Reprise du message précédent :

Comme substitut à Carmignac P, j'aime vraiment bcp Neuflize Ambition (+59% sur 5 ans, 68% pour carmignac)

46% sur du High Yield, ca reste couillu

C'est 46% de mon CTO, pas de mon épargne totale
Par contre, j'avoue hésiter...

80% de mon épargne est sur des AV, principalement des fonds Euro (APIVIE, Linxea Vie), (et un peu sur produits LBP pourris), en vue d'un achat immo d'ici 4-5 ans.

En voilà des posts intéressants.
 
Moi, c'est du sécuritaire sur toute la ligne... Donc ca rapport que dalle (Sicav Monétaires, etc.).
 
Mais je pense que je vais diversifié, ma situation patrimoniale ayant évoluée. Et ce fonds Carmignac Patrimoine E m'a l'air très intéressant au niveau perfs/sécurité.

J'ai 10% de mon épargne sur CTO Binck, répartis équitablement sur 10-15 valeurs à rendement : France Telecom, Vivendi, Pages jaunes, GDF Suez, Rallye, Sanofi Aventis, Total, Axa, Scor, Vinci, Foncière des régions, Néopost, Véolia Environnement. J'ai binômé les actions de même secteur.
Mon portif a bien résisté cette semaine, car j'ai couvert mes positions par une bonne ligne de tracker CAC short (BX4 pour les intimes   )
 
J'ai 2 AV pour 55% de mon épargne : Linxea Vie et Linxea Evolution.
90% sur les fonds € et 10% sur SICAV répartis équitablement  : Carmignac Patrimoine, Carmignac Investissement, Carmignac commodities, Lyxor MSCI World, Essor Emergents.
Déçu des perfs de Carmignac Commodities depuis 1 mois (98ème percentile des fonds de sa catégorie!!), je vais renforcer les commodities sur un mix de BGF World Energy + BGF World Gold. Si j'avais choisi ces fonds plutôt que Carmignac Commodities il y a 1 mois, j'aurais été à +1% au lieu de -7%    
Au final dans une semaine, j'aurai arbitré 10% de plus vers les UC, soit 80% sur fond € et 20% sur UC.
 
J'ai confiance dans le potentiel de hausse des émergents et des commodities et dans les gérants choisis.  
Mais prudent, je ne m'expose pas trop aux marchés.
 
Question : les fonds € sont garantis par l'assureur, même s'ils reposent sur des oblig d'Etat qui font la gueule.
Et les SICAV? Si l'assureur s'écroule, mon argent est confié à un gestionnaire de fond donc je ne serai pas affecté?

Je vais voir ça. Sinon quid de Convictions Premium? T'en es content?
Edit: Pour Neuflize t'as pris la sicav en € ou en $?

Je prends note des valeurs choisies.

J'ai déjà dit que c'était pas le top ce fonds  
Le mieux amha étant le mix BGF Mining + Gold ou JPM Global Natural resources.

Pour les UC, l'argent est effectivement confié à la société de gestion.
Par contre, en cas de défaut d'un pays de la zone euro, j'aimerais pas voir les VL des fonds actions ou obligataires.

Conviction Premium marche pas mal yep, pour l'instant pas de mauvaise surprise.
Pour Neuflize Ambition, j'ai pris la part AH qui est du Euro Hedge (donc euro plus couverture sur le risque de change).

Un petit tracker sur l'or c'est pas mal aussi.  
Par contre actuellement les minières sont environ à -20% de la valorisation qu'elles devraient statistiquement avoir (dixit la dernière conf call du gérant de neuflize ambition), donc à mon avis il y a clairement un gros potentiel.

dites, vous avez une idée de fond AV en obligation d"état allemand? j'avais ça sous la main y a un an mais pas moyen de retrouver.  
est ce que les banques françaises "en dur" pouraient en proposer?

J'ai déjà dit que c'était pas le top ce fonds    
Le mieux amha étant le mix BGF Mining + Gold ou JPM Global Natural resources.
[/quotemsg]
 
Ca confirme mon impression sur 1 mois.
Mais BGF Gold a l'air plus performant que BGF mining non?

 
Tu peux m'en conseiller un de tracker sur l'or ? J'ai viré de l'argent sur Binck pour m'orienter vers des trackers avec l'argent sorti des SICAV.

Lyxor doit probablement en proposer un.
Va voir leur site  

 
non. mais il existe d'autre etf non lyxor. Je sais que linxea vie en propose 1.
 
Quant à moi je n'ai que 7-8% de mon patrimoine exposé sur mon PEA. Tous mes autres placements sont sécurisés (AV, PEL, supers livrets...) et franchement j'ai bien fait En 2007, j'ai failli faire appel à un conseiller de patrimoine pour exposer une grosse partie de mon épargne en bourse et j'aurai fait une belle grosse connerie
 
PEA (Binck):
Tracker cac
Tracker Emerging markets
Tracker lyxor world
et bientot achat de lyxor EURO small caps (ou china, j'hésite   )
 
Je gère tout seul + AT (analyse technique).

Perso j'ai un certificat GOLD BULLION SEC (GB00B00FHZ82)

Yep, je comprends le truc, c'est tout à fait logique mais ça m'étonnait car l'an dernier ces intérêts n'apparaissaient pas sur la déclaration d'impôts (peut être parce que c'était ma première?)
En tout cas je vais faire annuler le PFL et me faire imposer sur le revenu, c'est bien plus intéressant pour moi (TMI de 14%, et je suis loin de crever le plafond ).

Pas mal    
En plus, c'est un fonds 0% Boursorama

 
Et en plus tu devrais récupérer un peu de csg.

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Je songe de plus en plus à protéger mon patrimoine financier en cas d'inflation :
 
J'ai lu hier ce site :  http://futures.over-blog.com/artic [...] 45117.html
 
Sa stratégie patrimoniale (basée sur une hypothèse de stagflation) m'intéresse particulièrement et confirme ma stratégie en cas d'inflation, pour protéger mon patrimoine financier :
- 50% de mon patrimoine financier en apport pour achat immo (à voir, car si les salaires ne suivent pas l'inflation, les prix immo chuteront) ;
- 10% sur 2 ou 3 fonds € d'assurances-vie ;
- 10% d'or (napoléon + SICAV) ;
- 10% d'énergie (SICAV) ;
- 10% d'émergents (SICAV) ;
- 10% d'actions défensives européennes (CTO : entre 5 et 10 actions à rendement d'entreprises solides).
EDIT : +x% d'OATi : Obligation indexée sur l'inflation.
 
>> "Il faut fuir les obligations à taux fixe occidentales et diminuer l'allocation en Euros des contrats d'assurance vie."
En gros, arbitrer pour désengager ses fonds € en faveur des commodities, des émergents et des actions à rendement d'entreprises solides pour long terme.

 
Pour certains, l'or est déjà surévalué.  
Mais je pense qu'il y a encore du potentiel, vu le bordel dans les placements et la bourse, beaucoup d'investisseurs vont vouloir sécuriser leur épargne dans du tangible.
Solution : Or physique (lingots ou napoléon) + SICAV d'entreprise d'extractions minières + tracker or.
 
Ne pas oublier l'énergie (pétrole) : actions (Total s'est bien ramassé la semaine dernière, on pourra entrer en chopant point bas) + SICAV.

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Google is your friend  

 
Un fond géré par une société de gestion, selon un objectif précis.  
Supports : AV ou CTO.
 
Il faut être très sélectif sur ses SICAV, elles ne se valent pas toutes et n'ont pas toutes les mêmes frais.
Il y a des stars parmi les gestionnaires de fond, comme Edouard Carmignac.

 
Il y a un gros risque que les rendements des fonds Euro se cassent la gueule ?

 
Tiens j'ai trouvé ça aussi...intéressant!
 
http://www.francetransactions.com/ [...] nt-OR.html
 
Extrait :
 
    *  Investir dans l’Or métal
      Pour commencer son placement sur l’or autant commencer par acheter des pièces en or. Un lingot est un investissement conséquent (plus de 19 000 €uros...), un Napoléon peut être acquis pour un peu plus de 110 €uros en janvier 2008. Pour un investissement en Napoléons (pièce de 20 F), sur votre compte-titres, le code ISIN est FR0003999036.
 
Pour les épargnants ne désirant pas se lancer dans la location d’un coffre pour stocker de l’or physique, l’achat de titres répliquant le cours de l’or (tracker or), semble plus pertinent.
 
Vu le montant du lingot, ça date un peu    
 
J'ignorais qu'on pouvait aussi acheter les Napoléons sur CTO.

Ben, les rendements sont pas orientés à la hausse c'est clair car :
 
1. Taux de l'OAT 10 ans proche de 3.40% actuellement. Cela signifie que la forte production actuelle est essentiellement investie dans des obligations peu rémunératrices.
2. Le CAC/Eurostoxx n'a pas beaucoup remonté depuis 2006, cela signifie que les assureurs ne peuvent pas utiliser leurs plus values actions pour améliorer leur rendement.
 
Mais bon, tant qu'il y a pas de défaut, il n'y aura pas de grosse chute des taux servis.
 
Si hausse des taux il y a alors les taux servis des grosses compagnies (inertie du fonds) risquent d'être un peu à la ramasse face à des nouveaux fonds ou des super livrets.

 
Il y a toujours le TMG, taux mini garanti... et la garantie de l'assureur.
 
Chez Linxea Evolution par exemple, fond IO, il y a 67% d'Obligations.  
J'ignore si ce sont des oblig d'Etat ou des oblig d'entreprises. Je préférerais des oblig d'entreprises en ce moment  
 
Maintenant, j'imagine que le gérant du fond € sait ce qu'il fait et qu'il fera les arbitrages nécessaires  

Vu le rendement 2009, je parie pour des obligations d'entreprises  

 
J'ajouterai également les matières première (crb) pour suivre l'inflation.

 
J'ai déjà mis l'or et l'énergie en commodities.
 
Tu parles du tracker Lyxor ETF Commodities CRB Non Energy (de code ISIN FR0010346205) ?  http://www.capital.fr/bourse/track [...] rgy-377254
Il réplique pas à pas l'évolution de l'indice Reuters/Jefferies CRB Non Energy Total Return, sans effet de levier. Le produit, qui n'offre pas de couverture contre le risque de change, n'est pas éligible au plan d'épargne en actions (PEA). Les frais de gestion annuels ressortent à 0,35%. Les valeurs agricoles (maïs, soja, bétail, sucre, coton, cacao, café, blé, porc et jus d'orange) représentent 67% de la pondération du panier, contre 21% pour les métaux industriels et 12% pour les métaux précieux.
 
C'est bien pour diversifier les commodities avec les valeurs agricoles  

Le lyxor CRB tout court. Comme le CRB non energy + pétrole (20% du tracker en gros). Malheureusement pas éligible PEA sinon j'en aurai pris.
 
Est ce que quelqu'un s'y connait bien en obligations d'états (Euro) ici ? Est ce que ca vaut le coup ? Je parle surtout dans l'optique de rendements garantis.

 
Tu as confiance dans les Etats européens?
Au mieux l'Allemagne serait un des plus fiables, si tu veux du garanti...
Avec la grêce ou un des PIGS, tu aurais un bon rendement...mais pour combien de temps  

Justement je regardais la composition des trackers obligataires.
Deux sortent du lot : un qui ne comporte que des états notés AAA et un autre indexés sur l'inflation...
 
Mais bon vu la situation actuelle, je pense que je vais attendre...

 
Un OATi serait le mieux si l'inflation s'emballe.

 
C'est justement ce que comporte le tracker indexé sur l'inflation

 
C'est moins risqué que les Etats notés AAA  

je relance des fois que...

Allez, je viens de prendre du Ulysse C, Tricolore Rendement et Fidelity Europe sur mon PEA ING (0 frais sur ces fonds, c'est pour ca).
 
 

 
Tu peux donner les ISIN ?
 
Je comptes réorienter mes allocations, une fois le calme revenu, et cela rentre dans une des catgéories que lesquelles je voudrais me positionner
 
Je pense m'orienter vers
- Lyxor ETF Commodities CRB Non Energy  
- LYXOR ETF COMMODITIES CRB A  
- Un tracker sur les émergents
- Un tracker Actions européenes
- Un tracker sur les obligations

Justement, encore un coup de blues lundi, j'ai la VL du soir, tac ca repart, et hop, plein de fric. ²