Le IG USD vous vous y exposez via quel support et quelle enveloppe ? CTO je suppose ?

 
Micro marche donc necessairement plus speculatif que patrimonial selon moi. Du meme acabit que de parier sur les mid cap allemandes ou le Japon specifiquement.
Je sais que tu es tres attire par le pays pour potentiellement y vivre un jour mais au dela de ca, je ne vois pas

Non, car on en voit déjà les effets. Décennies après décennie la croissance est de plus en plus faible :

https://i2.wp.com/www.les-crises.fr [...] cennie.jpg

Cette lecture va influencer tes choix patrimoniaux?

+1.
La croissance actuelle est purement démographique. La productivité stagne et va probablement décliner une fois enclenchée la décroissance des ressources.

 
Le IG USD vous vous y exposez via quel support et quelle enveloppe ? CTO je suppose ?

ETF UBS SPI code SPICHA

Ma 2e plus grosse ligne après le World. Une oerf indecente cette année

Peut être.

Pour la croissance, elle se décompose en 2 :
1) la croissance due à l'augmentation de la population
2) celle due aux progrès techniques et à l'évolution de la façon de travailler

Déjà 1), c'est mort. Même au niveau mondial, la population devrait commencer à plafonner dans les prochaines décennies. Et dans certains pays "modernes" elle diminuera.

 
AV via http://www.quantalys.com/Fonds/17292
Sinon tu as VCIT si disponible dans tes enveloppes

Les vecteurs de croissance comme l'Inde, l'Asie émergent, et surtout le continent africain, avec une classe moyenne qui va augmenter et donc amener une consommation en augmentation ? Compensant la baisse des pays déjà industrialisés

Suite à la vente de mon appart (immo magik +26% en 6 ans soit PV de 100K)  

C'est déjà inclus dans la croissance mondiale. Qui devrait baisser jusqu'à 0,1%. Sa tendance sur le long terme.

Si ça se vérifie, je ne vois pas comment la bourse pourrait continuer à cracher du 7% par an...

 
Magik ?...
 
Je me suis tapé les calculs pour retrouver les données manquantes
Prix d'achat 384 K
Vente 6 ans plus tard 484 K.
Pour une plus value de 100K
 
 Donc 3,93 % annualisés si je compte bien... bof

Non, car on en voit déjà les effets. Décennies après décennie la croissance est de plus en plus faible :
 
https://i2.wp.com/www.les-crises.fr [...] cennie.jpg
 

Il n'y a que moi qui suit déçu par le rendement d'ALT2 en 2019?
 
20% de baisse par rapport à 2018, alors que le fond est en grande partie composé de SCPI dont le rendement est resté quasiment stable d'une année sur l'autre...

Avec une fiscalité à zéro, ça reste pas mal...

Et on va le mettre où l'argent des Français
Où ?

3% de yield to maturity malgré une sensibilité de 9, et un risque de devise important. Si on hedge vu le coût actuel on massacre la perf. Même à des fins de diversification j'ai du mal à m'y résoudre..

L'évolution du PIB France n'est pas le reflet de l'évolution mondiale, surtout si on investit en ETF World.
Il est bien évident que la croissance est partie en Chine qui fabrique nos produits et aux USA qui inventent notre futur .... et sans parler des émergents comme l'Inde ou le Brésil.
Qu'on fasse du surplace dans les années à venir à continuer à payer tous nos déficits, c'est évident !
Que le monde s'arrête pour nous attendre, j'y crois moins  

Se faire chier avec du locatif à gérer pour 2.64%
Si tu décides de le garder, au moindre problème ... ou augmentation de la fiscalité (genre les impôts fonciers), tu t'en boufferas les couilles ...
 
Gagner autant en plaçant le POGNON ? Oui, Non, Peut être, Obiwan Kenobi.
Personne ne sait encore prédire les rendements des différentes classes d'actifs financiers dans les 3,5,10 prochaines années ... ni l'éventuelle PéVé de ton appart physique donc ...
A ta place, j'accepterais l'offre et je me débarrasserais de cet investissement.

Suite à la vente de mon appart (immo magik +26% en 6 ans soit PV de 100K) et achat de ma nouvelle résidence je dois réorganiser mon épargne vu que j'ai du injecter mes liquidités (les frais de notaire et d'AI quel viol).
 
Situation actuelle de la communauté ( married... with children)
 
 
Residence principale valeur 705K CRD 440K 25 ans
SCPI valeur 49K CRD 46K 17 ans
 
=> Immo 93% du patrimoine brut / 82% en net
 
AV 32K en fonds € boosté pour l'épargne de sécurité  
Livrets 25K pour les travaux à venir à horizon  12/18 mois  
PEE: 0 suite au déblocage pour l'achat
 
=> Liquidités 7% du patrimoine brut / 18% en net
 
 
Aujourd'hui je me retrouve avec 0 actions et je suis quasiment full immo ce qui n'est pas je pense l'idéal.
 
Ma capacité d'épargne suite à l'achat va tourner je pense autour de 10K annuel qui va se composer du variable qui tombe en avril + 13e mois en fin d'année, est-il opportun d'orienter cette épargne vers de l'ETF world pour rééquilibrer la composition de mon patrimoine?
 
Merci!

Non, car on en voit déjà les effets. Décennies après décennie la croissance est de plus en plus faible :
 
https://i2.wp.com/www.les-crises.fr [...] cennie.jpg
 

 
Oh    
C'est chiant d'avoir le MENTAL et d'investir mécaniquement tous les mois mais bon autant y rester alors

 
La conclusion après 2-3 ans d'expérimentation est que c'est beaucoup de temps pour une sous performance généralement. Le pire est vraiment quand par chance tu perfs énormément dans le bac à sable des le début et que tu prends confiance à en augmenter la taille deraisonnablement jusqu'à inévitablement te planter

Hmm... Je ne comprends pas, je pensais qu'on parlait au niveau mondial, pas juste de la France.
 
Et comment expliques-tu les perfs boursières de la dernière décennie malgré la croissance quasi nulle ?

bien dit

Edouard Petit devrait lire épargnant 3.0

Suite à la vente de mon appart (immo magik +26% en 6 ans soit PV de 100K) et achat de ma nouvelle résidence je dois réorganiser mon épargne vu que j'ai du injecter mes liquidités (les frais de notaire et d'AI quel viol).
 
Situation actuelle de la communauté ( married... with children)
 
 
Residence principale valeur 705K CRD 440K 25 ans
SCPI valeur 49K CRD 46K 17 ans
 
=> Immo 93% du patrimoine brut / 82% en net
 
AV 32K en fonds € boosté pour l'épargne de sécurité  
Livrets 25K pour les travaux à venir à horizon  12/18 mois  
PEE: 0 suite au déblocage pour l'achat
 
=> Liquidités 7% du patrimoine brut / 18% en net
 
 
Aujourd'hui je me retrouve avec 0 actions et je suis quasiment full immo ce qui n'est pas je pense l'idéal.
 
Ma capacité d'épargne suite à l'achat va tourner je pense autour de 10K annuel qui va se composer du variable qui tombe en avril + 13e mois en fin d'année, est-il opportun d'orienter cette épargne vers de l'ETF world pour rééquilibrer la composition de mon patrimoine?
 
Merci!

 
La croissance fait augmenter la taille du gâteau.
 
Les entreprises elles viennent capter la croissance fans le monde entier, notamment celle des pays émergents et des US/Chine. En sus les performances boursières reflètent aussi les changements de répartition du gâteau : les grands groupes côtés ont pris encore plus de place par rapport aux petites entreprises par exemple. Et elles s'en sortent sans vraiment augmenter leurs employés au delà de l'inflation en moyenne.  
 
Bref la bourse reflète :
- croissance mais pas du marché ou l'action est cotée sauf business ultra local  
- la dynamique de partage du profit entre les entreprises cotées et non cotées et entre le secteur public (taxes entre autre), les employés et les actionnaires.
- la stabilité perçue de l'environnement business a long terme, actuellement excellent.
 
C'est simplifié mais c'est l'esprit.  
 

Il n'y aura plus d'argent à investir à long terme. Seul le stock de patrimoine va rester.

En fait tout le modèle de société sera à revoir profondément.

La BCE et la FED qui injectent à tour de bras du POGNON frais dans l'économie, qui se retrouve principalement sur les marchés financiers au final ?

C'est déjà inclus dans la croissance mondiale. Qui devrait baisser jusqu'à 0,1%. Sa tendance sur le long terme.
 
Si ça se vérifie, je ne vois pas comment la bourse pourrait continuer à cracher du 7% par an...

J'avais fait passer une étude montrant que la croissance économique est decorrelee (voir inverse) de la perf boursière d'un pays
C'est juste un pari 'value'

 
Aucun intérêt de hedger selon moi.  
 
Qu'entends-tu quand tu parles de sensibilité ?

Je souhaite m'éviter de fastidieuses saisies manuelles.  
L'application Portfolio Performance suggérée un peu plus haut semble imposer une saisie manuelle (l'import des relevés de compte des banque française ne semble pas fonctionner).

 
Magik ?...
 
Je me suis tapé les calculs pour retrouver les données manquantes
Prix d'achat 384 K
Vente 6 ans plus tard 484 K.
Pour une plus value de 100K
 
 Donc 3,93 % annualisés si je compte bien... bof

Selon moi traditionnellement ça a beaucoup d'intérêts, certes dans ce contexte sans doute moins mais il faut bien avoir conscience à quoi on s'expose.  
La sensibilité est indiquée dans la factsheet et dépend de la duration du portefeuille, 9 signifie que si les taux remontent de 1% le fonds se dévalue de 9% (inverse si les taux baissent bien sûr).

Je me suis trompé tout à l'heure quand j'ai annoncé 0,10% de croissance mondiale. J'ai confondu avec la croissance de la population.
 
La croissance mondiale devrait tendre vers 1,5%.  
 
https://reho.st/self/335ff0a0903d8b [...] ca0bbb.jpg
 
https://reho.st/self/5a242d57999108 [...] a37540.jpg

 
 
Oui l'épargne patrimoniale est faite pour être sans saveur. Lisse, oubliable presque.
 
Pour ceux que ça démange, dimensionner un petit bac à sable de 5-10% max ou tu peux jouer avec tes propres paris, pourquoi pas. Tu pourrais prendre des titres vifs, des etf sectoriels ou géographiques si cela te démange
 
La conclusion après 2-3 ans d'expérimentation est que c'est beaucoup de temps pour une sous performance généralement. Le pire est vraiment quand par chance tu perfs énormément dans le bac à sable des le début et que tu prends confiance à en augmenter la taille deraisonnablement jusqu'à inévitablement te planter