Reprise du message précédent :

Quel est le rapport avec Max ?
Max n'a pas besoin d'être utilisé, la CB est totalement gratuite (sans condition).
Si tu agrèges d'autres CB sur Max, ça ne change rien, puisque tu fais le paiement avec Max.

De ce que j'ai compris, il utilise justement MAX accolé à une de ses CB pour jouer le game mensuel de la CB, pas de max.
Et il voudrait passer à un truc automatique

Il risque d'avoir des surprises, à mon avis

Pourquoi?

Il faut utiliser la CB... Faire un "prélèvement" sur cette dernière n'est pas un paiement, à mon sens.

Un paiement est un paiement. Tant que la banque émettrice touche sa commission, je vois pas bien ce que la nature de la transaction peut leur faire.

Justement, il veut un paiement automatique qui remplacerait l'utilisation manuelle de max, comme le paiement amazon qu'il a cité
 
Et je ne vois pas de quoi tu parles avec un prelevement sur CB

Justement qui touche la commission ? Max ou l'autre ?
Si c'est Max, tu ne vois toujours pas le problème ?

Donc tu es en train de dire que Max prend zéro commission ? Et c'est la carte agrégée qui empoche tout...

Ou alors, il y a double commission, une commission pour chaque CB  

Je pense que c'est ça
Sur une utilisation max, la banque émettrice traite ça comme n’importe quel paiement en ligne. Donc perçoit sa comm sur l'utilisation de sa carte.
Mais je ne vois pas pourquoi tu bloques sur max, il veut justement ne plus passer par eux pour jouer le game automatiquement

J'ai pris une carte MAX pour utiliser à l'étranger. (a priori plus pratique que ma Carte Zero et ma N26 qui n'offrent pas les retraits en devises gratuits).
 
J'ai remarqué plusieurs bugs dans l'appli, ils ne sont pas encore au niveau des Allemands côté UX.
 
Question sur les assurances : si on associe une World Elite mais qu'on paye une location de voiture avec Max, on perd le bénéfice des assurances de la WE ? (la WE couvre les grands utilitaires contrairement aux Gold, d'après Fluo).

Euh ... Non.
 
Tu fais le paiement avec Max, certes. Mais ça change quelque choses puisque ta carte agrégée fait un paiement à une "boutique" qui s'appelle Max. Comme déjà répondu juste ci-dessus. Et il y a bien deux commissions, oui.
 
Et ça ne pose aucun souci: je n'ai jamais fait un seul paiement avec ma carte Bfb (qui impose trois paiements par trimestre avec la Premier, si je me rappelle bien). Toujours avec Max. Et depuis deux ans, aucune pénalité.
 
Par contre, je me demandais un truc la semaine dernière. Si une banque peut refuser un virement ou du moins poser des questions (virer vers la Lybie avec comme libellé "Plutonium pour le Doc" peut poser des soucis ...), ils peuvent bloquer une entité ? Par exemple Max et refuser tous les paiements demandés par Max. Ou est-ce illégal ?

Il me semble qu'on a vu le cas il y a quelque temps avec Curve. Une banque française (en dur) empêchait ses cartes d'être agrégées par Curve, parce qu'elle bloquait les paiements vers Curve.
 
Quelqu'un s'en souvient et peut confirmer ?

Revolut a refusé les virements vers Lydia. Je ne sais pas s'ils le font toujours. Je l'avais mentionné ici à l'époque.

 
Si c’est sur une liste de sanction officielle, non seulement ils peuvent mais ils doivent. Si ils ont un doute, ils temporisent (prétextent un délai technique, une demande d’info etc), alertent quivabien et ça sera quivabien qui dira à la banque de procéder au paiement ou de bloquer (et ça dépend des cas, même pour un truc suspect ils peuvent demander à ce que la banque procède au paiement pour chopper un reseau/plus gros poisson).

Généralement dans les conditions il y a des clauses bateau qui permettent à la banque de bloquer une transaction si elle a une raison de croire que sa finalité permet directement ou indirectement d'enfreindre une régulation ou d'être à l'encontre des intérêts du client.

 
Je confirme que çà fonctionne sans soucis.

Dsl si déjà posté :

Bonjour,

Je compte ouvrir un compte chez boursorama. Boursorama protection c'est vraiment utile ?

 
Si le risque n'est pas élevé, il n'y a pas d'obligation d'avertir les personnes concernées.
c'est un peu plus compliqué que de crier au loup sur Twitter par contre.

 
Idem pour ma mère, carte arrivée rapidement.
Cependant, l'activation ne semble pas marché : elle reçoit le code par téléphone, puis rentre les infos de la carte, mais le mail de confirmation d'activation n'est jamais arrivé malgré 4 tentatives. As-tu eu des difficultés pour l'activation?

Jamais reçu non plus mais la carte était activée. A-t-elle tenté de l'utiliser ?

Non.
L'interface (en cliquant sur le lien à gauche en te connectant sur le compte) dit que la carte est verrouillée, mais je n'ai plus le message sur le tableau de bord qui dit qu'elle doit être activée.  
 
Si je comprends bien, tu n'as jamais reçu le mail, mais tu as tenté de l'utiliser et cela a marché?

Oui.

Je pensais ce compte fermé eh bien non
 

 
   
 
Il le sera lorsqu'il sera crédité ?

Je découvre la vie j'ai l'impression
 
J'ai envoyé un virement à un proche, avec simplement écrit "PNEU" dans le libellé, et c'est catégorisé en "entretien - réparation" chez Bourso.
Je pensais pas que c'était si puissant, je pensais que c'était simplement avec le destinataire qu'ils proposaient des libellés pertinents (ie : Carrefour -> alimentation, Carrefour DAC -> carburant).

Je te rassure, dans mon cas, la majorité des classifications est foireuse. Bon, je vis pas en France, ça doit pas aider

C'est pas plutôt une règle de catégorisation que tu as défini auparavant ?
Normalement, les virements sont catégorisés en "Virements émis", c'est comme ça chez moi du moins.

 
 
Non j'utilise pas les catégories, par contre elles se mettent de façon générique  
 

 
Ce qui est un peu bizarre car dans "voyages et transport", cette sous-catégorie n'existe pas (si je veux affecter cette catégorie à un autre virement pour tester).
Et je ne l'ai pas créé vu que je catégorise pas
 
Édit : ah c'est une sous-cat de "auto-moto", en plus leur truc bug

Les catégories se changent en deux cliques... Ensuite, c'est assez fiable.

Seulement si tu veux protéger ton smartphone    

Merci pour ton retour.  
Je pense que je n'en n'aurais pas besoin alors.

Bonjour    
 
j'ai un Livret d'Epargne Populaire dans une banque en dur, ouvert à l'époque où j'y avais un compte joint.  
La banque refuse de fermer le compte joint si je ne ferme pas aussi le LEP, parce que d'après eux le LEP ne peut pas exister sans être rattaché à un compte courant.  
C'est légal ? J'aurai bien voulu garder mon LEP qui dépasse le plafond, et ma banque en ligne ne permet pas d'en ouvrir un.

Je ne sais pas si ils ont le droit mais pour info, hello banque propose le LEP

Ouvre un CC chez HelloBank.
N'oublie pas de trouver un parrain pour maximiser les primes (80+100 en ce moment).
Transfert ton PEL chez HelloBank.
Demande à te faire rembourser les frais de transfert facturés par ta BeD (si possible).
Et ferme ensuite ton CC en BeD dès que le PEL est bien chez HelloBank

Il est question d'un LEP, pas d'un PEL.

Alors je n'ai rien dit.

Je ne pense pas qu'il soit possible de transférer un LEP.

Le mieux est quand même d'ouvrir une Assurance-vie chez Boursorama, puis fonds euro exclusif.
Ça rapportera sans doute davantage  

Je ne crois pas non plus qu'il soit question d'un transfert.

 
 
 
Faut faire le calcul, mais 1,25% net avec l'argent dispo quasi immédiatement, je mettrait l'épargne de précaution dessus (plafond 7700 euros ). Après, le mieux est peut-être de fermer puis d'ouvrir ailleurs, mais il risque d'y avoir une latence le temps que sa fermeture soit prise en compte dans les BDD des banques.

 
Dois-je donc ignorer cette lettre ?
 

Je déconseille d'ignorer la lettre en LRAR...
C'est un coup a avoir des emmerdes pour rien.
Répond avec la preuve que le compte est cloturé depuis le ...

J'ai demandé au conseiller.
 
Et puis c'est indiqué que j'ai reçu un courrier alors que je n'ai rien reçu du tout...