Tant de questions alors qu'un couple : (i) ETF World (actions monde) + (ii) Fonds € (majoritairement investi en obligafions) fait le taff

Fonds € (majoritairement investi en obligafions)

 
Pourquoi est-il aussi facile de trouver des fonds de private équity d’Altaroc, Daphni, Tikehau, Edmond Rotchild..
Pourquoi tape-t-il aussi bas à l'entrée ?  Est-ce réellement pour « démocratiser le private equity » (comme j’ai pu l'entendre dans une interview de Frederic Stolar) ou plutôt parce qu’il y a une difficulté à trouver du cash chez les plus hauts revenus ?  
 
J’imagine mal KKR proposer un fond pour 100.000usd, ce serait la honte.  

Pourquoi est-il aussi facile de trouver des fonds de private équity d’Altaroc, Daphni, Tikehau, Edmond Rotchild..
Pourquoi tape-t-il aussi bas à l'entrée ? Est-ce réellement pour « démocratiser le private equity » (comme j’ai pu l'entendre dans une interview de Frederic Stolar) ou plutôt parce qu’il y a une difficulté à trouver du cash chez les plus hauts revenus ?

J’imagine mal KKR proposer un fond pour 100.000usd, ce serait la honte.

Je sais plus si c'est kkr ou bx mais ils avaient ouvert aux particuliers aux US

C'est pas faux, mais bon des fois (chez Spirica par exemple) il n'y a pas que des obliques à fion dans le f€, il y a même tout plein de SCPI  

iShares Euro Investment Grade Corporate Bond Index Fund (IE) : https://www.blackrock.com/fr/interm [...] r-acc-fund
Factsheet : https://www.blackrock.com/fr/interm [...] vidual.pdf

Ensuite ou l'acheter :
En CTO : tu paies 30% de Flat-tax sur 4% de rendement, donc rendement final vers les 2.8%
En AV : il faut payer les PS (17.2%) + au minimum 0.5% sur le capital à l'assureur, rendement final vers les 2.90% ((4% - 0.5%) - 17.2%)
En PEA : il faut juste payer les PS de 17.2%, le souci c'est que le seul ETF obligataire éligible PEA c'est Amundi PEA Obligations d'État Euro FR0013346681 qui donne 3.1% - 17.2% = 2.55%

Donc au final je dirais que si c'est pour du B&H il faut prendre l'ETF qui te plait sur CTO. Si c'est pour jouer la baisse des taux avec une grosse duration que tu revends avant terme, ça peut valoir le coup d'aller en AV mais la on se rapproche dangereusement du Market Timing...

Edit, si tu n'aime pas le iShare cité voici l'ensemble des autres ETF : https://www.justetf.com/en/search.h [...] ndYieldEUR

Je dirais que le plus dur dans cette histoire c'est de placer dès à présent de l'argent à 2.8% pour sécuriser un rendement pour les années à venir alors qu'on peut espérer bien mieux sur les fonds € (du moins pour 2024). Dur de dire si un rendement de 2.8% pendant ~5 ans sera supérieur à ce que donnera un fonds € sur la même période...

De plus, détenir les obligations via un fonds en € te prive de l'amélioration du couple rendement-risque que t'apportent potentiellement les obligations. Stéréotypiquement : il y a une crise, les actions s'écroulent, les banques centrales baissent les taux, les obligations flambent, tu as profité de la diversification. Si tu as un fonds en €, sa valeur ne flambe pas dans ce scénario.
 
Disclosure : je dis ça mais je m'enquiquine pas à avoir des obligations, full ETF World

LU1829219127 paie 3.9%, auquel il faut déduire les frais de l'ETF (0.15%), de l'AV (0.6% chez Puissance Avenir et 0.85% chez Fortuneo) et les PS = ~2.40-2.60% NET
LU1829218822 paie 3.6%, auquel il faut déduire les frais de l'ETF (0.15%), de l'AV (0.6%) et les PS = ~2.35% NET
IE00BYZTVV78 paie 3.9%, auquel il faut déduire les frais de l'ETF (0.10%), de l'AV (0.6%) et les PS = ~2.65% NET

 
Très trompeur de présenter ces ETF obligataires à travers un rendement à l'échéance de leur composition actuelle, alors que ce ne sont pas des fonds datés et donc qu'ils ne vont jamais à l'échéance de leurs sous-jacents.
 
Ce sont des ETFs obligataires corporate 1-3 ans. Donc ça subit le risque de taux et la volatilité du marché des taux.
 
Une présentation plus correcte serait :
LU1829219127 paiera 3.9% p.a. si le marché des taux ne bouge pas - les frais.
LU1829218822 paiera 3.6% p.a. si le marché des taux ne bouge pas - les frais.
IE00BYZTVV78 paiera 3.9% p.a. si le marché des taux ne bouge pas - les frais.

Tant de questions alors qu'un couple : (i) ETF World (actions monde) + (ii) Fonds € (majoritairement investi en obligafions) fait le taff  

Le point de départ était la compétitivité des produits structurés à 4-5% de TRA sur jusqu'à 12 ans qu'on voit fleurir en ce moment. Lookoom suggérait que les ETF obligataires IG feraient au moins aussi bien, et sans doute mieux avec en sus de la liquidité. Par contre tu me permettras d'être assez sceptique quant à la capacité des fonds euros à faire aussi bien, sauf à devoir se taper les rachats/versements/arbitrages annuels de rigueur pour maxxer les bonus assureurs. Et encore... il n'est pas exclu que les bonus s'arrêtent une fois les taux redescendus.

Si les taux changent tu as le rendement par augmentation du cours de l'ETF  

Pour du 4% sur 12 ans d’un PS, il faut faire du 3.33% sur un F€ s’il n’y a pas de frais associés au PS et même fiscalité. Je suis pas sûr que cela soit infaisable. 5% plus compliqué mais encore faut il que le PS ne s’arrête pas avant l’heure

Attention, si les taux descendent, ce genre de PS aura tendance à terminer bien avant les 12 ans, donc tu n'en profiteras pas. Et si les taux augmentent, tu seras bloqué sur le PS au lieu de profiter de ces taux plus élevés sur livret A/fonds €/etc. Tu laisses à l'émetteur du PS toute la valeur de l'optionalité qu'il y a derrière.

Bonjour à tous,

Je repasse après plusieurs années sur mes contrats LinXea (L'essentiel de mon patrimoine est en fonds € répartis dans plusieurs contrats LinXea), et je me rends compte que les taux servis en 2023 sont très faibles, en particulier au regard de l'inflation.
Ces contrats (Vie, Avenir, Spirit, Zen) sont-ils toujours compétitifs ?

Si non, quelles alternatives pour rester sur un niveau de risque faible ?

Merci à vous !

Bonjour, peux tu nous donner ta définition du '' risque '' et du '' risque faible '' stp

Comment se fait-il que des dizaines de SCPI crées il y a moins de trois ans proposent déjà un rendement égal ou supérieur à celui d'acteurs notables du marché comme Paref, La Française, Aestiam, Fiducial Gérance.. et alors meme qu'on n'est toujours pas sorti de la crise immobilière commencée  avec le Covid.

Tant de questions alors qu'un couple : (i) ETF World (actions monde) + (ii) Fonds € (majoritairement investi en obligafions) fait le taff  

Bonjour à tous,
 
Je repasse après plusieurs années sur mes contrats LinXea (L'essentiel de mon patrimoine est en fonds € répartis dans plusieurs contrats LinXea), et je me rends compte que les taux servis en 2023 sont très faibles, en particulier au regard de l'inflation.
Ces contrats (Vie, Avenir, Spirit, Zen) sont-ils toujours compétitifs ?
 
Si non, quelles alternatives pour rester sur un niveau de risque faible ?
 
Merci à vous !

Ça achète ce que les autres (avec une liste de souscripteurs sortants longue comme le bras) doivent vendre au pire moment à prix cassé (et pas leurs biens les plus pourris sinon ça ne part même pas). Donc c'est juste le fait d'être arrivé au bon moment.
Bien déjà occupé avec un loyer qui ne change pas, mais dont le prix d'achat pour la nouvelle SCPI est bien moindre que ce qu'il était à l'époque pour la SCPI vendeuse, mécaniquement ça donne un rendement meilleur que chez la SCPI vendeuse, pour le même bien, avec le même locataire, au même loyer

 
Risque faible => je ne souhaite pas perdre de capital en cas de retournement de marché, et j'accepte en conséquence d'avoir une espérance de rendement plus faible.
 
J'ai déjà été investi en actions / obligs par le passé, je ne souhaite juste pas y être en ce moment.

C'est avéré qu'il y a beaucoup de ventes d'immeubles par des SCPI à d'autres SCPI ?

C'est avéré qu'il y a beaucoup de ventes d'immeubles par des SCPI à d'autres SCPI ?

A voté. C’est

[…] J’imagine mal KKR proposer un fond pour 100.000usd, ce serait la honte.  

Je sais plus si c'est kkr ou bx mais ils avaient ouvert aux particuliers aux US

 
KKR et CVC s’adressent au retail avec des tickets mini de 20-30k de mémoire via des fonds non fermés et le commitment 100% appelé upfront.
Un peu à la manière du fonds d’Eurazeo dispo en PEA-PME qui avait été mentionné quelques pages en arrière.

Bonjour à tous,
 
J'ai un CTO chez bourso et un chez fortuneo. Je compte investir sur un ETF World mais je ne sais lequel parmi la jungle de ceux conseillés.
 
IWDA est conseillé et à 0% de frais de courtage sur bourso.
En FP on parle du CW8 mais en lisant un message de __nicolas__ apparemment ce n'est pas optimisé pour CTO.
Et enfin tanguy conseillait SC0J.
 
Bref, au final, que me conseillez-vous ?
 
P.S.: LooKoom parlait aussi du switch IWDA à IWDS. Y a-t-il une chance de le voir apparaître sur bourso CTO et si oui à 0% de frais de courtage (je demande car il est en USD et il se peut que le partenariat bourso Blackrock ne vale pas pour les valeurs cotées en dollars) ?

A mon avis peu de chances de voir IWDS à 0 % sur Bourso.
 
Mon conseil dans tout cela : prends du IWDA à 0 % chez Bourso.  

Bonsoir à tous,
 
Je souhaiterai reprendre un peu en main ma gestion financière, que j'ai complètement délaissé ces dernières années, occupé par un projet de création d'entreprise et une rénovation de maison.
 
Voici ma situation actuelle (en gras ce que je pensais faire après quelques recherches) :
 
Deux biens immo, avec déménagement de l'un vers l'autre soon : soit vente soit location du premier, je ne sais pas encore... sachant que je risque d'avoir la flemme de gérer une loc.
LA full
LDDS full
Compte pro Bourso avec 60k qui dort dessus... en gros je perds avec l'inflation ce que je m'arrache à gagner > Faire un CAT chez Bourso ou à la Caisse d'Epargne ?
Une AV Linxea Spirit 1 avec 20k, divisés sur Fond € Général, € allocation long terme 2, Comgest Monde (+ 2 centimes en H2O Multibonds, je veux pas en parler)  > Tout mettre sur le nouveau Fond € Climat + ETF Wolrd Amundi ?
Un PEA vide (créé à l'époque pour prendre date) chez Saxo > Mettre des billes dans du ETF World Amundi ?
 
Merci de vos éventuelles remarques !

A mon avis peu de chances de voir IWDS à 0 % sur Bourso.
 
Mon conseil dans tout cela : prends du IWDA à 0 % chez Bourso.