J'imagine une majorité de TMI 30%.

J'ai décidé d'investir dans les mioches pour passer à 14 % mais j'ai l'impression que c'est comme un pinel et que le ROI est pas terrible.

Veux-tu parler du post où tu te présentes et dans lequel il n'y a aucune question ?

Je viens d'entendre une stat aux infos.

Record battu : seulement 40% des ménages français paient l'IR  

Pfiou, nan mais attends, l'IR c'est injuste car c'est pas progressif du tout . Le problème du système aujourd'hui est que certaines personnes ont une phobie de payer ne serait-ce que 30 € d'impôts car ils ont été habitué à ne pas en payer. Du coup on fait des lois pour maintenir la non-imposition des ménages fragiles... Qui peuvent se mettre à bidouiller un peu pour rester dans ces clous.

Je dis pas que ça fraude de partout, mais que les règles devraient être changées... Avec l’impôt à la source, ça serait plus facile d'imposer les gens ne serait-ce que quelques euros par mois typiquement. Un effort minimal, même si on multiplie par 25 millions de foyers (en laissant ~15 millions non imposable tout de même), pas de quoi chambouler l'impôt des tranches supérieures significativement mais apporterait un devoir civique "je contribue au bien commun" et casserait cette barrière imposable/non imposable.

Après je sais que peu de gens ici étaient pour l'impot à la source, donc bon...

Moi je vois mes chefs qui dépassent 5k€ nets par mois qui ne paient pas d'IR, car catho tradis qui font plein de gosses.
Ça ne les empêche pas d'avoir tous leur résidence secondaire en Bretagne ou Normandie ou de venir quémander mon aide quand leur salaire tombe avec qqs jours de retard.
 

 
J'ai décidé d'investir dans les mioches pour passer à 14 % mais j'ai l'impression que c'est comme un pinel et que le ROI est pas terrible.

 
Ou 45%...

Non, ce sont les 3 UC correspondant à la liste père de famille du premier post

Pour le reste faut que je trouve l'info!

Emprunt obligataire BFCM 0%09-160717 (FR0010762989), voici les performances :

http://i.imgur.com/aOM7Dig.png

ça stagne depuis un moment, mais puis je en sortir maintenant  en le basculant dans une autre AV?

J'ai décidé d'investir dans les mioches pour passer à 14 % mais j'ai l'impression que c'est comme un pinel et que le ROI est pas terrible.

En général ces gens là immigré a L.A. t'inquiète pas

J'ai une question Épargne enfant.  
Je cherche actuellement le meilleur moyen pour mettre de côté 100€ / mois / enfant jusqu'à leur 18 ans. (et ainsi disposer d'une somme pour chacun d'entre eux pour financer leurs études et les frais qui vont avec)
 
Est-ce qu'une solution CTO (à mon nom) chez DeGiro avec achat de tracker World capitalisant (type IE00B4L5Y983 - dans la liste des ETF avec frais de courtage gratuit, et c'est un ETF World pas "cher" 0,2% de frais) tous les mois est une bonne solution? Avec une donation des titres à la majorité et donc si je comprends bien pas d'imposition sur les PV à payer?
 
Pendant la phase d'épargne, les frais sont très réduits (par rapport à une AV par exemple, ou PEA avec frais de courtage) car il n'y a que les frais intrinsèques du tracker, et on fait du DCA car investissement tous les mois, et en sortie donation donc pas d'imposition?
C'est sur cette dernière partie que je suis moins sur!

Faut utiliser la formule magique.
(ce n'est pas "Merci", c'est "LooKooM tu me réponds ou bien ?" )

Je viens d'entendre une stat aux infos.
 
Record battu : seulement 40% des ménages français paient l'IR    
Sur HFR, on doit être à plus de 80% j'imagine      
On finira par supprimer complètement l'IR et la TH à ce rythme là
 
 
Ça m'a donné une idée pour un prochain sondage, je demanderai quelle est votre TMI.
J'imagine une majorité de TMI 30%.

Sinon, hormis dire que mettre de l'épargne TLT pour les enfants (~18 ans) sur des trackers semble une bonne idée pour la perf (encore faut-il réorienter vers du sécurisé à terme), je ne saurais conseiller sur les règles fiscales du CTO et la donation...

Je me dit que je vais bientôt changer de maison (mais je sais pas exactement quand) donc je veux garder des liquidités (genre 30k sur un compte courant actuellement )  mais du coup ça compose pas.
Et à coté de ça, j'ai 16k d’impôts où j'ai pas trouvé le moyen de les faire baisser ...
Topic, aide moi, donne moi la puissance du POGNON et guide moi vers les bons choix s'il te plait

Et à coté de ça, j'ai 16k d’impôts où j'ai pas trouvé le moyen de les faire baisser ...

Ça m'a donné une idée pour un prochain sondage, je demanderai quelle est votre TMI.
J'imagine une majorité de TMI 30%.

Nous non plus ...  
 
Mais on pratique la technique dite du "bon débile". On a un compte commun dédié uniquement à l'IR. On verse automatiquement tous les mois dessus notre IR annuel divisé par 10 (et majoré de 200€/mois chacun, pour la sécurité). Et on ne regarde jamais ce compte.
 
Et en bons débiles, en décembre, on a donc un peu plus de deux mois d'IR de dispos en européens sonnants et trébuchants. "Oh cool, ça c'est l'aubaine, ça va nous payer un bout des vacances, on s'y attendait pas !", clament les deux débiles.
 
Ça marche bien depuis quatre ans, ça suffit à nous rendre l'IR plus ... jovial. Enfin, moins pénible.
 
(et si on était moins débile, on mettrait ces ronds ailleurs dans l'année pour les faire composer. Mais on aurait alors l'impression de payer beaucoup trop d'impôts )

Question Yomoni: suite à ouverture d'un compte chez eux il y a moins de 30 jours, tout est encore investi sur un fonds€... sauf qu'aujourd'hui, j'ai une perf annoncée (+0.23€), ça correspond à quoi?

Si votre salaire augmentait ça ne marcherait pas votre truc.

Moi je vois mes chefs qui dépassent 5k€ nets par mois qui ne paient pas d'IR, car catho tradis qui font plein de gosses.
Ça ne les empêche pas d'avoir tous leur résidence secondaire en Bretagne ou Normandie ou de venir quémander mon aide quand leur salaire tombe avec qqs jours de retard.

 
Ça marche parce que ça paie tout juste l IR et que t'as quand même plus de sous que ton compte ^^

 
Ben tu connais ta stratégie pour les 20 ans à venir pour pas payer d'impôt =P

 
La perf de ton fonds euro au prorata du temps passé non ?

 
 
Nooope  

Si tu veux faire ça par des moyens qui protègent ton anonymat, ça va te coûter plus cher.
Pas sûr que ce soit intéressant d'un point de vue épargne.
 
Passe par un exchange BTC qui accepte la CB, et ensuite fais la conversion BTC/ETH où tu veux.

Moi je vois mes chefs qui dépassent 5k€ nets par mois qui ne paient pas d'IR, car catho tradis qui font plein de gosses.
Ça ne les empêche pas d'avoir tous leur résidence secondaire en Bretagne ou Normandie ou de venir quémander mon aide quand leur salaire tombe avec qqs jours de retard.
 

La perf d'un fonds affichée quotidiennement?

sinon Nico l'achat de ta RP c'est pour quand ?  

 
Tu peux faire directement CB -> ETH. Il y a plusieurs place, à chacun de faire son choix.
 

 
Bah en même temps, 5k€ par mois pour un couple avec 4 ou 5 enfants ça me parait plutôt short.  

 
 
A Paris c'est pas près d'arriver

Prend un pinel et un enfant  

Nous non plus ...  
 
Mais on pratique la technique dite du "bon débile". On a un compte commun dédié uniquement à l'IR. On verse automatiquement tous les mois dessus notre IR annuel divisé par 10 (et majoré de 200€/mois chacun, pour la sécurité). Et on ne regarde jamais ce compte.
 
Et en bons débiles, en décembre, on a donc un peu plus de deux mois d'IR de dispos en européens sonnants et trébuchants. "Oh cool, ça c'est l'aubaine, ça va nous payer un bout des vacances, on s'y attendait pas !", clament les deux débiles.
 
Ça marche bien depuis quatre ans, ça suffit à nous rendre l'IR plus ... jovial. Enfin, moins pénible.
 
(et si on était moins débile, on mettrait ces ronds ailleurs dans l'année pour les faire composer. Mais on aurait alors l'impression de payer beaucoup trop d'impôts )

 
Ou 45%...