça.
Je viens d'ouvrir un compte sur Bourso et pas encore clôturer mon compte SG. Ayant un PEL à la SG (ouvert en 2001 donc à un tx >4% il me semble), je peux le transférer sur Bourso en gardant ce taux ??
Ou alors je pense juste fermer mon compte courant SG tout en gardant mon PEL. Les frais de clôture ne sont-ils pas plus élevés que les frais de fonctionnement (sachant en plus que mon PEL vient à son terme...) ? en relisant, je comprends que Bourso rembourserait les frais ... ! mais quid du taux ?

Merci

Tu transfères le placement, et donc les conditions. Tu conserveras donc le taux et l'historique de ton PEL.

Et pour le transfert des autres types de comptes, il y'a des choses à savoir ? (LDD, Livret A, etc.)

Non.  
Le LDD, ça se clôture et se réouvre. Le livret A c'est tellement long à transférer qu'il vaut mieux le clore et en ouvrir un autre dans le nouvelle banque.

sauf pour ceux qui sont arrivés à 20k€ et + dessus

 
Bof.... le taux étant ce qu'il est avoir 20 k€ "bloqué" dessus c'est plus pénalisant qu'autre chose ...

Oui, c'est sûr.  

 
Je confirme : ma copine a transféré chez Bourso son vieux PEL (>10 ans) et elle a conservé le taux avantageux de l'époque.

Tient ça me donne envie de transférer mon PEL de la Banque Postale vers Bourso...

 
Vu le taux, meme à 16-17 k€ ca se garde

mais lorsque le taux reviendra à un niveau correct, tu seras retombé à 15.3k€

 
c'est pas faux, bien vu

ok merci à vous deux    
 
go clôturage de compte SG