Reprise du message précédent :

Voilà.  La mobilité ce n'est pas que déménager.  C'est aussi accepter de chercher un emploi loin de son domicile en sacrifiant son petit confort personnel pour mettre sa famille à l abri du besokn

c'est pénible que tu trolles comme un goret  
franchement heureusement que nboc fait un metre étalon beaucoup trop haut mais les faux étonnements "les gens de la vraie vie sont quand meme de gors losers" ça devrait plus te faire délirer depuis au moins 10000 pages non ?

 
Sachant qu'avec des choix de vie différents tu pourrais retrouver ton confort personnel et fournir une meilleure protection à ta famille que faut-il en conclure selon toi ?

personne ne dit le contraire, mais t'as pas/peu bougé de ta région d'origine

il n'aura jamais la bonne foi d'admettre ça

 
Ben ça permet de s'acheter une voiture sans se tracasser ou un appartement sans finir par manger des pâtes ou rogner sur les vacances.

Ne t'en fais pas pour moi pour la mobilité. J'ai bougé par contre je ne suis pas parti en Suisse alors que je peux me faire potentiellement des couilles en or  
Mais cela ne m'attire pas  

Non. La mobilité, c'est d'habiter à proximité de son lieu de travail.

Ça c'est clairement un luxe,  l immobilier étant notoirement chez dans les bassins d emploi dynamiques.  On se faisait l autre jour là remarque sur nancy.  Un t5 neuf de 90m2 au centre de nancy ça coute 340 000 euros.  Il faut être un couple à 6000/mois pour se payer ça.

Alors on "progresse" économiquement, mais certainement pas socialement

 
 
'habiter" pas "être proprio du truc le plus cher que j'ai vu et qui permet de justifier que je veuille pas bouger"

Alors déjà y'a pas que le centre d'une ville.
 
Y'a aussi des programme en TVA 5,5%. Faut aussi prendre en compte l'impact du PTZ.
 
Au final avec mes revenus actuels, i.e. ~3650€ net, une banque me prêt sans soucis 240K et ça me donne, sur 25 ans, un taux d'endettement de ~31% (mensualité hors assurances ~900€ et ~940€ avec).
Ça me fait une maison T5 avec garage + parking de 100m² @ Strasbourg. Livraison y'a 9 mois donc c'est neuf et pas une offre à un tarif d'il y a 5 ans.
 
Faut pas voir qu'avec le prisme du "de toutes façons on peux pas faire autrement".
 
D'autant plus qu'en fait les banques les moins regardantes me prêtaient 245K à moi seul donc avec une solva a ~2550€ (il avait pris mes revenus globaux et pas seulement mon salaire fixe). Donc 340K avec ~4K de revenus, ça passe crème.

Tu derailles ?

Aller habiter en appartement serait déjà un sacrifice et une diminution de confort...

lol

Ah tiens, le fameux débat "maison avec jardin à 100 bornes du taff vs appartement de centre ville" totalement indigeste

Y'a plein d'autre possibilité en maison à la campagne et appart en centre ville.
 
Genre maison/appart en bordure de ville.

C'est justement ce qu'il veut dire, tout est dans la tête.  

 
La classe moyenne que je connais y arrivait déjà très bien il y a une génération.

Dante, le disque rayé

1) t'es pas obligé de l'acheter
2) @33% d'endettement aux taux actuels, il te faut 17 ans pour rembourser intérêts + K. Si tu prends un prêt sur 25 ans, tu n'es plus obligé de gagner autant pour rester à 33% d'endettement. Certes, il faut deux salaires ou un gros
3) c'est pas forcément pour primo accédants. Si tu achète ce bien vers 35/40 ans, c'est pas déraisonnable de penser que tu auras un apport issu de tes économies ou de la vente de ta RP, voire d'un héritage/legs/cerises.

 
Tu me dis si je me trompe, mais j'ai l'impression que tu pourrais habiter proche de ton boulot, mais que tu fais le choix d'habiter loin juste par idéologie.
 
je preférerais habiter en appartement près de mon boulot, plutôt que d'habiter en maison dans un lotissement et perdre 2h / jour pour aller bosser ... je vois honnêtement pas quel est l'avantage  

Moi je dis tu te trompes car Dante pourrait habiter en maison (loc?) plus proche de son boulot

Il a dans son prisme sa maison payer trop cher, avec un taux d'intérêt trop elevé, dans l'ancien avec des FDN qui saigne, etc.
 
Du coup pour lui ça parait impossible de financer un bien @ 340K. Alors que neuf, faible FDN, PTZ & co font que ca lui couterai moins cher qu'un bien @ 300K dans l'ancien déjà de base. Que les taux diviser par 4 augmente sa solva de 20 à 25% par rapport à 2010, etc.
 
Du coup bon s'il a pu se payer une maison @ >200K à l'époque avec son salaire de l'époque, un couple dans une situation de primo-accession pourrai financer les 340K avec une effort pas beaucoup plus elevé que lui sa maison en 2010...

T'es folle, louer Mais attends c'est un coup à ne pas préparer l'avenir de ses marmots... (ou pas... )

 
Si c'est le cas, bah c'est sa responsabilité de faire les mauvais choix, faut pas venir s'en plaindre après.

 
D'accord avec BPP.
 
Tu justifies tes choix en prenant des exemples extrêmes.
 
http://www.seloger.com/list.htm?su [...] 5&tri=a_px
 
Et pour 240 ke, tu as nettement plus grand pour être en plein centre de Nancy.
 
http://www.seloger.com/annonces/ac [...] 0&tri=a_px

 
Je pense que ça fait quelques centaines (milliers) de pages que tout le monde le lui dit.

Je pourrais sur 20 ans aussi... Mais bon vu la différence de taux... Dans le pire des cas j'ai 1,65% sur 25 ans (moyenné avec le PTZ je suis a ~1%).
 

Vous vous souvenez de Vapeur_cochonne, il n'avait pas posté depuis le 27 aout ici, il est décédé ce matin  

 
RIP VC. ça fait froid dans le dos

 
RIP !

RIP

 
Source sûre ?

Topic Blabla@prog, ils sont plusieurs à le connaître en vrai et l'un a eu l'information de la femme de vapeur

Oh punaise.   Rip VC, condoléances à la famille.

Merde
Il était sympa comme forumeur, j'aimais bien son style

 
Putain de merde