Reprise du message précédent :

 
C'est pas parce que tu stockes une montagne de bidules dans ton garage que ca reste une passion.  
 
J'ai d'ailleurs fais le ménage chez moi ce week end et mis tout ce que j'avais de matos DJ sur LBC. Tout est parti en deux jour. C'est fou l'attrait des gens pour les vieilleries.

 
Ce qui , en soit, n'est pas bien grave, du moment que ca n'empiète pas sur une vie convenable

Ok je savions pas

 
je tourne sur les mêmes depuis des années.
 
j'ai rajouté le piano récemment, mais c'est anecdotique, il faudrait je prenne des "vrais" cours, mais je manque de temps.

 
Tant que sa copine le fout pas dehors, oui, ca passe.
 
Sinon, il se retrouvera a 55 ans à la rue avec 20K€ en poche et 15m3 de trucs en plastique

 
si t'avais une bonne platine à pacher ça m'aurait interressé

 
Bof. Même dans ce cas, il a un bon salaire, il aura vraiment pas de mal à vivre convenablement par la suite, sans compter ce qu'il récupèrera en numéraire

 
 
Le sujet c'était de savoir s'il avait 200k, pas s'il finit sous un pont....

oui voila, il m'est déjà arrivé de regarder les loyers autour dans une grosse engueulade, ça sera finançable  

 
Hm non, ca a un peu dérivé sur le fait que si il se séparait il se retrouverait sans POGNON.
 
On va pas disserter des heures sur 2/3 d'un change-pas-la-vie non plus

j'ai déjà pas de POGNON

 
 
Un peu comme les parents de sadlig, oui t'es pauvre....  

 
Moyenne plutôt.  
 
Y'avait entre autre une DJM350 et les deux CDJ qui allaient avec mais c'est parti vite vu que c'était justement pas cher

 
Je trouve pas, ou alors, je suis plus une vieillerie bankable

Pour un profil né en 1985 de 41 an aujourd'hui, qui a réussi à épargner 500 EUR chaque mois depuis ses 25 ans, c'est :
 
€96k d'effort d'épargne sur la période qui en Actions valent €270k aujourd'hui. https://curvo.eu/backtest/en/portfo [...] 5-12%22%7D
 
Donc non, un profil un peu lambda ne peut pas vraiment arriver à €1m de patrimoine à 41 ans en épargnant pourtant convenablement sur la période avec un budget de risque 100% actions qui n'est pas crédible pour 90% des gens.
 
Réussir à s'enrichir au million pour un profil né en 1985 il faut vraiment avoir pris beaucoup de levier pas cher en immobilier et profiter des belles années offertes, 2010 étant littéralement un âge d'or pour s'endetter et acheter de l'immobilier en France.

D'autant qu'épargner 500 balles par mois à 25 ans ce n'est pas du tout lambda je pense

pour épargner à 25ans, il faut bosser en CDI depuis ses 18ans, non?

 
C'est ce que fait mon gosse, dont 60% investis en action, mais il a été bien formé

 
Bac +5, tu es sur le marché du travail à 23/24 ans. 2200 net par mois, pas d'enfants, c'est pas déconnant d'épargner un peu. Quel est le rapport avec le CDI à 18 ans ?

Clairement si j'avais été plus intelligent j'aurais investi bien plus tôt, typiquement 500 balles je les avais, j'ai à l'époque tout gardé sur mon compte pour avoir un apport pour mon appartement  

 
En couple on est déjà a plus de 500k ceci dit.
Tu rajoutes un peu de capitalisation immo sur 10 ou 15 ans, quelques cerises et on est pas loin...  
 

 
 
Tu penses qu'ils épargnent plus? C'est possible oui....

 
 
Ca par contre c'est facile à dire maintenant, je me suis interessé assez tôt à l'épargne et j'ai mis de côté entre 800 et 1000€ par mois en moyenne tous les ans depuis que je bosse soit 2004.
Par contre à l'époque les conseils d'investissement n'étaient pas du tous les même, entre les etf bien moins disponible, les pel qui rapportaient plus de 4%, les fonds euros aussi. J'ai gardé très longtemps beaucoup d'épargne sécurisés en suivant les mantras du topic épargne.
J'ai fait un ou 2 essais sur des fonds qui se sont soldés par des mauvais choix ou des mauvais timing (crise de subprime par exemple) qui m'ont ensuite dissuadé d'aller vers du trop risqué.
J'ai été obligé de reprendre les choses calmement depuis la fin du covid pour dynamiser ça.
Donc même en s'y prenant tôt ce n'est pas trivial non plus.

 
Oh ben même maintenant c'est pas spécialement trivial, même si ca peut sembler l'être.  
 
Je me demande par exemple combien de gens qui investissent en ETF world mesurent vraiment le risque de change et matérialisent concrètement ce qu'il va se passer sur leurs lignes si l'EUR/USD monte à 1.60 comme en 2008/2009.

j'ai tout claqué dans la fin d'études de ma moitié qd j'ai commencé à 25ans. Elle a 4 ans de moins que moi,
mais comme on vivait ensembles, on s'assumait financièrement.
et la rapport c'est que qd tu commences plus tôt, tu as plus de temps pour commencer à investir.
A 25ans, je n'avais qu'une seule envie de tout claquer en loisirs.

Faut revoir les taux de 2010, ma femme a acheté son premier bien à cette période (2009 me semble) et son taux c'était plutôt 4%.
Elle a pas fait fortune avec

 
2014-2019 ultra favorable par contre

Achat en 2009 à 4%, tu renegocies en 2016 à 0,6%, les prix ont probablement pris au moins 30% depuis, je vois mal comment c'est pas une très bonne affaire....

 
Comme a 42

C'est pas systématique les 30% d'augmentation
 
Sinon sur le thème de l'héritage des Boomers : https://www.lemonde.fr/campus/artic [...] 01467.html
 
Emilie, 27 ans, a reçu en 2025 une donation de 250 000 euros. « C’est fou de recevoir autant d’argent alors qu’on n’a rien fait pour le mériter. J’ai l’impression que ce n’est pas vraiment le mien », tranche cette chargée de communication dans une association. En famille, le sujet est devenu sulfureux après que la jeune femme a expliqué à ses parents trouver la donation injuste : « Mon père avait peur que je donne l’argent à des associations, il a donc spécifié dans une clause que la donation avait vocation à être dépensée pour des études ou un logement. »    
 
Tout cet argent qu'on aurait pu taxer pour redresser les comptes plombés par les retraites  

attends je reviens je vais pleurer pour elle.

 
Parce que les prix ont pas pris 30% et qu'elle a revendu avant de toute façon.
On avait regardé en 2022, dans son immeuble, les biens partaient au même prix (+10%) que 12 ans avant, le quartier s'était dégradé
Edit: et renégocier le taux 7 ans après tu as déjà eu la méga douille en intérêts.

Quelqu'un a du proposer une flat taxe à 20% parce qu'ils en parlaient à la radio ce midi....

Après si vous faites des mauvais choix...

D'où mon point de mentionné que je parle d'un profil avec un minimum d'intérêt pour l'enrichissement personnel

 
Le fais que les parents aient conditionné le don ne l’empêche ne aucune façon de le donner à une association. Gesticulation de gauchiste que ceci

Cette façon de faire semblant d'en créer un problème surtout... Ça reçoit l'équivalent de 10 ans d'épargne et ça trouve le moyen de chouiner ...

 
Ouai l'appart était bien au début, puis quand elle m'a rejointe à l'époque elle a senti que le quartier allait se casser la gueule et a préféré vendre plutôt que s'emmerder avec des locataires à gérer à 600km.  Et elle a bien fait, on a acheté quelques années plus tard au plus bas des taux (et là on a gagné un peu de tune pour la baraque suivante)

Entretien annuel et réception de mes premier RSU mensualisés: 3% d’augmentation donc pas d'impact majeur, par contre les RSU ça fait quand même 800€ super net mensuels, pendant 3 ans donc si je reste jusque-là, pas trop mal
 
J’ai clairement envie de m’accrocher a cette boite comme une moule a mon rocher, mon premier soucis c’est l'incertitude du futur de mon projet (et si au moment où j’ai besoin de me replacer y’a rien en interne ca va être compliqué et des postes comme le mien y’en a 1 par projet), et la j’ai un autre projet de ma boite qui vient me draguer car le poste de mon équivalent se libère (je connais une des personnes clefs dessus avec qui j'ai deja bossé),  mais quitter mon projet maintenant ca serait vraiment pas cool / j’imagine mal vu a haut niveau, et l’autre projet est aussi en développement (avec une meilleure proba de succès cela dit" ).
 
Bref, c’est dur la vie de grand c’est des choix et choisir c’est renoncer

Le livret A, c'est cool. Rien à faire
S'occuper de l'argent c'est CHIIIIIIIIIIIIIIIIIIIIIIANT
Ca m'intéresse absolument pas.

 
Tu peux prendre un ETF world sur un pea et attendre sans rien faire que ça aille over the roof... ou perdre 50%.
 
Idem sur une AV.
 
T'es sans doute plutôt du type "psychologie moelleuse", je pense.

 
Yep. Grand mini +50% ici en 12 ans