Reprise du message précédent :

L'idée étant d’investir 100€/mois et me connaissant je ne vais pas regarder régulièrement ce qui s'y passe. Du coup je me demande si je ne devrai pas passer tout de suite en gestion pilotée

 
Mon petit gazon?

J'ai déjà fait mes enchères

 
Ou que la saison des cerises arrives

C'est facile de contacter degiro pour leur demander d'ajouter si possible un etf non listé?

Il n'y a pas d'ETF World min vol sur Euronext. Donc obligé d'acheter à Londres ou Stuttgart/XETRA/Borsa Italiana.... avec les frais d'ordre qui s'envolent.

Jusqu'à présent, quand je fais des investissements sur spirica, je verse sur compte euro, et j'arbitre par la suite (immo ou UC)
 
Est ce parce que je suis déjà client ?

C'est facile de les contacter, oui.

Pas quand on a un courtier correct.

 
 
Les Français    
 
Les assureurs poussent les épargnants vers les UC. Et ils ont trouvé la parade pour que ça marche : UC immo !

 
Aucun rapport...

Obligé d'aller chez Saxo banque alors. Parce que tous les autres classiques sont chers pour ces places de marché : binck, BD, fortuneo, Boursorama.

saxo mais sans EWLD alors  

DG?

Pourquoi Lyxor est pas fichu de fournir un DICI en anglais afin de se mettre en conformité avec la législation ?

    ne pose pas trop de questions.

Lyxor propose un ETF Dvp Europe Minimum Variance (et non pas Minimum Volatility comme évoqué ci-dessus) qui a le bon goût d'avoir une performance relative positive (comparé à l'indice FTSE Dvp Europe je suppose / regardez l'encart).
 
https://www.lyxoretf.fr/fr/retail/p [...] 527160/eur
 
C'est assez surprenant de voir une perf relative annoncée positive, contrairement aux autres ETF Minimum Variance de Lyxor qui sont annoncées négatives (pour le World et USA).
En tout cas, tout ça s'échange à Euronext Paris, c'est déjà bien (il y a juste le USA Min Var éligible PEA)

Mois de janvier sans histoire. Pas de louche parceque à sec, j'ai même sorti du cash pour divers cadeaux...

Part de AI dans mon ptf qui prend 1% de 46 à 47% du fait de l'envolée du cours, mon cto vif hors AI qui perd 1% du fait du plongeons du cac de cette semaine.

Petite question philosophique : admettons que vous ayez dans votre PTF un actif donné qui surperforme tous les autres tout le temps (Ai dans mon cas, mais ça pourrait être chose, brk par exemple,...).

Du coup en B&H, le poids de cet actif tend à écraser celui des autres et donc à faire voler en éclat les allocations définies.

Donc en appliquant le mental, on devrait logiquement vendre le % qui depasse l'allocation. Sauf que en faisant ça, on SAIT qu'on diminue le rendement du ptf, puisque historiquement l'actif a toujours surpassé les autres.

J'ai tendance à penser qu'en fait cela veut dire que dans ce cas  l'allocation cible est mal configurée et que le budget risque n'est pas assez élevé...

Quen pensez vous ?

Part du ptf dans lequel tu as 47% de ai dans le patrimoine net total ou brut total.

 
Si à la base c'est pour prendre un World Min Vol sur CTO...
 
Le CW8 est accessible pour le PEA quand même ?

Oui

Je ne comprends pas le sens de ta question mais soit :

C'est celui que je publie régulièrement, a savoir celui que je contrôle directement.

100% de mes actifs dit financiers (hors immo). Donc hors ptf mme qui gère ses sous toute seule comme une grande, hors ptf de mes 2 loustics (qui sont 100% ai de toutes manière), hors les biens immo et financiers mes parents ont mis en us/np entre eux et ma fratrie et moi, puisque je ne gere pas ces biens, qu'ils ne sont pas liquides, qu'ils ne rapportent et que je n'en connais pas la valeur réelle de marché.

Si j'intègre ma fraction de RP nette, (valeur rp-crd)*quotepartindivi, le ptf doit représenter environ 33% (donc les ai 15% du total), les 66% restants étant ma part de rp. Mais je ne compte jamais comme ça, puisque je compte rester dans ma rp longtemps ou changer pour une plus grande et plus cher à MT.

dis m'en plus

 
 
"The MSCI World Minimum Volatility (USD) Index aims to reflect the performance characteristics of a minimum variance strategy applied to the MSCI large and mid cap equity universe across 23 Developed Markets countries."
 
https://www.msci.com/documents/1019 [...] 1930901367
 
Il me semble que "Minimum Variance" = "Minimum Volatility" comme stratégie (minimisation via la matrice des covariances et sous contrainte d'une diversification donnée). A distinguer de "Low Volatility", où sont choisies les actions de faibles volatilités (avec aussi des contraintes).
 
Voir aussi mes posts passés sur le sujet.

J'ai une petite question pour les UC sur AV linxea avenir et spirit par exemple.
Comment est rémunéré la ligne d'UC d'un tracker world par exemple ? j'ai cru comprendre que c'était toujours capitalisant.  
Mais la mise à jour de la valeur de l'UC ( de l'indice world en l'occurence) est en temps réel ?
Pour une ligne SCPI sur AV, comment se passe le versement des loyers ?

Les commentaires Facebook sur un article du Monde concernant la baisse du Livret A à 0,50% :
 

 
Le niveau des gens putain.    
 
       

Tout à fait, les deux stratégies sont très différentes.

Versement de "loyers" sur le fond euro, trimestriellement (fin 01 + 04 + 07 + 10)

(linxea Spirit)

c'est génial les réseaux sociaux

 
 
Merci pour ta réponse ! J'avais en tête les discussions passées à propos des différences Minimum / Low, j'irai refaire des recherches si besoin.
C'est surtout ce "performance relative =  xx % indiqué sur le site de Lyxor (dans leur encadré) qui me titille, j'aimerais bien arriver à piger exactement ce qu'ils calculent. (et à quoi ils se comparent).
 
Par défaut je préfère comparer sur Quantalys, regarder les volatilités moi-même etc ... L'impression que Lyxor sort le chiffre de nulle part, ça manque d'une petite référence ou d'un calcul même simple. Je pinaille beaucoup, je l'avoue.    Ce n'est pas le plus important

Je pense qu'il s'agit de la perf relative par rapport à l'indice de référence (FTSE Developed Europe) :
Perf Relative = (PerfMinVar - PerfRef)/PerfRef
 
Plus d'infos ici
https://research.ftserussell.com/An [...] 48a081.pdf

Facebook c'est tellement représentatif du cloaque de l'humanité...

 
Sur le très long terme (+ de 20ans, objectif du CTO ouvert) avec les frais très faibles.
 
En 2017 le Lyxor CORE EURSTX300 a battu l'EWLD par exemple, en 2019, il n'est pas loin du même Ewld (bon en 2018, il prend un beau gadin).
 
En perf annualisé (3 ans) il est proche de l'EWLD (8,30% pour 10,28%), et pour des frais quasi nul encore une fois (0,07% contre 0,3% sur l'EWLD)

 
Sans avoir creusé :  
 
La performance absolue de l'indice "min var" est (souvent ou parfois) moins bonne que celle de l'indice de référence, mais le rapport perf/risque est meilleur (historiquement) pour le premier. Lyxor compare par ex. "World AC min var" versus "World AC" me semble-t-il.
 
Par ailleurs, FTSE et MSCI ne fabriquent pas leurs indices de la même manière.

j'ai scpi Efimmo sur suravenir (pas par Linxea) et j'ai les loyer tous les mois

Yes merci pour ce papier Astroya.
La formule est intuitive, ça pas de problème.
 
Je galère encore parfois avec les sites types JustETF ou Quantalys, ou bien autres sites dans ce genre là, parfois je ne trouve pas les indices que je voudrais comparer. Ca doit être moi qui cherche mal ou avec l'outil non adéquat. J'ai eu du mal à trouver exactement le FTSE Developped Europe (et non pas Eurozone, et pas du MSCI etc ...) pour le comparer à cet ETF Lyxor.
 
 

https://research.ftserussell.com/An [...] nual=false

Merci pour la réponse !

+1
 
C'est un ramassis de beaufs.

Quand tu vends AI tu diminues peut-être l'espérance de rendement mais tu réduis aussi ton risque idiosyncratique.
Il ne faut pas l'oublier.

Je sais que c'est ton employeur et qu'historiquement AI à surperformé mais garde en tête que ta stratégie est bien plus risquée que celle de quelqu'un qui est full ETF. Je suis pas sûr que tu en sois conscient et tu n'es clairement pas objectif vis à vis de la boîte.

C'est du stock picking de l'extrême que tu fais là et c'est clair que c'est très mauvais dans une optique patrimoniale.