Reprise du message précédent :

Oui.

Et donc.

Bah ça me ferait chier, mais si tu l'as fait en connaissance de cause, no problémo.

 
Ca marche parfaitement, çà m'a l'air exact, et aussi surprenant que ce soi, il me trouve même deux lignes : "salaire fixe" et "salaire variable" (ce qui est effectivement mon cas, et sachant qu'en pratique c'est juste le montant qui flucture - parfois beaucoup - certains mois, mais pas des virements séparés de mon employeur).

 
Mon LEP chez HB avait 1mois (ouvert juste avant que Bourso lance son truc)
 
Et ma banque principale c'est bourso, ca me fait chier d'avoir une deuxième CB à utiliser.

Vérifie le libellé entier, il est peut être différent. Ca vient sûrement de ça pour moi, le dernier virement a un libellé différent ...

Pendant un certain temps j'avais conservé HB pour le dépôt de chèques mais supprimé la CB.

aH, un autre article: https://www.leparisien.fr/economie/ [...] OJ5VCA.php
On n'y apprend rien de plus ceci-dit  

 
J'ai vérifié, mon employeur me verse un seul virement tous les mois, avec toujours le même intitulé, y compris en zone "informations additionnelles" :  
"VIR SEPA <SOCIETE>, SALARY 10-2024 <SOCIETE>, <REFERENCE>, Ref <AUTRE REF>" (montant N)
"VIR SEPA <SOCIETE>, SALARY 09-2024 <SOCIETE>, <REFERENCE>, Ref <AUTRE REF>" (montant quasi N*2)
 
(pour moi ils se basent clairement sur la variabilité des montants, prennent le plus faible si présent X mois dans l'année, somme le delta des montants au dessus et redivisent par 12)

Ah oui, très fin !

On m'a raconté une seule histoire, un mec s'est fait agresser dans la rue par une bande de 4 loustics louches.  
Ils l'ont forcé à donner le code de son téléphone, puis ils ont utilisé une application de style face ID pour l'obliger à réaliser un virement avec l'application de sa banque.  
L'histoire se passe en Belgique, et selon le confrère belge qui raconte il existe une application centralisée d'identification qui peut utiliser la reconnaissance faciale.  
Manque de bol, le type avait reçu un gros virement en transit sur son compte pile à ce moment-là, et ils ont pu lui en soutirer une grande partie qu'ils ont envoyé sur un compte à la con, et s'en tirer de manière anonyme.  
 
Bref, suite à une agression violente un mouvement non désiré est réalisé avec les applications bancaires, mais en respectant le process en vigueur.  
Du point de vue de la banque, rien ne permet d'affirmer que le mec ne s'est pas viré de l'argent à lui-même, pour le retirer en liquide et se faire rembourser par ailleurs, doublant sa mise.  
 
Alors dans ce cas là faut-il rembourser cette personne ? Qu'est-ce qu'on ferait en France ?
Si on remboursait les débiles qui donnent leur code par téléphone, mais pas celui qui se fait agresser et se retrouve contraint de donner une somme, ce serait cocasse.
 

La question elle est vite répondue : actuellement avec Fortu ou les autres banques qui imposent un délai entre l'enregistrement d'un RIB et la possibilité de faire un virement, cela ne pourrait pas se produire.
Quand je pense que certains ici vomissaient sur Fortu en hurlant à l'excès de précaution…  
 
Pour en revenir à ta question, un avocat pourrait probablement arriver à démontrer que la banque, en permettant un virement instantané sans plafond, n'a pas assez protégé son client.

Avec Bourso tu peux envoyer 500€ en instantané le 1er jour à un nouveau bénéficiaire. Et il y a d'autres protections pour virements en partance à l'étranger. En théorie un virement frauduleux peut bénéficier d'investigations de police et finir en justice.
Perso je laisse la tablette avec les applis bancaires de validation d'opérations @home, et je n'ai pas d'authentification biométrique dessus, je m'oblige à taper les codes

Juridiquement c'est de l'extorsion, la banque n'a rien à foutre là dedans et ça se gère avec une plainte.

Factuellement, comme l'ont dit les autres et avec la tendance actuelle, un juge va bien trouver le moyen de plomber la banque parce que c'est pas assez sécurisé. Alors que s'il avait été chez Bourso/Fortu avec leur sécurité, ou certainement chez nous d'ailleurs ça aurait topé une validation (qui tombe bien dans ce cas mais qui emmerde tout le monde autrement ), les mecs seraient peut être montés en pression et la victime aurait finie tabassée à mort c'est pas pour rien qu'on nous recommande de ne jamais risquer quoi que ce soit en cas d'attaque de la banque et de faire tout ce qui nous est demandé...
Bref comme d'hab y'a pas de bonne réponse à ça, on verra bien le jour où on aura une jurisprudence

Et si les mecs prennent en otage une victime pendant 3 jours pour soutirer un plafond aux environs de 2000€ ?
Aucune sécurisation ne suffira

J'ai réguliérement besoin de recevoir des virement en USD et Revolut est bien pratique pour ça en ce qui concerne les taux de change.
La premiere fois j'ai essayé Bourso pour un gros virement entrant en USD (vente d'actions US), les frais que j'ai eu auraient pu payer plusieurs années de soucsription a Revolut Premium (qui permet de changer en illimité les devise).
Du coup now j'utilise Revolut premium pour ca, je recois des USD sur mon compte USD et je change en Euro sans frais.
 
L'autre use case que j'ai pour revolut c'est les cartes ephemeres, feature qui manque cruellement chez Bourso. Alors j'ai aussi fortuneo qui a cette feature mais l'UX est pas terrible comparé à Revolut.

Tu peux toujours utiliser l'astuce du virement permanent mais avec une date de fin proche (par exemple un mensuel permanent du 6 dec 2024 au 8 dec 2024).
Il ne sera de fait réalisé qu'une fois. Mais c'est du bricolage...
 

peux tu préciser le montant reçu en $ chez bourso et les frais pris par bourso stp

 
147000 USD (au taux de change de l'epoque ca faisait 129927 EUR).
 
Recu en euros sur bourso 127374.  
 
129927 - 127374 = 2553 euros de frais, soit 1.96%
 
PS : j'ai arrondi le montant inital en USD mais j'ai gardé toutes les proportions pour que les frais representent le meme pourcentage que dans mon exemple reel.

super, les ordres de grandeur suffisent, on peut retenir 2%

Ah oui quand même  

La brochure tarifaire actuelle indique pour une reception d'un virement non SEPA et en devise : 0.1% de frais + 1% du taux de change appliqué. Ca devait etre plus a l'epoque car c'etait il y a quelques temps deja

ah et j'oubliais, en plus d'avoir recu 2500 euros en moins que le change, j'ai eu les 0.1% de frais.
127374 euros recus et donc 127,37 de frais
 
Faudrait que j'aille trouver le taux exact du jour car sur le site de la BdF j'ai trouve qu'un taux pour le mois complet. mais de memoire le jour meme j'avais fait le calcul et le resultat etait similaire.

C'est un très bon exemple, et j'ose imaginer que ça puisse s'accentuer pour des devises plus exotiques.
 
Perso simplement je garde Revolut tant qu'il poutre les taux VISA/Mastercard+mark ups pour les paiements en devise "exotiques" (on parle déjà de devises d'europe centrale ici...).  
Bien sûr pour un usage bidochon revolut pas nécessaire vs bourso.

Malheureusement impossible car je veux faire ce virement sur mon PEA.
Et bourso empêche de faire un virement permanent sur un PEA sans donner de raison.

Les pubs BforBank, mon dieu...
 
https://www.instagram.com/steveagency/reel/DDH3wIbtmni/
 
Qu'ils coulent vite, très vite

Mais ouiiiiii   une coque bling bling        
Quelle est la cible sérieusement ? Les personnes du marketing sont beaucoup trop payées

 
Bon bah finalement je viens de lancer un passage VP > Ultim en proactif.
Petit changement par rapport a ma derniere tentative, y'a plus de frais de 10 euros pour la fabrication de la carte quand on fait un changement de ce type.
J'ai juste les plafonds qui vont un poil baisser mais ca me suffira amplement. Mais entre celle la (compte commun) et la perso y'a de quoi faire.

La chauve-souris enragée, Jean-Marie Bigard.    

 
Je veux pouvoir utiliser avec une carte en or et un iphone pro dernier model avec une coque en or.

Il faut que je rentabilise la vente de mon rein.

Mais qu'est ce que c'est que cette merde    
 

Les amateurs de batraciens, je dirais...    

Ce n'est pas trop d'argent, le problème...    

Clairement, on se croirait dans 99 Francs  
 

Ouverture d’un compte pour un Ado de 15 ans , il fait quoi comme document à part la CI ?

.
les CI des parents ?
 

Est-ce qu'on peut ouvrir un compte dans une banque en dehors de l'UE ?

Pourquoi tu ne pourrai pas? C'est eux qui vont imposer leurs limitations ensuite

CNI de l'enfant
Livret de famille
CNI des parents
Justificatif de domicile + attestation d'hébergement de l'enfant signée par le titulaire du justificatif
+ Certainement spécimen de signature à signer et document fiscal EAI

"FYI"
https://www.lefigaro.fr/secteur/hig [...] s-20241206

Et bon vendredi !

Hello,
 
je tente de me connecter à l'appli Bourso sur mon nouveau téléphone.
 
Pour vérifier mon identité ça me propose d'envoyer une notif sur mon ancien téléphone, malheureusement je ne l'ai plus.
L'autre option est de scanner ma photo sur une pièce d'identité puis de faire une vidéo selfie...
 
J'ai tenté en vain de scanner mon passeport, impossible. Ca semble être trop flou, mais avec le revêtement brillant je ne vois pas comment faire mieux.
 
Quelqu'un s'en est sorti avec cette vérification d'identité ?!

Ça doit être dépendant de chaque pays, selon leurs exigences de KYC

Petite question compte joint.
 
Chez Bourso on peut avoir un compte joint avec deux CB sans CB individuelle ?
 
Et chez Fortuneo ?
 
Pour déplacer un compte joint BP, vous iriez où ?