Reprise du message précédent :

C'est ce que j'ai à LBP sur simple demande par internet aussi.
Pour bourso, j'ai 1000€, ce qui est le mini avec la carte Premier, je vais demander un peu plus.

OK, je pense que je vais ouvrir mon compte d'ici peu. Faut juste que je trouve 1000 euros (merci le premier tiers et les 2300 euros versés sur le PEE ce mois-ci... ).
 
Une fois ceci fait, je regarderais peut-être de plus prêt le truc HSBC.

A ce que je vois, Bourso a pas mal d'anciens clients LBP Je me demande pourquoi  

Je ne m'en étais jamais préoccupé précedemment, car je ne fonctionnais pas de la même façon. Mais étant donné que je n'avais jamais de réponses sur l'ensemble des questions faites sur le site de la LBP, je pensais que pour le découvert autorisé, c'était la croix et la bannière

Si tu veux, je te prête 1000€ à pas cher  

Si tu es déja client Bourso (CTO par exemple), il te faudra 500€ pour ouvrir un compte courant chez eux il me semble.

Et pourtant, jusqu'à il y a quelques mois, je défendais LBP dont j'appréciais le service. J'ai toujours été chez LBP, et le simple fait de découvrir Bourso m'a permis de me rendre compte du fossé en termes de relation client et qualité de service.

 
OK. Je peux te donner pas mal d'intérêts.
 
Envoie l'argent à B. Madoff, New-York.
 

 
Je vais me renseigner. J'ai ouvert mon CTO 0% depuis un an environ.

 
Il y a erreur, mes parents ont un PEL ancien vieux, et non un CEL

 
 
Le grand financier ?!
J'envoie immédiatement, on discutera après    
 

Pareil que moi  
 
Tu peux ouvrir directement ton compte courant en ligne, dans ton interface client  

 
Exactement.
 
Et ce que tu entends à la télé et à la radio ne sont que des calomnies provenant d'un concurrent malheureux dont voici la photo:    
 
La finance, c'est vraiment un monde de méchants.
 

 
Sans pièce justificative, etc?
 
Je suppose que celles envoyées avec le CTO suffisent et qu'ils n'ont besoin de rien d'autre.

Exactement. On est pas à la Poste ici

J'ajoute que c'est super pratique pour les ouvertures de livrets : en 1s, hophop, c'est fait.

Intéressant, je vais regarder ca de plus près.

 
EN même temps, vu la gueule de leurs livrets

leur CSL, ça...

 
idem, j'en ai un bon paquet maintenant J'arrête d'en acheter mais j'y touche pas.

C'est quasi-décidé, j'ouvre une AV Bourse-direct Vie, pour le rendement de leur fond €, avec des versements trimestriels (car leur minium mensuel est trop haut)
 
Si quelqu'un a une objection qu'il parle maintenant ou se taise à jamais

Comparaison des tarifs des banques:
http://www.lemonde.fr/economie/art [...] _3234.html

Question de noob : Quelle différence entre un ordre "limité" et un ordre avec seuil de déclenchement ?
Suivant cet article, http://fr.wikipedia.org/wiki/Ordre [...] arch.C3.A9 j'ai du mal à comprendre  
En l'occurence, je souhaite me positionner sur un tracker CAC 40 LEVERAGE, avec une limite basse à l'équivalent de 2800 points.
 
Qul ordre dois-je passer ?

 
si tu souhaite te placé a la baisse sur une valeur tu passes un ordre limité.
 
les ordres a seuil de déclenchement anciennement ordre stop servent en generale a limité les pertes,
par exemple tu as ton tracker, tu veux le conserver sauf si il baisse aux environs de -7%.  
Donc tu place un ordre de vente inferieur au cours actuel, et quand le cours atteind ta limite
il est sur le marché a tout prix.
si c est sur un marché peu liquide il est recommandé de placé un odre a "plage de déclenchement"
la difference avec un seuil de déclenchement, c est que l'ordre de vente s 'execute sur le marché à partir
de ton cours de déclenchement mais s'execute avec une limite basse.
par exemple :
 
tu as 100 tracker CAC (le classique haussier) qui valent 100€, tu joues bien sur la hausse mais tu te dis que si jamais ca devait baissé en dessous de 90€ tu preferes t en debarrassé.
donc tu place un ordre a seuil de déclenchement a 90€
Si le cours atteind 90€ tu as un ordres de vente qui s'execute pour la totalité de la ligne a tout prix.
Imaginons que le carnet d'ordre soit peu liquide tu te dis ok je veux vendre si ca descend a 90€ mais je ne veux pas vendre en dessous de 87€, dans ce cas tu utilise l'odre a plage de déclenchement et tu limite ton ordre de vente de ta ligne entre 90€ et 87€.
 
c'est souvent utilisé pour protégé des positions contre la baisse mais ca existe aussi a la hausse ^^.
 
Dans ton cas un ordre limité suffit tu es ok pour acheté quand le cac vaut 2800 points soit 100€ (toujours en exemple), donc tu passes un ordre d'achat de X nombre de titre a 100€
 
 
 
 

Ok, merci pour ces précisions, je suis paré maintenant

apparement ils sont plus souple et laisse entrer a partir de 50K

2.83% les SGAM fmm€a sur 1 mois annualisé
c'est toujours légèrement supérieur au livret Binck pour un PFL (2.79%) et bien devant le livret A (2.5%)
 
pour l'instant je les garde, je verrai en mars éventuellement pour profiter des 6% de HSBC (si la banque n'a pas encore coulé )

Je pense aussi prendre une décision quant à HSBC en Mars.
 
Ca permettra d'ouvrir un compte Bourso fin Février avec la paye et de voir ce que font les taux de la BCE.

oh que je suis jaloux de ceux qui ont pu ajouter des destinataires sur leur compte à la banque postale, moi j'ai envoyé le papier il y a 1 mois et toujours rien .
Pour la peine j'ai vidé mon compte par chèque de banque, na ! s'ils croyaient que c'est ça qui allait m'arréter
 
Finalement je fais comme d'autres ici, j'utile bourso pour faire les virements, gratuits, sans plafond et avec l'ajout de destinataires instantané. Pas la peine de s'embêter avec le compte courant, un bourso 0% vous donne accès à ce service, plus l'avantage de pouvoir placer des liquidités sur sicav monétaire, et enfin celui d'alimenter le compte par CB. Comme bien d'autres ici, je suis très content de boursorama.
 
Par contre je répète à ceux qui ont un HSBC 6% de mettre le maximum de liquidités dessus, et de ne pas laisser de l'argent à 2.5% sur des livrets A/LDD. Quand le taux passera à 1.75% voire 1.50%, il faudra bien que vous placiez ailleurs, alors autant en profiter dès maintenant. Même remarque sur SGAM, même si le taux actuel est encore vaguement acceptable, ça ne durera pas.

Par contre Fortis tréorerie jour (que je n'ai toujours pas vendu non plus) : 2.52% sur les 31 derniers jours annualisés, ça commence à être bas

 
Et tu as mis ca ou. Parce-que c'est ca la question, ou foutre le pognon qui ne rapporte plus rien ?
En bourse ? C'est malin comme technique des banques centrales pour faire monter les cours    

 
Elle, je n'en n'ai plus.

Moi j'ai vendu ma fortis, par contre je garde encore un peu SGAM.

J'ai vu que sur RCF il pouvait y avoir des ABS (Asset Backed Securities) et des MBS (Mortgages Backed Securities). En gros des produits pourris.
Je ne mettrai rien la dessus.
 
De plus c'est un fonds de fonds, comme un très célèbre Trésodyn

Pour RCF, c'est 90% de monétaire standard, et 10% d'autres fonds Rivolis, et sur le monétaire apparement le dernier reportage que j'ai vu sur Rivoli disait que les monétaires sur lequel les sous étaient investis étaient sans risque de crédit.

joce a des actions Rivoli

voir http://www.lerevenu.com/Tv/menuVid [...] -baissier.
 
"pas de risque de crédit sur l'ensemble de notre gamme"
sachant que j'ai du RCF, du RLSB et du RIFv9, ca me ferait chier qu'il y en ait
 

Ca peut se comprendre.

 
tu trouves que 4.2% net (HSBC) c'est presque pareil que le LEP à 3% ????
 
1.2% c'est significatif ! Peut etre pas sur 7700€ certes, mais dans l'absolu c'est consequent
 
désolé j'ai été grillé...

Bon, j'ai eu hier un rdv à la banque postale (où j'ai déjà mon compte courant + livret jeune).
J'ai aussi fait un tour à la caisse d'épargne (où j'ai un livret A), mais ils m'ont fait l'effet de sacrés guignols, malgré leurs bureaux reluisants.
 
Il en ressort que, comme on me l'avait conseillé ici même, l'assurance vie est ce qui me conviendrait le mieux (pas de PEL, il y a bien trop peu de chances que j'achète un bien immobilier et le taux d'intérêts est faiblard).
 
La proposition d'assurance vie à la poste:
 
- 4% de frais sur versement, réductibles à 2% pour le premier versement.
- 4% d'intérêts nets de frais de gestion si je prends l'option fonds euro à 100%.
- 4.75% d'intérêts nets de frais de gestion si je prends du 80%/20%
- options de sécurisation des intérêts acquis en fonds action (ils passent automatiquement sur le fonds euro).
 
Pour le côté 20% actions, ils proposent un truc chelou dont je ne saisis pas l'intérêt par rapport au fonds euro:
- intérêts de 12% si l'indice CAC40 a évolué de 10% ou plus.
- intérêts de 10% si l'indice CAC40 a évolué de 0%(inclu) à 10%(exclu)
- intérêts de 0%  si l'indice à baissé.
Le problème, c'est que ces chiffre sont donnés sur 2.5ans, donc ça nous donne des taux annuels tout à fait moyens.
Il proposent un truc similaire sur 5 ans:
- intérêts de 25% si l'indice CAC40 a évolué de 20% ou plus.
- intérêts de 20% si l'indice CAC40 a évolué de 0%(inclu) à 20%(exclu)
- intérêts de 0%  si l'indice à baissé.
Avec ces deux options, si on table sur une augmentation de l'indice raisonnable, ça fait du 4% d'intérêts, donc l'utilité de cette option c'est surtout d'augmenter le rendement du fonds euro de 0.75%, avec le risque que ce soit compensé par une baisse du CAC40.
 
 
De mon avis de noob, le 80%/20% parait le plus intéressant, mais avec l'option sur 5ans ou 2.5ans?
 
 
Je ne connais pas exactement les frais de dossier, arbitrage et cie qu'ils pratiquent, mais en l'état qu'est ce que ça vous inspire? Ne comparez pas trop avec les banques en ligne, je ne compte pas me lancer là dedans, et je préfère de loin les placements excessivement sécuritaires, quitte à gagner un peu moins à la fin.
 
Merci de votre attention, la conseillère me rappelle demain pour fixer un nouveau rdv.

Sur la somme en question, ce n'est pas forcément significatif, et comme je l'ai dit, je préfère ne pas tout mettre dans le même panier

gurk13 > L'AV proposée ne me semble pas top : frais d'entrée exhorbitants,  perf du fond € moyenne, et le fond action ne propose aucun choix.

Je me suis fait "avoir" il y a 3 ans, donc je ne te le conseille pas

Edit : j'avais pas vu que tu ne voulais pas de banques en ligne. Tu peux donc te faire plumer en toute tranquillité

ca me semble bien pourri
utilise plutôt http://www.linxea.com/comparer_assurances_vie.php pour trouver une bonne AV pas en ligne
 
FRONTIERE EFFICIENTE d'APIVIE semble la première meilleure qui te conviendrait (pas sur internet uniquement)

15 pages a rattraper
 

 
J'avais pris rdv avec un représentant du Conservateur il y a quelques mois..
 
Le ticket d'entrée est toujours à 100 k€ ? Tu peux normalement le négogier à 50 k€
 
Pareil pour les frais d'entrée, que ce soit sur hedios selection ou arep, ne pas hésiter à négocier tous les frais
 

 
La date d'ouverture du livret hsbc est elle celle quand tu remplis le formulaire internet, ou seulement quand tu renvoies le dossier/chèque par la poste ???
 

 
Je basarde mes sgam demain et je bascule tout sur le super livret CE. Je vais naviguer de livrets en livrets durant 2009.
 

 
Quel est votre forfait au juste ?
 
Pour un forfait CE satellis intégral (avec carte visa premier debit immédiat), je suis à 98 € /an.