Reprise du message précédent :
 
 
c'est ce que je n'arrive pas savoir le memento est bien silencieux à ce sujet.
 

 
 
faut se faire sa religion OK dok  
 

 

donc effectivement en direct  

Ce qui est logique, en fait, puisqu'en AV c'est l'assureur qui possède les parts de SCPI, pas toi.

 
way mais du coup tu peux pas emprunter non plus sauf à emprunter les crédits conso .99% sur 2 Ans ( et rembourser via d'autres supports à rendement > )

Bonsoir,
 
Est-ce qu'on a eu les perfs des GP morningstar chez Linxea ?
 
J'ai notamment une AV Linxea Avenir en GP "équilibre" soit aujourd'hui en gros 60% UC/ 40% Fonds euros
Je doute de plus en plus de ce choix:
 
-Les perfs m'ont l'air décevantes (même si je n'ai pas fait les calculs pour le moment)
-Pas d'accès à suravenir opportunités en GP, tout est placé sur euro rendement
-0,2% de frais pour la GP (pas cher par rapport à la moyenne cela dit)
 
 
Le seul facteur qui peut me pousser à garder ça serait une volatilité moindre qu'un simple tracker world et donc un placement plus safe en cas de krach / baisse des marchés
 
-> Est-ce le cas ou c'est du pur marketing ?
 
 
Merci pour vos conseils

 
Si tu acceptes de regarder le sujet serieusement et te renseigner la conclusion sera claire: EVIDEMMENT qu'il faut tuer cette GP, remplacer par 60% Tracker World + 40% Suravenir Opp ou même 50/50 si tu as peur de la volatilité. La différence de frais/rendement du fonds euro boosté sera significative.

Un passeport datant de 2009, expiré en 2014 peut il être valable pour une ouverture de compte Bourso en sachant que les passeports d'après 2001 sont censés être valable 10 ans ?

C’est un passeport étranger ?  
Ça va dépendre de l’interlocuteur,  à moins qu’ils aient des consignes internes... à tester.

D’ailleurs en parlant tracker world, sur du très long terme, il est préférable de prendre du non hedgé?

 
 
Sur mon interface Linxea, je ne vois rien encore  (Fond Euro Suravenir Rendement)....

Sur Linxea VIP ? Essaie directement sur le portail Suravenir.

 
idem mais l'interface linxea a toujours 12-24h de retard, si tu te connectes sur la gestion en ligne tu as normalement la valeur à jour.

 
Je suis sur le portail www.previ-direct.com linxea et rien, idem sur l'interface VIP.

comme on ne peut pas savoir : 50/50

Gestion pilotée à fuir.
T'as mieux fait de verser à 60% sur suropp et à 40% sur des fonds genre M&G Optimal Income et consorts. Tu feras mieux qu'un profil défensif, avec un risque et une volatilité moindre.

Non non français  

Le patron qui lurke pour mieux placer les revenus d'hardware  

Ça rejoint ma question sur le nombre d'uc en AV. Steph disait 4 au total // toi tu dis 50/ f€ 50 sur le tracker World

Petite question aux pro :
* Nordea 1 - Stable Return Fund BP EUR monte pas mal ces derniers jours à cause du change €/$ ?
* H2O MULTISTRATEGIES R Inversement chute pas mal, meme problematique de change €/$ ?

J'hesite a arbitrer une certaine part d'eurossima sur Multistrategie, il faudra donc procéder en DCA du coup en esperant qu'ils ne ferment pas rapidement.

Pourquoi ce gif, camarade Marc ?

FP

marc voulait parler de sapin II peut être

Un aspect à ne pas négliger.

 
 
Je ne miserai pas sur un DCA pour H2O Multistratégies, les conditions étant réunies pour qu'il ferme d'un moment à l'autre.  
 
Et puis est-ce que c'est vraiment pertinent de faire un DCA sur un fonds type hedgefund ? Est-ce qu'on peut vraiment gagner en timant ce genre de fonds qui utilise des stratégies sophistiquées qui peuvent changer à tout moment à la discrétion du gérant sans qu'il y ait forcément un communiqué clair ?

Le DCA c'est justement l'inverse de timer.

Non.

Ta carte d'identité est périmée aussi ?

 
Ok mais est-ce potentiellement une erreur que de partir sur un fond sur le point de fermer ?
Surtout avec sa valorisation actuelle.

 
càd ?

Dis moi UV13A5H, tu pourrais nous donner une idée de la répartition de ton POGNON?
 
Genre combien de % fonds en euro, combien de % livret A, combien de % actions "pures", combien de % trackers et OPCVM etc...

Salut l’équipe !  
Cela fait un moment que je vous lis et je souhaiterais maintenant également me lancer dans l’épargne avec un projet mûrement réfléchis mais qui pour voir le jour aimerait votre approbation et affinage    mais avant tous une petite présentation s’impose    
 
1/ Votre situation  : 23 ans , célibataire juridiquement , sans enfants, technicien de maintenance en CDI  
2/ Votre situation patrimoniale : Actuellement logé à titre gratuit sans crédit , je dispose d’une capacité d’épargne de grosso modo 1.2Ke par mois , sans crédit j’ai une TMI de 14%.
 
J’ai aujourd’hui une épargne de 15Ke
Répartit sur :
un LDD soit 12Ke
Un contrat assurance vie Fortuneo avec 100e sur fond euros suravenir Rendement ouvert en octobre 2017   ( je ne connais pas les courtiers plus intéressant ... )
Et le reste ... sur mon compte courant    
 
3/ Vos projets ?  
 
Mon projet est d’ouvrir Deux contrats d’assurance vie à savoir :  
 
       - Mes placements liberté dans lequel je ferais un premier versement de 5Ke répartit à  60 % sur le Fond Euros ALT2 , 25 % sur SCPI type primovie et 15 % sur le fond en euros SPIRICA.
j’alimenterais ce contrat avec des versements mensuels d’environ 400 e par mois en conservant cette répartition jusqu’à un éventuel crack boursier ou ma stratégie changerait et mes nouveaux versement seraient de l’ordre de 60 % sur le fond ALT 2 et 40 % sur des UC type sextant grand large ou Keren patrimoine pour profiter d’une futur nouvelle horizon de hausse boursière  
L’horizon de se placement est clairement sur du long terme. L’argent sur ce contrat est de l’argent dont je n’ai pas besoin.
Ma question : les SCPI sont elles un placement viable dans le temps ( malgré l’engouement) tant au niveau du prix des parts  ( si elles s’effondrent : renta ) que du rendement ?
 
       -  Mes placements retraite , sur lequel je ferais un premier versement de 9Ke puis 600 e par mois sur les fonds euros suravenir opportunité 60% et 40% sur rendement.  
Ce contrat pourrait me servir pour financer le futur achat d’un appartement et ce peux être à court terme la capacité d’épargne de 600 e ne servirait donc plus à alimenter ce contrat mais à payer le crédit   .
L’horizon de placements est donc incertaine et dépendra de beaucoup de facteur c’est pour cela que je souhaite rester sur des fond en euros.
 
       - Enfin les 1000 euros restant et 200 de capacité d’épargne restante seront placés sur LDD et LA pour une épargne totalement et directement disponible en cas de coup dur.
 
A savoir que je ne suis pas fan du risque , je me sens OK pour miser une petite partie sur des UC comme décris précédemment ( SCPI ou UC ) mais pas de folie ! Si le marché financier se retourne je patiente et N’arbitre pas à toute vitesse.
 
Merci de vos retour sur mon projet , merci aux personnes ayant pris le temps de me lire et merci pour ce très intéressant et instructif topics.

 
effectivement sur toute la partie structuration   , je n'y avais pas pensé.
 
c'est possible en France de déshériter ses enfants ? je ne savais pas.
 
après sur la partie purement financière et améliorer le rendement, je doute

Comme je l'ai indiqué, je ne souhaite pas donner de chiffres. En outre, indiquer ma répartition ne serait guère utile, c'est propre à chacun en fonction de son appétence au risque, de son âge, de sa situation, de ses projets, de l'importance de son patrimoine, etc.
 
Désolé !  

 
Pas de souci !!!

Non pas totalement. Y'a la réserve héréditaire.  
 
https://succession.ooreka.fr/compre [...] ereditaire
 
En gros tu peux donner le double à l'un des enfants. Mais pas plus...
Y'a peut être moyen de gruger un peu avec des contrats d'AV...  

 
Il n'y a pas des jurisprudences qui trainent pour rééquilibrer les partages successoraux, même via AV, quand la spoliation est trop "abusée" ?  

Fermer ça veut dire quoi ? qu'il faut loucher de suite dessus si on veut le prendre ?

 
Rétablir jusqu'à à la réserve héréditaire oui... Mais sincèrement entre les biens immobiliers sous évalués, les parts de société familiale sous évaluee, le fait qu'une partie du patrimoine peut être assignée à un enfant sans que l'autre ne le sache...il y a vraiment 50 façon de largement favoriser un enfant ou une fondation x ou y vis à vis d'un autre enfant. Et encore la France protège beaucoup par rapport à ailleurs ou c'est vraiment très open.

Avec Sapin II l'Etat peut suspendre ou limiter les versements ou retraits sur AV.

Sur fonds € uniquement non ?

Non

Allez, je m'y mets plus "sérieusement" : objectif de 10 à 15 % d'actions (PEA ou UC, je distingue encore mal les différences fondamentales) via trackers ou fonds @HFR (ma louche de 2 k€ sur I&E est bien passée), DCA commencé le mois dernier (0,5 k€ sur LYXOR MSCI WOR PEA). Le reste sera réparti en monétaire (PEL principalement) et en obligations (fonds euros).
 
A court terme : trouver 2 ou 3 trackers différents en ce qui concerne le PEA et choisir 2 ou 3 UC plus "à risques" pour mes prochaines louches (1 k€ par mois soit un DCA sur 6 mois pour arriver à environ 10 % d'actions).
 
Question "bête" : comment écrémer sur le PEA ? Sur les AV ça me parait assez clair (UC "à risques" -> fonds € par exemple).