Reprise du message précédent :

Tradingsat le site bourse de bfmb ?

Eh oui, les créateurs ont dû se faire un joli POGNON lors de la vente.

+1
Surprenant votre attrait pour Vegas, j'ai toujours jugé cette ville comme ayant un côté fortement beauf. Suite à vos avis je dois creuser le sujet  

Faut voir ça comme un parc d'attraction.

à la fois si c'est la partie du forum qui va au club med...

 
De Bourso qui avait fait une offre pour la mise en place de versements programmés sur son AV, et qui a modifié les conditions après coup pour préciser que c'était uniquement les AV en GP.

Donc pour Bourso, autant attendre quelques jours histoire d'avoir la version finale des conditions
 
Par contre j'ai pas reçu de mail, j'sens que je vais pas y avoir droit  

non mais t'es pas le seul
et tu crois pas que ça peut corréler un peu?

Y'a pas de Club Med à LV.  
Y'en a un en Floride.

oui mais ça peut attirer le même public

Intéressant, je vais y jeter un oeil ...

J'ai jamais rien vu de plus glauque comme "divertissement" qu'un casino (en France ceci dit) et la population des "habitués" faisait vraiment peur.
Le côté démesure / strip / lumières qui brillent peuvent surement avoir un intérêt quelconque mais les casinos XXL pour la plèbe mondiale ...
Quitte à jouer au casino, je préfère des biotechs / BTC avec levier x500

Mouais...

Mon chef nous a envoyé le fameux article sur l'épargne :
 
https://www.cbanque.com/actu/67000/ [...] ros-par-an
 
Je lui ai demandé si l'épargne des ménages prenaient en compte l’amortissement des crédits immobiliers de ces ménages et il m'a répondu que oui, les remboursements de crédit sont dans l’épargne.
 
Donc un ménage ayant par exemple pour un mois donnée:
 
- revenu de monsieur: 2000 eur
- revenu de madame: 1500 eur
- remboursement du crédit immo du mois: 1000 eur
- frais du mois (dépense courante, taxes impots,...): 1500 eur.
 
L'épargne du mois de ce ménage=2000+1500+1000-1500=3000 eur?
 
Autre cas s'il y a en + un crédit conso.
 
- revenu de monsieur: 2000 eur
- revenu de madame: 1500 eur
- remboursement du crédit immo du mois: 1000 eur
- remboursement d'un crédit conso du mois: 1000 eur
- frais du mois (dépense courante, taxes impots,...): 1500 eur.
 
L'épargne du mois de ce ménage=2000+1500+1000+1000-1500=4000 eur ou 2000+1500+1000-1000-1500=2000 ?

Idem, rien reçu pour le moment.

J'aime bien Vegas aussi, mais ne comptez pas sur moi pour toucher aux machines à sous

C'est plus la visite d'un grand parc d'attraction (sans les sensations du grand 8), des chambres d'hôtels pas chères, quelques restaurants sympathiques et une ambiance festive/décontractée.
N'importe qui peut t'adresser la parole en pleine rue et c'est parfaitement normal. Et c'est souvent pour faire des compliments (dans mon cas) et rigoler de nos différences...

 
Y'a clairement une couille dans ton potage là ...

 
il a juste oublié de soustraire les remboursements des revenus    ... argent gratuit !

 
Revenue : 3500
Dépense : 1500
Reste : 2000 -> 1000 pour le crédit, reste 1000.
 
Epargne max 2000, pas 3000.
 
Le 2ème calcul est pire ...

 
Non ce qu il faut comprendre, c est qu avec un revenu de 3500 euros et 1500 de depenses et 1000 de remboursement de credit , leur epargne est de 2000 euros, 1000 épargné et 1000 de désendettement.  

T'es handicapé ?    

Salut,
3eme fois que je viens demander votre point de vue.
Cette fois c'est pour un PEG (https://www.amundi-ee.com/epargnant/) et je voudrais savoir quoi en faire.
Je remets quelques infos:
40aine, marié, proprio (fini de payé dans 7ans).
2 LA :2*5.5K€
2 PEL:2*2K€ (ouvert 11/2014) versement 50€/mois sur chaque
1 AV Yomoni: 2.5K€ (ouvert 02/2018 , profil 6 ), versement 100€/mois
1 PEG amundi Groupe SNCF : 1.4K€ (depuis 2016)
 
Ce PEG sert a y placer chaque année ma prime d’intéressement (+-0.4K€ net) + abondement (+-0.1K€). Sommes qui est bloquée pendant 5ans.
Support: HORIZON TRESORERIE  (Indice de référence : 100% EONIA CAPITALISE (O.I.S.) (BASE 360))
 
Chaque année (semble t-il) je peux compléter l’intéressement jusqu’à 1.5K€ et percevoir 0.3K€ d'abondement au lieu des 0.1K€.
 
L'abondement semble pas mal ? quelle stratégie vous semble la mieux approprié ?
 
Ils me proposent ceci:
 
https://screenshotscdn.firefoxuserc [...] 53cbb0.png
https://screenshotscdn.firefoxuserc [...] 0a77bf.png
 
https://screenshotscdn.firefoxuserc [...] c832b4.png
https://screenshotscdn.firefoxuserc [...] 68bd61.png
https://screenshotscdn.firefoxuserc [...] f04916.png
https://screenshotscdn.firefoxuserc [...] 7407c7.png
 
Par avance merci.

Très mauvais abondement

 
Non, non, c'est excessivement beauf . Quelques animations sympas à voir, mais tu en as fait le tour en une soirée.

Donc en gros l'épargne dans le premier cas du ménage est en fait: 2000 (revenu de monsieur)+1500 (revenu de madame)-1500 (dépense)+1000 (epargne immo)-1000 (endettement immo)=2000.
 
Si on remplace le crédit immo par un crédit conso, même raisonnement?  

http://www.fbf.fr/fr/espace-presse [...] uis-10-ans
 

 
Mais est-ce qu'il SURVEILLE ?

 
0.1 d'abondement pour 0.4 d'apport ça fait 20% (0.1 sur un total de 0.5).
0.3 sur 1.8 ça fait 16.6%
 
Je trouve que c'est pas si mal: dans ma boite c'est 0%.    
 

 
Non: l'immo c'est du patrimoine, contrairement au dernier Iphone

 
La part d’amortissement du capital dans la mensualité d'un crédit immo n'est pas une dépense. C'est de l'épargne.
 

 
Le raisonnement marche uniquement si le crédit sert à acquérir un bien dont la valeur dans le temps ne tend pas vers 0. Donc ça dépend ce que tu achètes avec le crédit conso. Dans la plupart des cas cela sera du consommable, donc non.
 
Attention à bien différencier dans la mensualité des crédits : la part de remboursement du capital (c'est de l'épargne) et la part des intérêts (c'est une dépense).

ok, en fait voila pourquoi je ne comprenais pas (maintenant SI   ) comme j'avais posté il y a plusieurs semaines par rapport à cet article en disant que la stat de l'épargne n'avait d'intérêt que si on la donnait pour un ménage ayant un crédit immo vs ménage n'ayant pas de crédit immo. Car le crédit immo venait biaisait le calcul.
Finalement, non car on fait 1000-1000 dans le calcul donc en fait pour un ménage n'ayant pas de crédit immo car n'ayant pas acquis de résidence, la stat serait la même (toute de chose égale par ailleurs bien entendu).

 
T'es sur épargne ici, un crédit conso part en AV ou PEA pas en Iphone

ou des diamants  

 
D'ailleurs le miens arrive à échéance, je me tate à réitérer la même opé (8k€ sur un an).

 
Je m'en sers de temps en temps quand j'ai envie de suivre l'évolution d'un cours en direct. C'est dommage que la fenêtre du plug-in flash soit si petite. Je fais un zoom via mon navigateur pour compenser. Bon après, c'est gratuit et c'est donc déjà bien d'avoir cela. Je n'ai d'ailleurs pas trouver mieux gratuitement ailleurs pour suivre un titre en intraday.

C'est justement en lisant les petites lignes qu'il y a un problème.

Moi j'en ai parlé plus d'une fois.
Avant c'était "versements libres programmés" sans distinction de la gestion, avec une date erronée (2017), et j'ai demandé confirmation au SC (par mail ofc).
Ensuite c'est devenu "versements libres programmés sur GP" donc modification de l'offre sans information de cette modification, ce qui est incohérent avec les petites lignes de l'offre originale.

euh... fallait mieux lire mon post alors

non, lecture parfaite.
han la face rouge, ok. c'est l'intérêt de ton post que je n'ai pas compris  

Quelqu'un a-t-il lu le dernier bouquin de l'épargnant 3.0 ?
 

 
Je l'ai sur ma table de nuit mais sans l'avoir encore ouvert.

Non c'est payant!  
 
Et je suis riche de l'argent que je ne dépense pas!  

ah si c'est ça que tu cherchais tu peux chercher longtemps