Reprise du message précédent :

Pas la vraie.    
 

Je dirais pas malveillant loin de la, il est au demeurant sympathique en +, mais juste que ça fait me fait douter.
Comme deja dit, il y a le biais du survivant.    

Personne ne dit qu'il y a volonté de nuire ; simplement que la posture fait davantage penser à un aigri de base qu'à un successful businessman.
Pour autant : (mis à part benoitgg) nous n'avons pas parlé directement au Monsieur ; et nous en aurions peut-être une image très différente si cela était le cas

Oui à la base, je voulais parler de ses investissements immo et si c’était une bon investissement mais j’ai dévié sur son business.
Désolé du HS en tout cas.  

Je ne vois pas bien ce que les comptes sociaux d'une filiale étrangère d'un groupe vont t'apprendre sur la rentabilité d'une activité
https://corporate.basic-fit.com/investors
30% de marge d'EBITDA, il y a pire comme business
 
(je ne suis pas actionnaire car trop valorisée à mon goût, mais Scipion oui)

ça occupe le dimanche après midi

Mais je le confesse: j’ai néanmoins trouvé vos avis très intéressant.  

Hello    
 
Ma copine et moi allons nous pacser avant la fin d'année. Pour faire un achat, je voudrais faire un rachat partiel d'une AV > 8 ans. Puis-je profiter dès maintenant des 9200€ d'exoneration annuels, ou bien il faut que le pacs soit signé ?
 
Merci, et bon dimanche à tous

 
Le fonds fait 0.39% de TFE.
 
Il est 'value', mais semble-t-il un peu moins que d'autres 'ETF value', qui sont 'market weighted'.

 
Bonjour,
0,39% c'est encore raisonnable.
Pour en revenir à ta question 1/3 RAFI 1000, 2/3 S&P500.
Perso sur PEA, étant donné le peu de fonds éligibles j'ai fait du 1/2 S&P500, 1/2 Russell 2000.
 
Sur CTO, en ce qui concerne l'allocation US je viserais:
25% Vanguard Total Stock Market ETF (VTI). Frais annuels: 0,03%.  
25% Invesco S&P 500 Pure Value ETF (RPV). Frais annuels: 0,35%
25% iShares Core S&P Small Cap ETF (IJR). Frais annuels:0,07%
25% iShares S&P Small-Cap 600 Value ETF (IJS). Frais annuels: 0,25% ou SPDR S&P 600 Small Cap Value ETF (SLYV) Frais annuels: 0,15%.
 
Soit une moyenne pondérée de frais annuels entre 0,15% et 0,175% ;-), 50% moins cher que les 0,39% d'Invesco RAFI US 1000

 
D'un coté la crainte "de se faire engueuler" en cas de "moins value de 5%" sur un placement conseillé et de l'autre vouloir emprunter pour des SCPI, un investissement à 30% d'actions et un peu d'émergents ?
 
Ca ne me parait pas très cohérent.
 
Une SCPI c'est un pari sur 10 ans ou plus dans la probité et les bons choix d'une équipe gestionnaire. 30% d'actions il faut déjà avoir le mental... Même un ETF world, le jour ou il va perdre 30% ca va se passer comment ?
 
Personnellement dans cette situation je verrais plus pour commencer quelques AV performantes en full fonds euro et ouverture de PEA avec un tout petit peu d'ETF world (5%?). En précisant bien que la perf est a regarder dans +10ans...

Pitié pas yomoni.
Fond euros + CW8. À toi/eux de définir le pourcentage.  
Et oui pourquoi pas des SCPI à crédit ça devrait leur plaire de voir des loyers tomber sur le CC sans rien faire. Tu peux faire coïncider la date de fin de crédit avec leur départ en retraite

Concernant le débat entrepreneur/salarié, vous sous-estimez un peu la volonté des gens à s'auto-persuader .
 
J'ai déjà vu un mec dans un situation assez précaire (ex-prof, sans emploi, sans aucune perspective) faire la leçon aux gens en leur disant que s'ils voulaient améliorer leur cadre de vie, ils n'avaient qu'à faire les travaux nécessaires (qui revenaient à la charge du proprio), que c'est ce qu'il avait fait et que maintenant il avait un appartement correct avec un loyer inférieur à la moyenne de son quartier. Le même type qui présentait sa situation comme idéale (équilibre financier, organisation de ses journées comme il veut) alors qu'au moindre problème (proprio qui augmente le loyer, pépin financier... il était dans la merde) et que le moindre changement/loisir un peu cher n'était pas possible.  
 

Merci pour vos réponses, ça fait réfléchir.
Le mieux est donc de leur apprendre à pêcher, leur donner les clefs pour qu'ils soient autonomes et gèrent eux mêmes leur placement avec éventuellement des conseils de ma part pour les produits une fois leur allocation d'actif plus ou moins choisie. Je vais donc faire de la pub pour le site de Nico auprès de mes parents, quel bel échange inter-générationnel  

Selon les bookmakers ça va se finir par une souscription chez Linxea

Côte de 1,01 comme pour le Barça pour les matchs à domicile  

Sinon sur le topic immo ça parle de 220k de PV en 2 ans juste en changeant la cuisine et le lino

Sur une valeur initiale de ? Parce que ça reste possible  
 
(enfin, en général, ce genre de logements tu n'as pas de lino ... Ce truc de roublards qu'ils mettent chez M6 pour cacher la misère ...)

C'est quoi vos objectifs d'epargne/patrimoine arrivé à l'âge de la retraite?
Soit 62-65 ans.

Ici, j'aimerai avoir un portefeuille d'actions generant 2500 euros/mois, donc au moins 600k en capital.

Une RP remboursée, située dans une métropole, achetée probablement autour de 500k.

Et de quoi transmettre, aux 2 générations futures de Silk, de quoi vivre avec plus de liberté et de confort mais de manière responsable

En bloquant sur 20 ans (ou plus) toute consommation du capital transmis : obligation de faire fructifier.

Au niveau "exotique", si je peux transmettre une montre de qualité, capable de perdurer sur les générations avec classe, j'aime assez l'idée.
Bon, j'ai celle recu en cadeau de mariage, ca me fait deja 1 objectif d'atteint

J'écris aussi mon "journal", plusieurs livrets d'enseignements (dont certains sur la gestion des finances personnelles), que j'aimerai auto-éditer et transmettre à la progéniture, en  + des traditionnels albums photo, et d'une bibliothèque de livres diversifiés écrits par des auteurs de qualité.

 
non Mossieur , la Haute!    
 
Toute façon on s'en fout, elle a été réunifiée  

Comme la montre du taulier?    

De 220k. Il a fait x2 en 2 ans  

 
Si je bosse jusque là, avoir X millions d'euros si je tire les courbes... le plus probable étant une retraite anticipée vers 50 ans, mais qui sait, je continuerais peut être à trouver des boulots plaisants jusqu'au bout
 
En vrai pas de très gros objectif de patrimoine sur le très long terme, plutôt childfree donc pas spécialement besoin de beaucoup finalement, et rien à transmettre in fine.

 
Objectifs très similaires de mon côté ;-)
Par contre je vise plutôt les 1 à 1,2M€ pour en tirer 2500-3000€ par mois sans rogner le capital.
En se réservant la possibilité de faire du géo-arbitrage si la fiscalité en France devient vraiment trop confiscatoire et/ou si un candidat extrême est élu.
 

 
 
J'aimerais bien une RP à 1 Myon + 500 k€ actions.  
Pour le couple.
 
Si j'ai 2 enfants, j'estime qu'ils auront une bonne assise financière. Si je peux offrir la bonne éducation + réseau + POGNON ils partiront d'un bon pied.

 
 
Il a fait soi-disant + 100 % en 2 ans à Bordeaux.
Mais bon, c'est pas vendu.

Les mecs qui se voient tous myonaire à la retraite dans le plus grand des calmes.

Moi 400K€ (RP inclus) ça sera déjà un exploit.
Et je compte en patrimoine solo, vu que je vais sûrement finir vieux gars.

Perso je vise le demi myon dans 5 ans (RP incluse), pour le reste on verra.
Vu que la RP représente une grosse part du patrimoine total et que un appart en région parisienne représente un placement plutôt sécurisé (peut-être que je me trompe), j'ai décidé de passer à une allocation orientée actions à hauteur de 60-70%.

Ce n'est qu'une question de MENTAL finalement

Petite question pour les détenteurs de vieilles Assurance Vie DSK : est ce que vous vous êtes interrogés sur l'intérêt d'un rachat total   ?  
 
La recherche d'un meilleur rendement ailleurs, ou on contraire garder à tout pris l'avantage fiscal de la non imposition des PV ?

 
Avec des bons revenus parisiens et la composition qui va bien sur 30 ans c'est vraiment pas un objectif si dingue
 
En plus toi tu as le cheat code tanguy, tu devrais pouvoir atteindre le million sans trop de souci.

Pourquoi 500ke action? Pas d’av?

 
Les 500k€ actions peuvent être en PEA + AV + CTO.
 
Fonds € pour 100-200k€ ptet.
 

Je recherche une nouvelle AV pour diversifier et je suis tenté par l'AV Evolution vie présentée sur ADI :  
 
https://avenuedesinvestisseurs.fr/e [...] -com-avis/
 
- Assureur AVIVA
- Prime de 300 € en ouvrant avec 9 k€
- Offre en ce moment : performance fond € +100 % en 2019 et 2020, de quoi dépasser les 4 % de perf sur le fond € ?!! Mais il faut verser mini 8 k€ et investir 50 % fond € / 50 % UC (ça peut être la SCI Aviva sans frais sur versement donc je pense faire 50 % fond € et 50 % SCI) .
 
Questions : cette AV est disponible ailleurs ? J'ai bien compris l'offre ? C'est intéressant non ?
 
SCI qui a rapporté 5,61 % en 2018 !

Tu n'as pas déjà 100k à 30 ans ?
Juste avec les intérêts composés, tu seras facile à 400k à 60 ans à mon avis, même si tu n'épargnes plus rien à partir de maintenant

Ça dépend où sont placés ces 100k, si c'est sur du fonds euro…

Je la garde au mini. Belle enveloppe   mais chez afer c'est pas aussi top que ça pourrait l'être...

Ma femme est en passe de me doubler en 1 claquement de doigt à 30 ans, alors qu'elle n'a rien actuellement et que j'ai mis 14 ans de travail pour monter à 300k€ de patrimoine net à 35 ans    
 
Mais nous sommes désormais un foyer fiscal et on raisonne dynastie, alors tant mieux    
 
 
Faire x2 en patrimoine dans les 30 prochaines années semble réaliste, même avec 2 enfants à financer.
 

Tu nous rappelles ta position sur la taxation de l'héritage

45 minutes de prez sur Corum si vous n'avez rien à faire :
 
https://www.youtube.com/watch?v=ftkcKYK-uc4

Je l'ai rappelée récemment, je suis un pragmatique.
Tu peux filtrer.
Je vais finir par la mettre en FP

 
C'est dur à dire car on sait pas ce que vaudra l'euro dans 40 ans (avec 1 million t'auras peut-être rien) ni ce que sera la fiscalité sur les placements. Par contre je sens que la tendance est de + en + à plafonner les diverses aides de l'Etat si jamais t'es trop riche. Et vu que je pars pour être childfree, ça me ferait chier d'avoir un myon qui sert à payer la chambre de l'EHPAD tous les mois pendant que mon voisin du lit côté fenêtre sera pris en charge par l'aide sociale après qu'il ait tout cramé en putes&coke tant qu'il tenait sur ses jambes.
 
Du coup j'aime autant être le voisin en question
 
Je serais sans doute à 250k€ environ vers 40 ans, je pense lever le pied à ce moment-là (passage à 80% définitif, ou congé sabbatique de 6 mois tous les x ans, par exemple) pour voyager un peu plus, sans piocher dans le capital mais en ramenant à 0 ma capacité d'épargne pour compenser baisse des revenus/augmentation des dépenses).
 
J'arrête de bosser vers 60 ans pour profiter des dernières années où t'es encore en bon état en cramant le capital à un rythme compatible avec le moment où l'Etat voudra bien me filer une "retraite", sans doute pas élevée. Je m'apercevrais à ce moment-là que c'était sans doute une connerie d'arrêter de bosser 10 ans avant l'âge légal et du coup, je serais obligé de m'adonner à une corvée genre faire le guichetier d'une salle de fitness, que je présenterais comme une activité plaisir pour sauver la face

Ca permet de bien composer la tanguysation? Car d’un autre côté, on retarde bien l’achat de sa RP du coup et vu le prix de l’immo qui monte...