Sauf que le livret U est à -6 % depuis le 1er janvier
C'est cool un rendement à 8% mais si la "part" baisse de 10 %.

Oui mais justement pognon gratuit, la logique financière c'est full emprunt.  
Mais le point était plus sur les cerises et l'amateurisme dont tu avais fait preuve.
Tu penses que c'est un détail, perso je ne trouve pas mais c'est pas bien grave. Mais au final on est tous le GJ de quelqu'un  

 
Pourquoi ne pas attendre versement de l'intéressement et participation pour chopper l'abondement du PEE PERCO ?

Tu as peut-être vu les graphs, mais tu ne les as pas bien lus.
Les graphs montrent que ton % d'impôts total (tous impôts et cotisations inclus) commencent légèrement à baisser au-delà de 10k/mois de revenus.
 
Le problème est que le GJ n'a pas du tout cette échelle de richesse, et qu'il suffit que tu sois à 3k/mois pour que tu te fasses traité de riche profiteur des réformes. Alors que justement, ce sont les individus entre 3k et 10k qui se font avoir de tous les côtés :
- pas assez pauvre pour bénéficier des aides, des baisses d'IR, de la suppression de la TH, etc.
- pas assez riche pour optimiser correctement le patrimoine et les revenus du capital, exploiter toutes les niches fiscales, etc.

 
çà dépend pour qui.
pour moi, c'est enorme

Tu as peut-être vu les graphs, mais tu ne les as pas bien lus.
Les graphs montrent que ton % d'impôts total (tous impôts et cotisations inclus) commencent légèrement à baisser au-delà de 10k/mois de revenus.
 
Le problème est que le GJ n'a pas du tout cette échelle de richesse, et qu'il suffit que tu sois à 3k/mois pour que tu te fasses traité de riche profiteur des réformes. Alors que justement, ce sont les individus entre 3k et 10k qui se font avoir de tous les côtés :
- pas assez pauvre pour bénéficier des aides, des baisses d'IR, de la suppression de la TH, etc.
- pas assez riche pour optimiser correctement le patrimoine et les revenus du capital, exploiter toutes les niches fiscales, etc.

çà dépend pour qui.
pour moi, c'est enorme

 
çà dépend pour qui.
pour moi, c'est enorme

C'est clair

Il faut en effet raisonner en % de son patrimoine brut.
À 40 ke ça me fait du 3%.

Et c'est pour ça aussi que je n'aime pas les lignes à moins de 20ke. Ça fait moins de 1,5%. Ça devient une goutte d'eau sans influence sur le reste.

D'ailleurs, je n'ai plus de lignes à moins de 20ke maintenant que j'ai versé sur les PEL. À part la partie liquidités.

l'IR belge tabasse vraiment il parait.

Revenons aux bilans. Le mien est prêt mais j'attends les PB.  

Salut a tous.
 
Je possede du CW8 sur Pea mais je suis en train d ouvrir une AV Spirit pour mon enfant et je souhaiterais y mettre un ETF world (cw8 ou ewld)
Je n arrive pas a trouver la bonne ligne ,est ce qu une bonne ame pourrait m aiguiller ?
 
Merci et bon weekend

Salut a tous.

Je possede du CW8 sur Pea mais je suis en train d ouvrir une AV Spirit pour mon enfant et je souhaiterais y mettre un ETF world (cw8 ou ewld)
Je n arrive pas a trouver la bonne ligne ,est ce qu une bonne ame pourrait m aiguiller ?

Merci et bon weekend

 
 
Parce que tu crois que c'est à moi de demander au beau-père le POGNON ?
C'est une affaire de famille, je laisse voir ça entre eux, je n'ai pas à m'en mêler.  
Et c'était au contraire une affaire rondement menée, avec cette offre ma femme s'est retrouvée au pied du mur (c'était le but, sinon elle est du genre à ne rien faire et à laisser trainer) et ça a permis d'avancer quitte à prendre la décision de quitter Paris.
 
Full emprunt j'ai déjà expliqué que je ne peux pas, les banques ne me suivent pas. Mais ça n'empêche pas moins que la politique monétaire entraine à la hausse les prix immo non ? C'était mon point, avant que tu ramènes encore ça à ma situation perso.
Et si je ne peux pas acheter, je ne proteste pas tel le GJ de base qui demande toujours plus d'aides à l’État. Au contraire je protesterais plutôt contre le trop grand interventionnisme de l’État. Moi je cherche la solution à mon niveau, sans demander de faire payer l’État et les contribuables et les connards qui gagnent plus.
 
Bref tu peux me lâcher, toi dans ton pays tu ne subis pas les GJ ni les grévistes donc c'est facile à dire, tout ce climat social de merde de la chasse à celui qui gagne plus, et j'apprécie pas les attaques ad hominem
 
/ J'en arrête là sur ce sujet HS.

Ce bon vieux traficotage d’échelle farpaitement objectif et scientifique  
 

 
Source des données : "Pour une révolution fiscale", écrit par Thomas Piketty

Gauchiste notoire. Next.

Un savant calcul t'apprendra qu'un célibataire gagnant €10k par mois, avec un taux de charges sociales de 25% (dont 2,4% de CSG non déductible) et déduisant 10% d'abattement pour frais, paie ~€30k de charges sociales et ~€20k d'IR, soit ~42% de prélèvement.
 
On n'a pas commencé à payer d'impôts sur un quelconque capital, ni la TVA de la consommation, ni la TIPP, ni rien d'autre. Alors certes c'est le pire cas, mais je vois pas trop comment le calcul se justifie en fait.
 
Pour la deuxième partie en gras, j'ai l'impression qu'une bonne partie du topic est dans cette tranche de revenus, et pourtant optimise son revenu
Et à 3k je pense que ta TH saute non?

 
Peut-être que si on avait des impôts mondialisés tu pourrais payer moins d'IR

EDIT : et le P97-P99 à 10% d'IR+CSG je n'y crois pas une seconde. Je demande la source.

Gauchiste notoire. Next.

Je ne comprends pas ton message. Tu remets en cause le graph de Piketty ? Je pense qu'il faut que tu ailles lire son livre et le détail des données, parce que c'est un peu plus complexe que ton calcul à l'arrache.
 
Évidemment que l'on peut tout de même optimiser certains aspects avant 10k de revenus/mois. Mais tu te doutes que la réelle optimisation demande bien plus, et au-delà de ce niveau il est rare que tes revenus proviennent uniquement d'un salaire, c'est souvent un mélange de salaires / revenus pro / revenus du capital / revenus fonciers, avec un gros enjeu sur l'optimisation patrimoniale qui génère les revenus du capital.
 
A 3k, la TH ne saute pas. Tu peux tester avec le simulateur officiel sur le site des impôts.

 
C'est pour ça que j'ai mis en gras.  
 
Le mec il fait la moitié de son graph sur le dernier décile. Pas du tout orienté...

C'est pour ça que j'ai mis en gras.  
 
Le mec il fait la moitié de son graph sur le dernier décile. Pas du tout orienté...

Il pouvait très bien détailler le dernier décile dans un autre graphe spécifiquement dédié.

 
Un savant calcul t'apprendra qu'un célibataire gagnant €10k par mois, avec un taux de charges sociales de 25% (dont 2,4% de CSG non déductible) et déduisant 10% d'abattement pour frais, paie ~€30k de charges sociales et ~€20k d'IR, soit ~42% de prélèvement.
 
On n'a pas commencé à payer d'impôts sur un quelconque capital, ni la TVA de la consommation, ni la TIPP, ni rien d'autre. Alors certes c'est le pire cas, mais je vois pas trop comment le calcul se justifie en fait.
 
Pour la deuxième partie en gras, j'ai l'impression qu'une bonne partie du topic est dans cette tranche de revenus, et pourtant optimise son revenu
Et à 3k je pense que ta TH saute non?

 
J'ai fait la simu Impotgouv : à 53k€ de RFR et 2,5 parts on paie encore la TH.
 

 
J'ai fait la simu Impotgouv : à 53k€ de RFR et 2,5 parts on paie encore la TH.
 

 
Tout d'abord, je suis critique mais quand les choses sont biens je le dis donc je le redis
le site ADI est exceptionnel et selon moi, la référence dans le domaine pour avoir de l'information fiable sur les investissements et une bonne vision d'ensemble.
 
Plusieurs choses
1) cerises japonaises
non ça n'était pas à toi de les demander
Mais étant donné ton futur métier/ton fort intérêt actuel, le minimum aurait été de faire une recherche de ton côté et en 30 minutes tu aurais vu que l'info des 20% étaient fausses et donc que le plan était à revoir.
Je t'avais d'ailleurs posé la question 6 mois ou 1 an avant l'offre car ça me semblait être le point potentiellement bloquant pour votre achat.
Je trouve juste que tu n'as pas fait d'assez d'esprit critique.
ça arrive de faire des erreurs mais ne pas le reconnaître, je trouve cela grave de ne pas en avoir conscience car en soit on fait tous des erreurs et ça nous arrive à tous d'avoir été un peu léger/carrément amateur.
 
2)certes je vis à l'étranger
Donc je n'ai pas le droit d'avoir un avis.
Toi vivant dans le XVIeme, je ne vois pas trop en quoi tu as le droit d'avoir un avis sur les GJ.
Sur les grèves ok.
Mais là tu vas faire des arguments du style "si tu ne vis pas en cité sur le 93, interdit d'avoir un avis sur le communautarisme éventuel".... je trouve cela extrêmement dangereux. Et souvent être à l'extérieur/prendre de la hauteur permet justement d'avoir un avis plus pertinent car moins passionnel.  
 
Après je me sens fondamentalement européen et je rêve d'une union européenne féodale. Si on est européen, on ne peut pas pour moi critiquer des gens vivant à l'étranger. Mais bref, c'est HS, le plus important est au dessus sur le fait de ne pas pouvoir avoir d'avis si on ne vit pas la situation.
 
3) ta situation perso
encore une fois, je ramène au métier que tu souhaites faire, il faut une cohérence. Je te souhaite de réussir très sincèrement ta reconversion mais ça n'est plus pareil que parrainer et conseiller fonds euro AV Linxea + ETF World. Il faut étendre ses compétences et connaissances.
Et au final, le métier est compliqué et pour bouffer, comme l'a dit lookoom, ça sent les ventes de Pinel.... Sinon comment comptes-tu le faire/te différencier ? Et sur quels types de clients si tu es en province ?
ça reste un métier de vente souvent plus de vrais conseils malheureusement. J'avais réfléchi aussi à aller vers ce domaine mais au final, c'est conseiller de BED amélioré et ça ne m'intéresse pas.
Ce qui m'intéresse, c'est investir   .
 
Je le redis je n'ai absolument rien de personnel contre toi, même je t'apprécie. Mais j'admets être plus "exigeant" envers toi, qu'envers d'autres membres d'un côté pour "t'aider" car je t'aime bien et d'un autre côté pour le côté professionnel que tu souhaites devenir (et pour lequel tu as déjà bien avancé notamment avec l'excellent site ADI qui peut te servir de vitrine).

 
C'est quoi la promesse, sauter pour 80% des Français? Et à terme 100%?

Tu es légèrement au dessus du plafond.

 
 
Le genre d'effet de seuil à la con qui fait perdre 1 500 € à 10 € près    

Le genre d'effet de seuil à la con qui fait perdre 1 500 € à 10 € près

Tu es légèrement au dessus du plafond.

Les effets de seuils c'est vraiment parmi les pires trucs (en tout cas, les plus débiles) de notre système d'impôts. Et y'en a partout, ici mais aussi dans L'IR, L'IFI...

C'est pas l'ir qui me choque. C'est la partie visible de l'iceberg.

OK frer on fait la paix

Ces deux impôts sont progressifs.