Reprise du message précédent :
Sur la première page, on ne parle pas beaucoup des compte à terme, est-ce un bon plan ?
 
On parle beaucoup des PEL mais avec leur 2,5% brut je trouve que c'est pas un rendement terrible quand on veut faire de l’épargne pure.
 
Sur bourso pour connaître les taux des comptes à terme aller au bout de la procédure d'ouverture... Ca donne quoi les comptes à terme du coup ? c'est quand même mieux qu'un PEL ?

les 80€ chez ING c'est 4 mois après l'ouverture du LEO et à condition d'avoir toujours un minimum de 500€ sur le LEO jusqu'à l'obtention de la prime

 
Merci de ta reponse
je vais donc le garder encore un an et voir par la suite.

tu connais le taux avant de cliquer pour confirmation sur bourso. Mais faut avoir 5k€ à virtuellement déplacer chez eux. Comme je les ai pas, je peux pas savoir leur taux actuels.... mais à l'époque ou j'avais ce pécule, j'ai rien vu d'intéreressant.
sinon voir vtb et ing direct (voir credit mutuel je crois aussi)
http://www.vtb-direct.com/
http://www.ingdirect.fr/compte-a-terme/index.jsp

Profite de la promo monababnq en premier, c'est une bonne offre rare chez eux.
ING sera sans doute aussi bien que maintenant dans qques mois.
 
En plus, les 50€ sont versés de suite chez monabanq, et dans 4 mois chez ING

 
Voire mieux certainement

Mon conseil: diversifie. Prends 2 AVs chez linxea par exemple, les 4 sont très bien.

Merci pour les réponses. Du coup je vais aller chez Monabanque maintenant et dans 4 mois je reprends quasiment le tout (je laisse le minimum pour finir l'année et toucher les intérêts) et je vais chez IGN ou un autre qui offrira un bon taux.
Est pour le parrainage vous pensez que c'est cumulable avec les offres en € de dépôt ?

Non,c'est pas cumulable. Cortal l'a tenté, ils ont arrêté.

dites les pros, à part HFR, y'en a qui lisent le mag mieux vivre votre argent?  
 
je me fais relancer pour le réabonnement mais je ne suis pas assez calé pour juger de la pertinence et de la justesse des conseils et articles de leurs "35 journalistes-experts"  

salut ! je me demandais si acheter de l'or pouvait etre rentable/sur, plutot que les divers libretprposées par les banques, avec des taux entre 1 et 2.5%..

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Y'a des gens chez HSBC ? Les intérêts ont pas encore été versés a priori ?

En compte épargne sans contraintes de durée/montant tu as plein de choses qui valent le coup, par exemple le Livret Matmut à 2,75% brut jusqu'à 15000€ de dépôts et 1,75% au delà. C'est un taux hors promotion, donc une des meilleures offres du moment.
Mais peut-être qu'un passage éclair chez Moanbanq et leur livret "50€ offerts" à l'ouverture peut valoir le coup avant.

Les meilleurs contrats d'assurance-vie (page 6 du numéro de Janvier 2011)
Il donnent une note de 19 sur 20 à une assurance-vie qui fait 4,03% brut en 2010 avec 3% de frais sur versements et 0,48% de frais de gestion par an.

 
 
Des livrets à 1% ? Faut mieux chercher.
Et c'est toujours mieux que l'or qui rapporte 0%, voire un rendement négatif vu qu'il faut le stocker pour sécuriser.
Pour gagner avec l'or, tu ne peux compter que sur la PV. Il y a eu une assez forte correction ces dernières semaines, peut-être un bon point d'entrée, ou peut-être pas    
 
Si c'est pour en acheter pour moins de 5% de ton patrimoine en revanche, y'a pas de souci dans une optique diversification.

 
 
Je l'ai reçu gratuitement 1 an (merci Linxea   )
Pour un noob, c'est intéressant, ça fait de bonnes bases.
Pour quelqu'un d'averti, faut délayer, il y a parfois des conneries.
 
Perso j'ai pas renouvelé, malgré au moins 5 relances de leur part.

 
rentable : si tu crois en une hausse, tu as le droit de croire qu'elle sera à deux chiffres.
sûr : d'un côté l'or est à l'abris de l'inflation, de toute magouille comptable et autres mauvaises surprises, de l'autre il peut y avoir un désintérêt qui le ferait chuter.
Dommage c'était les soldes fin décembre avec l'or à 1200€/oz. Là on est à 1260€, je trouve ça un poil cher
 
fait une recherche sur mes posts précédents de ce topic, j'ai largement discuté le sujet.
Je suis au passage surpris de l'engouement spontané pour le gold. Il y a 10 ans quand j'en parlais (et que le nap était à 70€ ), on me prenais pour un dingue qui a trop vu de film de pirates. Maintenant à chaque page de ce forum y'a un nouveau qui pose la question.

Bonjour à tous,
 
Petite question pour les spécialistes du jonglage entre les livrets d'épargne : une fois qu'on a profité d'une promo et qu'on se barre dans la banque suivante, est-il possible de réouvrir 6 ou 12 mois plus tard un compte dans la première banque si les promos redeviennent intéressantes ?
 
Certaines banques mettent-elles des freins à ce genre de pratique, du genre "vous pouvez profiter de cette promo si vous n'avez pas ouvert de livret chez nous dans les 24 derniers mois" ?
 
Merci bien

Il y a 10 ans, l'immo n'étaitpas ce qu'il est aujourd'hui...

 
toutafé ! ING m'avait fait le coup (pas de re-prime de 50€), mais j'ai eu droit le droit au taux boosté.

Je me posais la question aussi. Dernière question, pour toucher les intérêts du taux boosté il faut laisser le compte ouvert avec le minimum dessus pendant 1 an ou il sont versés à la fermeture du compte si je ferme le compte au bout des 3 mois de taux boosté ?

hey les pro de Linxea, si je souscrit une AV chez eux, sachant que je suis résident fiscal Luxembourgeois j'ai un prélèvement auto de la part de Linxea ou c'est à moi de le déclarer et de payer ?

 
t'inquiètes pas, ouvre ton livret A à ta banque, elle va te dire de suite si il en reste un ouvert quelque part
vu qu'on est le 5 janvier, t'as environ 360 jours pour régulariser  

ben oui, mais l'or non plus, et l'or a plus progressé que l'immo si on prends une moyenne hors Paris. Sur une moyenne mondiale où l'immo se casse la gueule dans pas mal de pays, l'or est ultra-gagnant, même en partant de 1996, point bas de l'immo. Mais le nap à 300F en 1998 ça faisait réver personne, tant pis

 
 
Comme d'hab.
Quand tu bouges pas, c'est versé en janvier N+1 avec date de valeur 31/12/N.
Quand tu bouges, tu reçois tes intérêts quand tu parts.  
Tu acquiers les intérêts par quinzaine (même s'ils ne sont versés qu'1 fois par an...à part le CED d'HSBC).

Si tu es au PFL, c'est que tu gagnes suffisamment bien ta vie pour être en mesure de payer.  
Pour une fois que c'est pas les ménages modestes qui trinquent...

Bof, TMI 30% en célibataire t'es loin de rouler sur l'or

 
 
+1  

Tout est relatif, ça ferait combien de salaire ?

 
 
Par exemple à 2700€ net mensuel à Paris, en célib, t'es vraiment pas large, en tout cas tu roules pas sur l'or    
 

3,5% en 2011 sur le fond € Internet Opportunités (ACMN vie), beau gadin

Et à ce niveau-là, tu es à 30% de TMI ? OK,
Et à tout hasard, pourrais-tu nous rappeller quel est le salaire moyen et médian en France ?  

Osef, c'est à comparer au salaire médian à Paris.

Et encore 2700 c'est gentil, il me semble être passé en TMI 30 dès 2400-2500 net

 
Hein ? Je gagnais 2 k€ net en 2001 à Paris, en début de carrière, et j'étais très large : sorties, vacances, beau studio à Châtelet. A 2,7 k€ aujourd'hui j'aurais pareil excepté l'emplacement du studio...  
 
J'imagine que tout ça est très subjectif, mais je crois aussi que les provinciaux se font une idée baroque de Paris à cause du prix ubuesque des apparts.
 

 
 
Moyen = 2200€ il me semble et médian = 1600€.
So what ?
2200 € en province c'est moyen et en passant à 2700€ à Paris on devient un gars qui roule sur l'or ?

 
 
Avec 2k€ à Paris en 2001 tu es plus à l'aise qu'avec 2700€ en 2011, rien que pour l'immo    
 
Enfin bon, c'est pas le sujet du topic  

On passe en TMI 30% à partir de 29357€ de revenu net imposable, soit un peu plus de 2446€ par mois. En général le net "réel" est légèrement inférieur au net imposable.