Il a bien des défauts mais il est cohérent : aime accumuler dans le but d'accumuler principalement. Donc très économe, ne laisse pas son train de vie filer, épargne de façon disciplinée de façon plus ou moins efficiente mais pas très loin du plus des principes de bases. Pas d'enfant et pas de projets pour ce capital à long terme : peut etre consommera t il davantage dans le futur et/ou donnera son capital.

Il n'a pas un budget de risque infini non plus, simplement plus d'experience et objectivement il en a vu d'autres, normal que ce soit plus simple pour lui de relativiser. L'âge est un vrai avantage en investissement car l'experience compte presque autant que le mental/intelligence pure. Ce n'est pas le cas du tout dans d'autres matières. Oui il peut être irritant mais pour le moment pas vu de posts qui méritent autre chose que de laisser couler, c'est mon opinion tout du moins.

Personnellement je n'ai aucun problème avec les baisses d'indices, aucun problème à renforcer dans ces périodes. Souvent trop tôt d'ailleurs.
 
Par contre qu'est-ce que j'ai du mal à tenir quand ça monte

Ce n'est pas sa vision le problème, c'est son comportement et son humilité. Je le défendais jusqu'au jour où il balance a un nouvel arrivant que seules 3 personnes valent le coup dont lui.. insupportable cette façon d'être, qu'il monte un spectacle s'il a besoin d'être dans la lumière en permanence

Pas vu ce post, pas top effectivement. C'est un topic collaboratif, pas un star system

Te laisse pas embobiner par cet aigri, il veut ma peau. Remonte le fil, ce ne sont que des attaques perso à mon encontre.
Il détourne un post humoristique, pour me nuire. Quelle bassesse.

vous êtes lourds tous les 2 à polluer régulièrement le topic avec vos petits combats d'égo
 
/lurker

Non, moi je ne réponds jamais à ses attaques, remonte le fil. Mais là il dépasse les bornes.    
Qu'il se trouve un autre os à ronger, de préférence sur un autre topic.    
 
Fin du débat pour moi, j'ai signalé le problème.

Merci à la modération de calmer un peu ce frer

 taisez vous tout les 2.
 
Pour l'instant je fais le dos rond avec cette baisse. mon alloc "40% risque 60% sûr" semble m'aller. Je me retiens même de balancer quelques cartouches .
 
quand il y a une baisse assez rapide, au bout de quel écart à notre allocation cible est il conseillé de rétablir la balance ?

Je continue d'envoyer la sauce jusqu'à arriver à 85/90 % en bourse. Yolo.  

 taisez vous tout les 2.
 
Pour l'instant je fais le dos rond avec cette baisse. mon alloc "40% risque 60% sûr" semble m'aller. Je me retiens même de balancer quelques cartouches .
 
quand il y a une baisse assez rapide, au bout de quel écart à notre allocation cible est il conseillé de rétablir la balance ?

 
Qui a 100% en actions "monde" ?
 
L'immense majorité des gens ici ont :
1 résidence principale en France
éventuellement de l'immo locatif ou/et du pognon en SCPI
du pognon sur des livrets
du pognon sur 1 ou plusieurs fonds €
des actions, en général via des ETF à large base
 
Autrement dit une exposition très importante à la zone €
 
Il faut avoir la réflexion globalement.

 
plus le patrimoine gonfle, et plus j'ai de mal à raisonner en valeur relative en ce qui concerne mon allocation risque. Je vais bientôt atteindre 100k€ en placements sûrs, j'ai ~35 ans et je suis en cours de remboursement de ma RP.
je suis un peu frustré de continuer à faire grossir ma poche 'safe' au delà des 100k€. Je me dis "à quoi bon" ?
J'ai suivi religieusement l'approche de répartition du patrimoine par risque mais c'est vrai que c'est lassant  

Non, moi je ne réponds jamais à ses attaques, remonte le fil. Mais là il dépasse les bornes.    
Qu'il se trouve un autre os à ronger, de préférence sur un autre topic.    
 
Fin du débat pour moi, j'ai signalé le problème.

 
plus le patrimoine gonfle, et plus j'ai de mal à raisonner en valeur relative en ce qui concerne mon allocation risque. Je vais bientôt atteindre 100k€ en placements sûrs, j'ai ~35 ans et je suis en cours de remboursement de ma RP.
je suis un peu frustré de continuer à faire grossir ma poche 'safe' au delà des 100k€. Je me dis "à quoi bon" ?
J'ai suivi religieusement l'approche de répartition du patrimoine par risque mais c'est vrai que c'est lassant  

C'est quoi la poche safe pour toi?    
D'ailleurs pas forcément la même pour tout le monde.

C'est quoi la poche safe pour toi?    
D'ailleurs pas forcément la même pour tout le monde.

 
plus le patrimoine gonfle, et plus j'ai de mal à raisonner en valeur relative en ce qui concerne mon allocation risque. Je vais bientôt atteindre 100k€ en placements sûrs, j'ai ~35 ans et je suis en cours de remboursement de ma RP.
je suis un peu frustré de continuer à faire grossir ma poche 'safe' au delà des 100k€. Je me dis "à quoi bon" ?
J'ai suivi religieusement l'approche de répartition du patrimoine par risque mais c'est vrai que c'est lassant  

je vais me prendre 2 fois les prélèvement sociaux (une fois à la sortie du PEE, une fois à la sortie du placement suivant).

Je continue d'envoyer la sauce jusqu'à arriver à 85/90 % en bourse. Yolo.  

 
Il faut que le reste de sa vie soit stable, que l'on soit optimiste niveau pro pour ses revenus futurs, que l'on soit optimiste quant à sa stabilité patrimoniale de couple, que l'on soit optimiste de ne pas avoir à s'occuper financièrement de sa famille pour x raisons, que l'on soit suffisamment confiant en soi pour ne pas ressentir un besoin impérieux de dépenser en train de vie frivole pour s'acheter un statut (restaurants, vetements, vacances, véhicules hors de prix).
 
Bref, si tout le reste de sa vie est parfaitement en place, alors on maximise son potentiel de résilience psychologique pour l'investissement. Certain(e)s parviennent à avoir de gros budgets de risque malgré une vie parfois bancale ou même carrement sans dessus dessous, c'est rare.

 
en sûr, je compte : PEL + livrets A + LDD + liquidités + F€
 
en risqué : mon expo world + mon expo sur ma boîte
 
pour l'immo : c'est à part

Je pense que ça n'a en fait rien à voir.
Prends juste les dizaines d'intervenants ici. Ok, on connait pas tous les paramètres de leur vie, mais la corrélation vie plan plan sur des rails et budget risque ne me saute vraiment pas aux yeux.
Selon moi, c'est le tempérament qui fait la différence.

 
Ah mais je ne parle pas des allocations aujourd'hui mais bien de la résilience psychologique.
 
Je pense sincèrement qu'il y a de GRANDS écarts entre les allocations de nombreuses personnes ici et leur résilience psychologique intrinsèque : il y aurait un stress énorme chez certains en cas de krach violent, or ce n'est vraiment pas l'esprit de son épargne selon moi.
 
Donc oui le budget de risque dépend du temperament plus que de la vie sereine par ailleurs... mais je parlais de la résilience effective, pas du budget

bah tu dis "sa vie est parfaitement en place, alors on maximise son potentiel de résilience psychologique pour l'investissement"
Tu veux dire que le mec qui aurait navigué entre 20 et 30% arrive à 30 avec bobonne et un emploi en quasi fonctionnariat?

 
Je ne comprends pas vraiment ce que tu écris.
 
Il y a des gens qui ont une vie sereine, l'experience de la volatilité de marché et avec une resilience psychologique importante aux aléas de la vie dont la volatilité de marché mais qui CHOISISSENT d'être exposés modestement car ils ne veulent absolument pas le moindre stress issu de leur patrimoine.
 
D'autres qui ont des vies plus mouvementées, peu d'experience, de résilience psychologique faible mais qui se mettent à 80% Actions, consciemment ou inconsciemment s'exposant à un stress potentiellement gigantesque, de nature à les faire lacher au pire moment.
 
Bref tu as tout le spectre de resilience et tout le spectre de budget de risque. Les gens qui ont parfaitement calibré le second au niveau du premier ne sont pas légion. A titre personnel j'estime avoir un budget de risque légèrement inférieur à ma résilience psychologique, même si ce n'est pas très humble de l'écrire ainsi.

 
plus le patrimoine gonfle, et plus j'ai de mal à raisonner en valeur relative en ce qui concerne mon allocation risque. Je vais bientôt atteindre 100k€ en placements sûrs, j'ai ~35 ans et je suis en cours de remboursement de ma RP.
je suis un peu frustré de continuer à faire grossir ma poche 'safe' au delà des 100k€. Je me dis "à quoi bon" ?
J'ai suivi religieusement l'approche de répartition du patrimoine par risque mais c'est vrai que c'est lassant  

celle avec le petit zip à l'intérieur de la veste

Certains raisonnent non pas en pourcentage d'épargne mais en montant en €. Si pour toi 100 k€ (représentant 2 à 3 de dépenses) te suffisent tu peux arrêter de verser en safe et n'épargner plus qu'en risqué.

Je continue d'envoyer la sauce jusqu'à arriver à 85/90 % en bourse. Yolo.