Reprise du message précédent :

 
Bravo pour cette très belle performance  

Ah bah c'est sûr que si tu avais pu supporter un budget 100% actions depuis 10 ans tu es passé à côté de pas mal de PV.
Mais était-ce vraiment le cas ?
Concrètement là, tu passes de quel % à quel % en actions ?

Et avec la revalo magique de la NP comme à chaque fin d'année, tu vas finir à +135%  

 
je vais passer à 40% en actions.
l'idée est de rester sur un matelas de sécurité XXXL, et injecter les entrées de €€€ des salaires et revenus locatifs

Oui cette année la crypto et le marché action va me faire rester flat sur l'année en cours.

Pour le cw8 il faut avoir une vision macro.
Sur mon PEA j'ai effectué un DCA depuis 2016 sur de l'ETF world (avec une coupure malheureuse du DCA de 2020 à 2021), mon TRI est actuellement de +9%.

 
c'est clairement cette année qu'il faut renforcer.
... c'est pas quand on sera à +20%  

Perf Ytd ?
Ça serait intéressant de nous montrer la liste de tes mouvements 2022 sur cette position.

 
Non depuis Août 2019. Graduellement selon une approche non disciplinée et subjective d'achat/vente qu'il appelle louchage/ecremage.
 
CW8 fait +42% sur la même période, impossible de dire s'il a bien ou mal fait avec ses +18% sur la même période : si il était 100% investi au début évidemment non, si il a beaucoup investi recemment peut être...

Ton post faisait penser à un gros revirement du genre "de 20% à 90% en actions"
 

Ligne commencée en août 2019, il a dit.

Impossible, non.
Vrais donnent leurs perfs en TRI (ou TTWOR) qui permet de comparer avec l'indice de référence.

 
Iel semble investir lors de baisses et écrémer au plus haut avant une tendance baissière. On pouvait s'attendre à une peformance exceptionnelle, mais nous n'avons pas tous les paramètres. +18%, c'est toujours mieux que des fonds euro sur la même période  

 
Il serait plus intéressant de connaître ses perfs sur 2022.
 
Mais on pourra en reparler lors du bilan annuel.

Et puis a priori c'est majoritairement sur une ou plusieurs AV, donc il se prend minimum 0.5% de frais par an aussi.

Ouais et c'est aussi mieux que Meta, ou que l'immobilier en Géorgie, mais on s'en fout puisque ça n'a rien à voir.

 
C'est effectivement nettement mieux avec le TRI, mais si tu veux te comparer à un benchmark passif il faut être encore plus fin pour que tes investissements/désinvestissements n'impactent pas abusivement le TRI du benchmark passif...
 
Rapidement comme ça, je dirais qu'il faut considérer que tout ce que tu désinvestis ne touche pas le TRI du benchmark, et pour ta perf perso ça va dans une poche sécurisée (avec une perf type fonds €), tout ce que tu investis prélève d'abord la poche sécurisée, et seulement si elle est vide est considéré comme un investissement nouveau qu impacte les flux entrants du TRI du benchmark et du TRI perso.
 
Je ne sais pas si c'est suffisant mais c'est le minimum pour faire un bilan pertinent.

Bah c'est la définition même de la diversification en finance. Selon quelle autre métrique voudrais-tu "diversifier" ?

 
Très belle analyse
 
On note d'ailleurs le plus qu'apporte la technique du crémier.

Bonjour,
 
Je suis en train de faire une purge sur mon AV Linxea Avenir et souhaite tout remettre en fonds euros (projet rachat RP à court terme).
 
Mais j'ai vu que le fonds Opportunité n'est plus dispo
 
Linxea me dit qu'il faut migrer vers Linxea Avenir 2 pour avoir le fonds Opportunité 2.
 
Pensez vous que ça soit judicieux ou vaut il mieux tout remettre sur le fonds Rendement (qui performe beaucoup moins sur les dernières années) ?
 
Sachant que j'ai vu que le capital n'est garanti qu'à 97% sur le nouveau
 
Merci pour vos conseils

Ton objectif est de sécuriser le capital, pas d'optimiser la perf de 50 ou 100bps sur quelques mois.
=> fonds Rendement

Ca c'est valable pour la vraie épargne où t'es 100% investi et tes seuls apports viennent des salaires.
 
Vrais donnent surtout la perf en prenant en compte la poche espèce tout au long de l'investissement.
 
Combien de fois on a vu des gens mettre des jacuzzis dans les creux de marché alors que ces fameux jacuzzis d'espèces qui dormaient depuis des années n'ont jamais été pris en compte dans la perf auparavant...
 
La martingale de prendre en compte la poche espèce quand le marché baisse, mais l'oublier quand ça remonte, c'est une de mes préférées    
 
Il y a autant de calculs de performance que de personnes sur ce forum, par malhonnêteté ou simplement en ne réfléchissant pas. Pour leur défense c'est vrai que ça peut devenir assez vite très complexe

Héhé un classique du topic bourse  et notamment en Janvier lors de la fameuse divulgation des perfs

Alerte modération  

Bonjour,

J'ai des fonds sur un PEE d'une entreprise dont je ne fais plus parti. J'avais placé sur un ETF qui performe bien.
Je me pose la question de l'utilité de les rapatrier pour les mettre sur mon AV (ETF World ou fonds €). AV qui n'a que 3 ans.
Ce sont des fonds dont j'aurai besoin dans moins d'un an j'espère, si le projet maison va au bout.

Hormis le fait de ne plus payer les frais de gestions sur le PEE, est-ce qu'il y a un autre intérêt dans mon cas?

Merci.

 
Pas vraiment
C'est pas compliqué avec les interfaces actuelles d'extraire les mouvements de pognon et la valo à une date T et de foutre ça dans un Excel.
 
Sur les martingale pour s'inventer des perfs, je me rappelle d'un gars que j'avais rencontré + jeune avec une vision très originale du P&L :
Il séparait dans 2 tableaux profits / pertes les lignes positives et les lignes négatives.
Quand il annonçait ses perfs en fait il ne parlait que du tableau profits  

Belle tentative de relancer ces débats...

J'ai édité  

Pour les gens qui multiplient les mouvements, ça peut vite devenir galère quand même.
 
Imagine t'as 10K€ sur ton livret A en janvier, t'en enlèves les 2 tiers en mars pour mettre sur un des titres en CTO, les titres prennent X %, tu les sors en septembre et les remets sur ton livret A qui entre temps a changé de taux, + les impots du CTO à prendre en compte, ça va pas être simple le calcul  
 
Je force le trait avec cet exemple, mais pour les gens qui ont la bougeotte ça devient vite un bazar innomable
 
C'est pas infaisable mais il va falloir avoir un suivi en béton armé

Tu as donc 2 mouvements sur ton CTO  
 
31 décembre 2021  (total CTO)
mars 2022             +6666€
septembre 2022     -7540€
31 décembre 2022  (-total CTO)
 
TRI(tableau)  

Oui

J'auras dû choisir un exemple encore plus relou

ah mince la boulette, désolé si cette typo a pu être mal interprétée

 
garde quelques billes pour l'an prochain aussi imo

Le Drawdown, le nombre de titres, l'écart de suivi, le risque ESG, les sources de performances, le ratio de Sharpe, de Sortino, la VaR, la CVaR, la TaR, CTaR, etc.

Même feeling ici, et approche similaire malgré une tactique plus "petit bras" (gros DCA sur un peu plus d'un an, et non lump sum).
J'ai une paire de glandasses grosses comme ça en regardant les perfs passées.  
Le nombre de fois où je me suis dit depuis 10 ans : non là ça a trop monté, j'attends une correction... C'était complètement con.
(Eh oui, temple des regrets).
 
J'essaie de ne pas me laisser aveugler non plus, mais il me semble que c'est un moment particulièrement opportun pour renforcer, cette période de remous.
Objectif : réallocation à hauteur de 50/50, et exposition via PEA plutot que via AV.

Si vous augmentez brutalement votre budget de risque, sortez des liquidités des tiroirs etc... l'approche lump sum est quand même risquée psychologiquement.
 
Je suis optimiste comme toujours mais les risques de recession pour l'année prochaine sont ils parfaitement intégrés par le marché actuellement ? Aucune idée. Nous pretons le flanc à d'autres accents de volatilité et je continue d'avancer graduellement.

2 phrases qui ne devraient pas être prononcées quand on a un mental d'acier, une stratégie fiable et un horizon d'investissement LT  

Peu importe ce qui te fait penser cela, mais puisque c'est le cas profites-en, puisque statistiquement aujourd'hui est effectivement la meilleure date entre maintenant et le futur pour investir de l'argent que tu as déjà.

 
Affirmation gratuite ou basée sur du concret (analyse macro-économique, suivi d'indicateurs particuliers, ...) ?

Quelle différence ?
L'affirmation n'a pas plus de valeur dans un cas que dans l'autre.

 
Oui le raisonnement se tient    
 
Mais de façon plus générale, est ce qu'il est préférable de rester sur Avenir 1 ou de migre vers Avenir 2 ?
Car Linxea pousse clairement vers le nouveau produit