Reprise du message précédent :

 
le reste c est quoi ? du semi actif ou du semi passif ?

Certains aiment faire les deux

Et pourquoi non ?  
C'est parfaitement possible. Il faut qu'elle essaie (sauf si ça l'ennuie évidemment), j'imagine qu'elle n'hésitera pas à demander de l'aide, le cas échéant

 
Tout à fait, et je pense que c'est la bonne approche si l'action du gestionnaire ne te convient pas.

 
Je me pose la question d’un transfert de mon Percol de cogip vers un Per in de Linx ea par exemple.  
Sur mon percol y’a un pseudo fond de fond world.  
Je me suis dis que ce serait peut être une bonne idée de mettre sur un etf world d’un bon perin.  
 
Que dois-je regarder pour vérifier si c’est pertinent ?  
Comment serais je imposé si je débloque la somme pour un achat immo ? Sachant que je n’ai fait aucun versement volontaire pour defisc.  
 
Merci  

De me retrouver envetuellement bloqué plus tard pour les 150k max de versement non ?

Oui, si c'est pour sortir une grosse somme (genre 100k), autant le clôturer et en rouvrir un dans la foulée.

Tu peux m'eclaircir stp sur ce sujet ? Perso j'avais en tete que ca apportais un avantage a la famille en cas de deces mais je t'avoue sans trop savoir lequel exactement ...

+1, encore une fois la réaction de certaines personnes me dépasse complètement

   

https://legroupe.amundi.com/nos-solutions

"Gestion active" = ETFs repackagés dans des fonds avec une couche de frais en plus pour les gras PEE ?

 
Bonjour je up en espérant avoir d'autres réponses que sur le nom du fond

  Ah oui ca vole haut. Non  

Je comprend pas trop qu'on en veuille à des gestionnaires d'etf qui "feraient" de la politique, sachant que dans l'etf y'a des entreprises qui.... font aussi de la politique
Si on veut pas de politique dans son épargne, c'est très mal barré même les fonds euros commence à y passer.

Va falloir vivre avec son temps

Perso, j'ai beau détesté ce greenwashing de l'esg, je préfère encore mettre de l'argent dans Amundi qui "fait semblant" de lutter contre l'esclavage moderne plutôt qu'aller en mettre sur Tesla qui ne fait même pas semblant  

 
Quand j'investis dans un ETF, je souhaite suivre de manière le plus neutre la politique des entreprises les plus grosses. Certaines vont aller dans la bonne direction et créer de la valeur, et d'autres vont se planter et à terme, sortir de l'indice.
Mais je ne souhaite pas que le gérant de l'ETF rajoute son grain de sel là dedans. Je veux juste qu'il achète les X plus grosses entreprises et basta.
 
C'est quand même pas demander la lune ça...

Oui, mais en temps qu'actionnaire, ça paraît pas non plus déconnant qu'ils aient un droit de regard sur ce que fait l'entreprise
Ça reste le biais de l'etf : si trop de monde s'y met, les gérants d'etf deviennent des poids lourds dans l'actionnariat des boîtes. Et un poid lourd pareil ne peut pas non plus rester totalement inactif, à un moment c'est pas déconnant qu'il veuille orienter l'entreprise vers ce qu'il pense être le plus profitable pour elle (et ils doivent penser que l'esclavage moderne c'est pas le mieux)

 
ou pas
je vois pas ce qui permet de penser que leur objectif à travers cela est de maximiser le profit pour les actionnaires de cette boîte
 
par ailleurs c'est ce que je disais plus haut : étant dans toutes les boîtes du monde, ils peuvent avoir intérêt à ce que telle entreprise arrête telle activité pour favoriser d'autres entreprises dans lesquelles ils sont actionnaires
 
encore une fois il y a de la recherche abondante à ce sujet
 
exemple, venant de Stanford
 
https://www.gsb.stanford.edu/insigh [...] ever-heard

The rise of institutional investors threatens competition, hurts consumers, and might qualify as a new kind of monopoly.
 
There’s no question that institutional investors are on a steady, inexorable rise: Since 1970, the share of the American stock market owned by large investment firms has grown from 7% to 70%. Collectively, the three biggest private funds — BlackRock, Vanguard, and State Street — own more than any other single shareholder in 40% of the public companies in the U.S.
 
That means they are often the most influential shareholders of companies that are supposed to be in competition with each other: Microsoft and Apple. Citigroup and Wells Fargo. Walgreens and CVS. The list goes on.
 
Such “horizontal shareholding,” as it’s called, may erode competition, boost consumer prices, and possibly violate long-standing antitrust laws, says Fiona Scott Mortonopen in new window, an economist who recently visited Stanford Graduate School of Business as part of a program organized by the school’s Corporations and Society Initiative.
 
Venant de Yale
 
https://insights.som.yale.edu/insig [...] -consumers

“Usually companies wouldn’t care about the profits of other firms. But because they share the same set of shareholders, they may be more hesitant to compete.”

Change d'ETF, personne t'oblige à choisir celui-ci

Pas forcément: certaines vidéos expliquent que rien ne vaut de l'invest en tracker World.
Le problème c'est qu'une fois que c'est dit ça devient chiant, et inévitablement pour faire encore des vidéos faut commencer à aller raconter des trucs abracadabrantesques sur des sujets divers...
 

Un vrai tracker World, mais en fonds non coté (juste pas un ETF).
 

Tu regardes la perf d'un tracker World pendant 10 minutes et tu trouves «pas la perfo exceptionnelle»    
Épargne en actions -> 10 ans, pas 10 minutes    
C'est un tracker World comme un autre, sa perf est équivalente à un CW8 ou un WPEA (malgré un peu plus de frais courant), c'est équivalent à un tracker World en AV tant que ça reste dans l'enveloppe.
 

Ça reste possible si t'as besoin du pognon, mais c'est pas en raison d'un pb de perf.

Alors certes.
 
Mais la question c'est l'intérêt de l'avoir en fait, surtout que je pourrai plus y toucher si je saisie pas le créneau de la RP là    C'est moins souple que d'autres trucs  

Ben oui c'est pour la retraite

Mes 5K fructifiés sur le World me permettrons à coup sûr de me payer 1 tranche de jambon par semaine en plus pendant 6 mois  

T'as quel age? Ca fait cher ta tranche de jambon

Si t'avais une TMI 30% au versement, ça s'entend tout à fait.
Sinon, ou si tu penses que ta TMI est susceptible de diminuer plus tard, faut voir, c'est pas sûr...
 

... et en effet il est vrai que c'est pour du très long terme.

40
 
Sachant qu'une seule guerre a produit une inflation de tarée, j'imagine pas en 20 30 35 ans (ce qui est bien c'est que la retraite reculera encore et laissera le temps au World de donner plus   )

 
Donc, ca fait *2 tous les 10 ans donc dans 35 ans, ca te fera 61k donc au moins 55k de PV. 35k après taxes donc 1.5k ta tranche de jambon c'est cher, même avec l'inflation

Vous pensez quoi de l’appli Finary le Topic ?

Qu'on évite de donner ses accès bancaire à n'importe qui

J'aime bien, c'est joli.
J'arrive en fin des 15 jours d'essai, je ne pense pas payer vu que mon patrimoine est déjà sur les bons rails.
150€/an c'est un peu cher pour ce que ça fait, un petit tableau fait largement l'affaire.

De ce que j'ai trouvé, en cas de deces, les AV sont exoneré de droit de succession jusqu'a une hauteur de 152500e c'est quand meme a prendre en compte dans la composition de notre patrimoine global non ?

J'imagine que les 152k c'est sur l'ensemble des contrats d'assurance vie ?

L'interface est sympa c'est certain.

Mais par contre énorme problème sur la synchro avec les différents établissements qui est très fragile : ce n'est pas la faute de Finary qui fait appel à des partenaires (Powens et Plaid il me semble), mais faute d'API ils se rabattent sur du scraping qui est un pis-aller.

En pratique, sur cinq établissements j'ai constamment des problèmes, en conséquence les historiques sont faussés, et comme l'on n'a aucun contrôle sur les données on ne peut pas les corriger ou même comprendre ce qui ne va pas et ça donne un grand n'importe quoi. Avec des courbes de patrimoine qui font des variations incompréhensibles d'une connexion a l'autre,, sans que l'on sache si c'est lié aux cours, a la revalorisation de la RP, ou à des données manquantes. Et des widgets qui affichent en énorme des performances de toute évidence fausses qui ne donnent pas une image bien sérieuse

Pour un suivi basique avec peu d'opérations, façon lazy malin @hfr, je pense qu'il vaut mieux avoir le contrôle des données via un excel basique/portfolio performance qui permettront eux d'avoir confiance dans les chiffres obtenus, quitte a faire la mise a jour tous les 3/6 mois.

Perso j'utilise l'app disruptive excel
 
Quand on suit son patrimoine, il faut miser sur la fiabilité de la data qu'on contrôle plutôt que le format et les paillettes

T’as une solution pour gérer son épargne depuis son tel ?
Excel mobile c’est pas foufou

La question est de savoir pourquoi tu veux gérer ton patrimoine sur ton tel ?

Il y a presque toujours des compromis dans la vie.

A toi (ou n'importe qui d'ailleurs) de voir si c'est plus important de pouvoir consulter sur ton tel, ou de maîtriser tes données et tes accès bancaires.

Excel, un truc :
- payant
- qu'il faut installer
- sur un ordinateur
 
Ça fait boomer  
 
 
Génération tiktok ici, j'utilise un truc gratuit en ligne avec accès mobile (gsheet)

Grosse charge mentale en effet

Ça c'est la génération branleur qui fait tout à la "va vite"  

 
Je suis team Excel PC, mais si on pouvait faire la même chose depuis son tel, ça serait top

Le Patrimoine c'est sérieux
Ça ne se gère pas sur un tel ou alors pour des modifs mineurs.

Tu pourrais faire ton boulot intégralement sur un tel ?

 
Libre Office est gratuit, hein. Et c'est comme Excel.

 
Pas de transfert possible pour l'instant.
J'aurais préféré un IFU