Reprise du message précédent :

Plusieurs AV pour le choix des UC mais aussi pour le choix de F€, on ne sait pas lesquels seront bon dans 10 ans.

Pour moi les 3 que tu cites chez les 3 courtiers que tu cites ça me semble sensé. Compare bien les frais, ils peuvent varier. De mémoire AV.com est un peu plus cher.

A titre personnel je ne pense pas que ce soit une bonne idée d'en avoir autant que certains qui ont une bonne cantine, néanmoins, ça ressemble un peu aux discours krashistes sur l'immo et force est de constater que le marché est encore et toujours à l'envers de la logique...

Très bien de diversifier sur ces 3 assureurs.
Pour les courtiers je vois pas l'intérêt, perso j'aime avoir tout sur la même interface et le même interlocuteur.

présentation pas tellement conforme à la  

Diversifier les courtiers pour choper des primes, oui, mais sinon ça n'apporte rien de particulier.

Grattage de prime de bienvenue quand meme.
Si l'objectif c'est de ne pas y toucher ou presque par la suite, ca se defend.

Edit: Grillaid

Intéressant mais à lire les différentes analyses tout parait "bullesque"  
- l'immo
- les marchés US  
- les crypto
 
on est mal  

À 4 secondes près. :-)

Voilà tout est bullesque mais faut bien placer... Alors à long terme je continue immo et actions.

Question sur l'imposition des SCPI étrangers + France:
 
- Supposons d'abord que j'ai 100k de SCPI a l’étranger qui rapporte 5% (après impôt source étranger). Sur ces 5% je serai exempte de cotisations sociales mais je serai quand même taxe au taux TMI avec un crédit d’impôt du taux de mon taux moyen d'imposition ? CORRECTE ?  
 
- Maintenant plus complique: si j'ai emprunte 200k, avec 100k a en SCPI a l’étranger et 100k en France. Normalement mes revenus fonciers en France (disons 5% de 100k) sont taxe au TMI mais je peux baisser la base d'imposition en enlevant les frais reels (qui sont dans ce cas les les intérêts d'emprunts). Dans ce cas la, je pourrais réduire seulement de l’interet de l'emprunt qui corresponds (et donc seulement de l’intérêt des 100k investis en France) ou alors je fais une déclaration GLOBALE ou je reporte mon emprunt total de 200k avec mes intérêts et je retire tout ça de mes revenus fonciers imposes en France ?
 
Merci d'avance, j'ai essaye d’être aussi clair que possible !

Salut,
 
Quelle est la meilleure AV recommandée actuellement pour en ouvrir une à un mineur ? J'ai vu qu'il y avait 100€ offerts chez Fortu pour 500€ investis avec 30% d'UC, ça me tente bien d'autant plus que c'est ma banque principale donc facilité de gestion.
D'autres trucs intéressants à considérer ou je pars sur ça directement ?
 
Merci

fortu c'est faiblard niveau UC de mémoire, plus des frais.
 
Linxea ou MP.com.

Rien n'empêche d'ouvrir l'AV Fortuneo pour la prime et d'en ouvrir une autre ailleurs pour l'alimenter sur le LT

Il y a un comparo à jour des frais des différentes AV dont on parle souvent ici ? J'en avais fait un il y a 3 ans mais ç'a sûrement changé depuis.
 
Précision qui peut être utile aussi : je compte utiliser une gestion pilotée dynamique/agressive vu l'horizon de placement, et faire des versements mensuels programmés.

C'est pas faux. Même si je vais clairement pas courir plusieurs lièvres juste pour ouvrir un produit d'épargne à ma fille. J'ai déjà 6 AV persos, je vais pas en rajouter des tonnes

et un simple CTO avec MCE sur traceurs monde ?

#vismavie
je veux regarder une vidéo des inconnus sur youtube et bam, un nouveau couple de rentiers immo magiques avec une formation dispo pour un temps limité  

 
Je pensais faire simple pour mon premier post mais t'as raison, je vais faire ça dans les règles de l'art vu que je risque de reposter souvent!
 
J'ai 23 ans, je suis légalement célibataire mais j'ai une copine avec qui je pense avoir un jour des enfants!
Pas d'emménagement de prévu ensemble avant au moins 1 an et demi (malheureux mais on a pas trop le choix), après ça on pourrait acheter une résidence principale d'ici 5/10 ans
Je suis logé gratuitement pour encore au moins 2 ans, 1250€/mois de salaire, peut-être un peu plus en janvier avec à priori un CDI mais pas d'espoirs de beaucoup augmenter mon salaire si je ne change pas de voie (ce qui est envisagé)
Mode de vie peu dépensier donc vers les 700€/mois d'épargne pour l'instant
Je ne suis pas imposable cette année
 
Mon capital : 135k€ en tout, je suis encore en phase de transition mais je me suis décidé pour la répartition suivante :

• épargne de précaution de 12k€ (c'est beaucoup mais j'envisage de reprendre des études avec au moins 1 an sans revenu), répartie au max sur livret jeune + LEP pour les 1.25% (yay), le reste sur LA
• j'ai 5500€ sur une AV de 2 ans d'âge à la Banque Postale, j'ai arrêté de mettre dessus dès que je me suis rendu compte que c'était du foutage de gueule, mais j'attends un peu pour la racheter, on va dire que c'est un complément de l'épargne de précaution, si j'en ai pas besoin d'ici là je la rachèterai dans 3 ans
• 47k€ sur un PEL ouvert il y a longtemps, donc avec un taux net de 2.69%, dans ma tête c'est un remplacement de fond €
• le minimum possible sur 3 AV pour prendre date pour le jour où je claquerai le PEL et aurai besoin des fonds euros
• 70k€ sur un PEA d'un an dont j'attends le transfert à BD pour investir dessus

Mon projet (un peu irréalisable, mais tant pis) : la possibilité de prendre ma retraite entre 40 et 50 ans, donc on parle de long terme.
Mon plan pour ça :

• les 70k€ du PEA alimentés tous les mois par toute ma capacité d'épargne, qui j'espère feront des miracles avec la magie des intérêts composés
• les +/- 50k€ du PEL utilisés dans quelques années en apport pour un achat de RP (conjointement avec ma copine)

Ça risque d'être compliqué avec mon salaire actuel, mais si je change de voie et que j'augmente donc mes revenus ça peut le faire!
 
Et mon atout pour ça : tolérance au risque on va dire à 6. Si je me décide sur une tactique, je ferai ça en mode machine jusqu'à ce que ça paye (ou pas)
 
Pour en revenir à vos réponses sur les AV, c'est pas pour les primes vue que je vais ouvrir avec le minimum possible, mais vu que chaque courtier propose des supports d'UC différents, n'est-il pas plus intéressant d'aller chercher le max de courtiers possibles?
 
Faites vous plaisir pour détruire mes espoirs avec mon plan, je suis ouvert aux critiques

 
Saperlipopette    
 
Comment j'ai l'impression d'avoir raté ma vie là  
 
Fini l'épargne, j'vais tout claquer en putes et en coke

t'as 70K de liquidités sur PEA? C'est beaucoup beaucoup... Maintenant c'est trop tard mais de mon avis, tu aurais du rentrer progressivement sur le marché jeu. on est quand même sur des marchés très hauts quoi qu'on en dise. Il y a des opportunités en stock picking, il y a de la place pour le DCA tracker no brain mais c'est pas viable de mettre maintenant 50% de son patrimoine d'un coup...
 
Le mieux aurait été d'investir sur tes AV en fonds euros puis procéder à des rachats pour alimenter le PEA progressivement. Je serais toi je ne mettrais plus rien sur le PEA à partir de maintenant. Epargne dans des fonds euros (par ex, il y a d'autres choix) et rentre progressivement avec tes liquidités sur PEA. Quand ca sera fait, rebalance ton épargne dessus.

 
 
 
Tu nous invites pour le goûter ? On a une préférence pour la clafoutis ici

Dédicace à Nico https://m.huffingtonpost.fr/2018/10 [...] mg00000001
 

 
En burkini et en poudre de dattes plutôt nan ?    

Soutien au P.tron

Pourquoi tu veux casser mes rêves  

Sous les burkinis la plage  
Amatrices de lingerie fine y parait  
Et du coup j'ai le droit d'en avoir 4

C'est qui ?
J'ai trouvé Simon et Manu, mais ça a pas l'air d'être eux...
https://www.youtube.com/watch?v=CnP1NLQacW4

J'ai du mal a comprendre le projet de vivre avec 650 euros par mois a 23 ans pour pouvoir epargner 700 eur/mois. Pour moi quand t'es jeune c'est a ce moment qu'il faut un peu profiter et commencer a épargner quand tu gagnes bien ta vie.

Si ton but c'est de prendre ta retraite des que possible et que t'as besoin que de 600 euros par mois pour vivre, bah avec tes 135k de cerises tu peux presque déjà t'en sortir et prendre direct ta retraite.

Bon ça c'est en considérant que tu es loge gratuitement

Ce plagiat

 
Si ton PEA fait -10%, tu perds 8 ans d'épargne.
Alors okay sur le long terme la bourse a toujours été gagnante, mais à ce niveau la faut quand même avoir une bonne volonté pour pas regarder les chiffres tous les jours

Je pense qu'il n'est pas correct de comparer le loyer distribué par la SCPI et l'inflation.
 
En effet, c'est l'évolution du prix de ton immeuble que tu dois comparer à l'inflation, donc le prix de la part.
Le loyer que tu perçois, c'est logiquement du cash que tu dois pouvoir consommer sans perdre de pouvoir d'achat futur.

j'ai pas compris que son pea était liquide sur 70€ euros

10% de 70k = 7k = 1 an d’épargne. Si son projet est long terme vraiment je pense quand même que le PEA est la bonne solution

 
Le Victoria Secrets du Mall of Emirates  

 
T'es obligé de recevoir ol1vi3r s3b4n pour être pris au sérieux :
 
https://www.youtube.com/watch?v=yqevlJrhWVo
 
Cette concurrence quand même...  
 
Nico va passer des nuits blanches quand il aura à ses trousses une ribambelle copycat- en page 2.

 
Ça a l’air plus retable de faire ces conneries sur YouTube que de monter un site pour recopier ce que tu as construit sur un forum informatique underground

J'ai envoyé cette vidéo à ma mère et qqs articles :
https://a.pomf.cat/nutvyo.webm

Les BB à l'aise qui se plaignent qu'on leur gratte X0€ par mois alors que depuis 20 ans toutes les réformes sont supportées par les actifs (plus de cotisations et allongement de durée) qui restent dignes dans l'effort pour préserver le pouvoir d'achat des retraités...

J'ai vu ton site frer, faut monétiser ça mais j'tavoue que ça va pas être coton  

Y a eu un tableau posté en septembre, j'ai pas réussi à le retrouver.

Je penserai aux clafoutis, par contre les cerises c'est avec noyaux et non négociable! Et je n'ai pas vraiment de mérite pour les 135k€, j'ai des parents prévoyants et j'ai touché un peu d'héritage, même si j'ai à côté de ça un mode de vie très économe par nature qui fait que j'ai pu augmenter ce capital!
 
 
 
Pas pour moi, mais les questions de mode de vie appartiennent surement à un autre topic
 
Du coup pour les personnes me déconseillant le PEA (qui est d'ailleurs bien en liquidité), c'est quoi l'alternative? Parce que ce n'est pas parce que je vis pour le moment avec 550 (et pas 650) que je veux forcément rester bloqué sur ce revenu, surtout si j'ai plus tard des enfants
Je peux en effet "perdre" les 70k€ si j'investis en bourse (à priori trackers), mais sur du long terme est-ce que ça ne reste pas le meilleur investissement?
 
Et pour répondre à Sooo (je ne suis pas encore très bon pour toutes les subtilités de fonctionnement du forum), rien ne m'empêche de faire du DCA maintenant pour entrer sur les marchés non?

 
Le mien c’est une carte de visite, pas pour gratter des parrainages
 
Certifications, articles de pointe, invitation à parler en conférence et pin’s MVP