Reprise du message précédent :
 
 

 
 
Merci SaintBol et SD, je bascule donc mes UC monétaires vers ce fond !

Faudrait faire un petit récapitulatif des fonds monétaire intéressants en fonction des assureurs

J'ai regardé la perf de plusieurs fonds monétaires. Les perfs sont vraiment très proches.
Un peu comme pour les ETF.  
 
On approche des 4% là...

Le taulier peut-il faire un récap des fonds monétaires sur :
- CTO : par courtier
- PEA : par courtier
- AV : par courtier, puis par contrat

Ah oui le taulier n'est pas actif
 
Oups

 
Ça serait magnifique  
En plus toute l’information est disponible sur le thread (sauf peut être en CTO) ; on en parle depuis au moins 6 mois.

En effet  

D'autant que y a de petites subtilités. Par exemple Réserve Ecureuil qui est un peu plus intéressant que AXA PEA chez Bourse Direct, alors même que c'est le second qui est référencé comme fond 0% de frais.

Quand on débloque des sommes d'un PEE, est-ce que cela a un impact sur le RFR ?

C'est bien expliqué dans les conditions tarifaires de BD (page 2, "OPCVM" ) :
https://www.boursedirect.fr/pdf/tarifs_bd.pdf

Non aucun

 
Pas d'espoir de baisse des taux de la BCE cette année + sous performance aggravée immobilière, je pense que c'est peu ou prou plié effectivement pour 2023.
 
En 2024 le match reste ouvert

Après avoir retourner dans tous les sens ma gestion de mon épargne salariale, en me basant sur cet article : https://www.linxea.com/actualites/r [...] rincipale/
 
Les versements participation / intéressements effectués sur le PERCO, et éventuellement transférés vers un PER dans un compartiment spécifique, sont exclus de l'impôt dans le cadre d'un retrait pour achat de la RP. On paie seulement les PS sur les gains et intérêts.
 
De ce fait, on peut voir les versements I/P sur le PERCO / PERin comme une épargne pour un apport pour la RP, permettant de limiter l'imposition. Dans les conditions actuelles, il est intéressant de viser les fonds monétaires, et si jamais ils repartent à la baisse, il reste le F€ sur le PERin. Finalement, j'ai transféré trop vite vers le PERin car je comptais prendre de l'ETF World indisponible sur mon PERCO. Finalement, autant prendre du monétaire sur le PERCO (frais payés par la boite) et privilégier le remplissage du PEA pour l'ETF World.
 
Pour résumer :

• Plus de transferts non réfléchis PERCO --> PER Linxea Spirit, on laisse en monétaire sur le PERCO dans le contexte de monétaire en croissance car frais de gestions nuls
• Je reste en monétaire / F€ sur le PERin
• Si le monétaire re-baisse, on transfert le PERCO vers le PERin pour avoir plus de marge de manoeuvre, et on mets en F€
• Dès que possible, je rachète le PERCO / PERin pour récupérer les fonds et ainsi éviter de bloquer des fonds sur le PER avec frais de gestion
• On privilégie l'ETF World sur PEA pour l'équivalent des Participations / Intéressements touchés car c'est l'enveloppe la plus avantageuse

J'avais lu que le taulier n'avait même pas le droit de modifier la FP sans leur autorisation.

Le taulier fait ce qu'il veut avec la FP dès lors qu'il s'agit d'améliorer l'information et la maintenir.
 
Oui il y aurait besoin d'un ajout au sujet du monétaire en ces temps de taux élevés, je suis d'accord.

Nous somme d'accord que le taulier n'est pas au niveau ?

J'ai demandé à MAJ la FP fin septembre déjà, il n'a pas répondu.

Bizarrement ils n'ont pas respecté la demande de revalorisation pour septembre de l'AMF alors que la quasi des autres acteurs l'ont fait .. en // le PDG était de toutes les videos YouTube pour nous expliquer qu'ils sont les meilleurs , tout va bien donc

 
   
Le raisonnement s'est limité à 5% > 4% ou il y en a un vrai ?

Il n'y avait aucune obligation de le faire. C'était seulement une recommandation.
Je préfère que l'argent des associés ne soit pas dépensé inutilement.  

Je ne vois pas du tout où tu veux en venir.  

Je note en passant que le taulier d'un topic ad-hoc sur Moneyvox a réalisé ledit tableau. Je dis ça je dis rien  

Je crois malheureusement qu'il a pas été chercher bien loin et n'a pas vu le risque de change même s'il est vrai que le cash US est mieux rémunéré.

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Très bien, dans ce cas je rends ma charge.
Faites mieux comme dit Jean Luc.

 
Suffit donc de le copier coller en première page ? ^^
 
Je n'ai pas réussi à trouver ce topic sur moneyvox, est ce que tu peux donner le lien ?
 
Merci

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A posé sa crotte du matin
 
Question sérieuse : quelle est la fiche de poste d’un taulier? Pour moi, animateur sympa pour le topic, accueille les nouveaux avec bienveillance, calme les esprits avant le passage du modo, conseille les noobs, consolide en FP les infos utiles. Je trouve qu’Ash fait globalement le job. La mise à jour de la FP n’est pas critique en terme de délai.

C'est pas si net, puisque les primes de versement suravenir (notamment?) sont conditionnées à 50% UC (vu chez linxea et epargnissimo pour ma part)

J'ai un trou dans mon contrat AV Fortuneo (Suravenir), il correspond à peu près à mon UC Primonial Capîmmo.
J'ai vu que cette SCI se portait mal, mais est-ce que c'est normal que sa valorisation n'apparaisse plus ? Surtout que rien dans l'interface ne le laisse deviner (la ligne est toujours présente)...

EDIT : En fait non, j'ai regardé trop vite, j'ai la valeur des parts Primopierre qui fait bien la gueule aussi (+ de 10% de perte), ça + la baisse de Capimmo ça explique en grande partie. C'est vraiment étrange que Fortunéo n'affiche pas les variations de valeur des SCPI

As-tu un arbitrage en cours avec cette UC ?
Si c'est le cas, c'est normal que la valorisation n'apparaisse plus.

 
Les UC doivent leur rapporter plus que les fonds €

A un moment la ligne apparaissait en grisé dans l'appli mais ce n'est plus le cas, c'est ce qui a du m'induire en erreur

 
Pour 5 balles ? Ça fait même plus un kebab  

Bon, pour ma part je vais demander de l'aide au taulier, pour qu'il nous (re)fasse partager son expérience:
 
Je suis client BforBank (d'une autre époque), et il me semble que l'orientation "GrenouilleBank" ne va pas dans une direction qui me convienne. Je m'interroge donc sur la façon de migrer mes assets, dont une AV a maturité fiscale.
Comme c'est ma seule AV Spirica mature, je n'ai pas trop envie de résilier.
 
C'est là qu'il me faut faire appel à Ashkaran, qui a si je me souviens bien, réalisé l'opération héroïque de migration d'une AV entre courtiers.
Questions:

• Quel courtier avait accepté de tenter l'aventure?
• Les investissements doivent-ils être passés en fonds euros avant de demander la migration?
• Que devient l'AV pendant la procédure de migration? Bloquée? Disparition temporaire?
• Une fois l'AV migrée, est-ce que l'antériorité fiscale est bien conservée?

Ton AV étant chez B4Bank/Spirica, essaie de te rapprocher des courtiers qui travaillent avec l'assureur Spirica comme Linxea (Linxea Spirit 2) ou MeilleurTaux (MeilleurTaux Liberté Vie) pour voir s'ils acceptent un transfert.
Par contre, je crois que tu passerais d'un contrat collectif à individuel donc quelques obstacles en perspective...

Et pour répondre au moins à ta dernière question, la migration de contrat permet justement de conserver l'antériorité fiscale (c'est le point clef).

Ça et aussi le fait que ça fait quelques années qu'ils cherchent à réorienter l'épargne vers les UC donc si tu fais un gros U-turn dans ta communication, tu vas embrouiller l'esprit des épargnants. Du coup, ils gardent ce message et ces contraintes tout en offrant des primes de versement sur le fonds euro façon bourso. Le "en même temps" cher à notre président

Hello,
Détails des mes expériences de transfert dans ce lien
https://avenuedesinvestisseurs.fr/t [...] loi-pacte/

Réponses rapides à tes questions :
Bourso vie vers nalo avant que bourso ne bloque tout via l'argument '' transfert contrat collectif vers individuel, nos juristes ne savent pas '' (ou inversement)
Aucune idée j'étais full fonds euros
J'ai évité de faire des opérations pdt tout le transfert, disparition réapparition disparition plusieurs fois
Oui, c'est l'intérêt de transférer.

Il y a pas de fiche de poste, concrètement "le taulier" c'est personne de particulier à part qu'il a crée le sujet (ou récupérer le premier post)...

A ce propos, j'ai mis un peu plus d'un an pour faire un transfert de Nalo vers Boursorama, contrat Generali.  
 
C'était cocasse, Boursorama refusait d'accueillir le contrat sous prétexte qu'ils avaient des contrats collectifs et non individuels, et Nalo me disait qu'il fallait que je patiente, que mon profil "épargne" allait remonter. Mais je ne voulais plus de gestion sous mandat, ils ne voulaient pas l'entendre.
 
J'ai donc ouvert un dossier au médiateur, et là Generali m'a contacté directement pour me dire qu'exceptionnellement, ils allaient effectuer le transfert. Cela a mis encore 4-5 mois pour que cela soit effectif, mais c'est bon, j'ai un contrat mature chez Boursorama !