Ça c'est le volume des échanges sur la période ; ce qui t'intéresse probablement c'est plutôt le montant des encours, non ?

• PAASI / Amundi ETF pea MSCI emerging ASIA: 560 M€  ( https://www.amundietf.fr/fr/particu [...] 0013412012 )
• AEEM / Amundi MSCI emerging markets: 3341 M€  ( https://www.amundietf.fr/fr/particu [...] 1681045370 )

À titre de comparaison, pour les plus connus CW8 c'est 2294 M€ et EWLD c'est 154 M€.

Non globalement les fonds présents sur Moonfare sont presque tous de belles franchises. Et effectivement j'ai regardé Core II (je ne m'intéresse qu'au buy-out généraliste - non tech). Le raisonnement étant surtout que je visais un investissement dans 5-6 fonds sur 2022-24, donc la diversification étant suffisante (cela fait aux alentours de 80-100 participations) et cela permet d'éviter la couche de frais supplémentaire des portefeuilles de fonds. En plus du fait que dans Core II il y a quelques fonds plutôt orientés growth.

En termes de % du patrimoine c'est un peu compliqué à calibrer, puisque (i) il faut prendre en compte les tirages effectifs (généralement étalés sur 5 ans), ce qui représente la « vraie » exposition plutôt que le montant de commitment) ; (ii) mon patrimoine augmente assez sensiblement en % chaque année (revenus). Difficile donc de donner une réponse précise quant à la cible.

pourquoi ne pas vendre 1 ou 2 biens plutot que de se lancer dans la constitution d'un "machin" ?

+1

Franchement l'immo locatif, c'est bien en phase de constitution de patrimoine pour avoir le levier du crédit.
Une fois les crédit remboursé autant basculer au moins une partie en F€/oblig/monétaire voir actions pour gagner quasi la même chose sans la charge mentale et avec la fiscalité plus douce du PEA, de l'AV ou de la flat tax.

Quelle fiscalité pour du LMNP au réel avec déficit comptable ?

160 € investis qui deviennent 100k neuf ans plus tard !    
+ 62 000% !

On parle de personnes qui ont fini de rembourser les crédits, ou presque. Difficile d'arriver à 0 imposition en LMNP sans intérêt de crédits, sauf à avoir 2.5% de rendement.
 
Et il y a l'IFI en plus.

 
Heu non. Le journaliste qui a écrit l'article a simplifié la réalité, comme d'hab. Quelle idée de chercher des infos financière dans un jounal généraliste lambda aussi.
 
Le "100k" de l'article, c'est simplement le résultat de 100 millions d'euro divisé par 1000 salariés. Un calcul à la con de journaliste qui a fait une "moyenne" d'un truc pour lequel la moyenne n'a pas d'intérêt, car entre le petit employé qui a acheté moins de 160€ d'action, et le cadre qui en a peut être cent ou mille fois plus, la PV sera totalement différente.

Bonjour, je suis de retour de vacances.
 
Voici le tableau demandé pour la FP
 
https://zupimages.net/up/23/07/1w7t.png
 
Meilleur rendement sur 8 ans :
 
Evolution Vie (Abeille Vie) - 28.36 %
Placement Direct Vie (Swisslife) - 25.15 %
Meilleur Taux / Linxea Spirit (Spirica) - 22.84 %
Meilleurtaux Placement Vie, Puissance Avenir, Linxea Avenir, Fortuneo Vie, Puissance Avenir, Digital Vie, Yomoni Essentiel, Croissance Avenir - 22.54 %
Séréni Pierre - 22.03 %
 
Meilleur rendement sur 5 ans :
 
Evolution Vie (Abeille Vie) - 17.73 %
Garance - 14.75 %
Placement Direct Vie (Swisslife) - 14.53 %
EasyVie (CNP) - 12.36 %
Meilleur Taux / Linxea Spirit (Spirica) - 11.82 %
Meilleurtaux Placement Vie, Puissance Avenir, Linxea Avenir, Fortuneo Vie, Puissance Avenir, Digital Vie, Yomoni Essentiel, Croissance Avenir - 11.60 %
M Stratégie Allocation Vie, Monabanq Vie, Puissance Selection, Linxea Vie, Linxea PEP, Kapital-Direct, Altaprofits Vie, Altaprofits PEP, Cashbee+ - 11.07 %
MACSF - 10.46 %
MIF - 10.30 %
GMF - 10.19 %
 
Bonne journée,
Eze

Sauf que c'était plafonné à 160€/salarié apparemment.

Bonjour, je suis de retour de vacances.

Voici le tableau demandé pour la FP

https://zupimages.net/up/23/07/1w7t.png

Meilleur rendement sur 8 ans :

Evolution Vie (Abeille Vie) - 28.36 %
Placement Direct Vie (Swisslife) - 25.15 %
Meilleur Taux / Linxea Spirit (Spirica) - 22.84 %
Meilleurtaux Placement Vie, Puissance Avenir, Linxea Avenir, Fortuneo Vie, Puissance Avenir, Digital Vie, Yomoni Essentiel, Croissance Avenir - 22.54 %
Séréni Pierre - 22.03 %

Meilleur rendement sur 5 ans :

Evolution Vie (Abeille Vie) - 17.73 %
Garance - 14.75 %
Placement Direct Vie (Swisslife) - 14.53 %
EasyVie (CNP) - 12.36 %
Meilleur Taux / Linxea Spirit (Spirica) - 11.82 %
Meilleurtaux Placement Vie, Puissance Avenir, Linxea Avenir, Fortuneo Vie, Puissance Avenir, Digital Vie, Yomoni Essentiel, Croissance Avenir - 11.60 %
M Stratégie Allocation Vie, Monabanq Vie, Puissance Selection, Linxea Vie, Linxea PEP, Kapital-Direct, Altaprofits Vie, Altaprofits PEP, Cashbee+ - 11.07 %
MACSF - 10.46 %
MIF - 10.30 %
GMF - 10.19 %

Bonne journée,
Eze

Bonjour, je suis de retour de vacances.

Voici le tableau demandé pour la FP

https://zupimages.net/up/23/07/1w7t.png

Meilleur rendement sur 8 ans :

Evolution Vie (Abeille Vie) - 28.36 %
Placement Direct Vie (Swisslife) - 25.15 %
Meilleur Taux / Linxea Spirit (Spirica) - 22.84 %
Meilleurtaux Placement Vie, Puissance Avenir, Linxea Avenir, Fortuneo Vie, Puissance Avenir, Digital Vie, Yomoni Essentiel, Croissance Avenir - 22.54 %
Séréni Pierre - 22.03 %

Meilleur rendement sur 5 ans :

Evolution Vie (Abeille Vie) - 17.73 %
Garance - 14.75 %
Placement Direct Vie (Swisslife) - 14.53 %
EasyVie (CNP) - 12.36 %
Meilleur Taux / Linxea Spirit (Spirica) - 11.82 %
Meilleurtaux Placement Vie, Puissance Avenir, Linxea Avenir, Fortuneo Vie, Puissance Avenir, Digital Vie, Yomoni Essentiel, Croissance Avenir - 11.60 %
M Stratégie Allocation Vie, Monabanq Vie, Puissance Selection, Linxea Vie, Linxea PEP, Kapital-Direct, Altaprofits Vie, Altaprofits PEP, Cashbee+ - 11.07 %
MACSF - 10.46 %
MIF - 10.30 %
GMF - 10.19 %

Bonne journée,
Eze

A tout à l'heure à la conférence au Palais Brongniart  

 
 
Je prends enfin un peu de temps pour me présenter.
 
1/ Votre situation familiale : 47 ans - Célibataire - 1 Enfants (bac pro cette année, devrait etre sur le marché du travail d'ici 2 ans max)
 
2/ Votre situation patrimoniale : Locataire (l'achat etait encore jouable il y a 4-5 ans mais peu de biens disponible, impossible aujourd'hui avec les prix de l'immo) - AUCUN crédit en cours - Capacité d'épargne mensuelle : 20- 25% de mon salaire - TMI 11% - Épargne actuelle et répartition : LEP plein, LDDS plein, AV Boursorama Vie en GL ouverte en Décembre avec le minimum pour prendre date - Aucune cerise à venir ever (famille de pauvres)
 
3/ Vos projets : Objectif 1 Anticiper ma retraite pourrie - Objectif 2 Continuer à vivre (mais pas de gros besoins, voir capacité d'épargne plus haut).
 
4/ Votre tempérament : aversion au risque : Epargne de précaution à compléter avec le LA (?) mais ok pour un peu de risque (hors placements exotiques) sur de "petites" sommes, équilibré pour le reste. J'ai compris qu'il fallait diversisifer donc OK pour investir sur des ETF World, SCPI, PEA ... mais je ne sais pas comment m'y prendre, c'est du chinois et je ne sais pas "si mon argent vaut quelques chose" (faibles revenus).
Si mon investissement actions chute de 10% en 1 mois, je réagis comment : je ne réagis pas parce que je ne m'en occupe pas plus que ca   (pour le moment)
 
Je cherche donc des conseils pour faire fructifier ma petite épargne, je commence tout juste à m'intéresser au sujet, j'ai lu https://avenuedesinvestisseurs.fr/i [...] lacements/ et leur comparo d'AV, je suis le topic depuis Décembre, ca commence à rentrer
 
edit : ou alors j'ai tout faux et il vaut mieux pousser pour une RP en premier ?

 
Yop,
Je pense qu'il faudrait en effet privilégier la RP si possible, pour ne plus avoir de loyer à payer une fois à la retraite (et le fameux "ne pas jeter l'argent par les fenêtres" en payant un proprio au lieu de ton propre toit).
Évidemment, à faire si ta situation géographique est stable.
 
En parallèle, tu peux ouvrir une seconde assurance vie pour diversifier les assureurs (prendre une spirica ou suravenir par exemple, les autres membres du topic sont mieux informés je pense), toujours en gestion libre.  
Et tu peux effectivement ouvrir un PEA pour investir sur de l'ETF World afin d'avoir de la diversification. Cette partie de ton patrimoine doit être en correspondance avec ton mental (si tu as 10k dessus et que la bourse fait -50%, il ne reste que 5k par exemple), et ta stratégie d'épargne (avoir une bonne partie en sécurisé et un peu en action de ce que je comprends de ton profil).
 
Je ne pense pas qu'il y ait beaucoup de solution possible.
- proprio pour payer un bien que tu aura pour la retraite
- avoir un peu d'action pour la retraite
- avoir des réserves vu que tu as un profil assez prudent (les livrets sont plein sauf le LA, et tu veux encore faire une épargne de précaution dedans en plus).

 
+1, pour la RP, être propriétaire de son logement à la retraite doit apporter une certaine sérénité et confiance. Il y a sûrement des arbitrages qui permettraient de croitre le patrimoine plus vite/plus haut, mais qui ont moins de sens.
Avec la capacité d'épargne qui reste, je suis du même avis de cavolo: prendre date sur un PEA/une bonne AV et abonder en fonction de ton aversion aux risques.
 
 

Trolles les sur le niveau de frais
 
Un complément sur mon échange téléphonique avec Altaroc la semaine dernière : je leur ai demandé les track record des fonds (Moonfare les fourni), ils m'ont répondu qu'il ne les fournissent pas aux particuliers.  
Dur de se faire une idée sur la qualité des fonds sans avoir les track record.

+1
 
Et vu que la question semble urgente, go pour le notaire car adi est full jusqu'en juin 2024  

Pour info:
 

Pour info:

Pour info:
 

 
Les frais sur Moonfare c'est pas donné non plus.  
 
Si je prends Cinven Fund 8 ou CD&R XII, on parle de:
 
Frais de Moonfare:

• Initial fee (setup): 1%
• Annual fee: 0.65% (si < €200k, dégressif ensuite)
• Administrative costs: ~0.3 - 0.5% of commitments p.a

Frais de Cinven:
During Investment Period: 1.5% on committed capital
Thereafter: 1.25% on cumulative acquisition costs
Et ensuite le "carry" habituel
 
Frais de CD&R XII:
Investment period: 1.5% of capital commitments
Thereafter: 0.9% of invested capital until the end of the initial term
First-term extension (if any): 0.5% of invested capital
Second-term extension: 0.25% of invested capital
 
Apres c'est mine de rien assez impressionnant qu'ils aient accès a ce genre de fonds.

Les frais sur Moonfare c'est pas donné non plus.

Si je prends Cinven Fund 8 ou CD&R XII, on parle de:

Frais de Moonfare:

• Initial fee (setup): 1%
• Annual fee: 0.65% (si < €200k, dégressif ensuite)
• Administrative costs: ~0.3 - 0.5% of commitments p.a

Frais de Cinven:
During Investment Period: 1.5% on committed capital
Thereafter: 1.25% on cumulative acquisition costs
Et ensuite le "carry" habituel

Frais de CD&R XII:
Investment period: 1.5% of capital commitments
Thereafter: 0.9% of invested capital until the end of the initial term
First-term extension (if any): 0.5% of invested capital
Second-term extension: 0.25% of invested capital

Apres c'est mine de rien assez impressionnant qu'ils aient accès a ce genre de fonds.

Je suis vraiment en sprint perpetuel actuellement à différents niveaux, notamment personnel (parents pas en forme) mais oui :

1/ Moonfare a accès a de très belles franchises. Les frais sont "malheureusement" dans la norme pour des tickets unitaires de 100k, c'est à dire au dela de 1% p.a. en sus des frais des fonds.

Ils sont inférieurs sur leurs fonds diversifiés Core mais les fonds sont nettement moins impressionnants, ils mélangent du très bon et du "pas dingue".

2/ Altaroc ne propose pas de fonds unitaire mais leur panier annuel est pour le moment de grande qualité... même si brutalement les frais sont élevés pour un fonds de fonds.

Donc aucune martingale si l'on investi "que" 50k par an, je préfère encore Altaroc malgré les frais. Si on a la capacité de faire 2-3 tickets de 100k par an, alors aller chercher de top fonds chez Moonfare de façon unitaire est préférable.

Ravi d'éclairer sur les différentes stratégies disponibles chez Moonfare/Altaroc, je connais la grande majorité des gérants proposés, cela fait partie de mon métier.

Sauf que c'était plafonné à 160€/salarié apparemment.

 
Je suis d'accord que ça douille si on cumule Moonfare + le fond, mais chez Altaroc en direct c'est 1% de frais d'entrée + 2.5% par an.
Les frais administratifs de Moonfare sont en fourchette basse s'il y a beaucoup de souscriptions.
 
Le PE ça rend surtout riches les gestionnaires des gros fonds    
 
Je vais jeter un coup d'oeil à Opale ce soir.

Je suis vraiment en sprint perpetuel actuellement à différents niveaux, notamment personnel (parents pas en forme) mais oui :
 
1/ Moonfare a accès a de très belles franchises. Les frais sont "malheureusement" dans la norme pour des tickets unitaires de 100k, c'est à dire au dela de 1% p.a. en sus des frais des fonds.
 
Ils sont inférieurs sur leurs fonds diversifiés Core mais les fonds sont nettement moins impressionnants, ils mélangent du très bon et du "pas dingue".

2/ Altaroc ne propose pas de fonds unitaire mais leur panier annuel est pour le moment de grande qualité... même si brutalement les frais sont élevés pour un fonds de fonds.
 
Donc aucune martingale si l'on investi "que" 50k par an, je préfère encore Altaroc malgré les frais. Si on a la capacité de faire 2-3 tickets de 100k par an, alors aller chercher de top fonds chez Moonfare de façon unitaire est préférable.
 
Ravi d'éclairer sur les différentes stratégies disponibles chez Moonfare/Altaroc, je connais la grande majorité des gérants proposés, cela fait partie de mon métier.

160 € investis qui deviennent 100k neuf ans plus tard !    
+ 62 000% !
 
La Redoute : un millier de salariés vont recevoir jusqu’à 100000 euros chacun
 

 
 
 
https://www.lavoixdunord.fr/1292125 [...] ros-chacun

Bonsoir , j'aurai besoin conseil pour placer plus intelligemment mes euros.
 
1/ Votre situation familiale : âge ? Marié ? Sous quel régime ? Enfants ?  
 
35 ans , mariage dans l'année ( ça coute une blinde !! ) , universelle , 0 enfant
 
2/ Votre situation patrimoniale : proprio de votre RP (résidence principale) ?  
Propriétaire avec un crédit en cours 200€ chacun avec madame , il nous reste 65k€ à rembourser ( taux 1% )
 
Capacité d'épargne mensuelle ?
 
500 - 1000€
 
TMI (cf glossaire) ?  11%  
Épargne actuelle et répartition ? (x k€ en LA, y k€ sur AV, z k€ en PEA...cf paragraphe des classes d'actif et en précisant les dates d'ouverture pour les AV et le PEL).
 
Livret A blindé, Idem pour livret de développement durable puis mon PEL ouverture en 2020 : 40k€  
 
3/ Vos projets ? À quel terme ? Combien de temps puis-je bloquer mon capital ? Ai-je besoin d'une grosse épargne disponible de suite ?
 
4 - 5 ans probablement l'achat d'une maison
 
Je pars sur un projet d'épargne bloqué pour 8 - 10 ans
 
4/ Votre tempérament : aversion au risque (pour les AV notamment) ? Si mon investissement actions chute de 10% en 1 mois, je réagis comment : je vends en panique ? je fais le dos rond ? Je renforce ?
 
Je fais le dos rond
 
Je compte clôturer mon PEL pour le mettre dans deux assurances vie.  
Boursorama vie en euro exclusif 20k€
Linxea Spirit 2 propose une assurance vie avec 70% en fond euros et le reste en UC.
Pour UC :  
Aucune idée , probablement 2-3 SCPI  
 
Et l'ouverture dans un PEA chez bourso : ETF World  500-600€ par mois
 
Demain j'ai rendez vous avec le banquier , il va surement me proposer une assurance vie avec des frais énorme.
 
 

Pour ceux qui ont accès à un PEE, comment gérez-vous les fonds placés sur l'action de l'entreprise qui ont dépassé la période de blocage de 5 ans ?Autant sur les autres supports j'ai aucun scrupule à récupérer les fonds pour ventiler sur mes enveloppes perso (PEA/AV),Autant pour les stocks de la boîte, je suis partagé entre:

• Ne rien faire et laisser pour continuer à faire travailler les PS, quitte à augmenter le risque lié à l'employeur  

• Récupérer les fonds et "perdre" les PS pour les ventiler ailleurs et diminuer le risque lié à l'employeur

J'arrive pas à valoriser le risque Vs les PS. Ca varie selon la PV et l'employeur évidemment (dans mon cas c'est un top10 du CAC40 et PV au moins double bagger).
 
Je suis preneur d'arguments en faveur de l'une ou l'autre, sachant que pour l'instant je prône l'immobilisme, mais je commence à être de moins en moins serein au fur et à mesure que ça gonfle.