Bonsoir la fine équipe des frers josianned ,
Après moult années à reluquer sans poster, motivé par les résolutions de la nouvelle année de m'investir plus sérieusement sur les marchés, et encouragé par la présentation inspirante de Jeffrey, je me lance enfin pour une présentation et une participation moins passive à cette jolie communauté.
*Quel courtier ?
Bourse direct, par rapport à l’argent.
*Quelles enveloppes fiscales (PEA, PEA-PME, CTO, AV) ?
En % du patrimoine financier :
PEA 15%
CTO 7%
AV 3%
Liquidités 75%
*Horizon de placement ?
La retraite ça serait pas mal, aider ma future progéniture avant si besoin (projet 2023).
*Montant ou % de ton patrimoine net investi ?
7% . J’ai la majorité de mon patrimoine dans ma RP et en liquidités cf mon projet pro en dernier item.
*Quelle taille est ta "louche" (c'est le montant moyen quand tu investis en une fois) ?
Louchette. Pas un grand capital de départ , et j'ai surtout épargné pour acheter la RP il y a 3 ans puis remonter mes liquidités.
*Secteurs privilégiés, géographie, capitalisation ?
Trop tot pour avoir des convictions sectorielles, mes tentatives passées étaient en géographique FR et US + Large cap.
Mes projets pour 2023 sont de me reformer, me tenir à du DCA sur des ETFs + quelques bancaires, voire la tech reprend si ça reprend, la louchette sur le LQQ qui est déjà à -20% m’a calmé mais j’aime croire au rebond en fin de hausse des taux.
*Années d'expériences ?
4-5 ans à faire du tourisme complet à raison de 2 ordres par an avec 3/4 louches sur Apple qui ont rattrapé des louchettes à fonds perdu sur des erreurs de jeunesse (AB Sciences, Vallourec -90% (« I was there Gandalf… » ) ou encore Valneva dernièrement… Shame on me). Il est donc temps de s’y mettre sérieusement. Mais quand meme quelques A/R payants sur les bancaires pendant le covid.
Bref beaucoup d’erreurs qui forment on va dire…
*Professionnel du secteur ? Quel métier ?
Bon suivi des marchés financiers depuis quelques années + pas mal bossés sur des véhicules types OPCI pour accompagner des sociétés de gestion lors de ma précédente experience en big.
Je suis expert comptable diplômé, actuellement directeur comptable mais je prépare une installation en libéral en septembre 23 d’où le besoin de rester liquide pour compenser une baisse de revenus sur fin 23/2024.
J'ai plus un appétence pour l'investissement immo mais je n'ai pas encore eu la surface financière nécessaire pour me lancer.
Et enfin sur ma perf 2022 un joli -2% PEA et -13% CTO sans aucune assurance dans mon calcul suite à des transferts de compte à compte mais ça me semble cohérent sur la perf globale. A ce propos bourse direct ne fournit aucune info historique, facile d’utilisation sur les flux je trouve…