Reprise du message précédent :

 
CMDP et CA (car un cousin y travaille)

Banque Pop. Avec des frais pas si "populaires" que ça, à la réflexion  

Pour ma part aussi. Ces FzDP m'auront bien sodo au gravier, j'en ai bouffé de la commission d'intervention non justifiée... Sans compter le fait que tous les ans on me balance un nouveau conconseiller...    

ma CB fortuneo expire le mois prochain, je suppose que cela n'aura aucune conséquence sur mes numéros d'e-carte bleue encore valides .

LA Banque pop LC et ensuite LBP

La quenelle de la banque pop

Hello, je viens pour un petit renseignement.
 
Actuellement à LBP, je souhaite ouvrir un LDDS afin d'y placer le pognon qui dort sur mon compte courant.
Oui bon je sais caÿ pas bien, je m'y prends un peu tard, mais mieux vaut tard que jamais. Je dispose déjà d'un LA remplit et c'est tout, aucune autre épargne pour le moment.
 
Et désormais, je souhaiterais remplir un LDDS jusqu'à son plafond également (soit 12k€ de mémoire?), mais ma question est: le remplir d'un coup en un seul versement à l'ouverture/plus tard, ou faire plusieurs versement mensuels/semestriels/autre?
Je pose cette question vis-à-vis des intérêts, est-ce que cela va changer quelque chose ou est-ce qu'il y a une contre-indication à le faire d'une manière ou d'une autre?
 
En gros, j'suis un peu flemmard si je peux le remplir au plafond et revenir dans 8 mois toucher mon 'pécule' comme le LA, ça me va.
 
Thx.

Vaut mieux au plafond direct. Reste que le LA et LDDS au plafond n'est surement pas la meilleur allocation. Mais ça dépend de ta situation perso.
Je te conseille d'aller voir le topic épargne et sa FP afin d'étendre ta culture à ce sujet

Si tu veut vider ton CC pour blinder ton LDDS, le plus tôt est le mieux.
Ceci étant tu as pas mal de choses à apprendre visiblement, va faire un tour sur le topic épargne  
 

 
non aucune

J'ai déjà commencé à lurker un peu le sujet ouais, il est vrai que je ne me suis jamais réellement intéressé au pognon pour l'instant, à tort certes, mais je me rattrape.
 
Merci pour l'info messieurs.

 
merci

T'as "intérêt" à te rattraper, oui.
 
Tu peux gagner "sans risque" quasi 3 fois ce que te rapporte ton Livret A (et LDDS...)
 
donc, sur 30 k, au lieu 225 € annuel, tu peux avoir 600 (à 2%, donc)
 
Soit un différentiel de 375€ tout de même...
(qq pleins d'essence ou restaus ou un pc...)

 
Tu ne dois pas non plus avir de compte dans une BeL    
 
Sinon avec un apport de 300€ chez bourso tu ouvres un CC + CB avec parrain qui te reverses une partie de sa prime.
Ensuite dans la foulée avec ces 300€ tu souscris une @vie, tjrs chez bourso, et tu reçois une prime de 100€
 
Donc avec 300 € au départ de gagne 250/280€ ~
 
Pour l'@vie  https://www.dealabs.com/codes-promo [...] ini/323950
 
edit // à bourso si tu n'as pas besoin de suite de ton argent tu ouvres aussi chez fortu (réseau mastercard)
il y a un cépargne à tx bonifié 2%/4mois et avec les différentes primes cumulées c'est aussi ~300/400€ sur les 4 mois
 
donc avec tes 22k€ tu peux te faire 500/600€ en 4 mois  

 
juste le CPU alors

J'en doute pas d'ailleurs prochain projet après le LDDS, changer de banque pour arrêter de me faire tirer ~20€ tous les trimestres pour une pauvre Visa.

Je suis à LBP, mais je consulte/gère mes comptes uniquement en ligne. Ca fait un bail que je ne suis pas allé en agence pour autre chose que du courrier.
Oui oui, comme j'ai dit précédemment, c'est prévu de changer de banque, faut juste que je potasse le sujet avant de me lancer, il ne fait aucun doute que j'ai tout à y gagner de le faire.

un portable de base 15" en promo, ça le fait
 
Pour surfer, retoucher 3 photos, voir youpron et ouvrir un Excel, ça suffit largement

Un PC c'est comme une voiture, ça s'achète d'occase.

Non

NON PLUS !!!
 
je veux être maître de ce que je lui mets dedans !
 
et comme dit + haut, un PC à 300 € suffit largement pour de la "bureautique simple" + surf

Tout à fait. C'est d'ailleurs un autre intérêt de l'e-CB fortu : validité de 24 mois glissants possible à dater de quand tu veux.
(pour les programmes de fidélité de certains loueurs qui nécessitent de renseigner un numéro de CB par exemple )

Si vous envisagez d'ouvrir un CEFP chez Bourso (pensez au code promo pour la prime) , faites le a des heures correctes. Le service client m'a indiqué qu'il était préférable de le faire en journée plutôt qu'à 23.57 (j'avais fait deux souscriptions en soirée qui sont tombées dans l'oubli ). Une 3eme souscription à 9h s'est soldée par un succès.

La banque en ligne avec son époque  

Oh que si.

Et des billets de banque d'occasion ?

Oh que non.

Eh ben pourtant j'en suis très content, moi, de mon PC d'occasion. Autant que de ma voiture d'occasion.

Un PC d'occasion à 150 aussi, du coup. ;-)

Oh que non.

T'as un bon petit Chromebook à ce prix...

Eh non. :-)
 
Bon bref on est total HS.

 
Eh bien si, pour 200€ parfait pour un usage basique comme décrit plus haut et pas le risque de se retrouver avec un mauvais achat d'occasion qui aura été maltraité par l'ancien proprio
 
Anyway, oui c'est HS

Le mec il traîne sur HFR mais achète son PC d'occaz au lieu d'acheter les composants neufs et de monter son PC lui-même. Limite j'ai envie de demander le ban  

 
Vraie question : si ce que le gars dit est vrai, j'ai du mal à comprendre l'intérêt pour une BeL de clôturer unilatéralement un CC.
 
Autant pour une BeD, il y a des "conseillers" à rémunérer, des agences à faire tourner, donc fermer les comptes les moins rentables peut se comprendre.
En revanche pour une BeL sans agences ni conseillers attitrés, dont le but est d'engranger un max de clients, même si le compte n'est jamais à découvert et que le client n'utilise pas sa carte, c'est plus ou moins indolore pour la banque, non ?
 
Sauf si le gars passe son temps à appeler le SC bien sûr

Je me suis auto-dénoncé à la modération, t'inquiète.

On n'a pas tous les détails. Si ce n'est pas son compte principal mais un compte de secours, qu'il laisse 10€ sur son CC et utilise sa carte 3 fois/an pour acheter une baguette de pain, c'est clairement pas rentable, pour n'importe quelle banque.
 
 
Hmm, ok

D'ailleurs le type dit bien qu'il n'a pas de contrats autres que le CC. Il aurait dû ouvrir une AV, rien que pour le game  

+1

Je suis persuadé que s'il avait ouvert une AV son compte n'aurait pas été dénoncé.

Oui, il ne doit pas tout dire.
 
J'avais lu la même histoire sur un forum qui datait de quelques années. Après plusieurs questions de la part des autres membres, il s'avérait que le mec dépensait plus de 1400€ par mois à la fdj en ligne  

Je comprend pas quel est le problème, si il a les fonds of course

Un joueur c'est un profil dangereux, surtout quand le compte est dédié à ça. Les banques se débarrassent de ce genre de profil mono compte et c'est compréhensible.

En quoi est-ce dangereux si les fonds sont présents ?
 
Je juge pas la banque, je me pose juste la question.

Bon, LDDS ouverte chez mon assureur. Rien de bien transcendant, pas franchement le meilleur choix (et je n'aime pas faire des mauvais choix ) mais je pense que ça peut quand même le faire suffisant pour un livret d'épargne en tout cas.

par contre ils ont inversé les encaissements de chèques et ils me réclament un autre de 20€ pour ouvrir mon LEP   (il était bien marqué sur le doc 10€ pour le LDDS et 30€ pour le LEP. Ils ont foutu celui de 30€ au LDDS  )

LBP.

je prévois de lancer bientôt la mobilité bancaire je sens que ça va etre marrant

+1 c'est important de prendre son temps et bien réfléchir/évaluer avant d'agir

c'est ce que j'ai fait et perso je suis contente de mes BEL. A l'inverse je me suis précipité sur l'ouverture de mes livrets d'épargne et je n'aurais pas dû (le LEP osef mais le LDDS voilà quoi bon je ne vais pas me faire chier à le cloturer à peine ouvert ceci dit )