Reprise du message précédent :

Livret A et LDDS sont les options les plus simples : tu gardes la disponibilité des fonds et c'est sans risque.
S'ils sont plein, alors fonds euros sur une bonne AV.

C'est ça, du coup si tu arbitres entre 2 fonds € chez Spirica le seul changement est dans l'affichage  
 

Dans le même genre LFM et Corum Life. Mais le problème c'est que ça sera sans doute des contrats immature ( ). Mieux vaut regarder ce qu'on a comme contrat mature qui traîne (Yes, Generali ! )

L'encours de WPEA est presque 5 fois plus important que celui d'IWDS. Le desk d'IWDS branle quoi ?    
 

C'est suite à la remise du rapport d'Enrico Letta :

Tu penses que Spirica ne va pas favoriser son F€ tout nouveau, tout écolo ?
 

Arbitrer vers Axa Court Terme ou F€ Nouvelle Génération.
 

Et le taux. Mais c'est un détail.  

 
Plutôt Axa court terme comme on est entrain de dire que NG est blindé d'immo qui se dévalorise ?
On a quel rendement pour la partie fonds euros si on arbitre en cours d'année du fonds euro à axa court terme.

Pas pour 2024, fonds EALT et NG identiques à 2% et fonds Euro Climat à 4%  
 
 

Oui et non    
Il est aussi dans le taux de PB décrété    
 

Oui ; quoique pour Generali 23% d'immo dans Netissima (donc dans € exclusif) à fin 2022. Pas de pb pour moi, mais il était question de f€ quasi sans immo dans la question.
 
 

En parallèle, IWDS toujours pas investissable chez Bourso/Fortu (bon il est vrai que perso j'osef pour le moment, mon PEA n'étant pas plein).
 

J'ignore, faudra voir ça début 2024...
Mais le cas échéant ils auront beau jeu de raconter «nous privilégions les aspects ESGécolos au rendement financier, vous comprenez»  
Ceci étant dit, tant que €NG est ouvert à l'investissement, il n'est pas certain que son taux soit dégradé.
Bon il y a des contre-exemples naturellement (Apicil €uroflex par exemple).
 
 

Reçu (les deux courriers, login & mdp, dans deux enveloppes reçues en même temps   ).
Pas tellement mieux que le site du courtier d'ailleurs    

Pourtant c'est bien marqué que

 
Effectivement ils sont plein.
 
J'ai déjà 2 AV, il faudrait que je remonte quelques pages pour voir quelles sont celles que le topic recommande le plus (et pas trop compliquées à ouvrir j'ai déjà renonçé à certaines assu en ligne à cause de ça)

 
Ah mince, moi qui étais plein d’espoir    
 
Pas encore pu tester de mon côté bicause congés de printemps. À ce stade tout ce que je demande c’est des fonctionnalités de base (versement/arbitrage/rachat) que l’on peut effectivement utiliser en ligne et un minimum d’informations de suivi (la plus value réalisée serait un bon début).
 

Pouvoir afficher quoi que ce soit serait déjà un bon début mais l'Internet est fermé à la BNP un samedi en fin de journée, on dirait  

Faut bien faire un jour les update / upgrade à un moment .

Mais ça coute pas tellement plus cher de l'indiquer là où ils marquent «ACCESSIBLE 24H/24 ET 7J/7»  

Bah oui 1j de travail

Je vais ouvrir un PEA chez Bourso pour ma femme.
L'apparition du WPEA est une bonne occasion pour prendre date pour un autre PEA, sachant que potentiellement nous pourrions upgrader notre épargne à nouveau dans les années à venir.

Existe-t-il une offre en ce moment ?  
ON me propose la saisie d'un code offre, sait-on jamais...

 
Oui bien sûr, on passe en MP. A noter que le contact qui s'y connaissait très bien (et qui a ouvert la relation avec plusieurs personnes sur le forum IH) est parti, mais il a bien briefé son interlocuteur sur le PER. A noter qu'il faut avoir un compte autre que le PER, en Investor Integral, pour acheter des ETF sur le PER (qui lui ne peut pas être en Investor Integral). J'en ai profité pour ouvrir un CTO.
 

 
Cela dépend de la caisse, mais mon CTO avec Investor Integral c'est à peu près 0.1% de frais de transaction, pas de frais de garde (sous réserve de passer 24 ordres par an, sinon 96€). Ensuite, le PER sans Investor Integral c'est 0.5% de frais de transaction et pas de frais de garde sous réserve que ce soit un ETF Amundi et que ce soit discuté avec le banquier.

 
Pas vu récemment d’offre pour l’ouverture (en revanche un transfert, oui) d’un PEA chez Bourso.

J'ai sollicité ma conseillère
 
Vous savez si ça se fait d'ouvrir un compte dans une caisse régionale indépendamment de notre adresse ?

Code WPEA, 50€ pour l'ouverture d'un PEA avec 1er versement de 500€.

 
Oui sans problème.

Bonjour,
 
je sollicite les experts de l'AV et de la déclaration des impôts!
 
Suite à un rachat partiel de mon AV de plus de 8 ans et ayant opté pour le barème progressif de l'impôt sur le revenu (versement datant d'avant 09/2017), j'ai vu que la case 2DF avait un montant, ouvrant droit à la CSG déductible.
 
Ce montant est-il à renseigner ou pas en case 6 DE ou est-il calculé automatiquement par le service des impôts?
 
Merci!

C'est calculé automatiquement grâce à 2DF. Tu ne dois pas le reporter en 6DE.  

Hello petite question qui mêle patrimoine est « IA ».
J’ai essayé avec Google Gemini (mais il me dit qu’il ne trace pas de courbe   ).
 
Est-ce qu’il existe un site internet classique ou une IA qui permettrais de générer des courbes suivant des stratégies d’investissement simple.
 
Exemple concret, J'épargne 1000€ le 01 Janvier 2000 suivant 3 stratégies
Cas 1 : 1000€ sur un tracker World (le CW8 par exemple).
Cas 2 : 1000€ en or
Cas 3 : 700€ sur CW8 et 300€ en or.
 
Peut tu me générer un graphique représentant l’évolution de mon épargne jusqu’à ce jour ?
Et cela pourrais se compliquer en disant par exemple que tout les 1 janvier je fais un versement de 1000€ suivant ces 3 cas.
 
Ça existe ou il faut des trucs de trader à abonnements qui coûte des fortunes ?

 
rien à voir avec l'IA ce que tu demandes.
oui ca existe recherche "backtest"
Sinon c'est possible avec portfolioperformance

 
Merci beaucoup    
Je vais essayer portfolioperformance cette aprem  

normalement c'est ce que font ces sites
https://www.portfoliovisualizer.com
https://www.portfolio-performance.info/en/

J’utilise portfolio visualizer. C’est centré sur les US donc faut prendre des tickers US.

Bonjour à tous,  
 
Grâce à vous j'ai pu en apprendre beaucoup sur la gestion des finances et les supports de placement. Je considère avoir une bonne culture financière maintenant et ce Week end j'ai décidé de m'attaquer aux comptes de mes parents.  
 
Profil : accumule les assurances proposées par Orange, paye une carte bleue basique, accepte les frais de tenues de compte (mais qui sont remboursés par la banque c'est déjà ça)
aversion au risque : 0 !! Bref y'a du travail.  
 
Je vais déjà leur préconiser quelques actions mais je suis preneur de vos avis    
 
Situation familiale :  
marié sans contrat spécifique  
Père : 65 ans / retraité / rem 1420€
Mère : 65 ans / retraité / rem 2300€
TMI : 11%  
 
Patrimoine immobilier
résidence principale : ~300K€ (pas de crédit)  
studio à la montagne : ~60K€ (pas de crédit) --> quasiment jamais loué malheureusement mes parents ont dû mal avec ça  
quelques terrains en nu propriété (donation de mes grands parents)  
 
 
Patrimoine financier
 
Pere :  
Livret A (La Poste) : 500€
Av LIONVIE VERT EQUATEUR 2 (LCL - ouvert en 2007) : 4.3K€  
LDDS (LCL) : 1700€ (vrt auto de 45€/mois)
Compte courant (LCL) : 2K€
 
Mère
Livret A (La Poste) : 700€
Av LIONVIE VERT EQUATEUR 2 (LCL - ouvert en 2007) : 12.4K€
CEL (LCL) : 17K€
Av Bourso (F€ - ouverte il y a 6 ans) : 600€
Compte Courant (LCL) : 17K€
PEE et PERCOL (Amundi) 78K€
PER PREDICA : 13K€
 
Détails de l'AV  

 
 
Premiers Conseils donnés :  
 
Fermer les livrets A de la Poste et tout centralisé chez LCL  
Transférer le CEL vers le nouveau Livret A  
virer 10K€ du compte courant LCL vers Livret A / LDDS
Virer 3K€ du compte courant LCL vers Av F€ Bourso pour prime de 100€ + taux boosté  
 
Mes autres idées (besoin de votre avis la dessus   )
 
Fermer les AV LCL et transférer vers AV F€ Bourso  
fermer PER Predica et transférer vers AV F€ Bourso 50% et LA/LDSS 50%
 
Je précise que je suis enfant unique donc si je peux optimiser un futur héritage et/ou donation ca m'aidera aussi.  
Ils ont déjà prévu 1 assurance obsèque chacun.  
 
Merci d'avance pour vos retours    

[doublon]

boost de 1,80% sur le fonds€ NG à partir de 200K€ versés  
 
 
Objectif minimum de 4,93% de rendement en 2024 et 2025
 
Bonification de 1,80% sur le rendement du fonds en euros Nouvelle Génération Spirica en 2024 et 2025, en effectuant des versements (hors programmés) à compter du 19 avril. L’offre peut être interrompue à tout moment sans préavis, premier arrivé premier servi.
 
Hypothèse de rendement net de frais de gestion présentée à titre indicatif : scénario non garanti valable en cas de maintien du taux du fonds en euros pour 2024 et 2025 + une bonification de 1,80%. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
 
 
 
Le boost de 1,80 % concerne les souscriptions ou les versements libres effectués entre le 31 décembre 2024 (hors versements libres programmés) supérieurs à 200 000 €. L’offre peut être interrompue à tout moment par l’assureur.
 
En cas de désinvestissement partiel du Fonds Euro Nouvelle Génération, avant le 31/12/2024 inclus, le boost sera attribué pour la part du versement affectée au Fonds Euro Nouvelle Génération dans le cadre de l’offre qui subsistera au 31/12/2024 et la part désinvestie bénéficiera de la contribution supplémentaire prorata temporis sur la durée d’éligibilité.
En cas de rachat total du contrat avant le 31/12 inclus, la valorisation annuelle du Fonds Euro Nouvelle Génération et le bonus ne seront pas versées au titre de l’année en cours.

Enfin une offre pour HFR

200k€  

 
Rien que ça c'est beau comme un discours de margoulin a la foire du village.

C'est clair, ça ne donne pas envie de faire des rachats partiels sur 2-3 AV pour se voir répondre que c'est trop tard.

 
 
Super merci beaucoup !

Le transfert de mon PEA de BD vers Bourso est bloqué: j'ai rentré une mauvaise adresse dans la demande, Bourso a transmis à BD qui me contacte pour dire qu'ils ne peuvent pas procéder avec cette demande erronée.  

Je contacte Bourso: ils ne peuvent pas modifier la demande, il faut que je ressaisisse correctement. Sauf que dans l'interface Bourso le transfert du PEA est en cours, donc impossible de relancer la procédure.  

Je rappelle Bourso: il faut une demande MANUSCRITE, mais je peux envoyer la photo du document, pas besoin de courrier papier, HEUREUSEMENT !  

Je sens que ça va être TRES LONG cette affaire.  

 
A qui la faute ?

problème plus ou moins similaire ici : j'ai fourni le mauvais RIB et la demande signée électroniquement ne convient pas à ces débiles de Bourse Direct (bienvenue en l'an 2000...)
 
pour l'instant j'ai fait une demande par le formulaire de contact de Bourso en anticipant la demande manuscrite de BD : j'ai fait un Word avec une demande écrite + signature manuscrite dessus
 
on verra

Si vous branchiez le cerveau quand vous faites vos demandes, aussi…

Je me suis lancé aussi et j'ai suivi de thread qui m'a été utile
 
https://community.finary.com/t/tran [...] rect/13821

Mais vous avez mis des adresses/RIB au pif ou c'est comment ?

On sait d'avance que ca peut etre compliqué/long de faire le transfert mais si vous faites des feintes c'est difficile de les traiter d'incompétents derriere

Le genre de truc que je vérifie 10 fois avant d'appuyer sur le bouton "envoyer".

Franchement, je ne sais pas comment vous vous démerdez, mais vous êtes la source de vos problèmes.