Reprise du message précédent :

 
Pas les AV je crois, Lafinbox est mieux je trouve.

Bankin est mieux pour la banque pure / le court terme (savoir quels sont les posts de dépense), LaFinBox est mieux pour les investissements au long terme. Au final j'utilise les deux, ils sont assez complémentaires

Utiliser une demi-douzaine d'agrégateurs pour ne pas avoir à consulter une demi-douzaine de contrats.

 
 
Il a compris qu'il pouvait perdre aussi ? Il aura le MENTAL à LT ?

Bankin remplace surtout l'appli de merde de ma banque en fait

Ca fait quasi 2 jours de suite qu'on a pas les VL de multistratégie de la veille, grr

 
 
Mme 408 est actuellement sur une gestion pilotée Linxea Avenir Dynamique, et je la trouve pas top avec sa tonne de frais vu la sélection d'UC.
Voici la situation actuelle:

Après un passage dans ma moulinette (un peu simpliste, mais ça donne un idée), ça donne ça:

 
Du coup je pensais partir sur une gestion libre, avec cette répartition, qui me semble assez équivalente à la gestion pilotée (et qui me semble assez saine):


 
Qu'en pensez vous? L'idée c'est de rester sur le même niveau de risque / performance mais en optimisant les frais.
 
Merci

C'est peut-être déjà passé sur le topic.
 
Je viens de faire un versement libre via l'interface Spirica, et comme d'habitude, je reçois un mail de confirmation.
Sauf qu'a priori, il faut maintenant renvoyer un bulletin de versement signé    
 

C'est nouveau, car début février, je n'ai pas eu ce type de message.

J’ai posé la même question ce matin    
Pas de réponse. Cela me ferait chier de renvoyer du papier  

Je change de topic pour vous faire profiter de mes interrogations passionnantes

Comment intégrer les PS du PEL dans le calcul du TRI YTD ?

Mes autres supports de placement ne sont pas imposés (LA, LDD...), ou bien uniquement lors des retraits (AV, PEA, PEE...).

Par ailleurs, vous suivez la performance de votre épargne YTD ou en continue sur un an (en enregistrant donc chaque mois ou chaque trimestre l'épargne de chacun de vos supports) ?

Merci

+1

La performance est mise à jour automatiquement en continu pour environ 90% de mon épargne. Les 10% restants c'est un peu n'importe quand, et en début d'année pour le bilan.

 
Si si Yomoni est bien sur Bankin. Bourso vie aussi. Pas Wesave pour l'instant par contre.

 
Je la calcule YTD + par année (du 01/01 au 31/12) + par trimestre + par mois.

 
Le peu des différentes AV que j'ai testé, elles n'étaient pas sur Bankin mais sur Lafinbox, leur catalogue est plus rempli et comme l'a dit un camarade plus haut, Lafinbox est mieux pour le long terme.

 
Spirica chez qui ?

La finbox ça marche avec tout le monde ? (ou autrement dit, avec qui ça merde ?

 
Virement effectué à l'instant sur Spirica... mail habituel pour ma part, aucune piece jointe associée.
Tu as du mettre un montant trop élevé    
 
Mais comment vous arrivez à vous créer des problèmes alors que tout est ok ? Vous vous ennuyez ?  
 
Edit : Linxea Spirica de mon coté.

En continu sur un an donc ? Comment sauvegardes-tu les montants de chaque placement ?

Sur un mois ou un trimestre c'est pertinent ?

Vous ne vous embêtez pas avec la déduction des PS pour le PEL ?

Pourquoi certains attendent février ou mars pour faire leurs bilans ? Avec les montants "en continu", ça sert à quoi d'attendre les performances des AV ?

Bah en continu en permanence, quoi. Sauvegarder les montants ? Pas compris.
 
On attend février pour avoir la perf des fonds euros.

 
Il veut savoir si tu peux revenir à un mois précis et regarder ce qu'il y avait sur x placement si j'ai bien compris.

Oh ben non, je m'en fous un peu de l'état mensuel. Bilan annuel, ça suffit largement.

Pour les fonds €, rien n'est versé pendant l'année ? Parce que sinon à quoi ça sert d'attendre avec le TRI ?

Ok pour tout le reste, merci tout le monde

YTD uniquement donc, pas en continu sur un an

 
 
Bah si, en continu : la VL de mes UC, par exemple, est actualisée automatiquement en permanence.

Je parlais du calcul de la performance globale de ton portefeuille sur un an glissant, pas YTD, et pas que les UC

 
   
 
Bon suite à vos retours, je vais tester lafinbox a priori.

YTD ou sur un an glissant ?

Le TRI se recalcule en permanence.

La fonction TRI.PAIEMENTS donne un TRI annualisé.

Donc tu calcules un TRI annualisé YTD mais pas un TRI glissant

Je n'en vois pas l'intérêt.

Bonjour,
 
Pour ceux que la séparation Arkea/Crédit Mutuel inquiétait :
https://www.latribune.fr/entreprise [...] 70369.html
 
 

Le fonds € est particulier : les bénéfices réalisés sur l'année sont partagés équitablement sur les sommes*durées de chaque client, c'est-à-dire que la perf annoncée est une constante équivalente des produits à l'intérieur à perfs variables, donc (reprenez-moi si je me trompe) le calcul TRI=VP, si tu as investi lors d'une baisse tu sera rémunéré pareil que si tu as investi lors d'une hausse.

Pas un TRI (annualisé c'est implicite) sur YTD mais sur durée totale, enfin c'est que je comprends. L'intérêt c'est de savoir depuis que tu as commencé, de combien tes investissements ont performé en moyenne annualisée.

 
 
Moi tous les mois avec mon fichier Excel.
1 colonne par mois. 1 produit par ligne.

 
 
Relis paragraphe AV, TMG et PB  

Question conne (:o) je suis le seul a ne pas réussir à me connecter à Wesave ?  

Entre les calculs par canton et le TRI sur chaque produit, j'ai l'impression que ça va trop loin là dans la branlette Excel