Reprise du message précédent :
Pas compris non plus l’histoire avec le notaire

Surtout que ce genre de virements est généralement saisi par la banque suite à un appel de fonds du notaire, et qu'il passe par un circuit spécifique qui permet entre autres de l'avoir dans la journée. Donc il n'y a évidemment pas de validation puisque c'est nous qui appelons le notaire pour vérifier avant de saisir le virement et que le client n'a jamais l'argent dans les mains (en cas de prêt en tout cas, en cash c'est un poil différent)

Il y a donc une vérification sur les grosses sommes d'argent avec le notaire.

Ensuite le notaire vérifie qu'il a bien les sous avant de valider la vente.

C'est parfaitement normal. CQFD.

Effectif : 0 salariés  

Ça y figurait (il y a quelques années la dernière fois que j'ai testé avec ma Gold ING).
Pas forcément en clair.
Et pas vraiment avec les Visa.

Parce que c'est saisi par la banque directement, pas par le client On va pas saisir une opération de ce montant sans savoir où ça va, c'est la procédure, c'est pas le client qui met sa signature en bas hein...
Si c'est toi qui saisit le virement tu te démerdes pour faire tes vérifs avec lui.
Sur 200k€ à 99.9% t'auras une validation agence après ta saisie mais pour 150, 100, 50k€ peut être ou peut être pas j'en sais rien les montants nous sont volontairement pas communiqués et certainement aléatoires pour éviter des fuites.

J'ai essayé la golduneo et l'ultim (et mes autres MC), aucune info sur les deux, je vais revérifier en décaviardant mais y'a surtout une version payante donc la douille va probablement être là

aH bah les devs ont sûrement compris, depuis le temps!  

Je confirme, 0 info là dessus même décrypté, et à 5.50€ la version payante qui me servira à rien, j'aime bien faire des tests pour vos beaux yeux mais non merci

Parce que c'est des grosses sommes d'argent en jeu.

Tout comme 54k€ est une grosse somme.

C'est normal d'avoir plus de vérification entre un virement de 15€ et un virement de 54k€

On tourne un peu en rond. Mais de mon côté, je ne serais pas surpris qu'il y ait une vérification si je fais un virement de 54k€ sur un RIB que je viens d'ajouter il y a 5 minutes.

Oui bien sûr, c'est juste pour le montant et pas du tout parce que c'est nous qui signons une opération concernant du fric qui in fine t'appartient
La procédure serait la même pour une donation de 10k avec un appel de fonds, un virement notaire c'est un virement notaire, la procédure n'est pas sur le montant mais sur le type de virement

J’utilise habituellement Cardpeek sur PC, on peut se baser sur le script Lua EMV intégré pour requêter les valeurs qui nous intéressent : LCOL, UCOL, etc. et ses équivalents Visa.
 
https://github.com/L1L1/cardpeek
http://pannetrat.com/Cardpeek
 
J’ai pas de PC avec lecteur de carte à puce sous la main pour le moment, j’essaierai plus tard pour comparer l’ancienne VS la nouvelle Golduneo.    
 
Pour le moment j’ai fait 6 transactions depuis que j’ai la nouvelle carte : toutes de petits montant, la moitié en sans contact, la moitié en PIN, 100% en réseau CB, et 100% online.

Bankomat Card Infos 2 v2.0.3 sur Android permet d’obtenir les LCOL/UCOL/LCOTA/UCOTA pour MasterCard (Chip & PIN) uniquement.
 
• Sur l’ancienne Golduneo : 3/4 et 150€/200€
• Sur la nouvelle : 0/4 et 0€/200€
 
C’est déjà mauvais signe.
 

Merci    
Bref, la nouvelle Golduneo est une nouvelle BoursoUltim (tout comme l'ancienne GoldING)    
Sans les avantages de l'appli temps réel toutefois, enfin pour l'instant du moins  

Même conclusion à première vue, mais Cardpeek m’affichait 15 trx ou 800€ en offline toléré pour la BoursoUltim ce qui lui donne un petit avantage pour les (gros) achats dans l’avion par exemple !  
 
À noter que sur l’ancienne Golduneo, en sans contact, les limites quantitatives de transactions en offline préféré pouvaient monter bien plus haut sur de très petits montants. Jusqu’à 10 transactions (sans atteindre les 150€) avant un Chip & PIN obligatoire.
 
Curieux de savoir si la World Elite a ces nouvelles limites d’ailleurs.

 
Une Mastercard de secours gratuite sans condition d'utilisation.

Pour avoir eu 1.5k€ dans le vent durant presque deux ans j'étais bien conten de recuperer le double
Mas ce ne fut pas un jugement mais un accord ...

Le site indique toujours

 
Et pour l'étranger

https://www.fortuneo.fr/faq/comment [...] e-bancaire

Je connaissais pas, je vais y passer mes autres MC tiens

Du coup ça expliquerai mon histoire de refus systématique au distributeur de boissons de la fac... Le truc doit être offline et l'ultim passe sur son quota offline alors que la gold jette direct...

Je parle uniquement du offline préféré sur le réseau CB. Exemple très concret observé par moi même sur mon ancienne Golduneo avec de très petites transactions (autour de 1€) :
 
• 1 retrait ATM pour réinitialisation des compteurs,
• 9 achats consécutifs en sans contact 100% CB 100% offline,
• 10e achat impossible en sans contact, Chip & PIN CB offline,
• 5 achats consécutifs en sans contact 100% CB 100% offline.

Et en *Pay?

 
 
Oui mais non, la tu parles des paramètres de la carte.
Ensuite il y a la configuration du TPE avec un code "risque" allant de 0 à 9, 0 étant sans risque ou quasi et 9 risque maximun.
En 0 et 1 par exemple (concession autoroute ou TPE de compagnie aerienne en vol), ils peuvent faire du forcage offline même si la carte veut du online only (après c'est bataille entre banques et reseau de payement si problème)
En 8 et 9 (magasin type sex-shop ou distributeur de nourriture libre service dans les gare par exemple), c'est online obligatoirememe si la carte accepte le offline. Si pas de d'autorisation online reçu, transfaction refusé.

Exact, dans cet exemple c’était toujours le même commerçant, un supermarché en l’occurrence (ce n’est pas ma carte principale).
 
C’était juste pour démontrer qu’il était possible de monter assez haut (en quantitatif) chez un commerçant quelconque avec les paramètres de la carte.
 
En pratique, c’est parfaitement inutile.

Gratuité, accessibilité, rapidité pour tout, et appli au top, 10 ans d’avance sur les apps des banques classiques en terme d’UI/UX je trouve.

 
Oui assez d'accord sur l'appli, et les fonctionnalités proposées.
C'était en effet top à l'époque où il y avait des frais de devise chez nos BEL classiques, mais ils ont perdu cet avantage depuis.
 
Maintenant je trouve que c'est devenu un peu "usine à gaz" avec plein de fonctionnalités qu'on peut retrouver ailleurs pour mieux / moins cher.  
Mais en même temps c'est leur business model, il faut bien qu'ils gagnent de l'argent, et ça marche vu le stonks de leurs chiffres

Question un peu con.

Est-ce qu'il y a des solutions pour un compte gratuit pour un enfant/ado avec deux parents divorcés ?

En regardant rapidement sur Revolut, j'ai vu qu'il y a une carte pour les 6/18 ans.

Quelqu'un a des retours ?

Bourso a aussi une offre djeunz.

 
Le fait que ses parents soient divorcés a t il une importance particulière dans ton cas?
 
J'ai ouvert un compte à ma fille sans qu'on ne demande quoi que ce soit à son père.

J'ai déjà un compte sur livret et un compte "normal" pour mon fils.
Boursorama m'offrait 80€

L'idée serait d'avoir un compte où on peut verser x€ d'argent de poche par mois et que les deux parents aient accès pour la supervision.

J'ai l'impression que Boursorama Freedom fait ce que je veux.

Idem il me semble, Fortuneo KO Ultim OK CM OK

+1 pour Bourso

Autant que je sache, des parents divorcés ou pas, tant qu'il n'y a pas eu déchéance de l'autorité parentale, ça n'a aucun impact les deux ont le droit d'ouvrir seul un compte pour l'enfant en tant que représentant légal.

Idéalement les collègues aiment bien avoir les deux signatures, surtout quand divorcé, histoire d'être sûr qu'il y aura pas de "Gneugneugneu j'ai jamais autorisé ça, fallait m'en parler à moi avant" mais d'un point de vue juridique balec de l'avis de l'autre parent.

D'un point de vue outil informatique ça nous met les deux parents en signataires possibles et on peut cocher l'un ou l'autre ou les deux. Si pas d'urgence ou doute sur l'entente des parents, je laisse souvent les deux cochés et ils ramènent les documents complets signés. Si ça doit être rapide celui qui est en face de moi signe et l'autre se débrouillera avec

Donc c'est pas un problème d'online (puisqu'online obligatoire en *Pay sauf si le TPE accepte de prendre le risque de son côté – et c'est sûrement pas le cas pour un autodistristuff   ).

Bonjour, petite question à nos amis qui bossent en banque du forum, est ce qu’il est possible de modifier les options d’une assurance emprunteur après signature d’un offre de prêt ?  
 
La conseillère m’a un peu « forcé la main » en échange d’un bon taux et d’un 110% à prendre deux options inutiles à mon âge et vu ma situation professionnelle sur mon assurance emprunteur.  
 
J’ai bénéficié d’une promo limité dans le temps et si je voulais modifier le dossier j’aurai du recommencer et perdre le taux bonifié.  
 
Je voulais savoir si c’est techniquement possible de négocier de ne prendre que la partie obligatoire de l’assurance emprunteur en supprimant les options une fois l’offre signé.  
 
Merci d’avance pour vos réponses et bon week end.

 
Tu auras plus de détail sur le topic prêt immo (si c'est bien un prêt immobilier dont on parle), mais pour moi tu peux t'en référer à ce qu'il y a écrit sur le contrat.
Bien souvent c'est une simple négociation mais qui n'est finalement pas écrite noire sur blanc dans le contrat, à vérifier bien entendu.

Bon, j'ai tranché : demande de transfert du CTO de BfrogBank vers BoursoBank effectuée.  
En espérant que cela arrive avant Noël.  

+1 c'est certainement dans le contrat
Jamais eu le cas perso

Tu crées un compte Revolut à ton nom et tu te loggues sur le téléphone du gamin ET sur le tiens ET sur celui de ta femme.
Le gamin fait sa vie, et les parents ont tout pouvoir.
Aucune limite d'âge.

Bien sûr, et au passage tu chies sur les CG qui imposent très certainement de ne pas laisser accès à ton espace client à d'autres personnes ?
Et si le gamin ou la femme décide de faire de la merde avec son accès client, c'est toi qui assumera les conneries à la place de notre ami?

Vu que je suis divorcé, je n'ai pas accès au téléphone de mon ex femme  

J'ai ça depuis des années pour mes 2 fils (bon à l'époque où j'ai souscrit ça s'appelait pas "Freedom" mais "Kador" ), ça marche bien.
Quand le 1er a atteint sa majorité il a basculé sur un compte "classique", mais le 2e est toujours avec cette carte.
Par contre, on est pas séparés, et ma femme ne gère absolument pas le côté "finances", donc je suis seul à accéder au suivi...
 
Mais sinon c'est top, et l'avantage du virement instantané au sein de la même banque, c'est que le môme peut t'appeler pour dire "ça t'embêterait de me virer 10€ pour aller avec mes potes faire un grec ? on est en fin de mois et je suis à sec..." et c'est réglé en 10 secondes    
(j'avoue, autant l'aîné c'est une fourmi, le second c'est plutôt une cigale   )

Steven ?  

Bien vu