Reprise du message précédent :

 
L'an passé tu aurais du faire plutôt +20/22% et cette année -6/-7% en faisant seul pour te donner un ordre d'idée de la catastrophe industrielle permanente de cette gestion. Je n'exagère pas vraiment.
 

 
Malheureusement la gestion dynamique GP Boursorama a plutôt un équivalent en budget de risque à 65 Actions / 35 fonds euros voire 70/30.

C'est comme tout ça dépend des périodes il y a eu des périodes où c'était plutôt conseillé aux débutants (bon pas forcément la GP bourso).

Il y a eu des périodes où YOMONI a été conseillé aussi

Et ça continue à l'être.
Parmi les meilleures GP.

Tout le monde ne veut / peut pas faire de la gestion libre. Quitte à prendre une GP il faut en prendre une bonne.

 
Cocasse quand on lit régulièrement ici que les perfs de wesave sont meilleures    (pour ceux qui veulent de la gp hein).

Oui, c'est bien ce que je disais

je pige pas l'argument
tu peux tout aussi bien investir en OPCVM actifs en PEA

une bonne façon  de radiner sur la femme de ménage et envoyer bobonne au front  

 
J'ai déjà la 2e AV Bourso en gestion libre 100% fonds euros. ça ferait doublon si je passe la 1ère également en gestion libre.
J'hésite à fermer la GP et transférer tout ça sur un PEA investi en ETF.

 
Ok, je comprends.
 

 
HS et borderline attaque personnelle

 
Tu souhaites éduquer financièrement les français ?

Ma question initiale n'était pas HS ni attaque personnelle. La première étape d'une bonne gestion du POGNON, c'est de ne pas dépenser sans compter dans tout et n'importe quoi. Chienblanc l'a bien compris, et cela participe activement à la création de son patrimoine.
Mais il y a forcément une limite dans les actions d'entretien à faire soi-même, et je regrette de ne pas avoir eu de réponse de chienblanc là-dessus.

Pour maintenir le même risque, il faudrait mettre 30% sur ton AV en fonds € et 70% sur ton PEA.
En tout cas je fermerais aussi ce contrat à ta place.

pardon?
 
Donc fait on soit même diverses tâches de la vie quotidienne, c'est pas HS (=le message auquel je réponds), mais le cas particulier du ménage ça l'est?
Et ça attaque qui, au juste? Kimmeria qui se pose légitimement cette question? Les personnes travaillant dans le ménage? J'ai moi même exercé ce métier, contrairement à toi je présume, donc je pense en mesurer la pénibilité à sa juste valeur.

oui à ce compte là si cette poche avait juste vocation à représenter la fraction risquée de ton portefeuille financier, tu peux la passer en PEA/CTO.
Note que cela n'exclue en rien l'utilisation de fonds actifs, si c'est cela que tu voulais

je vais attaquer la lecture de la première page, puis je reviendrais ici  

 
"radiner sur", "envoyer bobonne au front", ce n'est pas un tantinet insultant ?
 
Le point de kimmeria était valide, on ne peut pas TOUT faire soi même. Ton post était une façon d'être désagréable gratuitement, tu le sais j'en sûr en ton for intérieur.

 
 
Tu reviendrais ?

Bah non, ce n'est pas insultant. Bien entendu le terme "bobonne" est péjoratif, mais dans le contexte potache d'HFR cela ne dénote en rien.
"radiner sur" est une expression couramment employée dans le sens de "faire des économies" , "arbitrer le budget", dans un milieu sans doute un peu plus jeune et populaire que celui que tu côtois au quotidien
 
J'ajoutais juste cette tâche vue potentiellement comme ingrate et féminine à la liste établie par Kimmeria, qui est un sujet d'épargne, puisqu'on peut DIY ou bien au contraire déléguer beaucoup de choses...
 
Bref si tu t'es senti insulté je m'en excuse bien entendu volontiers, nulle n'était mon intention

https://www.neonmag.fr/les-grammar- [...] 70532.html
https://www.20minutes.fr/culture/19 [...] lus-fautes
 

Conditionnel présent, je reviendrais si j'ai des questions  

En tout cas merci pour la FP, c'est déjà une mine d'or

 
Oui, les lecteurs assidus du topic étaient au courant depuis longtemps, mais merci pour ton signalement pour les retardataires
C'est d'ailleurs parce qu'il n'investissait plus dans les foncières que j'ai viré ce fonds.

Concernant yomo je suis en P8 (avec fds € donc) la période incite t elle à passer en 10 et d'augmenter les versements pour qui a une aversion au risque "nulle" ?
 

je dirais que si l'aversion au risque est nulle, la personne serait déjà en risque 10.
Donc il y a un souci quelque part

 
Pourquoi ? ma situation aujourd'hui n'est plus la même que lors de l'ouverture. Et yomoni nouveauvenu.
 
Rare ont dû être les personnes à déposer 100k€ au lancement de la sté

Donc tu veux dire que ton aversion au risque a changé? dans ce cas oui tu peux passer en R10.
Mais cela de manière complétement indépendante de "la période" (le changement de risque chez yomoni est faisable tous les jours de l'année, et cela chaque année)

Tiens je vois que ça parle de Yomoni
 
Vous pensez que c'est complémentaire à un PEA en ETF world ou bien le PEA se suffit à lui même et ça va faire doublon tant que le PEA n'est pas rempli?
 
Est-ce que ça vaut le coup de prendre date sur une AV chez eux avec un petit montant?

oui dans un sens c'est complémentaire puisque certains fonds choisis ne sont pas inclus dans un ETF de type MSCI world.
mais je pense que ça ne vaut pas le coup de payer, pour in fine faire moins bien que ce fameux ETF pistant le MSCI World

Bonjour,
 
ça parle de Yomoni, j'en profite pour poser ma question !
 
Je viens d'ouvrir une AV chez eux pour du très long terme (plus de 20 ans).
 
J’ai choisi un profil 9. Mais je demandais si c’était pas mieux au final de choisir le profil 10 dans ma situation ? Quitte à prendre un profil très offensif, autant choisir le plus élevé, nan ? Surtout pour du très long terme. Ou alors mon raisonnement n’est pas bon ?

Dans l'idée oui, plus l'horizon est long et plus tu es apte à encaisser de la volatilité, alors plus il faut choisir un profil offensif.
Cela dit, 9 ou 10, personne ne peut savoir le quel est le plus adapté à ton cas.
 
Mais à ce compte là, pourquoi ne pas plutôt investir en ETF sur ton PEA ou sur une autre AV en gestion libre ?

 
C'est pas DU TOUT ce qu'il veut dire par là.

 
Pour gagner les frais de gestion et ne pas trop savoir sur quoi c'est investi, autant prendre des ETF's sur ton AV en direct.
Selon ton AV, tu peux partir sur du 100% Nasdaq, ou SP500 ou World selon ce qui est dispo. Il y a aussi des ETF's par secteur comme la santé, la tech, les nouvelles énergies, etc ...
Cela demande un peu de charge mental si on doit choisir son allocation mais on peut aussi faire 100% World et roule ma poule pour 20 ans    
Pour ma part, sur 20 ans, un 70% World - 30% Nasdaq serait mon choix mais c'est personnel et rien n'empêche de réallouer dans 10-15 ans pour baisser un peu le risque par exemple.
 
 

?
Je lui dis de fermer cette AV pour réinvestir la somme en fonds € + ETF.

 
 
Je vais effectivement faire cela sur mon PEA.
 
J’avais longtemps hésité sur l’intérêt d’ouvrir une AV en gestion pilotée par peur de faire doublon avec un PEA investit en ETF world. Mais on m’avait répondu que sur une GP l’allocation était un peu différente d’un simple ETF world et donc aussi un peu plus diversifié que le serait mon PEA. Et que donc un PEA investit en world et une AV en GP avec un mandat offensif sont 2 produits complémentaires. C’était une erreur de penser cela ?
 
Et si ça reste quand même une bonne idée je vais cependant quoiqu’il arrive davantage verser sur mon PEA que sur mon AV yomoni. Entre du 75/25 et 60/40 je pense

 
Bonne question.
Je compte ouvrir un compte avec une somme à 7chiffres pour l’héritier.
Objectif d’investissement 18/20ans mini.
 
J’hésite sur l’allocation et comment niveler l’investissement. (Pas d’av possible)

 
Fiscalement selon ton schéma ça peut n'avoir aucun sens de vouloir absolument créer le compte à SON nom plutôt que tout garder à ton niveau.
Parfois créer une structure, Trust/SC/Anstatt/etc... où tu mutualises ton patrimoine et celui des enfants avec un actionnariat variable aussi
Et dans un dernier lieu, effectivement donner en pleine proprieté à son nom directement. Et l'idée c'est plutôt de donner des titres déja investis à ton niveau plutôt que du cash sec à investir graduellement selon un plan toujours identique à ce qui se discute ici. 6-12 mois, tranches régulières, ETF World et c'est parti.

Oui je regarde pour un trust.
La fiscalité est un peu compliquée à anticiper car peu de visibilité à MT/LT sur notre résidence principale.
Dans les l’idée  l’argent sera pour ses études et coup de pouce de démarrage de carrière, argent deblocable sous certains critères / âge.  Avec un trust c’ est assez simple à mettre en place.
 
A première vue éducation anglophone (double nationalité et sans doute une triple à sa majorité ) de quoi lui permettre une grande flexibilité.
 

Épargne de précaution Nalo :
 

 
Ils sont pas très précautionneux avec mes sous !

rachat demandé hier sur evolution vie, dispo a l instant sur le compte !
 
impressionnant