Le prix d'une obligation est simplement l'actualisation de l'ensemble de ses coupons futurs, modulo le risque de défaut de l'émetteur.
Ça converge évidemment vers le nominal lorsqu'on arrive à l'échéance.

Ca n'est pas simplement une question de mauvaise volonté. Dans une AV, c'est l'assureur qui est le propriétaire des titres. Il les achète ou les vend en fonction de ses besoins, et non pas pour répondre uniquement à ton arbitrage. Ses achats/ventes sont faits sur de grosses quantités, permettant de répondre à la demande de l'ensemble des souscripteurs.
 
Exemple:

• Je fais un arbitrage pour "vendre" le titre Y. Le même jour tu fais un arbitrage pour "acheter" le titre Y. Dans ce cas, l'assureur ne procède en fait à aucun achat ni vente.

Ni l'un ni l'autre, le BNP "ESE" (et "ESEH" dans sa version hedged) est top pour le S&P500 sur PEA

Prenons un example :
Prix nominal : 1000 EUR
Durée : 10 ans
Intérêts : 5%

Prix sur le marché lors de l'émission (si on ignore risque de défaut, fluctuation des taux, offre et demande etc) : 1000 EUR + 1000 EUR * 0.05 % * 10 ans = 1500 EUR
Dans 2 ans : 1000 EUR + 1000 EUR *0.05 % * 8 ans = 1400 EUR
Dans 9 ans : 1000 EUR + 1000 EUR *0.05 % * 1 ans = 1050 EUR

Est ce correct ?
J'ai du louper quelque chose.
Parce que zéro intérêt d'acheter cette obligation si elle me coute aussi cher que les intérêts que ca va distribuer chaque année… (rendement = 0%)

Je suis en TMI 30 et j'y resterai une fois en retraite.

Question con : si on anticipe une inflation durable , est-ce que les actions et l'achat d'une RP à crédit permettent un peu de limiter la casse ?

Ni l'un ni l'autre, le BNP "ESE" (et "ESEH" dans sa version hedged) est top pour le S&P500 sur PEA

 
Clairement, s'endetter grassement à bas taux aujourd'hui est une très bonne idée si on parie sur un retour de l'inflation.
Les analystes et journaleux sont tellement unanimes depuis des mois sur le fait que l'inflation est TRANSITOIRE que ça devient d'ailleurs très probable qu'elle s'installe durablement
 
Concernant les actions, d'une manière générale il semble que ce soit une catégorie qui se comporte pas trop mal en cas d'inflation.
 
Mais certaines entreprises réagiront mieux que d'autres. Notamment celles avec un fort pouvoir de prix (pricing power), qui pourront répercuter leurs hausses de coûts sans peine sur leurs clients.
 
D'autres idées de classes d'actifs intéressantes ici :
https://www.investopedia.com/articl [...] lation.asp

 
Pour les non anglophones comme moi, en tapant une requête similaire dans google, je suis tombé sur ça https://app.placement.meilleurtaux. [...] 00517.html (l'article date un peu)

Clairement, s'endetter grassement à bas taux aujourd'hui est une très bonne idée si on parie sur un retour de l'inflation.
Les analystes et journaleux sont tellement unanimes depuis des mois sur le fait que l'inflation est TRANSITOIRE que ça devient d'ailleurs très probable qu'elle s'installe durablement

Concernant les actions, d'une manière générale il semble que ce soit une catégorie qui se comporte pas trop mal en cas d'inflation.

Mais certaines entreprises réagiront mieux que d'autres. Notamment celles avec un fort pouvoir de prix (pricing power), qui pourront répercuter leurs hausses de coûts sans peine sur leurs clients.

D'autres idées de classes d'actifs intéressantes ici :
https://www.investopedia.com/articl [...] lation.asp

Un bémol sur ESE et ESEH néanmoins : contrairement à leurs équivalents Amundi et Lyxor, ils n'ont pas déjà connu leur PEAgate (ancienne part devenue inéligible, et du coup vente/rachat de la nouvelle part éligible PEA avec au passage les frais de courtage qui font pas plaisir).

J'ai pas compris. C'est quoi le souci ?

ETF eligible PEA qui brutalement ne l'est plus.
 
Donc forcé de vendre/acheter mais heureusement dans le PEA, ne declenchant donc pas de fiscalité mais uniquement des frais de courtage.
 
Pour les gens qui ne regardent jamais leur PEA, cela a pu déclencher des fermetures forcées de PEA si la personne garde l'ETF unéligible sans rien faire pendant longtemps.

Ca n'est pas simplement une question de mauvaise volonté. Dans une AV, c'est l'assureur qui est le propriétaire des titres. Il les achète ou les vend en fonction de ses besoins, et non pas pour répondre uniquement à ton arbitrage. Ses achats/ventes sont faits sur de grosses quantités, permettant de répondre à la demande de l'ensemble des souscripteurs.
 
Exemple:

• Je fais un arbitrage pour "vendre" le titre Y. Le même jour tu fais un arbitrage pour "acheter" le titre Y. Dans ce cas, l'assureur ne procède en fait à aucun achat ni vente.

Pourquoi le fait d'avoir déjà subit une fois cette brutale déséligibilité PEA serait une protection pour l'avenir ?
La cause de la déséligibilité PEA subie par Lyxor ou Amundi dans le passé n'est-elle pas connue chez BNP ?

 
Clairement, s'endetter grassement à bas taux aujourd'hui est une très bonne idée si on parie sur un retour de l'inflation.
Les analystes et journaleux sont tellement unanimes depuis des mois sur le fait que l'inflation est TRANSITOIRE que ça devient d'ailleurs très probable qu'elle s'installe durablement
 
Concernant les actions, d'une manière générale il semble que ce soit une catégorie qui se comporte pas trop mal en cas d'inflation.
 
Mais certaines entreprises réagiront mieux que d'autres. Notamment celles avec un fort pouvoir de prix (pricing power), qui pourront répercuter leurs hausses de coûts sans peine sur leurs clients.
 
D'autres idées de classes d'actifs intéressantes ici :
https://www.investopedia.com/articl [...] lation.asp

 
toujours pour contrer une potentielle inflation, que pensez vous d'investir sur les comodities? ( en placement marginal bien sur)
LU1829218749 par exemple.

OK pour le ESE :
BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR Capitalisation ESE - FR0011550185
 
Mais c'est très légèrement moins bien que le PE500    :
AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF - EUR PE500 - FR0013412285
 
Alors que le ESEH, c'est vraiment moins bien au niveau performances  
BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR Hedged Capitalisation ESEH - FR0013041530
 

 
Où tu vois ça ?
Encours quasi-identique, prix par titre relativement proche, etc. et la perf est meilleure sur tous les horizons comparables (le BNP date de 2013 et le Amundi de 2019).
Mais on est d'accord, c'est kif-kif pour celui qui a déjà investi sur l'un ou sur l'autre.

Il existe aussi des obligations indexées sur l'inflation.
 
Je ne sais pas par quel canal c'est accessible en revanche.

 
Rassurez moi, ce Natixis là n'a rien a voir avec le Natixis qui s'occupe de mon PEE/PERCO?

Bonjour à tous,
 
une connaissance a été contacté par téléphone puis par email par un conseiller N26 (banque allemande) et lui a parlé des livrets d'épargne suivants :
 
Le livret d'épargne à 3,99%*, durée 12 mois, 80€ offre de bienvenue. * rendement net d'impôts, fiscalité, imposition et frais de gestion prélevés à la source. Capital toujours disponible
 
Livret d'épargne bloqué 12 mois à 4,69% (pareil offre de bienvenue, rendement net d'impôts ..bla bla), bloqué 60 mois à 5,27% et bloqué 120 mois à 5,97%
 
J'ai demandé à la connaissance d'appeler le conseiller et voici les éléments glanés :
Aucune de ces offres n'apparait sur le site N26 car c'est la banque d'affaire gestion de patrimoine et qu'ils n'ont pas le droit de démarcher (d'où l'absence d'informations sur le site internet)
Ils fournissent un lien + identifiant pour suivre et gérer l'argent mais pas via l'application n26
Bon taux car pas d'agences, fiscalité allemande, pas de moyens de paiement et placement des fonds récoltés
 
J'avoue ne pas savoir quoi en penser. La personne m'a transféré par mail le mail envoyé par le conseiller qui présente les livrets
 
Par avance merci de vos avis    
 
 

Bonjour à tous,

une connaissance a été contacté par téléphone puis par email par un conseiller N26 (banque allemande) et lui a parlé des livrets d'épargne suivants :

Le livret d'épargne à 3,99%*, durée 12 mois, 80€ offre de bienvenue. * rendement net d'impôts, fiscalité, imposition et frais de gestion prélevés à la source. Capital toujours disponible

Livret d'épargne bloqué 12 mois à 4,69% (pareil offre de bienvenue, rendement net d'impôts ..bla bla), bloqué 60 mois à 5,27% et bloqué 120 mois à 5,97%

J'ai demandé à la connaissance d'appeler le conseiller et voici les éléments glanés :
Aucune de ces offres n'apparait sur le site N26 car c'est la banque d'affaire gestion de patrimoine et qu'ils n'ont pas le droit de démarcher (d'où l'absence d'informations sur le site internet)
Ils fournissent un lien + identifiant pour suivre et gérer l'argent mais pas via l'application n26
Bon taux car pas d'agences, fiscalité allemande, pas de moyens de paiement et placement des fonds récoltés

J'avoue ne pas savoir quoi en penser. La personne m'a transféré par mail le mail envoyé par le conseiller qui présente les livrets

Par avance merci de vos avis

Fraude évidente. Attention aux mots de passe et identifiant. Appelez directement N26 pour confirmation et prévention.

Bonjour à tous,
 
une connaissance a été contacté par téléphone puis par email par un conseiller N26 (banque allemande) et lui a parlé des livrets d'épargne suivants :
 
Le livret d'épargne à 3,99%*, durée 12 mois, 80€ offre de bienvenue. * rendement net d'impôts, fiscalité, imposition et frais de gestion prélevés à la source. Capital toujours disponible
 
Livret d'épargne bloqué 12 mois à 4,69% (pareil offre de bienvenue, rendement net d'impôts ..bla bla), bloqué 60 mois à 5,27% et bloqué 120 mois à 5,97%
 
J'ai demandé à la connaissance d'appeler le conseiller et voici les éléments glanés :
Aucune de ces offres n'apparait sur le site N26 car c'est la banque d'affaire gestion de patrimoine et qu'ils n'ont pas le droit de démarcher (d'où l'absence d'informations sur le site internet)
Ils fournissent un lien + identifiant pour suivre et gérer l'argent mais pas via l'application n26
Bon taux car pas d'agences, fiscalité allemande, pas de moyens de paiement et placement des fonds récoltés
 
J'avoue ne pas savoir quoi en penser. La personne m'a transféré par mail le mail envoyé par le conseiller qui présente les livrets
 
Par avance merci de vos avis    
 
 

Bonjour à tous,
 
une connaissance a été contacté par téléphone puis par email par un conseiller N26 (banque allemande) et lui a parlé des livrets d'épargne suivants :
 
Le livret d'épargne à 3,99%*, durée 12 mois, 80€ offre de bienvenue. * rendement net d'impôts, fiscalité, imposition et frais de gestion prélevés à la source. Capital toujours disponible
 
Livret d'épargne bloqué 12 mois à 4,69% (pareil offre de bienvenue, rendement net d'impôts ..bla bla), bloqué 60 mois à 5,27% et bloqué 120 mois à 5,97%
 
J'ai demandé à la connaissance d'appeler le conseiller et voici les éléments glanés :
Aucune de ces offres n'apparait sur le site N26 car c'est la banque d'affaire gestion de patrimoine et qu'ils n'ont pas le droit de démarcher (d'où l'absence d'informations sur le site internet)
Ils fournissent un lien + identifiant pour suivre et gérer l'argent mais pas via l'application n26
Bon taux car pas d'agences, fiscalité allemande, pas de moyens de paiement et placement des fonds récoltés
 
J'avoue ne pas savoir quoi en penser. La personne m'a transféré par mail le mail envoyé par le conseiller qui présente les livrets
 
Par avance merci de vos avis    
 
 

Sans intérêt malheureusement.

Bonjour à tous,

une connaissance a été contacté par téléphone puis par email par un conseiller N26 (banque allemande) et lui a parlé des livrets d'épargne suivants :

Le livret d'épargne à 3,99%*, durée 12 mois, 80€ offre de bienvenue. * rendement net d'impôts, fiscalité, imposition et frais de gestion prélevés à la source. Capital toujours disponible

Livret d'épargne bloqué 12 mois à 4,69% (pareil offre de bienvenue, rendement net d'impôts ..bla bla), bloqué 60 mois à 5,27% et bloqué 120 mois à 5,97%

J'ai demandé à la connaissance d'appeler le conseiller et voici les éléments glanés :
Aucune de ces offres n'apparait sur le site N26 car c'est la banque d'affaire gestion de patrimoine et qu'ils n'ont pas le droit de démarcher (d'où l'absence d'informations sur le site internet)
Ils fournissent un lien + identifiant pour suivre et gérer l'argent mais pas via l'application n26
Bon taux car pas d'agences, fiscalité allemande, pas de moyens de paiement et placement des fonds récoltés

J'avoue ne pas savoir quoi en penser. La personne m'a transféré par mail le mail envoyé par le conseiller qui présente les livrets

Par avance merci de vos avis

Assez intéressant car ça ressemble à des Comptes à Terme bien rémunérés, avec prime de bienvenue.
Mieux que ce que propose Raisin a priori, mais c'est dommage de ne pas avoir accès aux infos. Je suis client N26 pour la carte bancaire, que je n'utilise plus depuis quelques temps déjà.

Bonjour,
 
Peu d'années (max 5 ans) avant la retraite, est-ce qu'il peut y avoir un intérêt à ouvrir un PER, pour profiter de l'avantage fiscal en "purgeant" la somme disponible pour  cela ?