Reprise du message précédent :

44k + 6k à 32ans (33ans) en province qui coûte quand même chère.

 
Tu précises le(s) fond(s) qui sera prélevé pour le rachat.

Oui mais médecin faut bosser !  

 
PARIS  

 
Ah bon pourquoi?
J'y ai toujours trouvé des bons conseils en cuisine et en pognon    
Ca te rassure plus mes collegues sur jv.com?

On préfère les vrais passionnés qui font de la veille scientifique sur doctissimo

Ben HFR c'est pour la plèbe ou les mythos quand même....

Pas les vrais riches  

Donc je me dis un médecin qui vient ici, ca ne doit pas être bon pour sa santé mentale....

J'aime bien la question de Romain. Je ne la trouve pas HS. Je me la suis déjà posé.
 
Je suis un lurker avec un revenu modeste.
 
Pourquoi épargner dans ma situation ? Parce que j'ai des économies de côté    
 
Un exemple tout con, qui fera peut-être marrer certains, avec mon livret A rempli encore récemment (que je commence à vider, rassurez-vous) . J'utilisais les intérêts pour m'acheter un truc alakon en début d'année (high tech, resto, cadeaux, etc.)
 
Dans ma situation, l'épargne et les intérêts qu'elle génère m'autorisent des extras. Du beurre dans les épinard quoi    
 
Rentier ? J'aimerai bien mais c'est très peu probable. Je vais continuer à bosser jusqu'à mes vieux jours mais si le taff ne me prend pas la tête, ça ne me dérangerait pas.
 
Salaire aisé ou non, il est important de se renseigner sur l'épargne. Ce topic m'a beaucoup aidé.  
 
Bon courage à Lookoom pour sa nouvelle aventure. Toute proportion gardée par rapport à ta situation (et ton salaire ), moi aussi je vais faire un downgrade salariale mais c'est pour mon bien personnel

Pour en revenir à l'épargne, je voulais commencer à arbitrer les sommes qui sont sur le fonds € spirica.
Je pense que je vais faire sur Linxea Spirit un profil un peu plus agressif.

Du coup je regardais les UCs dispo, et par rapport à la première page du topic, je me suis posé la question: mais pourquoi cet UC par rapport à un autre ?
Pourquoi R Valor C/F par exemple ?
Sur quel critère vous les comparez ?

(c'est surtout histoire de pas (trop) suivre non plus comme un mouton, j'aimerai comprendre et pouvoir faire mes choix de temps à autre)

Merci

On a regardé a mort les performances passées. Un super indicateur pour le futur fiable et constant dans le temps.

#neverstop

Hello,
 
dans l'interface linxea spirit, il est indiqué trois dates :
 

• Date de réception  
• Date d'exhaustivité  
• Date de valeur

je comprends les 1ère et 3ème dates, mais à quoi correspond la seconde date ?
merci

Vendredi c'est déjà passé.
Justement, je me base pas sur ces critères.
J'essaie de creuser sur une même classe d'actif.

Bonsoir à tous,  
 
Je souhaite ouvrir une AV chez ING, et je vois que la fenêtre de tir pour bénéficier de la prime de 100€ s'est refermée il y a quelques jours.
 
Vous avez une idée de quand ils proposeront de nouveau une prime ? Est-ce une question de semaines, ou de mois?

Sujet abordé pleins de fois, fais mouliner la recherche

Mon process :

Définir une allocation cible selon l'univers d'investissement (type actifs, géographie etc)
Pour chaque univers on regarde les UC dispo sur les contrats
Premier tri sur 1/3/5 ans niveau perf et volatilité selon ce que je recherche
Comparatif des courbes sur plusieurs périodes
Je garde le top 5/10
Comparaison avec un tracter du même univers, tout ce qui n'est pas mieux que le tracker dégage
Je me fais les rapports de chaque fonds pour comprendre le process d'investissement, historique du gérant, encours, nombre de lignes du PF, marge de manœuvre du gérant par rapport à l'allocation cible
Je sélectionne

Les fonds du FP = ceux qui avaient bien monté peu avant la rédaction du FP c'est tout.

Merci, y a un vrai travail de fond.

Pas sur que ce soit dispo en France, mais un des 2 plus gros robo advisors aux US donnent la liste des ETFs qu'ils sélectionnent
 
Stock
https://support.betterment.com/cust [...] -portfolio
 
Bond
https://support.betterment.com/cust [...] -portfolio

Les UC de la première page commencent à dater, ça fait toujours une base quand on ne sait pas quoi choisir.
Mais il faudrait y faire le ménage à mon avis et faire quelque chose de plus fourni, plus diversifié et classé par secteur.

Tu peux aussi filtrer mon pseudo, j'ai fait la liste des UC disponibles sur Spirit et conseillés par le magazine Le Revenus.
Elles ont l'avantage d'être classées par secteur.

Ou année

 
Les "ressources", comme tu les appelles, qui se bougent, développent une vrai expertise technique atteignent et dépassent les 70k. Après c'est sur qu'il faut se démarquer pour sortir de la masse de tocard (qui sont légions). Quand je vois la galère de mon manager pour recruter...
 
De toute façon, pour se genre de profil, l'avenir est dans le freelance.

 
Cela a toujours ete toute proportion gardée mon objectif
Je m estime indépendant financièrement depuis cette année.
C est à dire que j ai suffisamment  de rentrée  d argent via mon patrimoine pour vivre correctement (3,5k€ par mois)
 
Je compte dois lever le pieds à partir de mai cette année.
 
J essaye de sortir de la rate race.
Je viens de refuser un job un contrat ou j étais payé 1000€/net par jour. C est un bon début.

Toi t'es québécois
 
Retour de vacances, nouvelle semaine pour faire du pognon    
 
Et j'avais envie de l'initier avec un débat original: Que pensez-vous de ces nouveaux produits immobiliers mieux connus sous le nom de pierre-papier, ou SCPI pour les initiés?  

les nouveaux qui datent des années 90 ?  
 
j'ai retrouvé un vieux relevé papier de scpi de 1992...

Avec un focus sur les nue propriété pour ton ami souhaitant ne pas trop être exposé à l'imposition ?

La pierre papier n'est pas limitée aux SCPI noob

Merci de nourrir le troll
 
Nouveaux smileys risitas
 
EDIT: Kiwai ce 10 qui lit dans mes pensées

Alimentation de l'AV Esprit de bon matin :
 
R VALOR C et KEREN PAT rejoignent ALT2, SGL et MMC.
 
 
 

Ayons un pensée émue pour Wesave qui vient de dévoiler les perfs de sa première année d'existence... du 19 février 2016 au 19 février 2017 donc.    
 

 
 
J'en profite pour faire pour faire mon mea-culpa pour avoir été désobligeant.  

Rentier, ce serait possible en tablant sur une augmentation , même modérée, de nos revenus salariaux, et après que nos enfants aient fini leurs études. Dans 20 ans donc, j'aurai 57 ans. Et ça impliquerait que nous restions en mode cost-cutting pendant cette période.
L'objectif est plutôt de s'assurer une retraite royale et un gros patrimoine à gérer pendant la retraite, puis à transmettre. Idéalement acheter de la liberté professionnelle pour éventuellement financer une reconversion, passer à mi-temps si j'ai une personne à charge à gérer, pouvoir claquer la porte d'un employeur méprisable sur un coup de tête si l'envie me prend.  
En tout cas me pencher sur l'épargne et son "arithmétique" m'a fait réaliser qu'il est important, quand on a un beau potentiel d'épargne, de couper les dépenses à la con, négocier, chasser les promos, procrastiner les dépenses qui peuvent l'être, et bien sûr rendre son patrimoine le plus productif possible en fonction de ses contraintes de risques/horizon de placement. Je n'ai plus l'appréhension d'avoir constamment 30/40% (voir bien plus) de mes réserves en actions comme j'ai pu l'avoir à une époque.

Je suis assez déçu des résultats du P1 qui est quand même assez agressif avec 50% d'UC, ce qui n'est pas anodin. 1,46% c'est pas folichon, cette compo avec un bete tracker world fait bien mieux que cela.

La compo des profils WeSave est passée ?

C'est pas parce que c'est des UC que c'est agressif Si c'est quasi que du tracker gov bonds ou Ig
 
Tous les profils font mieux avec un World pas que le P1

 
Il suffit de simuler une ouverture pour voir les allocations il me semble

Un CW8 est beaucoup plus agressif que leur allocation P1, donc il est logique que la perf soit nettement en retrait
En revanche, on pourrait leur reprocher le fait que leur P1 fasse moins bien que les fonds euro potables des AV bien connues ici.

 
OK enfin si c'est pour tout foutre en Gov Bond , autant tout laisser en fond euros ca marche aussi bien    
 
#FINTECH MY ASS

 
Après ça doit être le fond 0 risques avec 50% d'oblig à -1%...  

 
Comme d'habitude, à relativiser face à un ETF world
http://www.quantalys.com/fonds/567 [...] F_EUR.aspx
 
+27% sur 1 an aujourd’hui donc même le P10 peut aller se rhabiller.
Ce serait plutot +24,5% du 19 Fev 2016 au 19 Fev 2017.
 
Comme déjà dit, 19 février, c'était quasi le point le + bas de l'année

 
24s j'ai le DROIT

Je vois qu'ils anticipent la perte maximale avec un VaR 95%. C'est pas plutôt 99% d'habitude ?

 
Oui mais l'origine du débat c'était le fait de sortir des perfs annuel sur 10 mois.  
Si la boite a commencé à tourner le 19 février 2016 il ne pouvait pas, légitimement, te pondre des perfs annuelles.

Même SGL fait plus de 14% sur la même période.