Reprise du message précédent :
 
je veux bien faire semblant d'aller bosser et aller à la plage à la place  

 
Je te le souhaite, mais tu ne peux pas le prévoir.
 
D'abord, les investissements, ya toujours un risque, même quand ils sont sûr et s'ils sont VRAIMENT sûrs, ils ne rapportent rien.
 
Pour bien vivre quand on est pas exigeant (comme moi), il faut 1500€ par mois, à condition bien sûr d'être proprio de là où tu habites et une fois tous les impôts déduits forcément.
 
Dans un tel cas, il n'est pas forcément intéressant de rester en France. Il y a énormément de pays très agréables avec un coût de la vie inférieur. Dans certains pays, (à condition d'avoir par ailleurs une assurance tout risque pour la santé + rapatriement etc...), 800€ suffisent amplement pour TRES bien vivre tout en aillant à disposition la mer, montagne etc...

Socialement et psychologiquement, ca me ferait peur la perspective de ne plus travailler. Peut-être parce que c'est ma source principale de contacts sociaux

 
Bof, au début c'est déstabilisant, mais ensuite, tu t'inscris dans toutes sortes de clubs / activités / sports et t'a vite fait de rencontrer des gens à mon avis.
 
La seule chose qui soit réellement dé-socialisante, c'est l'absence de pognon.

je profite de ce cash pour monter ma boite, etre mon propre patron tout en possédant 100 % de la boite :-)
 
Bon, c'est sur que je serais bien tenté dep rendre de treeeeeeeeeees longues vacances mais ne pas bosser du tout c'est la mort ...

mais si je peux

 
Bof, non. Les grandes crises de l'histoire ont laissé parfois les gens les plus prévoyants sur le carreau, à moins d'avoir la moitié de ton patrimoine en or et de le garder chez toi (et là évidemment, se pose les problèmes de sécurité).
 
Ya jamais de sécurité absolue. En témoignent certaines personnes qui ont tout perdu lors des faillites de banques aux USA et encore extrêmement récemment, puisqu'une énième banque vient encore de faire banqueroute, ruinant les gens "normaux" comme toi ou moi dont certains ont perdu leurs économies + leur fonds de pension (retraite) (placement réputés sûrs à 100%).
 
Disons qu'un maximum de sécurité consiste à avoir la moitié de ses avoirs sous forme immobilière, mais là bien sûr se pose le problème de la rentabilité car entretenir un appartement ou un immeuble par exemple coute très cher, ainsi que les assurances, les impôts etc... etc... Sans compter les locataires qui bien souvent ne payent pas.
 
Bref, la France de toutes manières n'est pas le bon pays pour s'enrichir -> trop de taxes (et là apparaissent les taxes sur les plus-values dès le 1° euro, merci Sarko ), trop de règles protégeant les locataires etc... etc...
 
Le seul avantage que tu as (encore), c'est une pseudo-sécurité de l'emploi qui sera elle aussi tôt ou tard remise en cause, vu le modèle ultra-libéral vers lequel on se dirige.  

 
Je pense que si j'avais un patrimoine me permettant d'entretenir plusieurs biens immobiliers de qualité (type chateau en écossse + chalet dans une station huppée + villa de plage en Californie...), d'avoir du personnel de maison et de changer de Porsche chaque année, alors je pourrais considérer le fait d'arrêter de travailler.

tu l'envisages pas donc

 
Pourquoi ?

 
 
Non, je pense que le travail est indispensable à l'Homme. Je ne peux concevoir d'arrêter de travailler que si les activités de gestion de mon patrimoine deviennent l'équivalent d'un temps plein.

Pas assez

 
Pas faux.

Les maisons de retraite coûtent mini 1 500 € par mois pour avoir une chambre seul(e). Sans Internet. Et encore, c'est dans les recoins des campagnes, sinon c'est plutôt 2 500 € pour un tout petit truc.
Après, il y a des mourroirs collectifs moins chers.
 
Ca fait peur  

 
tu laisses tes rtt a ton patron ou tu as besoin de congés aussi ?

J'imagine qu'avec cinq enfants bien placés (un chirurgien, un avocat d'affaire, un notaire, un radiologue, une escort girl), il y a moyen de s'arrêter de travailler.
 
Mais je pense aussi que nos parents vivaient mieux que nous, ils leur suffisaient d'envoyer leurs enfant à la mine pour avoir un revenu.

 
C'est évidemment archi-faux. Déjà les niveaux de vie n'étaient pas comparables pour commencer, les salaires, ridicules comparés aux standards actuels. Ensuite, les gens mourraient bcp plus jeunes et rares étaient ceux qui pouvaient réellement profiter d'une retraite.
Enfin, la société était bcp plus sectorisée que de nos jours et les choses qui nous semblent banales aujourd'hui (sale de bain, sorties au théâtre, à l'opéra, au restaurant etc...) étaient réservées aux gens les plus fortunés. Les gens "simples" ou "normaux" restaient la majeure partie du temps chez eux.
Les maisons de retraite n'existant pas ou prou, il fallait effectivement "garder" ses parents et/ou ses grand-parents chez soi ce qui pouvait bien se passer dans certains cas et extrêmement mal dans bien d'autres. Il n'était d'ailleurs pas rare qu'on provoque la mort de ses parents ou de ses grand-parents ou qu'on accélère volontairement leur déchéance en arrêtant de leur donner à manger ou de les soigner dès que ceux-ci perdaient leur mobilité et/ou coutaient trop cher à la famille. Ces actes "tabous" (forme d'euthanasie) étaient très fréquent surtout dans le monde paysan, mais pas seulement. Il fallait précipiter l'héritage et surtout soulager la famille du fardeau sur le plan économique quand par exemple, les enfants n'avaient pas suffisamment à manger.
 
Ce que j'évoque est présent dans toute la littérature française du XIX° et XX°.

 
2 million d'euros minimum !    
 
Comment y arriver ...
 
Par la spéculation (actions long terme),
et reprise ou création d'entreprise / rachat de parts.
Les probabilités de réussite sont faibles, mais tout pris en compte, ça reste ma meilleure carte à jouer  
 
Je pense que le travail salarié, même cadre, ne me permettra pas de faire fortune, juste gagner bien avec des rythmes de merde à faire de la merde

Bon, je parle pour mon couple :
 
Patrimoine net : 250k€ (500k€-250k€ de dettes).
Combien il nous faut pour arêter de bosser : 3M€
J'espère qu'on y arrivera. Dans 20 ans si possible (à 50 ans donc).
Comment? En gérant bien nos placements (immo et actions).
Pour quoi faire : voyager (la taille de la part du camenbert voyages/loisirs me fait déja peur aujourd'hui mais je compte bien l'augmenter).
 
Précision : notre capital actuel provient principalement de nos salaires MAIS lui a tanguysé jusqu'à 28 ans et a reçu 15k€ de ses parents. Moi je suis partie à 20 ans et j'ai rien reçu (et ne recevrai rien : tant mieux, mes parents ont un motd : l'argent c'est fait pour être dépensé). Ce qui fait que sur les 250k, j'en ai 50k seulement en propre (mais 170k€ de dettes. Et oui, il est "action", je suis "immo" ).
 
Ce qui n'a pas été valorisé dans notre patrimoine : nos CET qui nous financeront en temps voulu un tour du monde ou de looong voyages.

L'élément le plus important à prendre en compte reste l'inflation si l'on vit sur un capital...

Tout à fait. Sachant que je compte pas conserver ce capital mais le grignoter. Quitte à ce qu'il ne reste plus rien (pouvu qu'on vive pas trop vieux   )

Oui c'est bien ça le problème, c'est qu'on ne sait pas

 
En étant cynique, je peux tabler sur 80 ans pour dilapider NOTRE capital et garder les héritages parents/bp(surtout eux)    pour finir notre vie si on n'est pas mort.  

 
Grosso modo, vos placements vous rapportent combien à l'heure actuelle ?

 
Difficile à dire... Dans nos rentrées mensuelles figurent 1400 euros par mois de loyers immo (pour le moment autant en sortie pour remboursements de crédit, impots TF, assurances, frais de gestion...). Aucune idée pour ce qui est PEE et PEA/actions. De même pour les FCPI. Nos différents tableaux les font apparaitre uniquement dans le "bilan" (=patrimoine) à l'instant T.  

Vous n'avez pas un suivi selon la valorisation des différentes parts et actions ?
En tout cas même si c'est neutre aujourd'hui vos revenus fonciers sont conséquents.

 
Non    
A savoir que pour le PEE, le gestionnaire fournit différents graphes sur 1 an, 5 ans etc. Mais nous n'avons pas le détail des fonds.  
Pour le PEA c'est celui de mon pacsé . Je m'y suis jamais vraiment penchée et les actions c'est vraiment du virtuel pour moi.  
Pour les revenus fonciers, on a essayé de minimiser les risques (emprunts fixe à 4% TEG, localisation très bonnes à Paris, assurance loyers impayés, etc).  
 
Tu suis vraiment le détail de ton patrimoine (actions comprises) au jour le jour? Ca doit te prendre du temps à gérer, non?

Oui je suis ça au jour le jour, rapprochement bancaire compris. Mais avec Money cela ne prend pas beaucoup de temps : 10 minutes à tout casser.

10 minutes c'est trop pour moi. Je préfère rester avec mes 3 camemberts mis à jour 1 fois par mois en 5 minutes... Chuis pas encore prête à jouer dans ta cour je crois

Je n'ai pas de mérite, c'est mon boulot.
Et puis c'est assez jouissif de voir progresser son patrimoine au jour le jour.

Ca me semble difficilement possible ...
Économiser 2.750.000 euros en 20 ans, ca revient à mettre environ 75.000 euros par an (soit 6250 euros par mois   ) a un taux d'interet moyen de 5% ... il faut vraiment avoir des revenus colossaux pour y parvenir.    

 
 
Les jours de RTT sont imposés par la boite, de même que les dates de vacances.
Si je pouvais je me garderais bien de prendre 4 semaines en août.

 
  me casse pas mes rêves... Et puis, tu parles d'épargne. Moi d'investissement (ou plutot, m'enrichir en empruntant). Bon, ok, on sera plus proche de 1,5 à 6 millions mais bon, si ça se trouve, le loto va m'aider... RV dans 20 ans    

Ce n'est/n'était pas mon objectif, donc je ne me suis pas organisé pour, non sans quelques regrets ... furtifs, mais récurrents.  
 
Pour répondre à la question (combien faut-il pour pouvoir s'arrêter?), sachant que chacun a son équation perso s'agissant de ses besoins, il faut amha (avec une famille) un patrimoine global solide:
 
* Résidence principale  en toute propriété en pays développé, plus si possible une résidence secondaire sympa (soit ~1,5 M min.)
 
* Capital investi de 4-5M, avec un rendement de l'ordre de 4% + (diversifié mais relativement sécurisé, sinon tout le schéma peut s'écrouler, donc pas ciblé prioritairement sur la bourse hyper spéculative ou le high yield), dont je ne retire de façon conservatrice après inflation (pour ne pas entamer le capital) et ISF (dans le cas peu astucieux d'un choix de résidence en France) que 1,5 ou 2% disponibles. Bref, un revenu de 70-80k en gros, pour maintenir un certain confort de vie, faire face au problème pas de sécu/santé/études sup des enfants/retraite, en m'autorisant à l'occasion un écart.  
 
Edit:
Au final (cf thermocline), je suis plutôt dans l'optique du choix d'une activité qui plaise, même si elle ne paie pas très bien. C'est là qu'interviennent la RP payée et le patrimoine comme complément de revenu. Le problème est que ce revenu complémentaire est plutôt fixe, alors que les besoins peuvent être variables. Ainsi, l'arrivée des enfants dans le sup peut faire très mal.  

Je ne pense pas etre original en prenant cette position.
Avec un patrimoine de 2 millions d'euros, j'arreterais de "travailler", pour pouvoir me consacrer ce a quoi j'aspire et qui ce trouve etre un "travail".

 
 
vision réaliste
 
 

5 millions Vous avez pas beaucoup d'ambition... ou êtes trop réalistes / vieux

Pas faux, mais bon, on parle d'un seuil pour pouvoir envisager d'arrêter de bosser, pas d'un objectif de patrimoine/richesse en soi. (Si c'était la recette du bonheur, j'en aurais fait ma priorité et serais peut-être à quelques dizaines de M€ à ce jour, ou crevé à la tâche.)
 
Puis faut pas oublier que même 5M€ reste hors de portée du plus grand nombre...ce qui rend le sujet assez théorique. Quant à espérer jouer au "rentier" avec 1 ou 2M€, faut aimer la frugalité.
Reste l'hypothèse de consommation du capital, dans laquelle je ne me situe pas, mais qui certes permet d'abaisser le seuil.  
 
Tu vises quoi et comment, au fait?

 
 
Il a intérêt à produire beaucoup d'intérêts...

5M€ me parait une somme acceptable. Par contre vous oubliez tous un facteur important:  la capacité d'emprunt et d'investissement.  Quand on a beaucoup de liquidités, on peut très facilement emprunter des grosses sommes et investir sur le long terme. Achat d'immo voir d'immeuble 100% à crédit notamment.
 
 
"C'est quand même toujours mieux quand c'est votre argent qui travaille plutôt que vous"  

A supposer qu'on ne se préoccupe pas de ses héritiers, le plus simple est de mettre la somme en rente viagère indexée sur l'inflation, n'importe quel assureur-vie peut vous calculer ça en fonction de l'âge de départ de la rente et de la mensualité désirée.
Essayez, c'est impressionnant pour une mensualité de 4000 €, suivant l'âge de départ.