Reprise du message précédent :

Je ne sais pas si on peut dire que ça reste du 100% lazy

Ca me fait chier l'approche DCA avec le tracker World qui monte tout le temps. Jamais une petite baisse pour nicher la louche astucieuse. Le PRU augmente

Aujourd'hui particulièrement, début de semaine ça allait encore. J'attends aussi au cas où vu que j'investis dans les 5-10 premiers jours du mois.

J'avoue, mais c'est le jeu! J'avais un plus de plu-value en fin d'année 2016 qu'aujourd'hui malgré la somme investie bien moindre. Mais bon, le seul mois ou j'ai voulu faire du market timming, j'ai jamais pu acheter mes deux trackers!
 
Et en fait, ça ne monte pas tout le temps, on est sur un pallier depuis plusieurs mois, c'est encore plus chiant ^^ Faut se dire que dans 10 ans on sera content d'avoir acheté à ce prix !

 
Ou pas...  
Même si je ne le souhaite évidemment pas    
 

Si tu parles d'une grosse chute, je veux bien qu'elle arrive dès maintenant!

on est clairement plus dans le lazy là.
C'est du market timing tout simple

lecture du topic je peux bien m'en passer je le fais si j'ai le temps, + pour culture G ou pour rigoler/discuter avec des potes virtuels.
 
Pour le reste, depuis 3 mois....
-suivi de mes N placements : je me suis loggué une fois à la plupart de mes interfaces AV (même pas checké les petits contrats ou full €). Même pas loggué une fois sur bourse direct PEA-CTO
-quelques articles : je crois avoir +/- rien lu. peut être 1 lien ou 2 du topic, mais + intérêt "culture G" que "merde quoi faire de ma ligne FR4521475 qui a perdu 0.75% ytd et dont les perspectives macro économiques sont sombres dans le cas d'un second tour fillon lepen"
-le classement des documents : ouvert 3-4 courriers tous foutus à la poubelle dans la foulée
-les souscriptions : rien
-les arbitrages : suite au débouclement d'un structuré, j'ai pris 10 min pour répartir la plus value sur des lignes existantes du contrat.
 
Donc clairement je suis à moins de 10 min par mois, puisque j'en exclus la lecture du topic, qui n'est pas essentielle non plus dans mes placements (même s'il m'a bien aidé, à commencer par le pied à l'étrier)
 

Tu oublies le suivi des dépenses, tous les fichiers de suivi Excel et le bilan POGNON annuel !    

ça au moins avec moi c'est facile, 0 min par an

petite question pour les investisseurs "lazy", vous avez quoi comme objectif de performance ?pour quel risque (notamment quelle perf negative à un moment t, vous acceptez ?)

Je regarde les AV notamment 100% fonds euros.
J'hésite entre Boursorama et fortuneo.
En 2016 fortuneo présentait une perf + importante que bourso il me semble.
Quid des primes de parrainage et cadeau à l'ouverture pour chacune de ses AV? En gros les AV se valent-elles niveau prime? merci

C'est automatisé ou tu ne fais rien ?

Mon conseil c'est d'ouvrir les 2 et empocher les primes de parrainage.
Bourso fond € exclusif > Fortuneo fond € de base (le fond € boosté étant accessible qu'avec 30% d'UC chez Fortuneo)
En plus, rachat partiel 72h avec Bourso

 
Je parie 50 eurals sur la 2ème option
 

@Miles_Teg91 : suite de mes péripéties...
Je viens de recevoir un mail sur service client m'indiquant que Bourso ne fait pas de prêt épargne logement et qu'ils m'invitent à me rapprocher d'un établissement bancaire qui fait ce genre de prêt...

Bonjour à vous.
 
J'aurai besoin de vos connaissances pour cette question à laquelle je n'ai pas réussit à trancher...
 
Je recherche un contrat Suravenir en GP sur un risque 60/40.  
 
Vous parlez souvent de Yomonie ou de mesplacements.fr sur ce topic (j’exclus Linxea car j'ai déjà un contrat chez eux).
 
Pour mon profil, mesplacements s'en sort mieux que Yomonie pour 2016 (quid du futur ?)
 
Je ne connais pas tous les acteurs pour ce contrat suravenir.. est ce qu'ils y a des courtiers qui sortent du lot pour une GP ?
 
Merci pour vos retours.  

Trump est sans doute pas trop ecologiste par contre aujourd hui mon portefeuille est tres vert  

 
C'est un autre type de vert :

Suite :
Je viens d'appeler Boursorama et surprise, je découvre que c'est la banque auprès de qui je fais un prêt immobilier classique auprès de qui il faut faire un prêt épargne logement...

(même si je suis tout prêt à croire que le résultat puisse être intéressant)
 

C'est une raison, ça ? Dis-moi ce qui te gène dans l'idée d'avoir 2 contrats auprès du même courtier ?

ben effectivement je cherche l'intérêt de ce truc pas trouvé
 
Donc en fait, si on résume:
-bilan annuel
-pointer les dépenses
etc
 
soit on aime, ça prends du temps certes mais on fait avec plaisir
 
soit on aime pas, on fait pas
 
 
Mais c'est pas du "temps incompressible obligatoire si on veut avoir autre chose qu'un livret A"

 
Pas vraiment les "bons produits" changent tous les 2 ou 3 ans, rien que sur ce topic, on est passe en 5 ans, de fonds euros a mort, a fond euros "immos", a SCPI, UC et maintenant GP....

Nickel.
On t'attend sur le topic bourse

 
Je me faisais exactement la même réflexion, d'autant plus que pour ma part, si l'investissement en DCA ne "tombe" pas au meilleur moment à chaque fois que j'investis le même jour du mois j'ai l'impression de faire bcp moins bien que si j'avais investi tout d'un coup.
 
J'ai ce Tracker WLD depuis septembre 2016, et je suis à l'instant T à 5,71% de PV alors que que si je regarde les perf sur N-1 je suis battu ds les grandes largeurs
 
http://www.boursorama.com/bourse/t [...] ole=1rTCW8

effectivement y a qu'une minorité de scenari il me semble où le DCA gagne

Vous faites des rétrospectives sur six mois avec un marché uniquement haussier

 
C'est sur que t'as plus de chances de gagner en achetant bas et en vendant haut    

 
En même temps, si j'ai bien compris le principe, le DCA n'a pas pour objectif de maximiser les gains dans un marché haussier mais plutôt de réduire les pertes en cas de baisse.
C'est bien ça ?
 
Après si ça te gonfle trop, libre à toi de tout balancer maintenant en espérant qu'il n'y ai pas de baisse sérieuse pendant x mois ou années.
 
Et sinon, au cas ou frer Ash soit en RTT cet AM : #mental

Il est en RTT à Pôle Emploi  

Lol hein

 
Les "salariés" de Pôle Emploi ont droit aux congés, pourquoi pas aux RTT ?    
 

ING propose encore 40€ pour 4k€ de versement sur AV et pas de conditions de % d'UC cette fois-ci.

Mais non, c'est normal et en plus on s'en fou sur le LT!
 
Tu penses comme ça car depuis le début de tes investissements, cela n'a fait que monter! Si on était dans un contexte baissier, on ne serait pas dans le même cas, imagine si tu avais investi tout d'un coup sur un pic, et qu'on serait retombé à -5-10%, tu pleurerais!
 
Pareil sur ta perf N-1, j'imagine que tu prend en compte un versement unique sur la période, c'est comme hier un membre faisait un comparatif d'une personne qui investit tous les mois vs la perf annuelles de divers trackers, ça n'a aucun sens car comme on est dans un marché haussier, la perf annuelle ne prend pas en compte un versement mensuel!

J'épargne pour me bâtir une retraite par capitalisation. Donc si ça baisse ici et là, on s'en fout

 
avec quel objectif de capital final ou rendement ? 7% par an de moyenne ?

Le mieux possible, mais en même temps, sans s'exposer 100 % actions pour limiter le risque et avoir une partie du PF accessible à CT/MT en cas de besoin  
 
Je ne suis pas sûr qu'il soit très productif de calculer un rendement global voulu du capital, à moins de s'établir rentier et de ne vivre que de ça.

http://www.agefi.fr/asset-manageme [...] nce-211269
 
L’AMF juge limité le risque de liquidité des ETF en France

Mon postulat :
- période de cotisation de 35 ans (j'en ai 31)
- maintien à 75% de mes revenus d'aujourd'hui (or, ils auront augmenté d'ici là, donc c'est parfait car le postulat est pessimiste)
- rendement avant la retraite à 5%
- rendement après retraite à 2.5%
=> il me faut épargner 19% de mon salaire pour tenir jusqu'à 100 ans

Si j'arrive à 7% de rendement pendant la phase de capitalisation, ou que je cotise 40 ans, c'est le jackpot.

NB : la fiscalité est difficile à anticiper

Pour mon cas perso, je n'ai aucun problème avec le fait que mon fonds "retraite" soit exposé à 100% en actions pendant 40 ans, vu que l'horizon est justement très lointain.

Mais il est vrai qu'il faudra réussir à dégager des revenus ou de l'épargne supplémentaire pour tout projet autre. Je vise surtout l'augmentation des revenus avec un départ en Suisse dans les prochaines années, et un possible retour en France à la retraite.

mais il semble quand même que >>50% des cas sont favorables à un all in si on dispose déjà de la somme (vs une grande partie qui ne composerait pas depuis le début)  
Bien sûr ça fait une belle jambe à celui ayant fait all in au mauvais moment de savoir qu'il est dans les 10? 25? % de cas défavorable