Moi je compte pas non plus, le nombre d'années ou on y va en vacances depuis.... 10-15 ans, et qu'on se garde les 2500 balles/semaine que coûte une loc là bas. (L'appart est extrêmement bien placé, 500 m de la plage, et de toutes commodités).

Mais par contre je ne connais pas le prix d'achat de départ (ils ont acheté sur plan, la résidence n'était pas construite, et sans crédit, du cash je précise). Le GP a tout fait tout seul à l'intérieur, on a juste rénové la cuisine et salle de bain dernièrement à plusieurs de la famille).

Donc oui, c'est un très bon placement. Mais c'était l'époque qui voulait ça.

A lire les dernières pages, acheter sa RP c'est pas un bon placement ?

Sujet du jour : 60€ offert pour l’ouverture d’un CTO/PEA/PEA-PME chez bourso #FreeMoney #NoRisk #MonTauxHoraireVautIl60Euros

 
Ca dépend.
Mais globalement en immo c'est la RP qui est le plus rentable.
Après il y a des conditions : la posséder suffisamment longtemps notamment. Et pas un ratio loyer / prix délirant. Ce que je peux louer 1k/mois, je ne vais pas l'acheter 1M€.

Si tu achètes à taux bas, et que tu profites d'un effet levier, je suppose que tu t'y retrouves, si tu y restes assez longtemps dedans, j'ai bon ?
 
A lire ici parfois, il faudrait globalement resté dans un clapier de 9m² et placer l'intégralité de son POGNON

Y'a de la dette vénézuélienne dans les Robeco High Yield / H2OMultibonds et co?  
http://abonnes.lemonde.fr/economie [...] _3234.html

 
 
De l'immo en GP ?
Par agence ?

Vous pouvez me dire en quoi c'est intéressant de connaître le rendement ? Il me semble que dans la situation de quelqu'un qui
- n'achètera pas de RP avant 25 ans (donc pas besoin de conserver sa capacité d'emprunt)
- à confiance dans le maintien de ses revenus
- veut investir pour constituer un patrimoine  - plutôt que d'améliorer son train de vie à moyen terme
la seule chose qui m'intéresserait serait la rentabilité des fonds investis, qui peut être énorme grâce à l'effet levier.

 
Moi je compte pas non plus, le nombre d'années ou on y va en vacances depuis.... 10-15 ans, et qu'on se garde les 2500 balles/semaine que coûte une loc là bas. (L'appart est extrêmement bien placé, 500 m de la plage, et de toutes commodités).
 
Mais par contre je ne connais pas le prix d'achat de départ (ils ont acheté sur plan, la résidence n'était pas construite, et sans crédit, du cash je précise). Le GP a tout fait tout seul à l'intérieur, on a juste rénové la cuisine et salle de bain dernièrement à plusieurs de la famille).
 
Donc oui, c'est un très bon placement. Mais c'était l'époque qui voulait ça.

A lire les dernières pages, acheter sa RP c'est pas un bon placement ?

En regardant seulement le rendement, on oublie l'effet de levier. Un particulier ne peut pas emprunter grand-chose pour faire un placement en actions.

En regardant seulement le rendement, on oublie l'effet de levier. Un particulier ne peut pas emprunter grand-chose pour faire un placement en actions.

Il peut faire un emprunt immo pour acheter des SCPI. Le compromis.

Il peut faire un emprunt immo pour acheter des SCPI. Le compromis.

 
mais surtout on peut emprunter pour acheter des actions, mais pas avec 0 d'épargne.
Actuellement, j'emprunte 60k et j'étais monté vers 100k en milieu d'année.
après oui, c'est plus risqué, on est d'accord (mais donc le rendement devient meilleur aussi).
 
Et faut se sortir de l'idée de la tête, que emprunt = effet de levier si le cash flow est fortement négatif (ou s'il y a de l'apport).

La capacité d'emprunt (ce que la banque accepte de prêter) est beaucoup plus forte pour de l'immo, toutes choses égales par ailleurs.
Je ne comprends pas ton point sur le cash-flow.
AMF je ne suis pas proprio, ne conseille pas à tout le monde d'investir dans l'immo.

Je dirais que la plupart des banques ne prêteront que pour une scpi maison, mais je me garderais d'en faire une généralité.
Scpi, on est encore loin de l'action en terme de liquidité.

 
  tu ne maitrises pas les éléments de base de l'investissement immo ?
 
exemple à la louche (pas du tout réel) tu empruntes 100k, mensualités de 500€, loyer net (d'impôts...) 300€ => cash flow négatif de 200€
donc faut comparer cet investissement immo avec un investissement en actions de 200€ mensuel
 
EDIT : effet de levier de l'immo, ca veut TOUT et RIEN dire

 
Dans ton exemple fictif, tu as 300e/mois , moins les intérêts, qui fabriquent un capital. Chose qui n'est pas du côté actions. Tu prétends que c'est pareil ?

Y'a de la dette vénézuélienne dans les Robeco High Yield / H2OMultibonds et co?  
http://abonnes.lemonde.fr/economie [...] _3234.html

tu ne maitrises pas les éléments de base de l'investissement immo ?
 
exemple à la louche (pas du tout réel) tu empruntes 100k, mensualités de 500€, loyer net (d'impôts...) 300€ => cash flow négatif de 200€
donc faut comparer cet investissement immo avec un investissement en actions de 200€ mensuel
 
EDIT : effet de levier de l'immo, ca veut TOUT et RIEN dire

 
+/- oui
tu raisonnes à l'envers, ou du moins pas à l'endroit
 
en gros, je te dis qu'avec 200€ par mois, tu auras un bien qui vaut 100k à la fin du prêt, tu es d'accord avec cela ?  
à comparer à investir 200€ par mois qui donneront y€ après x années (correspondant à la durée du prêt).
 

Tu mets en place un versement programmé sur une UC ou ton PEA / CTO comme ça tu fais de l'épargne forcée

Dans H2O Multibonds ça ne m'étonnerait même pas. Ce truc c'est un peu une boite noire avec un mélange explosif dedans.
 
Par contre j'ai toujours pensé que dans les fonds HY classiques comme le Robeco il n'y avait pas d'obligations d'état. Mais je me trompe peut-être.

Euh pour moi y'a pas de lien direct entre cash flow et effet de levier.
 
La condition pour pouvoir parler d'effet de levier c'est que le rendement de l'actif soit supérieur au taux de l'emprunt.    
 

Certains ont besoin de cette épargne forcée (emprunt immo) pour développer leur patrimoine, car ils n'ont pas le MENTAL pour épargner.

Euh pour moi y'a pas de lien direct entre cash flow et effet de levier.
 
La condition pour pouvoir parler d'effet de levier c'est que le rendement de l'actif soit supérieur au taux de l'emprunt.    
 

Une différence à prendre aussi de en compte, avec un bien Immo et contribution de 200€/mois, tu n'as pas d'autre choix que "d'épargner" ces 200€, et tu gères tes autres dépenses en fonction de ça.  
En plaçant 200€/mois en action, si un mois tu as besoin de plus de cash (dépense exceptionnelle, ...), tu ne mettras pas systématiquement ces 200€ de côté. Et si tu le fais un mois, tu peux aussi le faire X fois.  
Ça change quand même la donne cette "obligation" de mettre de côté.

Certains ont besoin de cette épargne forcée (emprunt immo) pour développer leur patrimoine, car ils n'ont pas le MENTAL pour épargner.

 
   bon après vu le niveau de taux actuellement c'est généralement le cas...

 
Ca dépend.
Mais globalement en immo c'est la RP qui est le plus rentable.
Après il y a des conditions : la posséder suffisamment longtemps notamment. Et pas un ratio loyer / prix délirant. Ce que je peux louer 1k/mois, je ne vais pas l'acheter 1M€.

Voilà.

Je connais plein de gens qui n'épargnent rien.

Lagoon57 et Lookoom contredise ça. Comme beaucoup beaucoup de monde qui achète à Paris. Ça fait 30 ans que c'est comme, pourquoi ça ne continuerais pas ?

Après on peut très bien parier sur une baisse dans Paris et se retrouver avec un m² moyen à 12k€ et être autant baisé que maintenant.

Oui oui pour un an, c'est hasardeux. Et je suppose que ce n'était pas leur but à la base.