Reprise du message précédent :

 
c'est déductible des impôts  

Pour la partie risquée oui mais j'aimerais ne pas dépasser 40/60 sûr/risqué de mon patrimoine actuel vu la probabilité de nouveau gros achat dans 5 à 10 ans

Mais du coup si dans deux ans les fonds euros ne lâchent plus que 1% bah autant emprunter moins et faire genre 25/75 (en gardant le même nominal en risqué)

 
Mais à la fin j'ai plus dans ma poche en payant mes impôts sans prendre d'assurance, comme pour un pinel

Les intérêts aussi, non ?

 
toi oui, mais quid de tes enfants à venir ?  

 
oui tout à fait    
 
je vois monsieur est spécialiste de la fiscalité des paradis fiscaux  

 
D'ici à ce que j'ai des enfants mon capital financier couvrira largement le remboursement du crédit

 
Tu n'en as pas
Chez BD ce n'est pas pour rien que l'on parle du fameux RIB "Gitan", ce sont les coordonnées bancaires uniques et communes à tout le monde, et tu dois systématiquement préciser ton numéro de compte (PEA, CTO, etc.) dans l'intitulé des tes virements.
 
Tu peux transférer uniquement le PEA si tu veux, et clôturer le CTO par la suite (de toute façon le courtier d'accueil va t'en ouvrir un par défaut si tu ne le transfères pas avec). En attendant un relevé officiel, une capture d'écran suffit généralement, car tu as tous les documents, etc. une fois le transfert complété pour te faire rembourser les frais.

Merci

 
SI tu ne tiens compte QUE des dates de call alors tu peux regarder le YTC 'yield to call' et la 'call duration'.Sinon tu regarde le YTM 'yield to maturity' et la duration normale theoriquement.
Le probleme, tu l'as compris, c'est qu'en cas de tres grave crise, les emetteurs brutalement ne call plus du tout. Et quand l'orage est passe il call l'annee suivante typiquement Donc les deux sont importants.
Bref, tu l'as compris, je regardes les benchmark, les premieres lignes des fonds/ETF pour m'assurer qu'il y a bien des % qui reconcilient avec l'indice et ensuite je sais precisement ce que j'ai achete en regardant les stats detaillees de l'indice sur le site de l'indexeur. Je ne me fie pas au DICI/Fund Reporting sauf si je connais bien la maison de gestion et que j'ai la certitude de savoir comment ils representent les choses. Sinon tu as regulierement des YTC qui sont mis dans la case YTM, des call duration mis en duration (comme chez ce fonds short duration... qui peut se retrouver duration normale si une crise intervient en fait ), etc...

 
Oui, j'en étais relativement conscient, et ce sera une part limitée (au plus 25 à 30% du total HY).
 

 
J'avais vu. Mais je ne vois pas trop comment faire autrement : on manque de choix dans les fonds HY monde ou HY USA avec couverture de change.
 
Pour plusieurs OPC, ce que j'ai vu ne m'a pas semblé 'top'. Mais je me trompe peut-être.
 
Que penses-tu de ces trois fonds ?
 
JPM Global High Yield Bond A (acc) EURH : LU0108415935  
 
AXAWF US High Yield Bonds A Cap EUR H : LU0276013082  
 
Allianz US High Yield AT H2 EUR : LU0795385821  
 
Je ne trouve pas ça très sexy.
 
 

 
bid/ask spread de 0.15 % sauf erreur (achat d'une part pour voir).
 
 

 
J'ai hésité à multiplier les émetteurs. Il y avait divers bons choix en HY euros (sur CTO Boursorama 0% par exemple), mais moins sur le HY monde ou le HY USA me semble-t-il.

 
Fut un temps on recommandait cà façon

Les produits changent et les gens aussi

Merci pour la liste
Saint-Mandé / Vincennes clairement vers 9k/10k€m2.

 
 
Il a oublié Puteaux.
Je visite des apparts proches mairie à moins de 10mn de la ligne 1 Et à 6mn rue Oasis.
7 500 € / m² en moyenne.

On en parlait il y a quelque jour, Juju a sorti un nouveau livre :
 
https://www.amazon.fr/dp/2954214058 [...] uDb4DSFCC5
 
Pas de format Kindle pour l'instant fais chier

 
Kiks le légendaire

Master 2 en paint.net

Au risque d'etre biaise le JPM est le meilleur suivi du AXA sur ce compartiment US HY pur en hedge EUR. Si tu ne trouves pas ca tres sexy c'est que le HY US a performe de facon seulement 'correcte' avec le hedge EUR en place. Le hedge coute terriblement cher meme si son prix baisse grace a la baisse des taux de la FED. Le simple fait que la baisse est anticipee pour la fin de l'annee a bien fait baisser les taux, nous ne sommes plus qu'a 1.5% a 1 an par exemple. Sans hedge tu peux rajouter 2 points chaque annee depuis 2017. Mais c'est surtout la diversification geographique que tu recherches car les crises systemiques qui font flancher une partie du HY ne sont pas toutes correllees, typiquement 1993, 1987, 2011.
 

 
Perso je continue d'investir massivement en AV, le PEA je ne laisse que des ETFs Europe-only. Le conseil n'est pas caduque, c'est juste moins cher en PEA pour ce que tu peux mettre dessus, mais tu t'exposes a des changement d'eligibilites et a des ETFs World moins purs puisqu'ils denaturent l'idee premiere du PEA qui est principalement pour investir en zone euro. Valable quand meme bien sur

 
Coup de fil ce midi, c'était AV.com ! Vraiment pro sur ce coup là.
 
Ils m'ont dit que l'erreur est d'environ 1,3%, et concerne uniquement les placements qui génèrent plus d'un euro de compensation...
Vu que mes virements étaient un virement programmé mensuel avec qu'une partie d'H2O Multistratégie, ça génère moins d'un euro à chaque fois...  
 
Je leur ai quand même fais remarqué qu'en tout, y'a bien plus d'un euro... Mais nan, c'était une compensation par virement qui génère plus d'un euro de compensation, et puis c'est tout...
 
Niqué donc  

Banlieue-dortoir des ingés Michelin à 20 min de Clermont-Ferrand : c'est pas l'éclate absolue, mais on n'est pas non plus au niveau de la Lozère, de l'Ardèche ou de la Creuse en termes de trous paumés

A mon sens également, ce sont également des revenus d'activité: tu les perds si tu changes d'employeur.

Style drop-shipping mais sinon quoi d'autre ?
L’entrepreneuriat c'est un peu vaste
 
Il peut y avoir des choses comme ton site, créer des choses à revendre sur Etsi, il y a plein de trucs...
 
 
Quand j'étais lycéen j'importais des maillots de foot et des casques Beats via , très rentable mais à ne pas refaire car on risque la
 je pense

Mais où est passé le PV Train ?  

Et vu la gueule des indices US n'espérez pas qu'il soit réparé pour demain

 
Dans MAGIQUE j'entends passifs du type : drop shipping, ebook, formation vidéos, site de contenus made for adwords etc...  
 
Je n'entends pas être freelance en dev par exemple puisque le revenus est directement lié au fait de se lever tous les matins.  
 
Sur certaines choses il y a un taf de setup important et après ça roule. Je me souviens avoir fait un blog qui relevait tout les trucs cocasses qu'on trouvait sur street view, ça m'a rapporté environ 100 balles par mois. Quand j'en gagnais 1400, ça me faisait plaisir.  
 

Ca s'appelle une muse

Tu nous donnes le lien pour qu'on te génère quelques revenus ?

Quelqu'un aurait le calcul pour connaitre le % en action que l'on devrait posséder selon notre âge ?
 
Merci

100- âge
Ou 80-âge

 
Merci.  
 
Finalement, le JPM ne m'est pas accessible (montant minimum très important = 35 000 €). Il reste i) l'Axa, ii) l'ETF non couvert HY US de Lyxor iii) ou de "faire avec" les deux HY Monde, ou de chercher encore.

D'après certains : 100-âge
D'après d'autres : xx% quel que soit l'âge
gestion individuelle vs gestion dynastique (en très très très gros et discutable)

 
Je prendrais l'Axa et en deuxieme choix l'ETF. Tes deux fonds HY Monde sont soit ultra actif comme le premier, soit a levier comme le second. Il te faut une brique pure comme socle de ton portefeuille au moins.

Du moins le matin, il pourrait redémarrer l'après midi  

Ca c'est un conseil du taulier du topic Bourse, pas du topic Epargne

Serieusement, 100-age ca te met a 70% a 30 ans, crois moi si tu avais eu 30 ans en 2008 avec 70% d'action tu aurais tres probablement cede et vendu en panique au bout d'un moment.

Conseiller des gros % d'actions en etant jeune est le meilleur moyen de tout lacher au pire moment, combo manque d'experience de la bourse, parfois une mauvaise connaissance de sa propre psychologie d'investisseur ET pour couronner le tout generalement pas encore d'achat immobilier donc en fait horizon d'investissement court car besoin de l'apport bientot pour l'arrivee du bebe... la quantite de catastrophe que j'ai vu avec ce conseil a la noix

C'est un conseil exclusivement pour sa retraite aux US - de l'argent bloque jusqu'a ses 65 ans quoi qu'il arrive. Finalement des sommes tres virtuelles dont il faut maximiser l'esperance de rendement et graduellement securiser jusqu'a sa mort. La pourquoi pas... et encore, tu arrives a la retraite avec 35% d'actions, c'est encore ose je trouve

Il faut chercher son budget de risque personnel selon son experience, ne pas commencer trop haut ou bien avoir le courage de reajuster a la baisse si on ne se sent pas a l'aise. Comme d'habitude les signes qui ne trompent pas c'est de commencer a voir les marches et son compte plusieurs fois par jours, d'y penser le soir, de commencer a consommer differemment en raison de ses moins values latentes (changement de plat au restaurant, billet en second classe, pas de taxi, etc...)

 
L'avantage, c'est qu'on ne dépasse pas les 100% à la naissance...  
 
Mais LooKooM remarquait, je ne sais plus où, que c'était plus adapté à la mentalité US.

 
Après, ça dépend aussi de la somme par rapport au salaire / revenus.
 
Quand ton épargne en bourse représente plusieurs années de salaire, c'est pas pareil que seulement quelques mois.
 
Je suis assez haut en % actions, mais je suis encore en phase de construction de mon patrimoine (20K net, 26 ans), donc sur une échelle de 2-3 ans même 50% actions ne représente pas grand chose dans ce cas là.
Et ça permet de s'habituer aux variations du marché : les sommes n'étant pas encore si conséquentes que cela

Ah oui c'est un peu l'enculade, quand même. :-(

Joli choix frer.
Pour info, mon CTO 0% posté au 31 décembre dernier sur le topic bourse :

https://forum.hardware.fr/hfr/Discu [...] #t55396826
Le Parvest Russia est une relique qui date de l'ouverture de ce CTO.
Mais pour le reste je vois que tu as convergé essentiellement sur la même solution que moi : 4 fonds oblig dont le CPR Credixx HY et le Candriam.
Bon, depuis j'ai un peu modifié la composition. J'avais ajouté un fonds Amundi Pionneer LU0162480882, mais après fusion-absorption j'aime moins son remplaçant. Maintenant je zieute le LU0557861274.