Reprise du message précédent :

Si une baisse t'ennuie, tu peux prendre une gestion libre et tout mettre en fonds euro.

Qu'appelles tu l'effet Prius stp?

Je sais que les performances passées etc. etc. mais à minima équilibrée ça me paraissais safe  

Les gestions pilotées n'ont pas de "sécurité du capital".
Les gestions pilotées n'ont d'intéret qu'avec des modes "agressif / dynamique / réactif" = "risqué". Pas besoin de payer des frais supplémentaires pour que quelqu'un place 60% de la somme sur un fonds euro. Le défensif / équilibré n'a aucun intérêt à mes yeux.
Si tu veux rééquilibrer le risque global de ton patrimoine, tu peux ouvrir une 2e AV en gestion libre et sécuriser toi même sur du fonds euro ... ça t'économisera une partie des frais de gestion.
Pour 3k€, pas la peine non plus de trop se faire de nœuds au cerveau

Petite baisse de mon patrimoine net, je suis  repassé en dessous du million !  

La petite baisse sur la fin.

Rien à voir avec la voiture ou achat de cette dernière ?

Si, j'ai acheté une Prius 4.    
 

Benefices notables niveau budget ?

Aucun bénéfice.  
J'avais déjà une Prius avant, mais une Prius 2 de 11 ans.

C'est indiqué aucun frais pour la gestion pilotée

Mais je ne comprends pas encore assez ce qui se dit ici pour gérer moi-même (hors 100% euro )

Du coup le dynamique me tente

Beaucoup de trajet urbain ?

Pas de frais sur versement mais les frais de gestion bouffent la performance dans l'année.

70% Autoroute
20 % RN
10 % ville

Je roule à l'E85 depuis 6 ans / 70 000 km avec ma P2, et je vais continuer avec la P4. Ca me revient à 4 € les 100 km en carburant (certainement 3,50 € avec la P4)
Et en entretien, 100 € par an (je le fais moi même).  

Et question fiabilité c'est exceptionnel. Je n'ai jamais rien changé sur ma P2 de 11 ans : plaquettes de frein, amortisseurs, ampoules, etc... Tout est d'origine. A part les filtres et le liquide de frein.  

 
Il n'y a pas plus de frais qu'en gestion libre.

100k à quel âge déjà ?  

Comme tous les HFRiens qui se respectent, avant ou à 30 ans

J'ai plus que 4 ans devant moi.

Cela va être chaud

Faut que j'économise plus que mon salaire actuel après IR

achète une chambre de bonne sur Paris vu qu on peut compter l'immo.

30 ans.
(à 2 les 100 k hein)

 
On parle en patrimoine net. Acheter une chambre de bonne en m'endettant sur 25 ans ça n'aidera pas tant que ça.

Ils sont sympas chez Edmond de Rothschild Asset Management de bosser gratos commême.

Et les cerises, ça pousse bien ?
 
Heureusement que j'ai pas lu ce topic avant de faire mes gosses, j'aurais hésité sinon

Effectivement, mes confuses, ils sont "transparents" ... 'fin disons que le deal Boursorama - EdR n'est pas publique.
La GP dispose de 114 fonds pour faire ses portefeuilles (dont 30 EdR) mais pas plus d'infos.

 
+1

Autant les laisser sur le livret A

Toujours impressionnant

Excellent, je recopie sur le topic pénurie pétrole  

StéphaneF : childfree par choix ou ça n'a pas fonctionné ? Si par choix, comment t'as réussi à la convaincre ?

Avec 1M a deux a 44 ans, avec les cerises qui arriveront ensuite, on pourrait arrêter de bosser en vivant modestement ensuite...

C'est perso.
Pas envie de vivre modestement.  

Laisse tomber si elle n'est pas déjà childfree

100k à 28 ans, mais sans changement de métier je ne vois pas comment je pourrais espérer 5 fois plus d'ici 10 ans (quoi que, faudrait que je calcule). Bref, go vivre convenablement

drap

Ok, désolé  

Par modestement j'entends confortable mais pas dépensier. Pas chichement

C'est très facile, la M3 roule toujours derrière la Prius. Avec son physique disgracieux, elle bénéficie ainsi d'une grosse aspi et consomme peu
 
Sinon, mon Scenic II de 2015, lui aussi il ne roule qu'à l'E85. Et lui aussi il ne m'a rien couté (un peu plus manifestement que toi: une pompe de lave glace, deux disques et quatre amortisseurs en 200.000kms. Mais bon, des amortisseurs qui font autant, même que d'autoroute, perso c'est noway ...). Et comme la Prius, il est horriblement laid. Donc finalement, c'est tout pareil.
 
Sauf qu'en plus, c'est Français

La femme ou la bataille  ?

 
 
 
Je sais plus à quel âge j'ai atteint les 100 K€, mais vers 30 ans aussi. J'ai découvert le topic l'année dernière...
J'en ai 34, donc RDV dans 10 ans pour le Miyon

Les gestions sécurité/prudent/équilibré/dynamique c'est vraiment juste pour rassurer le museau.

Dans un monde un peu moins vendu, il n'y aurait qu'un seul profil et chacun y mettrait le % qu'il souhaiterait.

Problème : le gérant ne pourrait plus facturer sur 100% du portefeuille. Donc les acteurs n'ont absolument aucun intérêt à faire des efforts de pédagogie en direction du museau.

Yomoni a été un des premiers à être honnêtes et à ne facturer que la partie gérée qui n'est pas en fonds en euros.

Petite question :

Optez pour LINXEA AVENIR afin de faire de la gestion libre, c'est un bon support ou il y a mieux ?

Pas nécessairement en termes de frais vu que sur toutes ces plate-formes, il y a vraisemblablement un alignement par le bas, mais de prestation technique pour débloquer des problèmes d'ordres, facilité d'arbitrage, etc..

Et ouvrir une deuxième assurance-vie classique, 100% en euros, pas de différence au niveau cette fois-ci des frais, entre l'ouvrir en agence ou chez BOURSO ? Je pensais à AMUNDI VIE pour cette catégorie.

Pour de la GL sur UCs, je partirais plus sur Linxea Spirit / mes-placements Liberté.
Après niveau qualité du SAV, je ne me prononce pas n'ayant jamais eu de problème lors de mes versements, arbitrages, ... que ce soit avec l'assureur Spirica ou Suravenir.
Spirica étant peut être un peu plus sensible à l'origine des fonds quand les montants sont élevés (et ils aiment couper des arbres pour envoyer des courriers inutiles ).

Je ne comprends pas la question, de quelle "agence" parles tu ? celle d'une BeD ?
Les fonds € sont différents entre les assureurs et les performances ne se valent pas.
C'est pas un LA avec un taux fixé quelque soit la banque.

Spirit pour UC / SCPI en AV et Avenir pour ETFs (si non éligible PEA ou pas de souhait de PEA)
 
Par rapport aux frais de gestion.