Si par bourse tu sous entends le marché français ou même européen, on est toujours à -6/-7% YTD et environ -15/20% depuis le plus haut d'avril/mai 2015. Pas vraiment de catalyste supplémentaire boursièrement parlant à brève échéance étant donné l'effet marginal des grands effets d'annonce de la BCE. Aussi, seuls les résultats des entreprises peuvent redonner un peu envie, et ce, pas avant que le risque du Brexit se lève au moins partiellement typiquement avec des accords commerciaux en béton au cas où la GB parte de la CEE histoire d'annuler tout l'effet négatif sur le libre échange des biens/service. Comme tu le sais le marché achète la rumeur et vend la nouvelle donc le marché peut facilement prendre 10% si l'anticipation des résultats est forte et/ou l'anticipation d'un Brexit très faible, aussi la volatilité importante que l'on vit actuellement va être encore bien là, pas facile de jouer ton point d'entrée sur un tel coup de dé.

Pour les US on est dans un schéma différent avec une FED finalement plus accommodante qu'anticipé, 2 hausses max cette année, peut-être qu'une seule... une augmentation des salaire sensible, 2.7% YoY et l'annonce de la Californie hier de monter à 15$/h va encore y contribuer (pour info, ça veut dire que pour une semaine de 40h standard aux US, le salaire minimal sera de 2500 USD, 1700 USD après taxe, ils en payent plus qu'en France) donc on peut anticiper un retour d'un peu d'inflation chez eux et une croissance qui accélère. La devise elle a trouvé à mon avis un point haut vers 1.08 et va désormais se balader entre 1.10 et 1.15 avec risque de revenir vers 1.20 si la FED ralentit encore son calendrier de hausse des taux. Bref plus le même vent de face que les sociétés américaines exportatrices pouvaient vivre en 2015. Aussi je pense que les actions US vont surprendre à la hausse cette année, sans avoir des perspectives dingues on peut raisonnablement s'attendre à +5-6% hors div sur le S&P500 sur l'année.

Mon conseil serait de mettre un pied dans l'eau maintenant quand même, pour 30% de ton objectif d'allocation UC sur l'Europe et les US, tout en étant près à faire ton phasing-in US assez rapidement d'ici 3 mois et plutôt 6-8 mois pour la partie Européenne. Une erreur serait de n'avoir qu'une exposition aux actions Européennes; je pense sincèrement qu'il faut capter la croissance US (57% du marché action mondial) en sus de son marché de référence (22% du marché action mondial). Les plus aventuriers prendront un peu de Japon même si les +40% vécus en 2013 refroidissent et que cela fait 3-4 mois que l'on dit qu'il faut revenir modestement sur les Emergents. Ces derniers sont d'ailleurs les meilleurs marchés YTD étant donné la stabilisation des matières premières et la baisse d'anticipation de remontée des taux.

Merci beaucoup pour ces informations et conseils. Je vais relire ce post plusieurs fois pour être certain de bien tout comprendre
Mon allocation actuelle est la suivante:
http://reho.st/self/8d2fe308ca37da [...] 0366d4.png

Tu aurais quelques UC recommandées pour le marché US ?

 
Ton alloc est très violente selon ma grille de lecture du marché; encore une fois, ce n'est que mon avis et il n'engage sincèrement que moi.
 
Tu as 25% sur EM + Japon c'est objectivement déja presque trop selon moi
Tu as 25% sur I&E qui est un fonds de small cap européen bien volatile + 12.5% de H20 Multiequities qui est aussi un fonds de vol 20%+. Je salue les resultats de ces deux fonds et je mentirais si je disais que je ne les avais jamais regardé ou même jamais souscrits mais de là à parier l'argent des vieux jours dessus... pour ce style de fonds (sur)actif, tout est fonction du gérant, il faut être très attentif au changement d'équipe (et changement de mojo ) pour sortir au bon moment, clairement pas des fonds à laisser bouillir 5 ans.
Ton gros morceau sur Sextant est finalement le plus raisonnable, même si c'est un fonds très actif également avec en ce moment 25% (!) de cash, 50% et le reste en obligations HY et Perpetuelles bien risquées, il a le mérite au moins d'être 2/3 en Europe 1/3 ailleurs ce qui te donne par ricochet un peu d'exposition aux US.
 
J'ai regardé Quantalys filtré sur Linxea Spirit; en actions US tu as soit le tracker mais il n'est pas hedgé en EUR donc tu prends le pari de change EUR/USD avec ce qui, cf. ma vue macro-économique, est potentiellement risqué.
Sinon en fonds http://www.quantalys.com/fonds/260 [...] _US_P.aspx a le mérite d'être hedgé en EUR et pas trop chargé. Ce fonds là sinon est un mix des top picks value et growth de Fidelity, je prefere JPM America dans le même style mais pas dispo sur la palette : http://www.quantalys.com/fonds/261 [...] A_EUR.aspx Nettement plus chargé mais perfs décentes sur longue période.
Ce n'est nullement des conseils, fais toi ton propre avis à force de lecture et de question, rien de pire que de ne pas comprendre les fonds que tu achètes.

oui pour prélèvement

 
 
Si, j'alimente SPirit par prélèvement sur mon CC Bourso.

Je suis pas sûr que ce soit le topic adapté m'enfin.. : , quoique l'or peut être un placement

Certains ont déja été tenté par l'achat de pièces d'or/lingot ?

Si oui ,connaissez-vous ce site ? : http://goldsilver.be Je n'arrive pas à savoir si c'est sérieux ou pas.

Si vous avez un avis sur le fait d'acheter de l'or/argent "physique" comme "placement", je suis preneur aussi

ps: je sens que les boursicoteurs ne vont pas apprécier l'idée

Merci d'avance

 
Ton alloc est très violente selon ma grille de lecture du marché; encore une fois, ce n'est que mon avis et il n'engage sincèrement que moi.
 
Tu as 25% sur EM + Japon c'est objectivement déja presque trop selon moi
Tu as 25% sur I&E qui est un fonds de small cap européen bien volatile + 12.5% de H20 Multiequities qui est aussi un fonds de vol 20%+. Je salue les resultats de ces deux fonds et je mentirais si je disais que je ne les avais jamais regardé ou même jamais souscrits mais de là à parier l'argent des vieux jours dessus... pour ce style de fonds (sur)actif, tout est fonction du gérant, il faut être très attentif au changement d'équipe (et changement de mojo ) pour sortir au bon moment, clairement pas des fonds à laisser bouillir 5 ans.
Ton gros morceau sur Sextant est finalement le plus raisonnable, même si c'est un fonds très actif également avec en ce moment 25% (!) de cash, 50% Actions et le reste en obligations HY et Perpetuelles bien risquées, il a le mérite au moins d'être 2/3 en Europe 1/3 ailleurs ce qui te donne par ricochet un peu d'exposition aux US.
 
J'ai regardé Quantalys filtré sur Linxea Spirit; en actions US tu as soit le tracker mais il n'est pas hedgé en EUR donc tu prends le pari de change EUR/USD avec ce qui, cf. ma vue macro-économique, est potentiellement risqué.
Sinon en fonds http://www.quantalys.com/fonds/260 [...] _US_P.aspx a le mérite d'être hedgé en EUR et pas trop chargé. Ce fonds là sinon est un mix des top picks value et growth de Fidelity, je prefere JPM America dans le même style mais pas dispo sur la palette : http://www.quantalys.com/fonds/261 [...] A_EUR.aspx Nettement plus chargé mais perfs décentes sur longue période.
Ce n'est nullement des conseils, fais toi ton propre avis à force de lecture et de question, rien de pire que de ne pas comprendre les fonds que tu achètes.

sa veut dire que si l'indice fait +xx% en $ le tracker edgé fera +xx% en € quelque soit la variation du cours $/€

sauf que ce n'est pas aussi simple, parce que ce n'est pas gratuit de hedger.

Petite question peut être bête sur Linxea Spirit.
On peut pas faire des versements libres par prélèvement (ou virement) ?
 
Je suis étonné, les conditions générales disent ceci :
5.3 - Modalités des versements
Le versement initial et les versements complémentaires
doivent être effectués par chèque libellé à l’ordre de Spirica
exclusivement. Les versements en espèces et les mandats ne
sont pas acceptés. Aucune dérogation n’est possible.

En passant par des trackers par exemple? Tu as des conseils particuliers?
Pour AV et CTO. J'imagine que rien n'est eligible PEA non?

Je connais pas trop les super livrets. Je voudrais profiter de ma future clôture de compte chez la caisse d'épargne pour basculer mon livret A (6K) vers le livret+ fortuneo. (2.5% brut pdt 4 mois)
 
J'ai un compte ouvert chez Fortuneo et pas trop envie de faire de démarche supplémentaire pour ouvrir un livret ailleurs.
 
Je cherche avant tout un truc liquide.
 
Ca vaut le cout ?

Merci pour la démonstration.
Y'a pas de petits gains.
Et après les 4 mois, retour sur un LA/LDD.

 
Ton alloc est très violente selon ma grille de lecture du marché; encore une fois, ce n'est que mon avis et il n'engage sincèrement que moi.
 
Tu as 25% sur EM + Japon c'est objectivement déja presque trop selon moi
Tu as 25% sur I&E qui est un fonds de small cap européen bien volatile + 12.5% de H20 Multiequities qui est aussi un fonds de vol 20%+. Je salue les resultats de ces deux fonds et je mentirais si je disais que je ne les avais jamais regardé ou même jamais souscrits mais de là à parier l'argent des vieux jours dessus... pour ce style de fonds (sur)actif, tout est fonction du gérant, il faut être très attentif au changement d'équipe (et changement de mojo ) pour sortir au bon moment, clairement pas des fonds à laisser bouillir 5 ans.
Ton gros morceau sur Sextant est finalement le plus raisonnable, même si c'est un fonds très actif également avec en ce moment 25% (!) de cash, 50% Actions et le reste en obligations HY et Perpetuelles bien risquées, il a le mérite au moins d'être 2/3 en Europe 1/3 ailleurs ce qui te donne par ricochet un peu d'exposition aux US.
 
J'ai regardé Quantalys filtré sur Linxea Spirit; en actions US tu as soit le tracker mais il n'est pas hedgé en EUR donc tu prends le pari de change EUR/USD avec ce qui, cf. ma vue macro-économique, est potentiellement risqué.
Sinon en fonds http://www.quantalys.com/fonds/260 [...] _US_P.aspx a le mérite d'être hedgé en EUR et pas trop chargé. Ce fonds là sinon est un mix des top picks value et growth de Fidelity, je prefere JPM America dans le même style mais pas dispo sur la palette : http://www.quantalys.com/fonds/261 [...] A_EUR.aspx Nettement plus chargé mais perfs décentes sur longue période.
Ce n'est nullement des conseils, fais toi ton propre avis à force de lecture et de question, rien de pire que de ne pas comprendre les fonds que tu achètes.

Merci pour la démonstration.
Y'a pas de petits gains.
Et après les 4 mois, retour sur un LA/LDD.

 
 
Salut,
 
On en parle en FP, c'est bien le topic.
Tu trouveras toutes les infos dans le post de Jesus Christ.
 
Pour épargner efficacement, dans la jungle des produits financiers existants, voici l'ordre conseillé (achat de la RP mis à part) :
...
8/ Placements exotiques (gold, vin, montres...pour 5-10% max du patrimoine, investissement purement spéculatif car sans rendement intrinsèque, on ne peut compter que sur la PV pour gagner de l'argent) : pour l'or, cf les posts de jesus_christ http://forum.hardware.fr/hfr/Discu [...] #t29232360 ;
9/ Forex, trafic d'armes, coke etc...

Grand moment l'ouverture d'assurances vies Boursorama pour les parents  
 
(et ma mère : *je vous évite le caps lock* mais tu ne jures que par les assurances vies, c'est bloqué pendant 8 ans, je ne veux PAS d'actions, blablabla)
 
meanwhile, ils sont la avec 150k sur le CC, et au moins autant sur des livrets alakon du genre LDD, LEP, Livret A ... (qui sont blindés)
 

bon j'ai omis de parler de l'assurance vie moisie qu'ils ont aussi, avec des frais d'entrée, des frais sur versements, etc ... qu'ils se sont empressé de remplir avec une bonne partie des cerises touchées recemment ...
 
ce masacre financier  
 
j'ai 20 piges et je suis 100 fois plus diversifié qu'eux

bon j'ai omis de parler de l'assurance vie moisie qu'ils ont aussi, avec des frais d'entrée, des frais sur versements, etc ... qu'ils se sont empressé de remplir avec une bonne partie des cerises touchées recemment ...
 
ce masacre financier  
 
j'ai 20 piges et je suis 100 fois plus diversifié qu'eux

En même temps être super diversifié avec moins de 10k d'épargne (je sais pas si c'est ton cas, t'es peut être un jeune riche)  c'est quand même aussi un peu ridicule    

 
 
 
mon épargne est bien plus importante que cela  

Faudrait hériter des grands parents

non j'ai un frère

moi ça me tue ils s'embêtent parfois pour des petites économies de rien du tout, mais pour avoir plus d'intérets il n'y a plus personne ... ils pourraient largement mieux préparer leur retraite je pense. (plusieurs AV en ligne, UC "bon père de famille", SCPI et que sais-je ...)

les cerises auraient été mieux placées sur mes AV

bon j'espère au moins que le code AVIEX100 pour la prime qui finit aujourd'hui passera !

EDIT :
d'ailleurs, ce serait quoi le bon plan pour eux pour placer des cerises ? sachant que les livrets sont blindés, qu'ils sont très frilleux dès qu'on parle de risque ou d'actions ...
full fond euros d'AV ? quid des SCPI (produit que je connais peu)

Si tu veux déjà devenir rentier à 35, 40 ans, à 50 tu vas être désespéré et donc ça sera encore mieux...