Reprise du message précédent :
Ma femme a ouvert un compte chez boursorama, parrainée par un gentil hfrien. L'idée était qu'après j'en ouvre un aussi, qu'elle me parraine, puis qu'on ouvre un compte joint.
L'option de parrainage n'apparaît pas dans son appli, elle a donc écrit au service client.
La réponse : "Nous vous informons que pour pouvoir bénéficier de la gestion de vos parrainages, vous devez être titulaire d'un Compte sur Livret uniquement.".
Ça veut dire quoi ?
Il faut avoir son livret A chez eux pour être parrain ?

Directement depuis le lien ( https://clients.boursorama.com/parr [...] avec-carte ), ça lui dit quoi ?

Même pour moi qui peut parrainer, j'ai mis un moment et j'ai dû passer par l'assistant virtuel pour le trouver...

Ça lui répond ça :

"Vous ne remplissez malheureusement pas/plus les conditions nécessaires pour parrainer car :

Vous ne détenez qu'un compte bancaire sans carte bancaire active ou aucun autre produit proposé par Boursorama Banque cité dans le règlement de l'offre parrainage

et/ou

Vous êtes titulaire d'un compte bancaire sans carte bancaire active et d'un Compte sur Livret uniquement.

et/ou

Vous êtes détenteurs de l'Offre Boursorama Pro uniquement."

Sachant qu'on a activé sa carte samedi et payé un truc avec.

Elle a ouvert un compte sans carte bancaire ? Sinon y'a pas de raison que ça ne passe pas, à moins qu'elle n'utilise pas sa CB...

Au pire qu'elle ouvre un compte sur livret, le versement initial est de 10€, le rendement est quasi nul mais si ça peut lui permettre de gratter 100€ de parrainage...

EDIT Ah bah si elle a activé sa carte que samedi, il y a peut-être un délai, voyez dans quelques jours

Ca doit être l'absence de carte bancaire.
Perso à l'ouverture de mon compte perso, j'ai demandé tout de suite une carte bancaire, et ensuite j'ai pu parrainer ma femme pour l'ouverture de son compte perso, tout ca dans le but d'ouvrir un compte joint

Je dirais de patienter quelques jours dans ce cas

 
Il répondait à un post supprimé (qui avait effectivement sa place sur épargne)  

Mais ça se serait mieux vu s'il avait quoté le message (plutôt que de débuter tous ses posts par un point   )

La carte on l'a demandée en même temps que le compte, et activée des qu'on l'a eu en main.
Elle a reecrit au service client...

J'ai l'impression que chez Bourso certains trucs mettent du temps à se "valider".
Par exemple j'ai pas pû enregistrer tout de suite ma carte dans ApplePay, seulement au bout d'une semaine.
Je sais pas pourquoi.

OK on va voir cette semaine.

Bonjour,
 
J'ai récemment rechargé mon compte REVOLUT avec ma carte CURVE agrégée à ma carte Monabanq.  
 
Tout s'est bien passé, mais j'ai constaté que c'était le plafond de retrait de ma carte Monabanq qui avait été impacté et non le plafond de paiement...
 
Du côté du plafond de la carte CURVE, c'est bien le plafond de paiement qui a été impacté.  
 
J'ai déjà fait des paiements, en ligne ou en magasin, avec ma carte CURVE agrégée à ma carte Monabanq et c'était bien le plafond de paiement des 2 cartes qui était impacté.  
 
Pour les rechargements sur REVOLUT ce n'est pas le cas.
 
Pourquoi?
 
C'est CURVE qui envoie un code de transaction particulier (retrait) à Monabanq?
 
Ou c'est Monabanq qui reconnaît  REVOLUT dans le libellé de la transaction et considère le rechargement comme un retrait?
 
 

C’est probablement Revolut qui transmet le code marchand à curve qui fait le passe-plats.  
En général, les rechargements de comptes par carte (aussi les paiements sur les sites de jeu d’argent) sont considérés comme des avances de cash et impactent donc les plafonds de retrait.

En même temps ce n'est pas HB, Bourso, Cetelem, Flying Blue, Max, etc. qui traitent le cashback eux même.
Souvent la vraie entreprise derrière c'est Plebicom (eBuyClub) et il faut bien qu'ils vérifient l'achat et procèdent au remboursent.

Oui Curve transmet le MCC (code du type de marchand).
https://help.curve.com/en_us/how-do [...] -S1WuSd3L_
Cela permet le classement automatique des dépenses mais évite de s'autocréer du cashback ou de générer du cash tout court.
Max ne le faisait pas et c'est un peu pour ça que Visa les avait bloqué non ?

D'où l'utilisation de la fonction quote...

Bref,

1% de cashback reversé sur le compte fidélité sur les achats chez Fnac uniquement.
Ça limite l’intérêt…

 
Mais pourquoi du côté de Curve, c'est le plafond de paiement de leur carte qui est impacté?
 
Sinon, ce qui est bizarre c'est que pour un rechargement de compte REVOLUT effectuée avec la carte Curve associée à une carte BNP, c'est le plafond de paiement de la carte BNP qui est impacté.
 

 
Le lien que tu as fourni ne fonctionne pas. Cela me redirige vers une page d'inscription à Curve...

Ah bon ?
Chez moi cela fonctionne toujours.
Au pire recopie dans Google "How does my bank see my transactions with Curve?"
 
Mais ca te dira la même chose que j'ai écrit, transmission du code marchand, ensuite ta banque en tient compte ou non.
Mais oui à la base les rechargements sont vus comme des transactions en cash ce qui est logique.
 
Il doit y avoir une autre page dans la FAQ ou les conditions Curve qui en parle mais je ne sais plus où car il faut souvent se fader celles en anglais, ils n'ont pas tout traduit dans la VF.
 
De mémoire certains avaient joué à ça avec Amex (PayPal paiement à un ami, etc.) et se sont fait rattraper par la patrouille, cashback / miles obligent.
Pareil pour les rechargements "abusifs" Fortuneo, etc.

Salut,
 
je dois transférer 340 USD sur un compte aux US pour payer une prestation de vacance.
 
La dernière fois que j'ai fait ça c'était il y a trois ans, et c'était avec Transferwise (wise aujourd'hui) car c'était la solution la moins coûteuse à l'époque.
 
Est-ce que c'est  toujours le cas ? Il me semble que Bourso avait fait évoluer son offre et était assez compétitif là dessus maintenant.

 
 
Ils ont fait quoi exactement?
 
Et quelle sanction ont-il eu? Clôture de compte?

 
Pour ma part il a fallut 2 jours après un achat CB pour que le parrainage soit possible

   
 
Tu peux toujours éplucher toutes les brochures de la place, en attendant perso je comparerais wise et revolut peut être, dans ton cas sans doute wise sans trop réfléchir puisque tu connais déjà la procédure... ils sont toujours très bons en tout cas pour ce genre de transfert.

Boursorama a fait sauter ses frais il me semble si envoi en devise simple (USD vers US par ex).
Mais il faut en effet regarder le taux de change proposé au moment où tu simules le virement, et comparer avec Wise, ça se jouera surement à ça.

 
1% sur tous les achats, à utiliser chez Fnac uniquement.
En payant en moyenne 1000€/mois en carte, ça fait 10€/mois à utiliser à la Fnac.

Mais la cagnotte est à utiliser dans les 3 mois, c'est beaucoup plus contraignant que dans le passé (1 an).
 
Honnêtement, j'ai cette carte mais je l'utilise plus beaucoup pour cette raison... S'il faut se forcer à acheter n'importe quoi car tu risques de perdre la cagnotte, l'intérêt est "limité".

Me souviens plus, sur Fortu c'est arrivé à certain(s) sur HFR, s'ils sont toujours actifs peut-être répondront ils.
Pour Amex, rappel à l'ordre très ferme.
 
Mais connaitre les conséquences ne change rien à ta question : oui une alimentation CB peut tout à fait être vu comme un retrait par l'émetteur de la carte utilisée.

 
Mais en quoi l'alimentation par CB est illégale? Si c'est bien de cela dont tu parles.

 
C’est le risque d’être utilisé pour prolonger un débit différé. Quelqu’un l’avait comparé à la cavalerie avec les chèques (qui sont en général crédités avant d’être débités).

Salut par ici.
Il y a un problème chez Fortuneo ?
Je ne peux pas faire un virement instantané vers mon compte Boursorama (705€)

 
Gestion des compte et des virements HS depuis 07h00 chez Arkéa.

Ok, merci pour l'info.
Ils ont communiqué quelque part ?
Ils pourraient envoyer un mail aux clients ou afficher un bandeau sur le site

 
Dans mon cas, c'est une carte à débit immédiat.
 
Mais cela ne s'appelle pas du "cash recycling" ou quelque chose du genre? Il me semble que cette pratique a un nom.
 
En gros le client avec une carte à débit différé alimente un autre de ses comptes bancaires avec la dite carte et se fait une sorte de crédit à lui-même.
 
Mais vu que le client se fera finalement débiter, je ne vois pas trop où est le problème pour la banque émettrice de la carte à débit différé...?
 
La banque a peur que le client se retrouve avec un encours différé trop gros qu'il ne pourra pas honorer le jour du débit de celui-ci?
 

Une cavalerie, non ?  

 
Pas besoin d’énergie supplémentaire ou de matériel supplémentaire si tu es un état autoritaire qui peut réquisitionner les fermes de minage existant déjà dans ton pays. (Imagine Chine + Russie par exemple).

Tu te doutes bien qu'ils ne vont pas faire de traitement individualisé hein.
Dans ton cas le MCC transmis dit transaction en cash ben la banque finale l'applique puisqu'en réalité c'est vraiment une transaction en cash et pis c'est tout.
Visa a bloqué les Visa only chez Max parce qu'ils n'étaient pas transparents la dessus, seules les Visa logo CB passaient car Max passait par CB, moins regardant sur les codes marchands.
Pour transférer des fonds d'un compte à l'autre il y a les virements.

Concernant AUMAX, le site "Ma Neobanque" avait émis plusieurs hypothèses concernant le blocage des Visa Only par VISA.
Celle dont tu parles avait été évoquée mais il y en avait d'autres.

Sinon, j'ai bien compris cette histoire de code MCC. Mais en quoi cela est illégal cette histoire de cavalerie/cash recycling?

Vraie question, j'essaie de comprendre.

Imaginons qu'un client avec une carte à débit différé alimente un autre de ses comptes bancaires (Revolut, par exemole) avec la dite carte.
Le client ne se fait pas débiter immédiatement le rechargement de son autre compte.

Mais vu que le client se fera finalement débiter, je ne vois pas trop où est le problème pour la banque émettrice de la carte à débit différé...?
 
La banque a peur que le client se retrouve avec un encours différé trop gros qu'il ne pourra pas honorer le jour du débit de celui-ci?

Ou il y a une autre raison? Si oui, laquelle?

Ce qui peut être mal vu, c'est de poursuivre la méthode sans jamais solder.
 
Bourso > Fortu > Bourso > Fortu etc..
 
Je pratique la technique du topup Bourso > HelloBank! (jusque 1000€ par mois) que je solde à chaque fin de mois avant de renouveler l'opération. Pas de soucis jusque là.

je me souviens d'un forumeur qui avait eu sa Gold Fortu downgradée en débit immédiat à cause de cet usage ...

Assimilable à une escroquerie, dans le détail ça dépendra des cas, contextes, tribunaux...

SI on pense au même, il utilisait le "crédit gratuit" pour investir en bourse si je me souviens bien

Pour Max je n'avais lu que celle là, pas illogique puisque Curve qui laisse passer le MCC n'a jamais été inquiété, mais soit.
 
Illégal de quoi ?
On parle de commissions et de frais pour lesquels nous ne sommes pas dans la confidence, de comportements de clients, de récompenses (cashback direct et non celui négocié façon eBuyClub, Poulpeo, Macif Avantages, The Corner, etc. pour lesquels ce sont les entreprises qui payent pour attirer des clients), etc. bref des choses qui nous dépassent.
 
J'avais lu des abus paiement à un ami avec des Amex, Amex n'a pas mis longtemps à réagir.
C'est juste la nature humaine qui est comme ça, dès qu'il y a une faille certains s'engouffrent dedans.
Je ne dis évidemment pas que c'est ton cas, je parle en général.
 
Dans ton cas le versement est requalifié en retrait par Monabanq qui a bien fait son taff, la technologie le permettant.
D'autres banques pourraient ne pas le faire mais ce n'est pas parce que cela ne se fait pas ailleurs que c'est la bonne solution.
 
Surtout que comme je t'ai dit, alimenter un compte Revolut peut aussi se faire par virement y compris en instantané.