Reprise du message précédent :

Parce que tes points de retraite ne correspondent à rien. L'argent que tu as cotisé ne t'appartient pas, mais à été redistribué à d'autres.
Alors que sur un art83, le pognon capitalisé est à toi. Comme sur une AV.

Par contre t'as le don de les briser

On dit market timing noob

Ok ça me va et je m'incline si c'est la norme du topic

Y'en aura bien un pour contester !  

 
Cela ne t'a pas empêché de comprendre ce dont je parlais, débutant  

Moi oui, les lurkeurs non.

 
J'espère qu'ils sont meilleurs pour encaisser les loyers que pour relire leurs graphiques. Pour eux, Mars 2020 n'a jamais existé !  

Avez-vous modifié vos investissements sur ETF S&P500 pour aller vers un ETF NASDAQ ?

OUI.

Je ne l'avais même pas remarqué avant ton message...Comme quoi, on lit surtout ce que l'on souhaite lire.

 
Non. J'ai un PROJET, une STRATEGIE, je m'y tiens.  
 
 
 
 

Moi j'ai un Nasdaq x 2  
FR0010342592
 
   
 
dommage que je n'ai que 10 k€ dessus...
 
j'écrème chaque fois que j'ai + 1k€

 
t'as pas peur du beta slippage ?  

Qu'est ce que ces performances passées t'apportent dans ton choix?
Si je suis le même raisonnement je reste full NASDAQ non?

Les performances passées sont très pertinentes pour valider un modèle par corrélation. Par exemple, elles nous permettent d'estimer l'excès de rendement du marché actions par apport aux obligations (souvent 5-7% est ainsi évoqué). Ou bien d'estimer le risque de chaque stratégie via la volatilité constatée ou le max drawdown, etc.

Mais les performances passées ne doivent pas se substituer au modèle. On ne se dit pas, regarde toutes les actions dont le ticker commence par "A" ont surperformé le World. Donc j'ai fais un ETF world "A" et j'investis dedans. Pourquoi pas? Car je n'ai aucune raison rationnelle de penser que la lettre A puisse expliquer une quelconque surperformance.

Pour en revenir a ton EM Asia: quel est le rational pour expliquer un excès de performance systématique ?
Je ferais une autre remarque aussi, attention ne faites pas l'erreur de croire que parce qu'il y a plein de grosse boîtes que vous connaissez bien dedans, ça va forcément être mieux. Ces boîtes se payent plus cher hein

***

Par contre si je lis entre les lignes, je vois que tu as le désire d'investir dans la tech, comme tu l'as déjà fais dans le passé et ça t'as plutôt réussi. Ce n'est probablement pas rationnelle comme décision pour de l'épargne patrimoniale, mais je comprend tout à fait l'envie, et ça a très bien sa place en tant que bac à sable.

Et effectivement y'a des acteurs important de la tech dans l'EM Asia, (ce qui explique probablement la majeure partie de la surperfo récente). Comme il est de toute façon compliqué de s'exposer a la tech facilement; les ETFs en question n'ont pas forcément les meilleurs screening vu que certains GAFAM n'y sont plus. Donc un coup de NASDAQ + EM Asia n'est pas déconnant pour cet objectif, ça te donne a la grosse un tilt tech relativement au World ACWI

Bof, j'ai bien gardé mon ETF BX4 (short CAC40 x2) pendant environ 1 an de mai 2019 (avec quelques renforts à la baisse), pour faire une grasse PV récemment
Mon DSP5 (short S&P500 x2) acheté pendant le COVID-19 est en MV, je n'avais pas prévu le rebond fulgurant  qu'on a eu, mais je hold encore un peu.

 
Je vois que vous êtes toujours en forme à vous envoyer des fions    
Nicogane, j'arrive toujours pas à savoir si tu n'es pas un peu maso/sado (selon le point de vue) pour courir après les balles ... de fusil  

 
Et tu en fait quoi de l'expression, ya que les cons qui change pas d'avis?
 
Avoir une stratégie c'est bien, savoir ce réorienter quand le vent tourne c'est mieux

Perso, à chaque début d'année je mets en pratique ma stratégie que j'ai mûrement réfléchie l'année passée.

La je suis en pleine réflexion depuis quelques mois à acquérir des SCPI, dans tous les cas, peut importe ma décision finale, si je décide d'en prendre, ce ne sera qu'en 2021.

Ma strat de cette année est :
J'ai un PERCO avec de l'argent sur FCPE monétaire et FCPE action.
Quand je suis en dessous de 20% action de mon patrimoine total, je jarbitre du FCPE monétaire au FCPE action du PERCO pour revenir à 20% action.
Cette année, pas touche au PEA, je le laisse vivre.
L'argent qui arrive de mes revenues pro (hors I/P), va vers du fonds euro non boosté.

Quoiqu'il arrive je me tiens à cette strat jusqu’à la fin de l'année.

Edit : MENTAL !!!

 
Je crois que le fait d'avoir une stratégie a pour avantage principal de ne pas avoir besoin de mesurer la direction du vent à chaque instant pour la prise de décision d'investir, du coup critiquer cet aspect n'a pas vraiment de sens et après tout c'est son problème. Ce qui reste amusant, de mon point de vue, c'est de se sentir obligé de le revendiquer. Ça par contre, ça reste un mystère pour moi, ça semble être une fierté de se tenir à sa stratégie de départ, rapport au mental tout ça ...  

Hello,  
Pour info, j'ai regardé côté Linxea et eux me disent que le transfert n'est pas possible aujourd'hui mais qu'Apicil devrait l'ouvrir d'ici fin d'année...
@+

C'est une façon de s'encourager mutuellement à tenir la position dans la tempête. Je ne vois rien de malsain dans cette attitude.

Fig.1 : qu’est-ce que l'audace ?

Quel outil utilises-tu pour savoir que le vent tourne, camarade ?
Perso, je ne vois pas encore d'alternative viable et crédible au capitalisme de marché émerger massivement au point de supplanter ce dernier ?

 
100% fonds€ , oui, mais "boosté"    

Je taquine : je suis le premier à avoir ce genre de répartition sur mes AV (lorsque mes PEA et PEE sont suffisamment gonflés pour remplir objectif de %age actions)

Apparement le placement en vache laitière fait du 3 à 4% annuel.
Je me tâte le pis. Une valeur refuge en ces temps troublés ne ferait pas de mal, un peu plus liquide et moins opaque que les SCPI.  
 
On aura toujours besoin de lait et de viande. Alors que les centre commerciaux et bureaux ça périclite : retour au consommer local, télétravail,...

 
Je regrette mais je vois les choses autrement : si tu es sur un navire, ta "stratégie" c'est par exemple d'atteindre le Brésil depuis la France, la vision long terme. "Tactiquement", tu peux avoir envie de faire quelques détours pour éviter de prendre trop de vent de face mais cela est rarement efficace pour atteindre le but final, l'objectif est souvent de moins souffrir au détriment de l'atteinte de l'objectif.
 
Pour l'investissement, se fixer des objectifs de % d'actions et s'y TENIR de façon ferme est clef à long terme. Bien sûr si. la situation personnelle change drastiquement il faut probablement revoir ses plans mais ce ne sont pas des choses à faire évoluer au gré du vent, pas du tout.
 
De la même façon, se diversifier auprès de l'ensemble des secteurs américains, européens, etc... fait partie de la base d'un investissement en actions : profiter des évolutions de % de chaque secteur au gré de leur augmentation/baisse relative, comme ce fut le cas avec la Tech qui augmente fortement en proportion de cet indice diversifié.
 
Le Nasdaq est très fortement orienté autour de la Tech et il est naturellement attractif car le secteur a largement surperformé ces dernières années; pour autant, difficile de conseiller de s'y exposer au dela d'une petite proportion de son patrimoine dans le contexte de son "bac à sable" selon moi, si et seulement si on souhaite faire ce pari tactique. Les rotations sectorielles sont parfois très violentes et sans reprendre l'exemple du krach tech de 2000, d'autres secteurs ont pu nettement surperformer selon les périodes de marché. Le Nasdaq n'a pas de banque, pas d'industrie de base, de construction immobilière, de chimie, de logistique, etc... c'est tout de même relativement absurde de vouloir remplacer TOUTE son exposition S&P500 pour se focaliser uniquement sur un sous secteur pour simplifier...

on peut tout de même suivre le vent en complément... j'ai fait un +50% sur le pétrole en partant du point bas.
Pour autant, je n'opterai pas pour celui ci sur le long terme.
Idem nasdaq, très performant sur les dernières années, mais le sera-t-il toujours dans les 10 prochaines années ? Pari risqué.

 
Tu aurais pu tout aussi bien perdre des sommes importantes sur un pari temporaire comme le pétrole, c'est le jeu
 
Bref cela releve, tout comme un pari sectoriel Tech, à du bac à sable limite à 5-10% de son patrimoine au maximum selon moi, on le repète souvent ici.

Nous sommes bien sur un pari temporaire (à une époque où le WTI était gratuit, situation jamais vu auparavant, c'est ce qui m'a poussé).
Bien que je sois très peu investi en ce moment (j'attends les soldes de la rentrée), j'imaginais tout de même surpondérer la tech, peut être 25% via un ETF Tech ou le Nasdaq, en plus d'un World à 75% du portefeuille.
Raisonnable ?

Bonjour    
 
Nous sommes le 10 du mois, c'est donc l'heure des louches:
 
- Purchase 7 iShares $ Short Dur HY CorpBd ETF $ Dist GBP @ £69.39 each
- Purchase 45 iShares Core MSCI World ETF USD Acc GBP @ £47.92 each
 
On se revoit le mois prochain    
 
   

Les louches, c'est le 1er et/ou le 16 du mois !  

 
Pas chez moi Monsieur, je ne suis pas le troupeau  

 
Je regrette, rien de ce que tu écris ne me sembles raisonnable, encore une fois d'un oeil patrimonial long terme.
 
1/ Le WTI avait une courbe futures négative; elle aurait pu le rester durablement voir continuer de s'enfoncer en négatif, tout comme les taux d'intérêts. Le pari que tu as fait s'est revelé gagnant mais il aurait tout aussi bien pu être perdant, vraiment.
 
2/ Parler d'"attente" des soldes de la rentrée n'a vraiment aucun sens d'un point de vue patrimonial - personne n'a aucune idée du comportement des marchés dans le futur et ces hypothétiques soldes n'auront peut être jamais lieu. Si une baisse devait survenir, elle pourrait tout aussi bien débuter demain ou en décembre, pour x ou y raisons.
Bref, une construction de portefeuille se débute toujours AUJOURD'HUI et graduellement dans le temps sur quelques mois. "Time in the market > Timing the market", adage qui se revèle toujours très pertinent en 2020.
 
3/ Il y a déja une proportion énorme de Tech dans le MSCI World, de l'ordre de 20% selon la façon dont le secteur est défini. Surpondérer à hauteur de 25% revient à faire un pari sectoriel énorme dans une allocation patrimoniale. Les résultats furent historiquement vraiment peu intéressants même si je comprends l'engouement que la Tech represente aujourd'hui. La question n'est pas de savoir si ce secteur va continuer à grossir mais bien de savoir si il va progresser boursièrement plus rapidement que le reste, ce qui est différent.
Idéalement, un portefeuille n'a pas de bac à sable du tout, c'est ainsi qu'il est le plus efficace. Mais la passion des marchés et de "paris" est forte d'où la création de cette petite poche très limitée afin de ne pas éroder la performance d'ensemble trop fortement, d'où le 5-10% maximum.

Mise à jour de l'étude de l'IEIF sur les perfs des différentes classes d'actifs depuis 40 ans (1979-2019).
https://www.capital.fr/votre-argent [...] ui-1374980
 
Actions FTW ! Mais ça, c'était avant...
2° logements à Paris
3° foncières
4° SCPI
 
Pas trouvé l'étude originale chez l'IEIF pour l'instant, juste des articles de presse. Méthodo sans doute un peu trop franco-française.

Ça, c’est valable pour le Livret A seulement, hein....

il est vrai que j'étais très loin de maitriser le produit sur lequel j'ai investi, le marché du pétrole je crois géré uniquement par les Future n'a pas l'air simple.
 

Beaucoup de médias prévoient une rentrée chahutée. Je suis d'accord, ça vaut ce que ça vaut...
Néanmoins la situation actuelle en France a été fortement amortie par le coussin social (Etat qui paie les salaires). Avec une situation qui pourrait s'avérer beaucoup plus tendue dans quelques mois.
Je ne serais donc pas étonné que la bourse viennent à rechuter avant la fin de l'année.
Après là encore il s'agit d'un pari oui, je suis très peu investi en ce moment, je tente de trouver un point d'entrée favorable. S'il ne se présente pas, je reprendrai gentiment mes achats réguliers comme préconisé ici même    
 

C'est noté, merci pour ta vision des choses     je m'en tiendrai à un tout petit bac de jeu  

 
Moi non plus je ne serais pas étonné que la bourse demeure volatile dans le futur étant donné le contexte économique. Mais j'admets aussi être étonné de sa vivacité actuelle : si j'avais écoute mon esprit rationnel, je ne serais pas investi actuellement et j'aurai loupé le rebond incroyable des marchés. Bref, même cela est dur à admettre, il faut accepter son incompétence à ce sujet. Malgré des années à conseiller de très grandes fortunes pour leurs investissement, ce que je continue actuellement, JAMAIS je ne me risque à expliquer qu'il faut "attendre un point d'entrée favorable". Ce n'est vraiment jamais l'approche retenue.
 
Bien sûr, on construit des scénarios positifs/négatifs pour essayer de calibrer le budget de risque à un instant t, et actuellement il y a bien sur de forts risques à la baisse... mais aussi à la hausse contre intuitivement. Rester en dehors du marché, c'est payer le lourd prix de regarder le train passer et d'être psychologiquement encore plus incapable de rentrer dans le marché plus tard. Imagine que les marchés prennent encore 10% entre maintenant et la rentrée... investirais tu avec autant de discipline ou ne serais tu pas tenté d'attendre encore un peu ? C'est terrible d'être opportuniste car le cerveau humain imagine toujours la réussite L'opportunisme veut dire également beaucoup d'échec dont il est dur de se relever psychologiquement.
 
Bref, c'est selon moi toujours dès maintenant qu'il faut débuter son investissement à partir de cash : 15% par exemple des sommes à investir puis une tranche de 15% tous les mois ou tous les deux mois afin de viser un régime de croisière en 6-12 mois par exemple.

Attention il y a plein d'arnaques sur ce marché.