Reprise du message précédent :
Effectivement je pense aussi que le fisc n'en a rien à secouer d'un dépot de 500 en espèces chaque mois... Il faudrait surtout que la banque l'en informe...

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Ben pour lutter contre le travail  dissimulé

Non mais 500 € bon... rajoute un zéro, là faut voir, surtout selon les autres opérations du compte.

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N exagerons pas, je parle bien de 500 euros tous les mois ET sur plusieurs comptes

C'est la banque qui posera les questions avant tout

Mais qui voit l'ensemble des comptes à part le titulaire ?

Tu crois vraiment que le fisc fait un monitoring en temps réel de tous les comptes de chaque personne ?

Il agit sur dénonciation... Et aucune banque ne va signaler 500 en espèces qui entrent chaque mois...

Edit : ou pas...

La banque pose des questions car la loi l'y oblige. https://www.legifrance.gouv.fr/affi [...] odeArticle
 

 
Les comptes détenus ou les soldes ?

 
Surtout celui de nos élus !!!  

 
Les banques et la loi....  

T'as très bien compris ma question, bien sûr que l'État a connaissance des comptes.
Mais les mouvements & soldes, pour 500 € franchement...

Oui, les banques et la loi. T'as pas idée comment sont emmerdées et contrôlées les banques. Mais monsieur michu préfère ses convictions, les banquiers sont des voleurs et des incapables  

Non mais c'est surtout que c'est les banquiers eux-même qui doivent signaler les opérations louches si j'ai bien compris.... et d'un banquier à l'autre la notion "d'opération louche" doit être très différente il me semble...

D'ailleurs me semblait que c'était les dépôts d'espèce non justifiés à partir de 10k€ (ou un truc dans ce genre) qui devaient être reportés en théorie aux autorités...

Non, c'est règlementé pour les seuils notamment, ensuite le "banquier" (qui ne veut rien dire tellement les métiers sont différents au sein d'une banque) doit avoir la connaissance du client, ses habitudes, la provenance de ses fonds, et jugera les opérations normales ou anormales

 
Oui, d'où on en revient à mon propos de départ où je dis que certains banquiers sont moins regardants que d'autres...

Non, c'est pas une question d'être regardant ou pas, et ensuite c'est jamais une personne toute seule qui décide...

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Personne ne dit ça  
 
Mais les petits soucis de "ils ont mis 2 semaines à m'ouvrir un compte, quels mauvais" n'impliquent pas que les banques soient des établissements où c'est le foutoir et la fête du slip

Les agents des Finances Publiques n'ont absolument accès aux détails des comptes, ni aux soldes d'ailleurs !
 
Ils peuvent obtenir sur demande, et uniquement sur demande, les relevés de compte sur une période X (avec certaines régles que je ne détaillerai pas ici). Et bien sûr ces applications sont réglementées et contrôlées par la CNIL.
 
Compte tenu du nombre d'agents décroissant dans les services de contrôle, je vous laisse imaginer le nombre de "chances" que l'on a de se faire contrôler volontairement...
Après un contrôle aléatoire est toujours possible, mais tu peux détenir 10 CC et y déposer 1000€ tous les mois, personne n'en saura rien.
 
Ce qui est assez dommage je trouve mais bon...

C'est clair. Le fait divers d'il  a qques années: après une dénonciation, tracfin (enfin l'autorité en charge de ça, mais je crois que c'est eux) avait effectivement contrôlé que les guichetiers de la tour Eiffel n'effectuaient jamais aucun retrait depuis leur compte bancaire. Il y avait effectivement une entourloupe où ils arrivaient à , en gros, émettre un billet d'entrée sans l'enregistrer (et donc en gardant la monnaie).
S'il y avait eu un simple outil de vérification automatique permettant de voir qu'un individu (manipulant du liquide dans son métier en +) ne retire pas de cash, donc s'en procure d'une autre façon, la magouille aurait pu durer moins longtemps.
Typiquement si tracfin pouvait faire une veille automatique sur, à minima, toutes les personnes ayant un petit commerce...

oklm la surveillance de masse
 
XaT

Tracfin ils sont tellement secrets, que je ne suis même pas parvenu à retrouver l'adresse mail ou le téléphone d'une personne qui y bosse et avec qui j'ai suivi une formation ! D'ailleurs Lisa, si tu passes par là...
 
Matériellement ça serait peut être possible un système de surveillance automatique (mais sur quels critères ???), mais le système législatif est clairement plus en faveur des fraudeurs que de l'administration. Et ça évolue dans le mauvais sens à chaque loi de finances ou presque...
 
C'est comme avec les délinquants, ils finiront par avoir plus de droits que les braves gens  

 
Pour éviter ça, faudrait déjà faire en sorte qu'ils ne se retrouvent pas au pouvoir...

Pour lutter contre ça il y a un truc qui s'appelle les élections. On en pense ce qu'on veut mais au moins ça existe...
En revanche pour lutter directement contre les délinquants du coin de ma rue, je n'ai aucun moyen de lutte directe ;-)

Drapal

Place ton pari, laisse-le faire 6 mois, balance le au fisc, réclame ta monnaie

 
Boarf, si le mode de scrutin était juste au moins.... (Cf. : https://www.youtube.com/watch?v=ZoGH7d51bvc )

Petite parlotte, je sais que cela doit faire 250 pages que l'on parle de N26. Mais je tombe de haut ... Actuellement j'ai 2 comptes (un perso world elite chez CM et un commun avec mme chez ING). J'ai des tarifs prefs mais j'utilise quasi plus ma WE de chez CM du coup vu le prix de la WE chez N26 (Faire un virement tout les mois sur cette carte ne me dérange absolument pas et vu le tarif 70€ l'année alors que chez CM c'est 280€ je crois) et du fait que je voyage pas mal (et la je vais prendre un certain temps de vacances loin d'ici) pourquoi pas prendre cette carte et juste avoir une gestion voir une mastercard classique gratuit (mon ancien contrat) chez CM ?
Vous en pensez quoi ?

Ou pas en effet.
Les banques scrutent les comptes ainsi que les transactions par mot-clé ou selon des listes de personnes sanctionnées et les opérations anormales par rapport à l'activité du compte, ou au profil du titulaire peuvent faire l'objet d'une enquête.

J'avais évoqué il y a deux semaines une convocation de ma banque en dur par rapport à des transferts totalisant plusieurs dizaines de k€, alors qu'il n'y aucun salaire domicilié ni autre opération courante.
Après fourniture des pièces plus aucune nouvelle.

Bonsoir Topic,
 
Petite questions: Pourquoi la visa infinite chez Bfobank n'apparait pas dans le tableau de la first page?
 
C'est un oubli ou c'est parce qu'elle est payante?

 
     
Ils vont en faire des enquêtes pour rien.
J'ai 5 comptes courants  dans différents établissements.
En  2016 je n'ai effectué absolument aucun retrait pour le moment  
( et évidemment je ne suis pas vendeur de ticket à la tour Eiffel ou artisan commerçant   )  

ben justement, l'idée serait qu'un algo puisse faire ça.
une personne : un certain nombre de comptes en banques. Si une personne ne fait aucun retrait de cash , sur aucun compte, + flag "métier avec contact d'argent liquide" = alerte, enquête possible.
Donc tu ne serais pas détecté, donc tout va bien  
 
out of curiosity: dans ton cas tu fais comment pour retirer 0€ en 11 mois?

Franchement de nos jours avec les paiements NFC pour les tout petits montants, ça me paraît pas délirant de ne jamais avoir besoin de retirer de cash.

 
La N26 black est une WE mais en fait les assurances / assistance se rapproche plus d'une gold.

La N26 black est une WE mais en fait les assurances / assistance se rapproche plus d'une gold. Rien a voir avec ta WE.

Je connais pas de boulangerie qui accepte un paiement NFC ou CB pour 0.90€ / 1€.

Aucune idée, je ne fréquente pas les boulangeries.
 
EDIT : À priori il ne semble pas y avoir de montant minimum, mais ça dépend peut-être en effet des banques et/ou des commerçants.

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