Reprise du message précédent :

 
la Bretagne, c'est Brest, le reste c'est les colonies bretonnes  

 
Le fameux ralentissement de la hausse  

C'est le moment d'acheter donc?

Faut compter combien de temps pour que Kévinou traite les virements sur BD svp ?

 
Peut-on m'expliquer pourquoi ça vaut un TT ça ?
 
Bon après j'ai pas trop les yeux en face des trous aujourd'hui, c'est peut-être pour ça que je comprends pas, mais je veux bien une explication quand même.

48h entre le virement Bourso et BD chez moi, en général. Des fois moins, des fois 72h si virement un week-end...

 
C'est parce que c'est Tanguy12, ne cherche pas trop loin. Les récidivistes aux yeux de la modération ont rarement de marge

Bah bien sûr  

Ne me dis pas que t'as toujours pas d'immeuble à Vierzon stp  

 
Je me tâte pour prendre du CORUM à crédit.
 
Je suis étonné de ce taux de 2.8%: l'exemple de scénario d'achat à crédit sur le site de CORUM annonce du 2.2%
 
J'ai fait une demande de simulation de crédit immo sur meilleurtaux.com, on va voir s'ils me proposent mieux.
 
J'ai néanmoins un doute: je possède déjà de l'immo-locatif physique dont le total des loyers n'excède pas 15K€, je déclare donc naturellement au régime micro-foncier. Mais du coup j'ai quand même le droit de déduire les intérêts du prêt immobilier ? (j'ai bien peur que non)  

Non tu es soit au régime micro foncier avec abattement forfaitaire 30%.
Soit au réel et là tu peux déduire les intérêts d'emprunt.

C'est pas cumulable, faut pas déconner

Comme ton salaire, soit tu prends l'abattement forfaitaire 10%, soit tu déclares au réel en listant tes frais.

Perso je suis pas fan des investissements avec effort d'épargne mais la rentabilité vs confort est très bon là je trouve.

Avez-vous évoqué ici la dernière étude relative à l'épargne record des francais ?

 
Il y a quelques mois j'avais fait faire des simulations à des courtiers, etc. et j'obtenais les mêmes genres de taux. En fait lorsqu'on a pas d'immobilier avec garantie logement, ils nantissent juste les parts de SCPI et on peut difficilement avoir un meilleur taux.
Le seul moyen que j'avais de réduire le taux était de prendre un nantissement d'AV dans une banque partenaire (mais voilà les frais et les rendements ) et de domicilier mon salaire --> pas question, je veux rester libre !
 
Du coup j'ai opté pour l'ouverture d'un compte de dépôt CASDEN, j'alimente petit à petit pour engranger des points. Lorsque j'estimerai avoir assez de points pour des SCPI ou une RP (pas demain la veille ça par contre), je passerai par eux pour avoir :
- taux compétitif fonction du nombre de points utilisés pour le crédit
- libre choix des SCPI financées
- aucun nantissement, ouverture de produits, etc. nécessaires

Ségrégation anti breton  

Ok. Du coup pour que ça vaille le coup d'emprunter il faudrait que je passe au régime réel pour la durée de la déduction (5ans si je me souviens bien quand j'ai acheté un appart). A cumuler avec des travaux pour que ça vaille vraiment le coup.

Dans la situation actuelle (bloqué en micro-foncier pour 3 ans) je peux passer par un crédit conso (du genre 0.95% comme Bourso le proposait il y a pas si longtemps. EDIT: perdu: maintenant c'est 1.95% ) et calculer quel cash-flow ça me donne ...

C'est juste un exemple les 2,2% je pense.

Non, tu as vu ça où ?

Reçu hier le mail Fortuneo PEA-2018 jusqu'au 30/06... Le 26, 4 jours pour souscrire ! Limite si ça veut pas dire "t'es un client pourri, on ne veut pas te faire des propositions alléchantes, mais on veut pas que tu te vexes alors tiens la voilà ton offre".
Commercialement parlant, ça doit certainement fonctionner, je ne dois pas être normal moi ça a tendance à me faire fuir. Comme les produits à benchmark pourri, ça sent trop l'attrape nigaud à mes yeux.

Bfmb

Ouais allégrement commenté ce matin.  
Et c'est l'épargne financière sans compter l'immo: livrets règlementés et fonds euros

j'aime bien ce site, on peut configurer son propre affichage sur la base de relevés
 
http://www.euroinvestor.com/market [...] ones/chart
 
ça permet de calculer le moving average 200 days, par exemple

Par exemple
 
Et d'acheter/vendre, par exemple

le mental  

Je ne sais pas ce que je t'ai fait, mais j'aimerais bien avoir une explication en MP afin de crever l'abcès.

Il traite tous les membres et les lecteurs du topic Banque de singes...
Tu ne vois réellement pas l'insulte ?

https://forum.linxea.com/Default.as [...] post106153
On est d'accord l'analyse technique sur un fonds c'est du pipeau ???

Même sur une action ça l'est aussi    
 
D'aucuns le font même sur des shitcoins  

Tu parles de qui ?
Vas y balance  

Le lien :

https://bfmbusiness.bfmtv.com/media [...] 85861.html

Le bug technique qui empêche de passer depuis plusieurs jours de GP à gestion libre chez Boursorama  

 
Les courbes sont a lire avec soin:
- l'analyse debute en 1997 et il serait interessant de regarder le resultat en decalant de 5 ans avant et apres; il y a necessairement des phases ou cette approche sous performe le B&H classique, notamment quand le marche est en dents de scie. La ou cette approche surperforme c'est en cas de chute tres marquee que ce soit en 2001 ou 2008.
- une fois l'avance prise pendant ces deux crises, le capital compose brutalement nettement plus vite car il y a plus a composer Typiquement si tu prends la periode 2010/aujourd'hui je pense que cela sous-performe l'approche B&H classique mais le point de depart etant tellement plus haut qu'optiquement c'est assez trompeur.
- je serais interesse de regarder cette analyse sur des indices europeens qui ont davantages de phases de "stop & go" ces dernieres annees en raison du Brexit, crise de l'Euro, crainte sur la croissance chinoise debut 2016, etc... comparativement au S&P500 qui a eu un destin beaucoup plus binaire et ou cette technique protege mieux le capital a la baisse.
 
Bilan, probablement pas une mauvaise approche mais qui necessite une attention aux marches redoublee, par geographie et dont il faut comprendre les faiblesses en cas de marche en dents de scie. Toutefois peut rassurer psychologiquement en raison de la vente massive en cas de baisse brutale qui vient couper les pertes: il faut ensuite avoir les cojones de revenir tout investir dans un marche encore bien deprime en faisant confiance a cette approche sans teinter cela de craintes exogenes. Dans le creux de 2009, pas facile
 

 
Selon moi c'est du pipeau pour tout, titres vif, devises, fonds ou ETF.
Mais effectivement sur un fonds gere par une equipe d'humains dans un bureau, faire une analyse technique est encore plus drole

C'est peut-être pipeau, mais l'effet auto réalisateur suffit à la rendre crédible. C'est très marqué surtout en intraday.

En intraday il y a effectivement des niveaux de resistance autorealisateur mais sur un topic epargne long terme je continue de penser que c'est hors sujet...
 
Tu traines ailleurs que sur WSB, GMK?

Si t'as versé sur le CC Hello Bank, tu peux attendre longtemps  

Je voudrais modifier ma stratégie de placement pour cette année, car j'ai l'impression que ce n'est pas la bonne, ou pas la plus optimale, mais je ne sais pas quoi faire.

Avant tout je suis aux US, et j'utilise les brokers US.
Globalement j'ai un compte en ligne de type "robo-advisor" qui investi pour moi dans divers ETFs/Mutual funds, etc.
Jusqu'à février je transférais sur ce compte tous les mois, pensant que c'était la meilleure solution.

L'avantage de ce compte est qu'il calcule pour moi les pertes (tax loss harvesting) et me permet de les déduire des impôts (jusqu'à $3000/an de déduction (surplus reportable sur les années suivantes), soir un retour d'impôt max d'environ $1000/an si tout venait à chuter). Ce que je trouvais plutôt utile en cette période d'incertitude et de grande volatilité. L'inconvénient est qu'il y a un peu plus de frais qu'ailleurs, et le return n'est pas folichon par rapport au marché.

Je me tate actuellement entre ouvrir un compte ailleurs, gérer ces ETFs/mutual funds un peu plus manuellement, et profiter d'un return un peu plus important. En contre partie je serai obligé de stopper le tax loss harvesting sur le robot advisor pour éviter les conflits dans le calcul des pertes. Je serai donc davantage affecté en cas de chute des marchés.

Quelle est la meilleur solution selon vous, voir l'avenir positivement en profitant d'un return un peu plus élevé, moins de frais, ou bien profiter du tax loss harvesting en cette période d'invertitude et de forte volatilité ?

Mon épargne actuelle se divise avec 70% investi, et 30% sur un compte épargne de base avec un taux faible (et inférieur à l'inflation) mais fixe

Merci

Boursorama Vie : il y a une offre de prime d'ouverture en ce moment pour les clients ?
J'ai cru voir passer ça...

 
48h pour ma part (bien indiquer ton numéro de compte PEA)

oui: 150€ pour 1500€ jusqu'au 8 juillet

 
 
On fait comment ?
Un code à indiquer ?
100% fonds € ça marche aussi ?
 
Je ne vois rien sur le site ...

C'est pour une première ouverture.

Depuis ma BED vers BD : virement initié le 1 mois, reçu le 5 ou 6 du mois (basé sur le mail de virement entrant de BD).