Reprise du message précédent :
Les SMS ça ne me dérange pas plus que ça non plus (même à l'étranger).

9 fois sur 10 je commande depuis mon PC, je reçois donc le SMS dans mon navigateur via Pushbullet, ça me fait perdre 3 secondes.

Par contre pour récupérer mon pognon auprès d'ING suite à une fraude, ça m'a pris une demi-journée en cumulé

J'aimerais bien pouvoir forcer le 3DS du coup (avec une liste blanche ou des e-CB pour les sites de confiance)

OK donc c'est la banque du marchand qui décide.

 
 
Non non, la banque du client.
 
Par exemple je vais chez sportsdirect,
-je suis redirigé vers son prestataire de paiement, disons la Barclays (mais c'est pas forcément une banque !),
-Je rentre mon numéro de carte, identifié comme une visa
-verified by visa (Mastercard securecode et amex ont leurs équivalent) indique dans quel banque est la carte et quel est la page du prestataire technique de ma banque
-je me retrouve sur la page du prestataire technique de l'emeteur de ma carte (bourso...)
-Et la c'est boursorama, selon ses règles, qui décide comment valider 3DS (date de naissance, mot de passe, OTP, via une app mobile...)
 
Enfin je suis à nouveau redirigé vers le prestataire technique du site (Barclays), qui lui même me renvoi vers le site sportsdirect
 
 
Voilà c'est un peu simplifié surtout dans les échanges entre presta technique qui ne me concernent pas.
 
Mais bref : c'est ta banque qui décide comment valider  3DS.

Bourso qui autorise pas les relèvements sur les livrets ... les impôts sont pas contents.

 
Euh non, je n'ai jamais eu de blocages avec 3DS sur N26, les site où y avait 3DSecure, tu voyais l'encart arriver et puis ça validait directement, 2 minutes de gagné à chaque paiement !!  

 
Bah l'intérêt du 3DSecure c'est de sécuriser les transactions vu que dans les banques old school tu mets des jours à te rendre compte que y'a un paiement non autorisé qui est passé. N26 tu le sais immédiatement sur ton téléphone, en 30 secondes tu bloque la carte..... donc pour moi en terme de sécurité c'était N26 sans 3DS >>>> all
 
Et y'a des fois où 3DS fait de la merde et où seul ma carte N26 passait...

de la mauvaise foi parce que je reçois pas toujours les SMS?
du mal à saisir  

 
Oui, j'ai laissé 10% de ce qu'il y'avait dessus au cas ou j'aurais oublié de prendre en compte une opération en cours ou autre chèque ( c'est un compte de mes parents ), mais au final, non, j'ai bien vérifié, y'a rien qui devait sortir passé la date d'envoi du courrier A/R en dehors des frais de compte mensuels.
 
Je dois m'inquiéter ? Renvoyer un courrier ?

Je préfère l'e-CB  

Je ne recevais jamais les SMS de Bourse Direct (Nexus 5) par exemple.
Et le jour où j'ai changé de téléphone, j'ai trouvé plein de SMS non lus venant exclusivement de Bourse Direct. Trop tard, j'étais parti à la concurrence...

Idem, jamais eu le moindre soucis 3DS avec BNP/Bourso.
 
Par contre j'en ai eu avec Revolut qui ne le propre pas, du coup
 

Pourtant à en croire les retours sur les fora divers, ça peut bloquer.
 
(et sur certains sites, c'est systématique)

Le courrier, tu l'as envoyé, en bonne et due forme.
 
Coups de fil aux conseiller, ou aller les voir en vrai.
 
J'ai fermé mon CA par téléphone + document écrit sans pb.
(mail et/ou courrier, me souviens plus)
+ renvoi des "instruments de paiement" (CB + chéquier)

cette mauvaise foi c'est incroyable

Pour fortuneo et mon chéquier :
- j'ai pas pu faire la demande depuis le site, j'ai du leur écrire
- 2j plus tard (le 5 Juillet), j'ai eu une réponse comme quoi il fallait que j'envoie un papier avec la demande et ma signature...... (que j'ai renvoyé au service client par scan)
- le 13, je reçois un message comme quoi ma demande est en cours de validation au service administratif
- toujours le 13, je reçois un message comme quoi je recevrais mon chéquier sous une dizaine de jours => "Nous avons le plaisir de vous confirmer que vous recevrez votre chéquier dans une dizaine de jours."
 
On est le 25, j'ai toujours rien.
C'est un peu branle-bas de combat dis donc, pour une banque en ligne, ça me fait mal au cul toute cette lourdeur.
 
On est en train de fermer le compte joint CMUT, ces couillons se sont plantés et nous ont recommandé un chéquier. Je l'ai eu le lendemain.
 
Après, les chéquiers ça m'a beaucoup servi avec les gros montants pour pas exploser les plafonds (que je peux augmenter, mais je gère pas forcément le moment), et pour les artisans ça les arrange aussi.
Après y a le virement, mais faut rentrer le bénéficiaire, etc.

Là faudrait peut être les appeler voir ce qu'il en est parce que c'est long quand même pour un chéquier... Je suis dans mes ouvertures ING en ce moment et j'ai commandé mon premier chéquier jeudi soir il était ce matin dans la boite aux lettres...
 
Bon par contre demande d'ouverture de livret A envoyée mercredi dernier pour l'instant je ne le vois toujours pas apparaitre...

ING, j'attends toujours ma carte et mes codes, expédiés depuis le 5.

Courrier perdu là c'est pas possible
 
Demande d'ouverture le 01/07
Compte ouvert le 07/07
Carte reçue le 11/07
Code reçu le 15/07

J'ai quand même contacté le SC jeudi dernier et j'ai une nouvelle carte qui doit bientôt arriver.  

Compte ouvert le 04/07

Si on ne fait pas le virement de 300 euros pour l'ouverture de ING direct et que l'on a reçu sa carte bancaire et le code qui va avec ça fait quoi ?

T'as pas ta prime je pense.  

Le compte et la carte sont inactifs donc tu ne peux rien faire sans le virement...

Sinon la nouvelle Gold MC est SC ?  

Ouais j'avais vu ce message, c'est pour ça que je pose la question à ceux qui ont la chance de recevoir leur carte.
 
 

Sur leur forum ils indiquent que c'est une priorité pour eux mais qu'ils n'ont pas de visibilité sur la date de lancement

C'est date de naissance pour moi avec fortuneo

 
C'est une priorité pour eux depuis 2014, apparement.

 
Ah non perso, ING Direct, ça a été terminé pour moi à cause de l'absence du NFC...
 
C'est quand même ultra pratique et de plus en plus de commerçants prennent la CB pour n'importe quel montant maintenant...

 
Et l'interface du site oueb ?

 
Ça empêche pas...
 
Tu peux faire une e-CB + avoir le 3DS lors du paiement  
 
Pour le coup la, le paiement est un peu long oui    
 
Sinon pour la notification qui permet de bloquer plus vite la carte : c'est quand même mieux de pouvoir bloquer la transaction frauduleuse AVANT

Le site marchand

Non, si le marchand a signé un contrat sans 3DS, il n'y aura pas de 3DS sur la page sandwich paiement CB.

 
Je parlais du niveau de sécurisation 3DS
Et la c'est ta banque qui décide.
 
Et pour certaines c'est validation automatique (donc invisible pour toi, juste une redirection une seconde).
Car aujourd'hui une carte qui n'est pas 3DS ne permet pas d'acheter sur la majorité des sites Français.

 
C'est assez effarant de bêtise d'ailleurs. Ici les commerçants sont obligés de demandés à chaque client s'il accepte de payer sans contact, parce que si ils ont le malheur de passer la carte sur le TPE sans le demander avant, y'a toujours un casse-bonbon pour faire un scandale.    
 
Merci les médias qui ont fait tout un flan sur le manque de sécurité du NFC lors de son arrivée en France. Le pire ce sont les gens qui ont une carte compatible NFC mais refusent de faire des paiement avec. Comme si le fait de refuser de payer les transactions légitimes allait empêcher un gars dans la rue de scanner ta CB dans ta poche.    
 

 
Le premier CC que j'ai ouvert en BeL c'était ING. Quand j'ai vu la gueule de l'espace client ça m'a bien refroidi. Quand j'ai reçu la CB sans NFC, j'ai fermé mon compte et suis parti chez Bourso...

 
Pour que le 3DS soit actif, il faut que le contrat commerçant ait le 3DS actif ET que la carte du porteur soit enrôlée 3DS.
 
Maintenant, pour un commerçant, il est quasiment impossible de souscrire à un contrat VAD sans 3D secure actif, à moins de présenter tout un tas de garanties (validation manuelle systématique des paiements par un humain par ex).
 
 

 
De ce que j'ai cru comprendre, les CB N26 étaient bien enrôlées 3D-Secure depuis le début mais la décision d'acceptation/rejet se faisait automatiquement en fonction d'un calcul de risques (?). Maintenant la validation se fait depuis l'appli.
 
D'ailleurs ça se passe comment sur le web ? Ça affiche une page qui demande de valider l'opération depuis l'appli ?

 
Oui ça fait peur l'interface + cette histoire de carte ça commence à me saouler.
 
L'interface Boursorama c'est pas top non plus.    
 
Fortuneo (l'interface) c'est vraiment pas mal par contre je comprends pas à quoi sert l'onglet à venir car il n'y a jamais rien qui s'affiche

Potentiellement e-cb tu peux avoir le code SMS pour valider la création de la e-cb et le 3D secure

Genre l'e-CB ça empêche le piratage de ta CB normale
 

Oui quasiment impossible de faire un contrat sans 3DS, mais il suffit que tu coches l'option paiement échelonné (dispo sur plusieurs marchands par exemple), et là, pouf, à pu 3DS même pour une mise en paiement immédiat coté commerçant.

Au delà des aspects sécuritaires, ça me paraît normal de demander par correction
Après quand tu deviens habitué le commerçant ne demande plus car la démarche est tacite, ou met en place une affiche disant que seul le paiement NFC est accepté

Il va falloir avancer un peu plus d'arguments pour qu'on te croit  

Car il y a toujours un malin pour sortir ça, mais zéro preuve à chaque fois.

Bloquage de la CB sur internet + usage exclusif en e-CB , je pense être tranquille  

Ouais vraiment bête comme réaction mais ils en rajoutent exprès je pense, c'est une occasion de se faire plaisir en allant gueuler à la banque... surtout que niveau sécurité on a tous les jours des nouveaux cas de fraude à la cb mais j'en ai jamais vu pour l'instant avec le sans contact...

Pour l'interface ING c'est clair que j'ai déjà vu mieux après ca me choque pas non plus, d'autant plus que j'utilise principalement l'application qui est mieux de ce point de vue...

Je suis sur ING depuis quelques années maintenant et je pense que c'est le mieux que j'ai eu jusque là. Mes parents arrivent d'ailleurs à l'utiliser sans m'appeler pour de l'assistance, c'est plutôt bon signe AMHA
A côté de ça je viens de reprendre un compte Bourso (pour le NFC) et je trouve que c'est un beau bordel...